2022中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题

2022中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.银行业金融机构应当如何制定内部控制制度？()A.由董事会制定B.由行长制定C.由内部控制部门制定D.由监事会制定2.以下哪项不属于银行业金融机构应当披露的信息？()A.财务报表B.风险管理情况C.高管薪酬D.管理层决策过程3.银行业金融机构在哪些情况下可以拒绝客户开立账户？()A.客户身份不明B.客户涉嫌洗钱C.客户要求匿名开户D.以上都是4.银行业金融机构对客户进行身份识别时，应当采取哪些措施？()A.仅要求客户提供身份证件B.要求客户提供身份证件和住址证明C.仅要求客户提供住址证明D.无需采取任何措施5.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内给予答复？()A.1个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日6.银行业金融机构在哪些情况下应当报告中国人民银行？()A.发生重大风险事件B.发生重大损失C.发生重大违规行为D.以上都是7.银行业金融机构应当如何处理客户个人信息？()A.不得泄露给任何第三方B.可以在任何情况下泄露给第三方C.仅在客户同意的情况下泄露给第三方D.无需处理8.银行业金融机构在哪些情况下应当进行内部审计？()A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.需要时9.银行业金融机构在哪些情况下应当报告银保监会？()A.发生重大风险事件B.发生重大损失C.发生重大违规行为D.以上都是二、多选题(共5题)10.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应采取哪些措施？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.实施客户身份识别制度C.加强内部审计D.及时报告可疑交易11.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险管理内容？()A.遵守法律法规B.遵守行业规范C.遵守内部规章制度D.遵守职业道德12.银行业金融机构在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？()A.公平公正B.及时有效C.保护客户隐私D.便于操作13.银行业金融机构的内部控制制度应当包括哪些方面？()A.风险评估与控制B.内部审计C.人力资源政策D.信息技术管理14.银行业金融机构在风险管理中，应当采取哪些措施防范操作风险？()A.建立健全操作流程B.加强员工培训C.采用先进的信息技术D.制定应急预案三、填空题(共5题)15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关法律、行政法规，对银行经营管理中的重大事项有明确判断和决策能力。这一规定属于银行监管的哪一方面？16.银行业金融机构进行客户身份识别时，应当对客户进行持续关注，发现可疑交易或者客户行为与先前信息存在不一致时，应当及时加强审核。这一要求属于反洗钱工作的哪一项内容？17.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当按照规定进行反洗钱和反恐怖融资审查，确保业务活动符合反洗钱和反恐怖融资法律法规的要求。以下哪项不属于跨境业务反洗钱审查的内容？18.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动的合规性。以下哪项不属于内部控制制度的组成部分？19.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立专门的投诉处理部门，并明确投诉处理流程。以下哪项不属于投诉处理流程的必要步骤？四、判断题(共5题)20.银行业金融机构在反洗钱工作中，仅对高风险客户进行尽职调查。()A.正确B.错误21.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应立即向银保监会报告。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以立即加入同一家银行的竞争对手。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不记录投诉内容。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简要说明银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的职责。26.银行业金融机构在客户身份识别过程中，如何判断客户身份的真实性和有效性？27.银行业金融机构如何评估和控制操作风险？28.银行业金融机构如何建立健全内部控制制度？29.银行业金融机构如何应对市场风险？

2022中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】根据《银行业金融机构内部控制指引》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，内部控制制度由董事会制定。2.【答案】D【解析】银行业金融机构应当披露的信息包括财务报表、风险管理情况和高管薪酬等，但管理层决策过程不属于必须披露的信息。3.【答案】D【解析】银行业金融机构在客户身份不明、涉嫌洗钱或要求匿名开户等情况下，可以拒绝客户开立账户。4.【答案】B【解析】银行业金融机构对客户进行身份识别时，应当要求客户提供身份证件和住址证明等有效文件。5.【答案】B【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在3个工作日内给予答复。6.【答案】D【解析】银行业金融机构在发生重大风险事件、重大损失或重大违规行为时，应当报告中国人民银行。7.【答案】A【解析】银行业金融机构应当严格遵守客户个人信息保护规定，不得泄露给任何第三方。8.【答案】A【解析】银行业金融机构应当每年至少进行一次内部审计。9.【答案】D【解析】银行业金融机构在发生重大风险事件、重大损失或重大违规行为时，应当报告银保监会。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，实施客户身份识别制度，加强内部审计，并及时报告可疑交易。11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的合规风险管理内容包括遵守法律法规、行业规范、内部规章制度以及职业道德。12.【答案】ABC【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应遵循公平公正、及时有效和保护客户隐私的原则。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的内部控制制度应当包括风险评估与控制、内部审计、人力资源政策和信息技术管理等方面。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在风险管理中，应当通过建立健全操作流程、加强员工培训、采用先进的信息技术和制定应急预案等措施来防范操作风险。三、填空题(共5题)15.【答案】银行业金融机构高级管理人员任职资格管理【解析】该规定体现了银行业金融机构高级管理人员任职资格管理的要求，确保银行业金融机构的管理层具备相应的法律和业务知识。16.【答案】客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存【解析】该要求属于客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的内容，旨在防止洗钱等非法活动。17.【答案】客户信用评级【解析】跨境业务反洗钱审查的内容包括但不限于客户身份识别、交易监测、客户尽职调查等，客户信用评级不属于此范畴。18.【答案】业务流程优化【解析】内部控制制度的组成部分通常包括风险评估、控制措施、监督机制等，而业务流程优化通常属于业务管理范畴。19.【答案】客户投诉后立即要求客户撤诉【解析】投诉处理流程的必要步骤通常包括接收投诉、初步调查、处理决定、反馈结果等，要求客户撤诉不是必要步骤。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中，对所有客户都应当进行尽职调查，无论风险高低。21.【答案】正确【解析】银行业金融机构的内部控制制度由董事会负责制定，以确保内部控制的有效性和合规性。22.【答案】正确【解析】根据相关法律法规，银行业金融机构在发生重大风险事件时，有义务立即向银保监会报告。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，有一定的竞业禁止期，不得立即加入同一家银行的竞争对手。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当记录投诉内容，以便跟踪处理进度和改进服务。五、简答题(共5题)25.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的职责包括：建立健全反洗钱内部控制制度；实施客户身份识别制度；开展客户尽职调查；对大额交易和可疑交易进行监测；及时报告可疑交易；配合反洗钱调查；开展员工反洗钱培训等。【解析】反洗钱工作是银行业金融机构的法定义务，要求金融机构从制度、人员、技术等多方面加强管理，以防止洗钱活动。26.【答案】银行业金融机构在客户身份识别过程中，可以通过以下方式判断客户身份的真实性和有效性：核实客户提供的身份证明文件；进行面对面核实；通过可靠的第三方渠道获取客户信息；运用电子身份验证技术等。【解析】正确的客户身份识别是防止洗钱和恐怖融资的重要措施，金融机构需要采取多种手段确保客户身份信息的准确性和可靠性。27.【答案】银行业金融机构评估和控制操作风险的主要方法包括：建立健全操作风险评估框架；识别和评估操作风险因素；制定和实施风险控制措施；持续监督和评估风险控制措施的有效性。【解析】操作风险是银行业金融机构面临的重要风险之一，有效的风险管理和控制对于保障金融机构的稳健经营至关重要。28.【答案】银行业金融机构建立健全内部控制制度，需要遵循以下步骤：制定内部控制政策；识别和评估内部控制需求；设计和实施内部控制措施