新疆维吾尔阿勒泰地区2024年中级经济师金融专业考试题库含答案AB卷

新疆维吾尔阿勒泰地区2024年中级经济师金融专业考试题库含答案AB卷

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()A.资金筹集B.价格发现C.信用创造D.信息服务2.下列哪项不属于金融监管的目标？()A.防范和化解金融风险B.促进金融创新C.维护金融稳定D.提高金融机构的盈利能力3.金融衍生品的主要风险是？()A.利率风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险4.中央银行在金融体系中扮演的角色不包括以下哪项？()A.银行监管者B.银行家C.货币政策的制定者D.金融市场参与者5.以下哪项不是金融市场的参与者？()A.商业银行B.保险公司C.政府机构D.自然人6.金融监管的三大支柱不包括以下哪项？()A.法规框架B.监管当局的权力C.监管程序D.信息披露7.金融市场的稳定性主要依赖于以下哪项？()A.金融机构的实力B.政府的宏观调控C.市场参与者的自律D.以上都是8.以下哪项不是金融监管的合规性要求？()A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.会计准则9.金融市场的流动性风险主要来源于以下哪项？()A.利率变动B.信用风险C.市场供求关系D.政策调整10.金融监管的目的是什么？()A.促进金融创新B.维护金融稳定C.保护投资者利益D.以上都是二、多选题(共5题)11.金融市场的参与者主要包括哪些？()A.金融机构B.企业C.政府机构D.自然人E.中央银行12.金融监管的原则包括哪些？()A.公平性原则B.法规性原则C.风险性原则D.透明性原则E.效率性原则13.金融衍生品的风险类型包括哪些？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.法律风险14.金融监管的合规性要求金融机构必须满足哪些条件？()A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.会计准则E.法律合规15.金融市场的功能有哪些？()A.资金筹集B.价格发现C.风险管理D.信息服务E.信用创造三、填空题(共5题)16.金融市场的核心功能是提供17.金融监管的目标之一是保护18.金融衍生品的价值依赖于19.金融监管的基本原则之一是20.中央银行在金融体系中扮演的角色之一是四、判断题(共5题)21.金融市场的所有交易都是即时成交的。()A.正确B.错误22.金融监管的目的是为了限制金融机构的盈利能力。()A.正确B.错误23.金融衍生品的风险低于传统金融工具。()A.正确B.错误24.中央银行负责制定和执行货币政策。()A.正确B.错误25.金融市场的流动性风险可以通过增加保证金来降低。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述金融市场的基本功能。27.解释金融监管的合规性要求，并说明其重要性。28.阐述金融衍生品的主要风险类型。29.比较中央银行与商业银行在金融市场中的角色和职能。30.探讨金融监管对金融市场稳定性的作用。

新疆维吾尔阿勒泰地区2024年中级经济师金融专业考试题库含答案AB卷一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】金融市场的基本功能包括资金筹集、价格发现和信息服务，信用创造不是基本功能。2.【答案】D【解析】金融监管的目标是防范和化解金融风险、促进金融创新和维护金融稳定，提高金融机构的盈利能力不是监管目标。3.【答案】B【解析】金融衍生品的主要风险是市场风险，即价格波动带来的风险。4.【答案】D【解析】中央银行作为国家货币政策的制定者和执行者，不直接参与金融市场交易。5.【答案】D【解析】金融市场的参与者包括商业银行、保险公司和政府机构，而自然人通常不是直接参与者。6.【答案】B【解析】金融监管的三大支柱包括法规框架、监管程序和信息披露，监管当局的权力不是独立支柱。7.【答案】D【解析】金融市场的稳定性依赖于金融机构的实力、政府的宏观调控和市场参与者的自律。8.【答案】A【解析】金融监管的合规性要求包括内部控制、信息披露和会计准则，风险管理是监管的内容而非要求。9.【答案】C【解析】金融市场的流动性风险主要来源于市场供求关系的变化。10.【答案】D【解析】金融监管的目的是促进金融创新、维护金融稳定和保护投资者利益。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括金融机构、企业、政府机构、自然人和中央银行，涵盖了金融市场的各个主体。12.【答案】ABCD【解析】金融监管的原则包括公平性、法规性、风险性和透明性原则，效率性原则不是传统金融监管原则之一。13.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的风险类型包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险，涵盖了衍生品交易的各种潜在风险。14.【答案】ABCDE【解析】金融机构必须满足风险管理、内部控制、信息披露、会计准则和法律合规等条件，以确保合规性。15.【答案】ABCDE【解析】金融市场的功能包括资金筹集、价格发现、风险管理、信息服务和信用创造，这些都是金融市场的基本功能。三、填空题(共5题)16.【答案】资金融通【解析】金融市场通过资金供求双方进行交易，实现资金的有效配置，这是金融市场的核心功能。17.【答案】投资者利益【解析】金融监管旨在维护金融市场秩序，保护投资者利益，防止欺诈和操纵市场行为。18.【答案】标的资产【解析】金融衍生品的价值通常与某一标的资产的价格或表现相关联，如股票、债券、商品等。19.【答案】公平性原则【解析】公平性原则要求金融监管活动公平对待所有市场参与者，防止市场歧视和不公平交易。20.【答案】最后贷款人【解析】中央银行在金融体系中扮演最后贷款人的角色，为金融机构提供紧急资金支持，以维护金融稳定。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】金融市场的交易并不都是即时成交的，有些交易可能涉及期货、期权等衍生品，具有未来履约的特性。22.【答案】错误【解析】金融监管的目的是为了维护金融市场的稳定，保护投资者利益，而不是限制金融机构的盈利能力。23.【答案】错误【解析】金融衍生品通常具有高风险特性，其风险往往高于传统金融工具，因为它们的价值与标的资产的价格波动密切相关。24.【答案】正确【解析】中央银行是货币政策的制定和执行机构，负责调控货币供应量，影响利率水平和经济活动。25.【答案】正确【解析】在金融市场中，增加保证金可以提高交易的安全性，降低流动性风险，因为保证金要求投资者持有一定比例的资产。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的基本功能包括：资金筹集、价格发现、风险管理和信息服务。资金筹集是指为企业和政府提供融资渠道；价格发现是指通过市场交易形成资产价格；风险管理是指通过金融工具分散和转移风险；信息服务是指提供市场信息和投资咨询。【解析】金融市场的基本功能是理解金融市场运作和作用的基础，对金融市场的参与者具有重要的指导意义。27.【答案】金融监管的合规性要求金融机构遵循相关法律法规，建立内部控制体系，确保信息透明和财务稳健。其重要性在于维护金融市场的稳定，保护投资者利益，防止金融风险。【解析】合规性要求是金融监管的核心内容，对维护金融市场秩序、防范金融风险具有重要意义。28.【答案】金融衍生品的主要风险类型包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。市场风险指价格波动风险；信用风险指交易对手违约风险；流动性风险指资产难以变现风险；操作风险指内部流程或系统错误风险；法律风险指法律环境变化风险。【解析】了解金融衍生品的风险类型对于投资者和管理者来说是至关重要的，有助于他们评估和管理风险。29.【答案】中央银行是货币政策的制定者和执行者，负责货币发行、利率调控和金融监管；商业银行则是为个人和企业提供存款、贷款和支付结算等服务的金融机构。中央银行在金融市场中的角色是宏观调控和监管，而商业银行的角色是微观服务。【解析