2024年怀化市会同县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

2024年怀化市会同县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和业绩记录B.具有金融、经济、法律等相关专业知识和工作经验C.具有大学本科及以上学历D.以上都是2.在银行业金融机构中，下列哪项不属于内控机制的主要内容？()A.风险评估B.风险控制C.风险转移D.风险披露3.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循哪些原则？()A.公平、公正、公开原则B.安全、稳健、合规原则C.客户至上、服务至上原则D.以上都是4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()A.监督管理银行业金融机构的合规经营B.制定银行业金融机构的规章制度C.依法查处银行业金融机构的违法行为D.以上都是5.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()A.及时、公正、公开原则B.客户至上、服务至上原则C.保护客户隐私原则D.以上都是6.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()A.依法合规经营B.遵守国家外汇管理规定C.维护国家金融安全D.以上都是7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益B.不得泄露银行业金融机构的商业秘密C.不得违反国家有关银行业监督管理的规定D.以上都是8.银行业金融机构在开展业务时，应当如何保护客户个人信息？()A.依法收集、使用客户个人信息B.采取有效措施确保客户个人信息安全C.不得非法出售或者提供客户个人信息D.以上都是9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范洗钱风险？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户身份进行有效识别和核实C.定期开展反洗钱风险评估D.以上都是10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()A.风险管理B.业务经营C.合规经营D.以上都是二、多选题(共5题)11.以下哪些属于银行业金融机构合规管理的主要内容？()A.风险管理B.内部控制C.合规风险控制D.法律合规审核E.监管报告12.在银行业金融机构反洗钱工作中，以下哪些措施是必须执行的？()A.客户身份识别B.客户信息记录C.大额交易和可疑交易报告D.风险评估E.反洗钱培训13.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些行为是恰当的？()A.及时响应客户投诉B.公正处理客户投诉C.保护客户隐私D.采取补救措施E.不当处理客户投诉14.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪些条件？()A.良好的品行和业绩记录B.相关专业知识和工作经验C.大学本科及以上学历D.具有丰富的金融管理经验E.具有较强的市场洞察力15.银行业监督管理机构在监督管理中，以下哪些行为是合法的？()A.检查银行业金融机构的营业场所和业务设施B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关业务事项作出说明C.要求银行业金融机构提供与检查事项有关的文件、资料D.对银行业金融机构进行检查时，可以采取强制措施E.对银行业金融机构进行检查时，应当保守其所知悉的商业秘密三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当向（）报告其关联交易。17.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守（）规定，维护国家金融安全。18.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循（）原则，及时解决客户问题。19.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，包括（）等方面。20.银行业金融机构在开展业务时，应当保护客户（），不得非法出售或者提供。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在开展业务时，可以自行制定内部规章制度，不受外部法律法规的约束。()A.正确B.错误22.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行检查，但不需要事前通知。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规，银行业监督管理机构可以直接对其处以罚款。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在处理客户投诉时，必须公开客户的个人信息。()A.正确B.错误25.银行业金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守国家外汇管理规定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行业金融机构在客户身份识别方面的义务。27.银行业监督管理机构的主要职责有哪些？28.银行业金融机构如何防范和应对洗钱风险？29.银行业金融机构在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？30.银行业监督管理机构在监督管理过程中，如何保护银行业金融机构的商业秘密？

