2022中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》能力检测试卷B卷

2022中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》能力检测试卷B卷

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.银行在办理支付结算业务过程中，必须遵循的基本原则是：()A.民事活动自愿原则B.民事活动诚实信用原则C.公平、公正原则D.安全、准确、及时、便利原则2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，不得拒绝或者阻碍。下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是：()A.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格审查D.对银行业金融机构的违法行为进行行政处罚3.在《中华人民共和国合同法》中，下列哪项不属于合同生效的条件：()A.合同当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.合同不违反法律或者社会公共利益D.合同签订后立即生效4.关于银行业金融机构反洗钱工作的规定，下列说法正确的是：()A.银行业金融机构的反洗钱工作由董事会负责B.银行业金融机构的反洗钱工作由监事会负责C.银行业金融机构的反洗钱工作由高级管理层负责D.银行业金融机构的反洗钱工作由客户经理负责5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则：()A.依法合规原则B.责任明确原则C.风险管理原则D.保密原则6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的行政处罚：()A.警告B.罚款C.没收违法所得D.撤销银行业金融机构的许可7.在银行业金融机构中，以下哪项不属于内部控制的要素：()A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监控活动8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中应当遵守的原则是：()A.自愿、平等、公平、诚实信用原则B.安全性、流动性、效益性原则C.依法合规经营原则D.以上都是9.关于银行业金融机构的反洗钱客户身份识别制度，以下说法正确的是：()A.银行业金融机构应当对客户进行一次性身份识别B.银行业金融机构应当对客户进行定期身份识别C.银行业金融机构应当对高风险客户进行重点身份识别D.以上都是10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的监督管理措施：()A.检查银行业金融机构的财务会计报告、业务合同等文件B.查封、扣押与涉嫌违法活动有关的文件、资料、财产C.对银行业金融机构进行现场检查D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格审查二、多选题(共5题)11.以下哪些行为属于洗钱活动的范畴？()A.购买房产B.存款到银行C.购买珠宝D.购买股票E.使用现金进行交易12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户进行身份识别C.实施大额交易和可疑交易报告制度D.配合反洗钱调查E.定期进行内部审计13.以下哪些是《中华人民共和国合同法》规定的合同订立的一般程序？()A.订立合同草案B.订立合同书C.签署合同D.交付合同标的E.合同生效14.银行业金融机构应当如何防范和化解金融风险？()A.加强内部控制和风险管理B.严格遵守法律法规和行业规范C.实施风险预警机制D.加强与监管机构的沟通与合作E.增加资本充足率15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行以下哪些职责？()A.制定银行业监督管理制度B.监督管理银行业金融机构的行为C.查处银行业金融机构的违法行为D.保护银行业金融机构的客户权益E.确保银行业金融机构的安全稳健运行三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度。19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行身份识别，并核实客户身份信息。20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，报送财务会计报告、统计报表和其他有关资料。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在办理业务时，有权拒绝任何单位和个人查询客户的存款账户信息。()A.正确B.错误22.合同当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。()A.正确B.错误23.银行业金融机构应当对客户进行终身身份识别。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在反洗钱工作中，发现可疑交易应当立即报告。()A.正确B.错误25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当提前通知被检查机构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施。27.解释什么是合同中的要约和承诺，并说明其法律效力。28.阐述银行业金融机构内部控制的目标和内容。29.什么是洗钱活动？简述其危害。30.在银行业监督管理中，监管机构的主要职责是什么？

