2024年吉林省吉林市舒兰市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

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姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的基本条款？()A.合同的标的B.合同的履行期限C.合同的违约责任D.合同的签字盖章2.2.下列哪项不属于银行业金融机构反洗钱义务的内容？()A.实施客户身份识别制度B.实施大额交易和可疑交易报告制度C.开展反洗钱培训和宣传教育D.建立健全内部控制制度3.3.下列哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()A.合规政策制定B.合规风险管理C.合规培训教育D.合规审计4.4.根据《中华人民共和国公司法》，下列哪项不属于公司章程必须记载的事项？()A.公司名称和住所B.公司经营范围C.公司注册资本D.公司法定代表人5.5.下列哪项不属于银行业金融机构的内部控制目标？()A.防范和化解风险B.保障业务合规C.提高经营效率D.增强市场竞争力6.6.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同成立的条件？()A.双方当事人意思表示一致B.合同内容明确C.合同标的合法D.合同主体资格合法7.7.下列哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()A.预防为主，防范结合B.依法合规，强化责任C.综合治理，协同配合D.隐私保护，信息保密8.8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()A.制定银行业监督管理规章、规则B.对银行业金融机构进行现场检查C.对银行业金融机构进行非现场监管D.对银行业金融机构进行行政处罚9.9.下列哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本原则？()A.全面性原则B.合理性原则C.实施性原则D.保密性原则10.10.根据《中华人民共和国商业银行法》，下列哪项不属于商业银行的义务？()A.依法开展业务，保证存款本金和利息的支付B.遵守职业道德，维护商业银行信誉C.保持资产负债比例合理，实现资产安全、流动、盈利的平衡D.不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资二、多选题(共5题)11.1.银行业金融机构反洗钱工作的主要内容包括哪些？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.加强客户身份识别C.制定反洗钱政策和程序D.开展反洗钱培训和宣传教育E.建立客户信息档案12.2.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要形式有哪些？()A.书面形式B.口头形式C.电子形式D.录音形式E.视频形式13.3.银行业金融机构合规管理的基本原则包括哪些？()A.全面性原则B.合理性原则C.有效性原则D.协同性原则E.实施性原则14.4.银行业金融机构内部控制的目标有哪些？()A.防范和化解风险B.保障业务合规C.提高经营效率D.增强市场竞争E.提升服务质量15.5.根据《中华人民共和国公司法》，公司的组织机构一般包括哪些？()A.股东大会B.董事会C.监事会D.总经理E.财务部门三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。其中，发出要约的一方称为要约人，接受要约的一方称为______。17.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全______，确保反洗钱工作的有效实施。18.根据《中华人民共和国公司法》，公司的法定代表人由______担任。19.银行业金融机构在开展业务时，必须遵守______，确保业务活动的合法性。20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的主要方式包括______和______。四、判断题(共5题)21.《中华人民共和国合同法》规定，要约人可以撤销已经发出的要约。()A.正确B.错误22.银行业金融机构的反洗钱工作只针对大额交易，小额交易无需关注。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的法定代表人对公司的全部经营活动承担法律责任。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在内部控制中，应当将合规风险与其他类型的风险同等对待。()A.正确B.错误25.根据《中华人民共和国公司法》，公司章程的修改必须经全体股东一致同意。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的客户身份识别义务。27.什么是银行业金融机构的合规管理？它包括哪些主要内容？28.简述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。29.什么是《中华人民共和国合同法》中的要约失效？请列举要约失效的几种情形。30.请说明银行业金融机构在反洗钱工作中如何进行客户身份识别和可疑交易报告。

