2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.1.中国邮政储蓄银行内部控制制度的基本原则是什么？()A.安全性原则B.完整性原则C.合规性原则D.经济性原则2.2.在中国邮政储蓄银行，哪些部门负责内部控制制度的建设和执行？()A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.以上都是3.3.以下哪项不属于中国邮政储蓄银行内部控制的目标？()A.确保业务连续性B.防范和化解风险C.提高经营效益D.保障员工福利4.4.中国邮政储蓄银行内部控制制度的实施过程中，应遵循哪些基本要求？()A.法规遵从B.信息质量C.有效性评估D.以上都是5.5.以下哪项不属于中国邮政储蓄银行内部控制制度的内容？()A.内部控制制度设计B.内部控制制度执行C.内部控制制度评价D.内部控制制度修改6.6.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求建立风险管理体系，其目的是什么？()A.降低风险成本B.提高风险承受能力C.防范和化解风险D.提高员工素质7.7.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强信息安全管理，以下哪项不属于信息安全管理的范围？()A.数据安全B.系统安全C.操作安全D.财务安全8.8.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强合规管理，以下哪项不属于合规管理的范围？()A.法律法规遵守B.监管要求遵守C.内部规章制度遵守D.客户信息保护9.9.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强业务流程管理，以下哪项不属于业务流程管理的范围？()A.业务流程优化B.业务流程监控C.业务流程调整D.业务流程培训10.10.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强员工行为规范，以下哪项不属于员工行为规范的要求？()A.诚信守法B.勤奋敬业C.保守秘密D.遵守道德二、多选题(共5题)11.1.中国邮政储蓄银行内部控制制度应包括哪些内容？()A.内部控制目标B.内部控制原则C.内部控制措施D.内部控制责任E.内部控制评价12.2.以下哪些属于中国邮政储蓄银行内部控制制度的设计原则？()A.全面性原则B.合理性原则C.实用性原则D.有效性原则E.安全性原则13.3.中国邮政储蓄银行内部控制制度执行过程中，以下哪些行为是禁止的？()A.违反法律法规B.违反内部规章制度C.滥用职权D.收受贿赂E.窃取客户信息14.4.中国邮政储蓄银行内部控制制度评价包括哪些方面？()A.制度有效性B.制度执行情况C.风险控制水平D.内部控制环境E.信息系统安全15.5.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强哪些方面的风险管理？()A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险E.法律合规风险三、填空题(共5题)16.中国邮政储蓄银行内部控制制度的核心是确保银行业务的（）。17.内部控制制度的设计原则之一是（），确保内部控制制度的实施。18.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求（）对内部控制制度执行情况进行监督。19.内部控制制度评价过程中，应关注（）的执行情况。20.中国邮政储蓄银行内部控制制度要求（）对内部控制环境进行持续监控。四、判断题(共5题)21.中国邮政储蓄银行的内部控制制度是独立于业务流程之外的。()A.正确B.错误22.内部控制制度的设计应完全由业务部门负责。()A.正确B.错误23.中国邮政储蓄银行的内部控制制度只针对高级管理人员。()A.正确B.错误24.内部控制制度评价的结果不需要向全体员工公开。()A.正确B.错误25.中国邮政储蓄银行的内部控制制度可以完全防止风险的发生。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.问：中国邮政储蓄银行内部控制制度的目标是什么？27.问：中国邮政储蓄银行内部控制制度的设计应遵循哪些原则？28.问：中国邮政储蓄银行内部控制制度执行过程中，如何确保制度的落实？29.问：中国邮政储蓄银行内部控制制度评价包括哪些内容？30.问：中国邮政储蓄银行内部控制制度如何应对新兴风险？

