2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1274

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1274

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金管理公司的主要业务包括哪些？()A.基金募集、基金投资管理、基金销售、基金托管B.基金募集、基金投资管理、基金销售、基金审计C.基金募集、基金投资管理、基金销售、基金评级D.基金募集、基金投资管理、基金销售、基金法律咨询2.以下哪项不是基金合同中的内容？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金的税收政策D.基金管理人的权利和义务3.开放式基金的申购和赎回价格通常是什么时候确定？()A.开放式基金每个交易日B.开放式基金每个交易日结束后C.开放式基金每周一D.开放式基金每月最后一天4.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金资产的安全B.管理基金的投资决策C.监督基金管理人的投资运作D.处理基金份额的申购与赎回5.以下哪种基金属于指数基金？()A.货币市场基金B.混合型基金C.指数型基金D.债券基金6.基金管理人的信息披露义务不包括以下哪项？()A.定期公告基金份额净值B.公布基金投资组合C.提供基金管理人的业绩报告D.公布基金的投资策略7.以下哪种基金属于避险基金？()A.货币市场基金B.指数型基金C.保本基金D.债券基金8.基金份额净值计算公式中的“基金资产”指的是什么？()A.基金的投资组合”，B.基金的负债C.基金的总资产减去负债D.基金的投资收益9.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金10.基金管理人如何确保基金资产的安全？()A.定期进行资产评估B.委托专业机构进行审计C.建立健全内部控制制度D.以上都是二、多选题(共5题)11.基金的投资策略包括哪些？()A.股票投资策略B.债券投资策略C.指数投资策略D.多元化投资策略E.活期存款策略12.基金管理人的职责包括哪些？()A.基金募集B.基金投资管理C.基金销售D.基金托管E.基金信息披露13.以下哪些是基金资产估值的原则？()A.公允价值原则B.历史成本原则C.净值原则D.会计准则原则E.法规要求原则14.以下哪些因素会影响基金的业绩？()A.市场环境B.投资策略C.基金管理人的能力D.投资者情绪E.政策法规15.以下哪些是基金信息披露的主要内容？()A.基金净值公告B.基金投资组合公告C.基金管理人报告D.基金销售公告E.基金财务报表三、填空题(共5题)16.基金管理公司的主要职责是管理基金资产，为投资者提供专业的____服务。17.开放式基金的申购和赎回价格通常以每个交易日____时基金份额净值为基础计算。18.基金托管人是基金持有人权益的代表，其主要职责是____。19.基金份额净值是指基金资产扣除____后的余额。20.基金管理人的信息披露义务要求其定期公告基金份额净值、公布基金投资组合、提供基金管理人的业绩报告等，这些信息的披露有助于____。四、判断题(共5题)21.基金管理公司可以直接进行基金的投资决策。()A.正确B.错误22.所有类型的基金都可以随时申购和赎回。()A.正确B.错误23.基金托管人的主要职责是监督基金管理人的投资运作。()A.正确B.错误24.基金的投资组合中，股票投资的比例越高，基金的风险就越低。()A.正确B.错误25.基金管理人的业绩报告仅包括基金的投资收益。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金管理人在基金运作中的角色和职责。27.什么是基金托管，基金托管人的主要职责是什么？28.开放式基金和封闭式基金在申购和赎回方面有哪些不同？29.什么是基金资产估值，基金资产估值的原则有哪些？30.基金信息披露有哪些作用？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1274一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】基金管理公司的主要业务包括基金募集、基金投资管理、基金销售和基金托管。2.【答案】C【解析】基金合同中通常包括基金的投资目标、运作方式、基金份额发售、基金份额的申购与赎回、基金份额的登记、基金资产的估值、基金合同的效力、基金合同的解除、基金的清算、基金管理人的权利和义务等，但不包括基金的税收政策。3.【答案】B【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常在每个交易日结束后确定，即所谓的“净值法”。4.【答案】B【解析】基金托管人的主要职责是确保基金资产的安全，监督基金管理人的投资运作，处理基金份额的申购与赎回等，但不包括管理基金的投资决策。5.【答案】C【解析】指数型基金是以指数成分股为投资对象的基金，追求跟踪指数的表现，因此属于指数基金。6.