2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和职业道德B.具有相应的金融专业知识C.具有法律、行政法规规定的资格条件D.以上都是2.2.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取什么形式？()A.书面形式B.口头形式C.书面形式或口头形式D.以上均可3.3.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()A.借款人的信用记录B.借款人的收入情况C.借款人的担保情况D.以上都是4.4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%5.5.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度？()A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱风险管理制度C.反洗钱客户身份识别制度D.以上都是6.6.银行在办理支付结算业务时，应当遵守哪些原则？()A.安全、准确、及时、高效原则B.公平、公正、公开原则C.诚实信用原则D.以上都是7.7.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有哪些权利？()A.安全权B.知情权C.选择权D.以上都是8.8.《中华人民共和国担保法》规定，抵押权自何时设立？()A.抵押合同签订时B.抵押合同生效时C.抵押物交付时D.抵押登记时9.9.银行在办理国际结算业务时，应当遵守哪些规定？()A.依法合规原则B.安全可靠原则C.诚实信用原则D.以上都是10.10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，应当遵循什么原则？()A.公开、公平、公正原则B.依法、独立、客观原则C.及时、准确、全面原则D.以上都是二、多选题(共5题)11.1.银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()A.贷款申请人的信用记录B.贷款申请人的收入水平C.贷款申请人的还款能力D.房地产市场的走势分析12.2.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式包括哪些？()A.书面形式B.口头形式C.录音形式D.电子数据交换形式13.3.银行在防范操作风险时，以下哪些措施是有效的？()A.建立健全内部控制制度B.加强员工培训和教育C.定期进行风险评估和监控D.提高信息系统安全防护能力14.4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括哪些？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.实施客户身份识别制度C.对可疑交易进行报告D.加强与监管机构的沟通合作15.5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资产应当符合哪些要求？()A.资产质量符合监管要求B.资产流动性满足业务需求C.资产收益符合股东利益D.资产规模适度三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力，当事人订立合同，采取________形式。17.银行在办理支付结算业务时，应当遵守________原则，确保支付结算的准确、及时。18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于________，以保障银行的安全稳定运营。19.反洗钱工作的基本原则之一是________，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别和可疑交易报告。20.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者享有________权利，包括知情权、选择权、公平交易权等。四、判断题(共5题)21.商业银行吸收存款，发放贷款是其基本职能。()A.正确B.错误22.反洗钱工作的目的是为了打击恐怖融资活动。()A.正确B.错误23.消费者在购买商品时，如果发现商品存在质量问题，可以要求商家退货。()A.正确B.错误24.银行在办理国际结算业务时，不受任何国家的法律和监管政策约束。()A.正确B.错误25.个人在签订合同时，可以不进行合同内容的审查。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行资本充足率的要求及其意义。27.如何理解《中华人民共和国反洗钱法》中关于金融机构客户身份识别的规定？28.请解释《中华人民共和国合同法》中关于合同生效的条件。29.在反洗钱工作中，金融机构如何履行报告可疑交易的责任？30.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在哪些情况下可以要求经营者承担损害赔偿责任？

2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业道德，具有相应的金融专业知识，以及法律、行政法规规定的资格条件。2.【答案】C【解析】《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，可以采取书面形式、口头形式或者其他形式。3.【答案】D【解析】银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的信用记录、收入情况、担保情况等进行审查。4.【答案】A【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。5.【答案】D【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度、反洗钱风险管理制度和反洗钱客户身份识别制度。6.【答案】D【解析】银行在办理支付结算业务时，应当遵守安全、准确、及时、高效原则，公平、公正、公开原则，以及诚实信用原则。7.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有安全权、知情权、选择权等权利。8.【答案】D【解析】《中华人民共和国担保法》规定，抵押权自抵押登记时设立。9.【答案】D【解析】银行在办理国际结算业务时，应当遵守依法合规原则、安全可靠原则、诚实信用原则等规定。10.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，应当遵循公开、公平、公正原则，依法、独立、客观原则，及时、准确、全面原则。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】贷前调查包括贷款申请人的信用记录、收入水平、还款能力以及房地产市场的走势分析等，以确保贷款的安全性和合理性。12.【答案】ABCD【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同可以采用书面形式、口头形式以及其他形式，包括录音形式和电子数据交换形式。13.【答案】ABCD【解析】银行在防范操作风险时，应采取多种措施，包括建立健全内部控制制度、加强员工培训和教育、定期进行风险评估和监控以及提高信息系统安全防护能力。14.【答案】ABCD【解析】金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度、实施客户身份识别制度、对可疑交易进行报告以及加强与监管机构的沟通合作。15.【答案】ABD【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资产应当符合资产质量、流动性和规模的要求，确保资产质量良好，流动性充足，规模适度。三、填空题(共5题)16.【答案】书面形式或口头形式【解析】根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同时，可以采取书面形式、口头形式或者其他形式。17.【答案】安全、准确、及时、高效【解析】银行在办理支付结算业务时，必须遵守安全、准确、及时、高效的原则，以保证支付结算服务的质量。18.【答案】8%【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应不低于8%，这是为了确保银行在面临风险时能够有足够的资本进行缓冲。19.【答案】预防为主、防范与打击相结合【解析】反洗钱工作的基本原则包括预防为主、防范与打击相结合，强调金融机构在业务活动中要主动预防洗钱行为，并采取有效措施防范和打击洗钱活动。20.【答案】安全保障权【解析】根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有安全保障权，这包括消费者在购买、使用商品和接受服务时的安全保障。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】商业银行的职能主要包括吸收存款、发放贷款、办理结算等，其中吸收存款和发放贷款是其最基本的业务活动。22.【答案】正确【解析】反洗钱工作的确是为了打击恐怖融资活动，同时防止非法资金的流动，保护金融体系的安全。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品时，如果发现商品存在质量问题，有权要求商家退货或更换商品。24.【答案】错误【解析】银行在办理国际结算业务时，必须遵守相关的国际法规、政策和各国的监管规定。25.【答案】错误【解析】个人在签订合同时，应当对合同内容进行审查，确保自身权益不受侵害，避免因合同条款不明而导致纠纷。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国商业银行法》要求商业银行的资本充足率不得低于8%。这一要求的意义在于保障银行在面对风险时的资本充足性，维护银行系统的稳定，保护存款人和其他债权人的利益。【解析】资本充足率是衡量银行资本实力的关键指标，它反映了银行在面临可能的损失时能够维持运营的能力。27.【答案】《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构在业务活动中应当对客户进行身份识别，这是为了防止洗钱等非法活动通过金融机构进行资金转移。金融机构需要核实客户的真实身份，包括姓名、身份证号码等，并记录相关信息。【解析】客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，有助于防止非法资金通过金融机构流动，维护金融市场的稳定。28.【答案】《中华人民共和国合同法》规定，合同生效需要满足以下条件：当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力，意思表示真实，不违反法律和社会公共利益，以及合同的形式符合法律规定。【解析】合同生效的条件是确保合同的有效性和合法性，保护当事人的合法权益，维护社会经济秩序。29.【答案】金融机构在发现可疑交易时，应当及时向中国人民银行或其分支机构报告。报告内容包括交易的性质、金额、时间、地点、