2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】安全性原则是中国邮政储蓄银行内部控制制度的基本原则之一，旨在确保银行业务安全、稳健运行。2.【答案】D【解析】在中国邮政储蓄银行，业务部门、风险管理部门和内部审计部门都负责内部控制制度的建设和执行。3.【答案】D【解析】保障员工福利虽然也是企业应关注的事项，但不属于中国邮政储蓄银行内部控制的目标。4.【答案】D【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度的实施过程中，应遵循法规遵从、信息质量、有效性评估等基本要求。5.【答案】D【解析】内部控制制度修改不是内部控制制度的内容，而是内部控制制度完善的一部分。6.【答案】C【解析】建立风险管理体系的主要目的是防范和化解风险，确保银行业务稳健运行。7.【答案】D【解析】财务安全不属于信息安全管理范围，信息安全管理主要涉及数据、系统和操作等方面。8.【答案】D【解析】客户信息保护属于信息安全管理的范围，不属于合规管理的范围。9.【答案】D【解析】业务流程培训虽然对业务流程管理有帮助，但不属于业务流程管理的直接范围。10.【答案】B【解析】勤奋敬业虽然是员工应具备的品质，但不属于员工行为规范的具体要求。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度应包括内部控制目标、原则、措施、责任和评价等内容，以形成完整的内部控制体系。12.【答案】ABCDE【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度的设计应遵循全面性、合理性、实用性、有效性和安全性等原则，确保内部控制制度的有效实施。13.【答案】ABCDE【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度执行过程中，任何违反法律法规、内部规章制度、滥用职权、收受贿赂或窃取客户信息的行为都是禁止的。14.【答案】ABCDE【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度评价包括制度有效性、执行情况、风险控制水平、内部控制环境和信息系统安全等多个方面。15.【答案】ABCDE【解析】中国邮政储蓄银行内部控制制度要求加强操作风险、信用风险、市场风险、流动性风险和法律合规风险等多个方面的风险管理。三、填空题(共5题)16.【答案】合规性【解析】内部控制制度的核心目标是确保银行业务的合规性，即遵守国家法律法规和内部规章制度。17.【答案】实用性【解析】实用性原则要求内部控制制度设计要符合实际业务需求，便于操作和执行，确保内部控制制度的有效实施。18.【答案】内部审计部门【解析】内部审计部门负责对内部控制制度执行情况进行监督，确保内部控制制度得到有效执行。19.【答案】内部控制措施【解析】内部控制制度评价应关注内部控制措施的执行情况，以评估内部控制制度的有效性。20.【答案】各级管理层【解析】各级管理层有责任对内部控制环境进行持续监控，确保内部控制环境的稳定和有效。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】中国邮政储蓄银行的内部控制制度是嵌入业务流程中的，与业务流程紧密相关，确保业务流程的合规性和稳健性。22.【答案】错误【解析】内部控制制度的设计需要业务部门、风险管理部门和内部审计部门等多部门的共同参与，确保内部控制制度的全面性和有效性。23.【答案】错误【解析】中国邮政储蓄银行的内部控制制度适用于所有员工，包括高级管理人员，确保每位员工都遵守内部控制制度。24.【答案】错误【解析】内部控制制度评价的结果应当向全体员工公开，以便员工了解内部控制制度执行情况，提高员工的合规意识。25.【答案】错误【解析】内部控制制度可以降低风险发生的可能性和损失程度，但无法完全防止风险的发生，因为风险的存在是客观的。五、简答题(共5题)26.【答案】确保银行业务的合规性、稳健性和有效性。【解析】内部控制制度的目标是确保银行业务的合规性，即遵守国家法律法规和内部规章制度；稳健性，即防范和化解风险；有效性，即提高业务运营效率。27.【答案】全面性、合理性、实用性、有效性和安全性原则。【解析】内部控制制度的设计应遵循全面性原则，确保覆盖所有业务环节；合理性原则，确保制度设计符合业务实际；实用性原则，确保制度易于操作；有效性原则，确保制度能够有效防范和化解风险；安全性原则，确保业务信息安全。28.【答案】通过建立健全内部控制组织架构、明确内部控制职责、加强内部控制监督和开展内部控制培训等方式确保制度的落实。【解析】为确保内部控制制度的落实，需要建立健全内部控制组织架构，明确各部门和岗位的内部控制职责；加强内部控制监督，定期进行内部审计和检查；同时，通过内部控制培训提高员工的内部控制意识和能力。29.【答案】包括内部控制制度的设计、执行、监督和效果等方面。【解析】内部控制制度评价涵盖内部控制制度的设计是否合理、执行是否