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露义务包括定期公告基金份额净值、公布基金投资组合、提供基金管理人的业绩报告等，但不包括公布基金的投资策略。7.【答案】C【解析】保本基金是一种在特定条件下承诺投资者本金不受损失的基金，属于避险基金。8.【答案】C【解析】基金份额净值计算公式中的“基金资产”指的是基金的总资产减去负债，即基金净资产。9.【答案】C【解析】债券型基金投资于债券等固定收益类资产，风险相对较低，适合风险承受能力较低的投资者。10.【答案】D【解析】基金管理人通过定期进行资产评估、委托专业机构进行审计、建立健全内部控制制度等多种方式来确保基金资产的安全。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金的投资策略主要包括股票投资策略、债券投资策略、指数投资策略和多元化投资策略等，活期存款策略不属于基金的投资策略。12.【答案】ABCE【解析】基金管理人的职责包括基金募集、基金投资管理、基金销售和基金信息披露等，基金托管是基金托管人的职责。13.【答案】ACE【解析】基金资产估值的原则包括公允价值原则、净值原则和法规要求原则等，历史成本原则和会计准则原则虽然也是估值的重要依据，但不是专门针对基金资产估值的原则。14.【答案】ABCDE【解析】基金的业绩受多种因素影响，包括市场环境、投资策略、基金管理人的能力、投资者情绪以及政策法规等。15.【答案】ABCE【解析】基金信息披露的主要内容通常包括基金净值公告、基金投资组合公告、基金管理人报告和基金财务报表等，基金销售公告虽然也是信息披露的一部分，但不是主要内容。三、填空题(共5题)16.【答案】投资【解析】基金管理公司作为专业的资产管理机构，其主要职责是管理基金资产，为投资者提供专业的投资服务。17.【答案】下午15:00【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以每个交易日下午15:00时基金份额净值为基础计算，这是为了确保价格的公平性和准确性。18.【答案】保管基金资产、监督基金管理人的投资运作【解析】基金托管人是基金持有人权益的代表，其主要职责是保管基金资产、监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全和合规运作。19.【答案】基金负债【解析】基金份额净值是指基金资产扣除基金负债后的余额，是衡量基金投资价值的重要指标。20.【答案】投资者了解基金运作情况、做出投资决策【解析】基金管理人的信息披露义务要求其定期公告基金份额净值、公布基金投资组合、提供基金管理人的业绩报告等，这些信息的披露有助于投资者了解基金运作情况、做出投资决策。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理公司负责基金的日常管理和投资决策，但具体投资决策需要遵循基金合同的约定和监管规定。22.【答案】错误【解析】开放式基金可以随时申购和赎回，但封闭式基金在存续期间内通常不能申购和赎回。23.【答案】正确【解析】基金托管人是基金持有人权益的代表，其主要职责是保管基金资产、监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全和合规运作。24.【答案】错误【解析】股票投资比例越高，基金的预期收益可能越高，但相应的风险也越高。25.【答案】错误【解析】基金管理人的业绩报告通常包括基金的投资收益、基金净值变动、费用支出等信息，而不仅仅是投资收益。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人在基金运作中扮演着核心角色，其主要职责包括：1)筹备和募集基金，负责基金的市场推广和销售；2)管理基金资产，根据基金合同制定和执行投资策略；3)向基金持有人提供基金业绩报告、基金净值公告等信息；4)确保基金运作的合规性和透明度。【解析】基金管理人是基金运作的策划者和执行者，负责基金的募集、投资管理、信息披露等环节，是基金运作的关键。27.【答案】基金托管是指基金管理人将基金资产委托给独立的第三方机构保管，以保障基金资产的安全。基金托管人的主要职责包括：1)保管基金资产；2)监督基金管理人的投资运作；3)确保基金资产的安全和合规运作；4)处理基金份额的申购与赎回等。【解析】基金托管是基金运作中的一项重要制度安排，通过引入第三方托管机构，可以增强基金运作的透明度和安全性。28.【答案】开放式基金和封闭式基金在申购和赎回方面有以下不同：1)开放式基金可以随时申购和赎回，封闭式基金在存续期间内通常不能申购和赎回；2)开放式基金的申购和赎回价格通常以每个交易日基金份额净值为基础计算，封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响；3)开放式基金的份额数量会根据申购和赎回情况进行调整，封闭式基金的份额数量固定。【解析】开放式基金和封闭式基金在申购和赎回机制上存在显著差异，这些差异反映了两种基金不同的投资策略和风险特征。29.【答案】基金资产估值是指对基金所持有的各类资产按照一定的方法和规则进行估价的过程。基金资产估值的原则包括：1)公允价值原则；2)历史成本原则；3)净值原则；4)会计准则原则。【解析