2024年赤水市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺

2024年赤水市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()A.银行B.保险公司C.信托公司D.金融租赁公司2.商业银行的存款准备金率调整通常由哪个机构决定？()A.中国人民银行B.商业银行自身C.全国银行同业公会D.财政部3.在银行间债券市场交易中，以下哪种交易方式被称为回购交易？()A.买入返售B.卖出回购C.逆回购D.正回购4.商业银行在下列哪项业务中必须遵守《商业银行法》的相关规定？()A.信用卡业务B.国际结算业务C.贷款业务D.证券承销业务5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%6.在银行间债券市场，以下哪项不属于债券发行人的信用评级？()A.AA级B.A级C.BBB级D.无信用评级7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责是什么？()A.严格审查客户身份B.建立反洗钱内部管理制度C.定期进行反洗钱审计D.以上都是8.在商业银行的资产负债表中，以下哪项属于负债？()A.存款B.贷款C.投资收益D.准备金9.在金融消费者权益保护中，以下哪项不属于金融机构应当履行的义务？()A.公平对待消费者B.严格保密消费者信息C.未经消费者同意不得向第三方提供个人信息D.鼓励消费者过度消费10.根据《中华人民共和国合同法》，金融机构在签订合同时，应当遵守的原则是什么？()A.公平原则B.诚实信用原则C.公序良俗原则D.以上都是二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行以下哪些义务？()A.依法接受银行业监管机构的监管B.维护存款人利益C.保障客户信息安全D.遵守反洗钱规定12.以下哪些属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务？()A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.证券承销业务13.在银行间债券市场交易中，以下哪些属于债券回购交易的形式？()A.正回购B.逆回购C.卖出回购D.买入返售14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()A.建立反洗钱内部控制制度B.对客户身份进行审查C.对可疑交易进行报告D.定期进行反洗钱培训15.在金融消费者权益保护中，金融机构应当如何处理消费者的投诉？()A.建立投诉处理机制B.及时处理消费者投诉C.保障消费者投诉的合法权益D.向消费者公开投诉处理结果三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行业金融机构的经营管理负有直接责任。此条款体现了银行业金融机构的（）原则。17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当建立健全（）制度，对反洗钱工作进行内部控制。19.银行业金融机构在签订合同时，应当遵循（）原则，确保合同内容合法、公平、公正。20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的（）应当向银行业监督管理机构定期提交报告。四、判断题(共5题)21.商业银行的贷款业务不受《中华人民共和国商业银行法》的规范。()A.正确B.错误22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中发现可疑交易，应当立即停止交易并报告。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的资本充足率越高，其风险抵御能力越弱。()A.正确B.错误24.在银行间债券市场交易中，逆回购交易是指债券持有人将债券卖给购买方，并在未来某个时间以事先确定的价格将债券买回。()A.正确B.错误25.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当对消费者的个人信息保密，未经消费者同意不得向任何第三方提供。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的主要监管措施。27.在反洗钱工作中，金融机构如何识别和报告可疑交易？28.什么是金融消费者权益保护法，其核心内容是什么？29.什么是银行间债券市场？其主要功能是什么？30.什么是资本充足率？为什么它是衡量银行稳健性的重要指标？

2024年赤水市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】保险公司不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构。2.【答案】A【解析】存款准备金率的调整通常由中国人民银行决定，作为货币政策工具之一。3.【答案】C【解析】逆回购是指在债券市场上，债券持有人将债券卖给购买方，并约定在未来某个时间以事先确定的价格将债券买回的交易方式。4.【答案】C【解析】商业银行的贷款业务必须遵守《商业银行法》的相关规定，以确保贷款的合法合规。5.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%。6.【答案】D【解析】无信用评级不属于债券发行人的信用评级，信用评级是对债券发行人信用风险的一种评价。7.【答案】D【解析】金融机构在反洗钱方面的职责包括严格审查客户身份、建立反洗钱内部管理制度、定期进行反洗钱审计等。8.【答案】A【解析】存款是商业银行的负债，因为银行有义务在未来返还存款给客户。9.【答案】D【解析】金融机构应当履行公平对待消费者、严格保密消费者信息、未经消费者同意不得向第三方提供个人信息等义务，不得鼓励消费者过度消费。10.【答案】D【解析】金融机构在签订合同时，应当遵守公平原则、诚实信用原则、公序良俗原则等。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应当依法接受银行业监管机构的监管，维护存款人利益，保障客户信息安全，遵守反洗钱规定等。12.【答案】A【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务，贷款业务和投资业务属于资产业务，证券承销业务通常由证券公司承担。13.【答案】AB【解析】债券回购交易包括正回购和逆回购，卖出回购和买入返售是正回购和逆回购的具体形式。14.【答案】ABCD【解析】金融机构在反洗钱工作中应当建立反洗钱内部控制制度，对客户身份进行审查，对可疑交易进行报告，并定期进行反洗钱培训。15.【答案】ABCD【解析】金融机构应当建立投诉处理机制，及时处理消费者投诉，保障消费者投诉的合法权益，并向消费者公开投诉处理结果。三、填空题(共5题)16.【答案】内部控制【解析】银行业金融机构的内部控制原则要求董事、高级管理人员遵守相关法律法规，对经营管理负责，确保银行稳健运营。17.【答案】8%【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定商业银行的资本充足率应不低于8%，以保障银行的风险抵御能力。18.【答案】反洗钱【解析】《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构建立反洗钱制度，对反洗钱工作实施内部控制，以防止洗钱活动的发生。19.【答案】诚实信用【解析】银行业金融机构在签订合同时，应遵循诚实信用原则，确保合同内容合法、公平、公正，维护交易双方的合法权益。20.【答案】董事和高级管理人员【解析】银行业金融机构的董事和高级管理人员应当向银行业监督管理机构定期提交报告，以供监管机构监督和评估。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】商业银行的贷款业务是《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务之一，受到法律的严格规范。22.【答案】正确【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中发现可疑交易，应当立即停止交易并按照规定报告。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的资本充足率越高，表明其风险抵御能力越强，更能承受潜在的市场风险。24.【答案】正确【解析】逆回购交易是债券持有人将债券卖给购买方，并在未来以事先确定的价格将债券买回的一种交易方式。25.【答案】正确【解析】金融消费者权益保护法明确要求金融机构对消费者的个人信息保密，未经消费者同意不得向任何第三方提供。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的主要监管措施包括：设立银行业金融机构的准入门槛；对银行业金融机构的资本充足率、流动性、风险控制等方面进行监管；对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管；对银行业金融机构的会计、审计、信息披露等方面进行监管；对银行业金融机构的违法行为进行处罚等。【解析】该法旨在规范银行业金融机构的行为，保障金融市场的稳定和金融消费者的利益。27.【答案】金融机构应建立健全的反洗钱内部控制制度，通过客户身份识别、交易监测、风险评估等手段识别可疑交易，并在发现可疑交易时及时向反洗钱监测机构报告。【解析】金融机构在反洗钱工作中的责任重大，通过有效的监测和报告机制，有助于预防和打击洗钱活动。28.【答案】金融消费者权益保护法是为了保护金融消费者合法权益，规范金融市场秩序而制定的法律。其核心内容包括：保障金融消费者知情权、选择权、公平交易权、个人信息保护权等，以及金融机构的告知义务、安全保障义务、争议解决义务等。【解析】该法为金融消费者提供了法律保障，有助于提高金融服务的质量和效率。29.【答案】银行间债券市场是指银行之间进行债券买卖的市场。其主要功能包括：促进债券发行和交易，提