财富顾问服务合同

财富顾问服务合同一、合同主体（一）合同双方本合同由以下两方当事人签订：甲方为服务接受方，具体名称为__________，住所地位于__________，系个人或法人实体，具体身份信息以签署时填写的资料为准。乙方为服务提供方，具体名称为__________，住所地位于__________，系依法注册的财富顾问服务机构，具备专业资质和业务许可。双方均同意并遵守本合同约定的条款，共同确认各自授权签署的代表具有完全民事行为能力，能够代表签署单位或个人行使其权利和履行义务。（二）服务概述本合同的目的是明确乙方为甲方提供的财富顾问服务内容，旨在协助甲方管理个人或家族财富，优化投资组合，规避财务风险。服务本质包括但不限于投资建议、资产管理规划、税务优化策略和退休金规划等专业咨询活动。双方在平等自愿的基础上建立合同关系，服务范围以乙方专业资质为准，确保所有活动符合中国法律及行业规定，不得从事违法或违规操作。二、服务内容（一）服务范围乙方将为甲方提供详细的财富顾问服务，核心内容包括投资市场分析、资产配置建议、风险管理策略和财富传承规划等服务模块。具体服务事项涵盖定期财务报告、投资组合评估、市场趋势解读以及个性化财富目标设定等内容。乙方将根据甲方的财务状况和风险偏好，制定年度服务计划，并提供每月一次的远程咨询和季度一次的面对面会议。服务过程中所需的数据和信息，均由甲方提供或授权乙方合法获取，确保所有活动透明可追溯。（二）服务期限本合同的服务起始日期定为_年_月_日，服务终止日期定为_年__月__日。在此期间，乙方应持续履行服务职责，甲方有权监督服务执行情况。服务期限可由双方协商延长或缩短，但任何变更均需书面形式确认，并以补充协议形式生效。双方同意服务涵盖甲方财富管理全过程，直至实现合同约定的目标或达成终止条件为止。三、责任和义务（一）甲方的责任甲方需配合乙方提供服务所需的必要信息和资料，包括但不限于个人财务数据、投资偏好和长期目标等。甲方承诺所有提供的信息真实、完整，且不隐瞒或歪曲任何影响财富评估的关键细节。甲方应按时支付乙方服务费用，并严格遵守合同保密条款，不得泄露乙方商业秘密。在服务实施过程中，甲方需响应乙方的咨询请求，确保沟通及时有效。（二）乙方的责任乙方应履行专业财富顾问职责，提供诚实、独立的咨询服务，确保所有建议基于市场分析和风险控制原则。乙方需对甲方的财富信息严格保密，未经甲方许可不得向第三方披露，并采取措施防范数据泄露。乙方应根据服务范围，定期交付财富评估报告和行动计划，确保服务质量和时效。乙方责任包括维护甲方的资产安全，避免因疏忽或失误导致的财务损失。四、服务费用和支付（一）费用结构乙方向甲方收取的服务费用依据服务范围和难度确定，具体金额为每年人民币__________元。费用包含乙方提供的全部咨询、报告和分析服务，不额外包括投资产品交易成本或第三方服务费用。支付方式为分期支付，具体安排为合同签署后首次支付年度费用的百分之五十，剩余部分在服务开始六个月后支付。支付渠道包括银行转账或电子支付，甲方需将费用汇入乙方指定账户，账户信息由乙方在签署时提供。（二）支付约定甲方应在规定支付日起七日内完成费用支付，逾期未付视为违约，乙方有权暂停服务直至款项到位。乙方在收到全额费用后，需提供正规发票和支付证明，确保财务交易合法合规。如果服务范围因客观原因调整，费用变更需经双方书面同意；无调整则维持原费用结构。合同生效后的任何支付争议，均优先通过协商解决。五、保密条款（一）保密义务双方同意在本合同履行期间及终止后持续遵守保密义务，不得泄露涉及甲方的个人信息、财务状况和乙方商业策略等敏感内容。保密范围涵盖所有书面或口头形式的沟通记录、投资分析报告和数据文件。甲乙方的内部人员接触相关信息时，均需签署内部保密协议。如果甲方信息被用于服务优化目的，乙方应事先获得明确授权。（二）保密例外保密条款不适用于经法律强制要求或政府监管机构披露的情形，例如配合监管调查或诉讼程序。如果信息已公开或乙方自行合法获取，则无需承担保密责任。但乙方在发布研究报告或公开数据时，不得包含甲方的可识别信息，使用化名或替代符号表示。违反保密义务的一方需承担相应法律后果。六、违约责任（一）违约行为任何一方违反本合同约定，均视为违约行为。具体包括甲方未能提供必要信息、延迟支付服务费用，或擅自终止合同无正当理由。乙方违约包括疏忽服务、泄露保密信息、或提供错误投资建议导致甲方损失。违约方在收到对方书面通知后，应立即采取措施纠正行为，并在十日内提交书面说明，详细解释违约原因和整改计划。（二）违约后果违约方需承担损害赔偿责任，赔偿金额基于实际损失计算，包括直接经济损失和合理支出。乙方因违约导致甲方资产损失时，应全额赔偿，但最高不超过服务费用的两倍。甲方迟付费用需支付每日万分之五的滞纳金。如违约行为严重，守约方有权终止合同并寻求法律救济。双方同意，违约金支付不影响其他责任条款的执行。七、争议解决方法（一）争议解决方式凡因本合同或服务实施发生的争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后十日内启动，由双方法定代表或授权人员参与。如果协商未果，争议将提交至双方住所地有管辖权的仲裁机构进行仲裁，仲裁规则适用中国相关法规。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（二）适用法律本合同及相关争议均适用中华人民共和国现行法律，任何司法程序都应在法律框架内进行。双方确认法律适用包括但不限于合同法、消费者保护法和行业监管规定。在争议处理期间，本合同的未涉争议部分继续有效履行，不得中断服务提供。八、合同生效与终止（一）生效条件本合同自双方签署完毕之日起生效，生效日期以甲方乙方最后一方签署日期为准。生效后即对双方产生法律约束力，所有条款和条款均开始执行。合同生效后，乙方应立即启动服务计划，甲方应配合提供初始信息。（二）终止情形本合同在以下情形终止：服务期限届满自然终止；双方协商一致书面终止；一方严重违约导致另一方发出终止通知后七日内生效；或不可抗力事件持续超过三