2022中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》能力检测试卷B卷一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行在办理支付结算业务过程中，必须遵循安全、准确、及时、便利的原则，确保支付结算业务的顺利进行。2.【答案】C【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定规章、规则、现场检查、行政处罚等，但不包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格审查。3.【答案】D【解析】合同生效的条件包括当事人具有相应的民事行为能力、意思表示真实、合同不违反法律或者社会公共利益，但并非合同签订后立即生效。4.【答案】A【解析】银行业金融机构的反洗钱工作由董事会负责，确保反洗钱工作得到有效实施。5.【答案】C【解析】反洗钱工作的基本原则包括依法合规、责任明确、保密原则，不包括风险管理原则。6.【答案】C【解析】银行业监督管理机构的行政处罚包括警告、罚款、撤销银行业金融机构的许可等，不包括没收违法所得。7.【答案】B【解析】内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动和监控活动，不包括风险评估本身。8.【答案】D【解析】商业银行在经营活动中应当遵守自愿、平等、公平、诚实信用原则、安全性、流动性、效益性原则以及依法合规经营原则。9.【答案】D【解析】银行业金融机构应当对客户进行一次性身份识别，定期身份识别以及针对高风险客户进行重点身份识别，以确保反洗钱工作的有效性。10.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的监督管理措施包括检查文件、查封扣押财产、现场检查等，但不包括对董事和高级管理人员进行任职资格审查。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】洗钱活动是指通过各种手段，将非法所得的资金转化为看似合法的资金，以掩饰或隐瞒非法来源和性质。上述行为都可能被用于洗钱。12.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中，必须建立健全内部控制制度，对客户进行身份识别，实施大额交易和可疑交易报告制度，配合反洗钱调查，并定期进行内部审计。13.【答案】ABCE【解析】合同订立的一般程序包括订立合同草案、订立合同书、签署合同和合同生效。交付合同标的是合同履行的内容，不属于订立程序。14.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构应当通过加强内部控制和风险管理、遵守法律法规、实施风险预警机制、加强沟通合作以及增加资本充足率等手段来防范和化解金融风险。15.【答案】ABCE【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定监督管理制度、监督管理银行业金融机构的行为、查处违法行为、保护客户权益以及确保银行业金融机构安全稳健运行。三、填空题(共5题)16.【答案】反洗钱工作机构【解析】这是《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构反洗钱工作机构设置的基本要求，确保反洗钱工作得到有效实施。17.【答案】要约、承诺【解析】这是合同法中关于合同订立的基本程序，要约是一方当事人向对方提出的订立合同的建议，承诺是另一方当事人对要约的接受。18.【答案】内部控制制度【解析】这是银行业金融机构必须遵守的法律规定，通过内部控制制度，银行业金融机构可以防范和化解风险，确保业务的稳健运行。19.【答案】身份识别【解析】这是反洗钱工作的重要环节，通过身份识别，银行业金融机构可以识别客户身份，防范洗钱风险。20.【答案】财务会计报告、统计报表和其他有关资料【解析】这是银行业金融机构必须履行的报告义务，通过报告，监管机构可以了解银行业金融机构的经营状况和风险状况。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在办理业务时，应依法接受银行业监督管理机构的监督管理，不得拒绝或阻碍查询客户的存款账户信息。22.【答案】正确【解析】这是《中华人民共和国合同法》对违约责任的基本规定，任何一方违约都应当承担相应的法律责任。23.【答案】错误【解析】根据反洗钱规定，银行业金融机构应当对客户进行一次性身份识别，并根据情况定期更新客户的身份信息。24.【答案】正确【解析】这是《中华人民共和国反洗钱法》的规定，银行业金融机构发现可疑交易时，应当及时报告，以便监管部门进行调查和处理。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查可以不事先通知，以确保检查的隐蔽性和有效性。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应当采取以下措施：建立健全反洗钱内部控制制度，对客户进行身份识别和尽职调查，实施大额交易和可疑交易报告制度，开展员工反洗钱培训，配合反洗钱调查等。【解析】银行业金融机构的反洗钱措施包括内部控制、客户身份识别、交易监测、员工培训和配合调查等多个方面，以防止洗钱活动的发生。27.【答案】要约是指一方向对方提出的订立合同的建议，承诺是指另一方对要约的接受。要约具有法律效力，一旦被接受，合同即成立；承诺一旦作出，合同即生效。【解析】要约和承诺是合同法中的基本概念，它们构成了合同成立的要素。要约具有法律约束力，承诺则使合同关系正式建立。28.【答案】银行业金融机构内部控制的目的是确保银行的安全稳健运行，防止风险发生。内容包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监控活动。【解析】内部控制是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，通过内部控制，银行可以识别、评估和应对风险，确保业务活动的合规性和有效性。29.【答案】洗钱活动是指将非法所得的资金通过各种手段转化为看似合法的资金，以掩饰或隐瞒非法来