2021-2022年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案

2021-2022年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.1.以下哪个市场不属于货币市场？()A.同业拆借市场B.国债市场C.股票市场D.商业票据市场2.2.以下哪项不是金融衍生品的基本特征？()A.高杠杆性B.风险性C.流动性D.非标准化3.3.以下哪种金融工具属于债券？()A.股票B.存款单C.债券D.期权4.4.以下哪个指数反映了上海证券交易所上市的股票的整体表现？()A.深证成指B.中小板指C.上证指数D.沪深300指数5.5.以下哪个市场属于场外交易市场？()A.证券交易所B.新三板市场C.期货市场D.期权市场6.6.以下哪种金融工具属于衍生品？()A.股票B.债券C.期货合约D.现货7.7.以下哪个市场不属于金融市场？()A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.人力资源市场8.8.以下哪种金融工具属于固定收益类金融工具？()A.股票B.债券C.期权D.期货9.9.以下哪个市场不属于金融衍生品市场？()A.期权市场B.期货市场C.股票市场D.外汇市场10.10.以下哪个市场不属于金融市场的基本类型？()A.货币市场B.资本市场C.商品市场D.金融市场二、多选题(共5题)11.1.以下哪些属于金融市场的组成部分？()A.金融工具B.金融主体C.金融中介D.金融市场规则12.2.以下哪些属于金融衍生品的主要类型？()A.期权B.期货C.远期合约D.现货13.3.以下哪些是金融市场的基本功能？()A.资源配置B.价格发现C.风险转移D.投资融资14.4.以下哪些属于股票市场的参与者？()A.个人投资者B.企业C.政府机构D.金融机构15.5.以下哪些是债券市场的主要特征？()A.收益相对稳定B.面向机构投资者C.风险相对较低D.流动性较高三、填空题(共5题)16.1.金融市场的核心功能是资源配置，主要通过（）来实现。17.2.（）是指金融市场主体之间通过金融工具进行交易的市场。18.3.金融市场的基本功能不包括以下哪项？19.4.股票市场中的（）是指公司向股东分配利润的一种方式。20.5.在金融市场中，（）是指金融工具的买卖双方在成交后按照约定的价格在未来的某一特定时间进行交割的交易方式。四、判断题(共5题)21.1.金融市场中的所有交易都是通过证券交易所进行的。()A.正确B.错误22.2.金融衍生品的风险总是小于其基础资产的风险。()A.正确B.错误23.3.货币市场是金融市场中风险最低的市场。()A.正确B.错误24.4.所有上市公司的股票都必须在证券交易所上市交易。()A.正确B.错误25.5.期货合约的交割价格在合约到期时由市场供求关系决定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.1.简述金融市场的基本功能。27.2.解释什么是金融衍生品，并举例说明。28.3.什么是股票市场的交易机制？29.4.解释什么是债券评级，以及它对债券市场的影响。30.5.货币政策对金融市场有哪些影响？

2021-2022年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】股票市场属于资本市场，而货币市场包括同业拆借市场、国债市场和商业票据市场等。2.【答案】D【解析】金融衍生品的基本特征包括高杠杆性、风险性和流动性，而非标准化不是其基本特征。3.【答案】C【解析】债券是一种固定收益类金融工具，属于债务证券，而股票、存款单和期权不属于债券。4.【答案】C【解析】上证指数是反映上海证券交易所上市的股票整体表现的指数。5.【答案】B【解析】新三板市场属于场外交易市场，而证券交易所、期货市场和期权市场属于场内交易市场。6.【答案】C【解析】期货合约是一种衍生品，它基于现货资产的未来价格进行交易，而股票、债券和现货不属于衍生品。7.【答案】D【解析】人力资源市场不属于金融市场，而货币市场、资本市场和期货市场都属于金融市场。8.【答案】B【解析】债券是一种固定收益类金融工具，其收益在发行时就已经确定，而股票、期权和期货属于浮动收益类金融工具。9.