2024年吉林省吉林市舒兰市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】合同的签字盖章虽然是合同成立的重要形式，但不属于合同的基本条款。基本条款主要包括合同的标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任和解决争议的方法等。2.【答案】C【解析】银行业金融机构反洗钱义务的内容包括实施客户身份识别制度、实施大额交易和可疑交易报告制度、建立健全内部控制制度等。开展反洗钱培训和宣传教育是反洗钱工作的一部分，但不属于直接的反洗钱义务内容。3.【答案】C【解析】银行业金融机构的合规管理内容包括合规政策制定、合规风险管理、合规审计等。合规培训教育是合规管理的一部分，但不是合规管理的内容本身。4.【答案】D【解析】公司章程必须记载的事项包括公司的名称和住所、公司经营范围、公司注册资本等。公司法定代表人虽然重要，但不属于公司章程必须记载的事项。5.【答案】D【解析】银行业金融机构的内部控制目标包括防范和化解风险、保障业务合规、提高经营效率等。增强市场竞争力虽然重要，但不属于内部控制的目标之一。6.【答案】B【解析】合同成立的条件包括双方当事人意思表示一致、合同标的合法、合同主体资格合法等。合同内容明确是合同生效的条件之一，而非合同成立的条件。7.【答案】D【解析】银行业金融机构反洗钱工作的基本原则包括预防为主，防范结合、依法合规，强化责任、综合治理，协同配合等。隐私保护，信息保密虽然重要，但不属于反洗钱工作的基本原则。8.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定银行业监督管理规章、规则、对银行业金融机构进行现场检查、非现场监管等。对银行业金融机构进行行政处罚属于行政处罚机关的职责。9.【答案】D【解析】银行业金融机构内部控制的基本原则包括全面性原则、合理性原则、实施性原则等。保密性原则虽然重要，但不属于内部控制的基本原则。10.【答案】B【解析】商业银行的义务包括依法开展业务，保证存款本金和利息的支付、保持资产负债比例合理，实现资产安全、流动、盈利的平衡等。遵守职业道德，维护商业银行信誉是商业银行应遵守的职业道德规范，但不属于直接的义务。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构反洗钱工作的主要内容应包括建立健全反洗钱内部控制制度、加强客户身份识别、制定反洗钱政策和程序、开展反洗钱培训和宣传教育以及建立客户信息档案等，以确保有效预防和打击洗钱活动。12.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要形式包括书面形式、口头形式和电子形式。录音形式和视频形式虽然可以作为合同成立的证据，但不是合同的主要形式。13.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构合规管理的基本原则应包括全面性原则、合理性原则、有效性原则、协同性原则和实施性原则，以确保合规管理的全面性和有效性。14.【答案】ABC【解析】银行业金融机构内部控制的目标主要包括防范和化解风险、保障业务合规、提高经营效率等，而增强市场竞争和提升服务质量虽然重要，但不属于内部控制的主要目标。15.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国公司法》，公司的组织机构一般包括股东大会、董事会和监事会，总经理和财务部门属于公司的高级管理人员和职能部门，不是公司的组织机构。三、填空题(共5题)16.【答案】受要约人【解析】在合同法中，要约是指一方向另一方提出订立合同的意思表示，而接受这一表示的人就是受要约人。受要约人可以接受要约，也可以拒绝要约。17.【答案】反洗钱内部控制制度【解析】反洗钱内部控制制度是银行业金融机构为了预防和打击洗钱活动，确保金融交易的合法性而建立的一系列规章制度。18.【答案】董事长【解析】在《中华人民共和国公司法》中，公司的法定代表人通常是董事长，但在某些情况下，也可以由执行董事或者经理担任。19.【答案】法律法规【解析】银行业金融机构在进行业务活动时，必须严格遵守国家法律法规，以维护金融市场的稳定和金融秩序的正常运行。20.【答案】现场检查，非现场监管【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式主要包括现场检查和非现场监管。现场检查是指监管机构直接到银行业金融机构进行检查；非现场监管是指通过收集和分析银行业金融机构的财务报表、业务报告等信息进行监管。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约人在要约生效前可以随时撤销要约，但撤销要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人。22.【答案】错误【解析】反洗钱工作旨在防止洗钱活动，不仅关注大额交易，对可疑的小额交易同样需要进行监测和报告，以防止洗钱分子通过分散交易规避监管。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的法定代表人仅对其职权范围内的经营活动承担法律责任，对于公司其他高级管理人员或员工的违法活动，法定代表人不一定承担法律责任。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构的内部控制应将合规风险与其他类型的风险同等对待，确保合规风险得到有效识别、评估、控制和监控。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国公司法》，公司章程的修改需按照公司章程规定的程序进行，通常情况下，修改公司章程需经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过，并非全体股东一致同意。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的客户身份识别义务包括：

1.对客户进行身份验证，包括但不限于核实客户身份证明文件的真实性、有效性；

2.收集并保留客户身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等；

3.对客户进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的客户身份识别措施；

4.对客户的交易行为进行持续监控，发现可疑交易及时报告；

5.对客户身份信息进行定期更新和审查。【解析】客户身份识别是反洗钱工作的基础，银行业金融机构必须严格执行客户身份识别义务，以有效预防和打击洗钱活动。27.【答案】银行业金融机构的合规管理是指银行业金融机构通过建立和完善合规体系，确保其业务活动符合法律法规、监管要求和社会道德标准的过程。合规管理的主要内容包括：

1.合规政策的制定与实施；

2.合规风险的识别、评估和控制；

3.合规培训和宣传教育；

4.合规审计和监督；

5.合规信息管理和报告。【解析】合规管理对于银行业金融机构的稳健经营至关重要，它有助于防范法律风险，维护金融机构的声誉和形象。28.【答案】银行业金融机构内部控制的目标包括：

1.防范和化解风险；

2.保障业务合规；

3.提高经营效率；

4.增强市场竞争力。

内部控制的重要性体现在：

1.保障银行业金融机构的稳健经营；

2.提高风险管理水平；

3.促进业务发展；

4.保护股东和客户利益。【解析】内部控制是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，有助于确保金融机构的合规性、稳健性和效率，是维护金融市场稳定的关键因素。29.【答案】《中华人民共和国合同法》中的要约失效是指要约因法定事由而失去法律效力。要约失效的几种情形包括：

1.要约人依法撤销要约；

2.要约人未在要约有效期内收到受要约人的承诺；

3.受要约人对要约内容作出实质性变更；

4.要约因不可抗力等原因无法履行。【