2024年怀化市会同县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，具有金融、经济、法律等相关专业知识和工作经验，以及具有大学本科及以上学历。2.【答案】C【解析】内控机制的主要内容包括风险评估、风险控制和风险披露，而风险转移通常是指将风险转移给其他机构或个人，不属于内控机制的主要内容。3.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当遵循公平、公正、公开原则，安全、稳健、合规原则，以及客户至上、服务至上原则。4.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的主要职责包括监督管理银行业金融机构的合规经营，制定银行业金融机构的规章制度，以及依法查处银行业金融机构的违法行为。5.【答案】D【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循及时、公正、公开原则，客户至上、服务至上原则，以及保护客户隐私原则。6.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守依法合规经营，遵守国家外汇管理规定，以及维护国家金融安全的规定。7.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守不得利用职务上的便利谋取不正当利益，不得泄露银行业金融机构的商业秘密，以及不得违反国家有关银行业监督管理的规定。8.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当依法收集、使用客户个人信息，采取有效措施确保客户个人信息安全，以及不得非法出售或者提供客户个人信息。9.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行有效识别和核实，定期开展反洗钱风险评估。10.【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理包括风险管理、业务经营和合规经营等方面。二、多选题(共5题)11.【答案】B,C,D,E【解析】银行业金融机构的合规管理主要包括内部控制、合规风险控制、法律合规审核和监管报告等，旨在确保机构遵守相关法律法规和内部规章制度。风险管理虽然是金融机构的重要方面，但并不属于合规管理的主要内容。12.【答案】A,B,C,E【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中必须执行客户身份识别、客户信息记录、大额交易和可疑交易报告以及反洗钱培训等措施，以确保有效预防和打击洗钱活动。风险评估虽然重要，但不属于必须执行的直接措施。13.【答案】A,B,C,D【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时应当及时响应、公正处理、保护客户隐私并采取补救措施，这些行为是恰当的。不当处理客户投诉则是不恰当的行为。14.【答案】A,B,C【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，相关专业知识和工作经验，以及大学本科及以上学历。虽然丰富的金融管理经验和较强的市场洞察力对管理层是有益的，但并非必须具备的条件。15.【答案】A,B,C,E【解析】银行业监督管理机构在监督管理中，合法的行为包括检查银行业金融机构的营业场所和业务设施，询问工作人员并要求其对有关业务事项作出说明，要求提供相关文件、资料，以及检查时保守商业秘密。虽然可以采取强制措施，但应依法进行。三、填空题(共5题)16.【答案】银行业监督管理机构【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当向银行业监督管理机构报告其关联交易，以加强监管，防止利益冲突。17.【答案】国家外汇管理【解析】银行业金融机构在跨境业务中必须遵守国家外汇管理规定，确保业务活动符合国家外汇管理政策，维护国家金融安全。18.【答案】公平、公正、公开【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循公平、公正、公开的原则，确保处理过程的透明性和公正性，及时有效地解决客户问题。19.【答案】风险管理、业务经营、合规经营【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管涉及风险管理、业务经营和合规经营等多个方面，以确保银行业金融机构的健康稳定发展。20.【答案】个人信息【解析】银行业金融机构在业务活动中必须保护客户个人信息，不得非法出售或提供，这是保护客户隐私和合法权益的基本要求。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】银行业金融机构在开展业务时，虽然可以制定内部规章制度，但这些规章制度不得违反外部法律法规的规定。22.【答案】错误【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，应当遵守法定程序，一般需要事前通知，并说明检查的目的和范围。23.【答案】错误【解析】银行业监督管理机构对违反法律法规的董事、高级管理人员进行处罚时，需要依照法律程序进行，不能直接处以罚款。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当保护客户的个人信息，不得公开客户的个人信息，除非法律有特别规定。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构在开展跨境业务时，必须遵守国家外汇管理规定，确保其业务活动符合国家外汇管理政策。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在客户身份识别方面的义务包括：

1.对客户进行充分的身份核实，确保了解客户的真实身份信息。

2.对客户交易进行持续监控，以发现和防止洗钱、恐怖融资等非法活动。

3.保留客户身份信息和交易记录，以备监管机构和司法机关查询。

4.针对高风险客户，采取更严格的客户身份识别措施。【解析】银行业金融机构在客户身份识别方面的义务是其反洗钱和反恐融资工作的重要组成部分，旨在防止非法资金流动，维护金融系统的安全稳定。27.【答案】银行业监督管理机构的主要职责包括：

1.监督管理银行业金融机构的合规经营。

2.制定银行业金融机构的规章制度。

3.依法查处银行业金融机构的违法行为。

4.维护银行业金融机构的稳健经营，保护存款人和其他客户的合法权益。

5.促进银行业健康发展。【解析】银行业监督管理机构是国家金融监管体系的重要组成部分，其职责涵盖了监督、管理、保护等多个方面，以确保银行业的安全、稳健和高效。28.【答案】银行业金融机构防范和应对洗钱风险的主要措施包括：

1.建立健全反洗钱内部控制制度。

2.对客户进行有效识别和核实。

3.对大额交易和可疑交易进行报告。

4.定期开展反洗钱风险评估。

5.对员工进行反洗钱培训。【解析】防范和应对洗钱风险是银行业金融机构的重要任务，通过上述措施可以有效地识别、评估和报告洗钱风险，从而保护金融系统不受洗钱活动的侵害。29.【答案】银行业金融机构在处理客户投诉时，应遵循以下原则：

1.及时性原则：及时响应客户投诉。

2.公正性原则：公正处理客户投诉。

3.保护隐私原则：保护客户个人信息不被泄露。

4.可追溯性原则：确保处理过程可追溯。

5.可接受性原则：确保处理结果得到客户的接受。【解析】银行业金融