【答案】C【解析】股票市场不属于金融衍生品市场，而期权市场、期货市场和外汇市场都属于金融衍生品市场。10.【答案】D【解析】金融市场本身就是一个总称，不属于金融市场的基本类型，而货币市场、资本市场和商品市场都属于金融市场的基本类型。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】金融市场由金融工具、金融主体、金融中介和金融市场规则四个基本组成部分构成。12.【答案】ABC【解析】金融衍生品主要包括期权、期货和远期合约等，现货不属于金融衍生品。13.【答案】ABCD【解析】金融市场具有资源配置、价格发现、风险转移和投资融资等基本功能。14.【答案】ABCD【解析】股票市场的参与者包括个人投资者、企业、政府机构和金融机构等。15.【答案】ACD【解析】债券市场的主要特征包括收益相对稳定、风险相对较低和流动性较高，而面向机构投资者不是其主要特征。三、填空题(共5题)16.【答案】金融工具的发行与交易【解析】金融市场通过金融工具的发行与交易，将资金从资金盈余方转移到资金短缺方，实现资源的有效配置。17.【答案】金融市场【解析】金融市场是金融市场主体之间进行金融工具交易的平台，包括货币市场、资本市场、外汇市场等。18.【答案】价格发现【解析】金融市场的基本功能包括资源配置、风险转移、投资融资和价格发现等，但价格发现并不是基本功能之一。19.【答案】股息【解析】股息是公司根据其盈利情况向股东分配利润的一种方式，是股东投资股票的收益之一。20.【答案】远期合约【解析】远期合约是一种金融衍生品，指买卖双方在成交后按照约定的价格在未来的某一特定时间进行交割的交易方式。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】金融市场中的交易可以通过证券交易所、场外交易市场等多种渠道进行，不仅限于证券交易所。22.【答案】错误【解析】金融衍生品的风险可能大于、等于或小于其基础资产的风险，这取决于多种因素，包括衍生品的结构、市场条件等。23.【答案】正确【解析】货币市场通常涉及短期债务工具，期限短、流动性高，因此风险相对较低。24.【答案】错误【解析】并非所有上市公司都选择在证券交易所上市，部分公司可能在其他市场，如柜台交易市场进行交易。25.【答案】正确【解析】期货合约的交割价格确实是在合约到期时根据市场供求关系决定的。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的基本功能包括资源配置、风险转移、投资融资和价格发现。资源配置功能是指金融市场能够将资金从盈余方转移到资金短缺方，实现资源的有效配置；风险转移功能是指金融市场能够将风险从风险承担者转移到风险偏好者；投资融资功能是指金融市场为投资者提供投资渠道，为融资者提供融资渠道；价格发现功能是指金融市场能够反映资产的真实价值。【解析】金融市场的基本功能是其存在的基础，对于促进经济发展具有重要意义。27.【答案】金融衍生品是一种基于其他金融工具价值变动的金融工具，其价值依赖于基础资产的价格变动。金融衍生品包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。例如，远期合约是一种双方约定在未来某一特定时间以约定价格买卖某种资产的非标准化合约；期权合约是一种赋予持有人在特定时间内以特定价格买入或卖出某种资产的权利的合约。【解析】金融衍生品在风险管理、资产配置等方面发挥着重要作用，是金融市场的重要组成部分。28.【答案】股票市场的交易机制主要包括订单驱动机制和报价驱动机制。订单驱动机制是指交易者通过提交买卖订单，系统根据价格优先和时间优先的原则进行撮合成交；报价驱动机制是指交易者通过报价来表明自己愿意买入或卖出的价格，系统根据报价进行撮合成交。【解析】股票市场的交易机制决定了股票交易的效率和公平性，对于维护市场秩序和投资者利益具有重要意义。29.【答案】债券评级是指信用评级机构对发行债券的信用风险进行评估，并给出信用等级的过程。债券评级对债券市场的影响主要体现在以下几个方面：首先，评级可以降低投资者的信息不对称，提高投资决策的准确性；其次，评级有助于降低债券发行成本，提高债券的流动性；最后，评级可以反映债券市场的整体信用风险状况，对市场稳定起到积极作用。【解析】债券评级是债券市场的重要环节，对于投资者和债券发行方都具有重要的参考价值。30.【答案】货币政策对金融市场的影