2021年4月自考00150金融理论与实务真题-自考真题

2021年4月自考00150金融理论与实务真题-自考真题

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.金融市场的基本功能是什么？()A.信用创造B.资金配置C.价格发现D.以上都是2.2.下列哪项不属于金融工具？()A.股票B.债券C.汇票D.房屋3.3.下列哪项不是金融市场的基本参与者？()A.政府B.企业C.银行D.税务局4.4.货币政策的主要目标是？()A.稳定物价B.优化经济结构C.促进经济增长D.以上都是5.5.金融市场的三大支柱是什么？()A.货币市场、资本市场、外汇市场B.股票市场、债券市场、衍生品市场C.银行、证券、保险D.以上都是6.6.金融监管机构的主要职责是什么？()A.制定金融政策B.维护金融市场秩序C.监管金融机构D.以上都是7.7.下列哪项不是金融风险？()A.利率风险B.市场风险C.信用风险D.政策风险8.8.下列哪项不是金融衍生品？()A.期权B.期货C.股票D.远期9.9.下列哪项不是金融监管的原则？()A.市场主导原则B.法规先行原则C.公开透明原则D.风险可控原则10.10.下列哪项不是金融市场的特征？()A.交易集中性B.交易流动性C.交易分散性D.交易公平性二、多选题(共5题)11.1.金融市场的功能包括哪些？()A.资金筹集B.价格发现C.风险转移D.信息传递E.经济调节12.2.金融监管的目标主要包括哪些？()A.维护金融稳定B.保护投资者利益C.促进金融创新D.防范系统性金融风险E.维护国家金融安全13.3.金融市场的主要参与者有哪些？()A.金融机构B.企业C.政府部门D.个人投资者E.中央银行14.4.金融工具的种类通常包括哪些？()A.货币市场工具B.资本市场工具C.衍生品D.外汇工具E.金融期货15.5.金融市场的基本要素有哪些？()A.交易主体B.交易对象C.交易价格D.交易场所E.交易时间三、填空题(共5题)16.金融市场的交易对象主要包括货币资金、证券和其他金融资产。17.金融监管的主要目的是维护金融市场的稳定和秩序。18.金融衍生品的价值依赖于某一基础资产或指标，如股票、债券、商品价格等。19.货币政策是中央银行运用各种货币政策工具，对经济运行进行调节和控制的手段。20.金融市场的基本功能之一是资金配置，即把资金从资金盈余者转移到资金短缺者。四、判断题(共5题)21.金融市场的交易活动完全不受监管。()A.正确B.错误22.金融衍生品只用于投机目的。()A.正确B.错误23.中央银行的货币政策不会对经济产生影响。()A.正确B.错误24.金融监管机构的职责仅限于监管金融机构。()A.正确B.错误25.金融市场的参与者都是专业金融机构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述金融市场的基本功能。27.什么是货币政策？它主要包括哪些工具？28.金融监管的目的和原则是什么？29.什么是金融衍生品？它与基础资产的关系是什么？30.金融市场的参与者有哪些？他们在市场中的作用是什么？

2021年4月自考00150金融理论与实务真题-自考真题一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融市场具备信用创造、资金配置、价格发现等多种功能。2.【答案】D【解析】房屋属于实物资产，不属于金融工具。3.【答案】D【解析】税务局是政府机关，不直接参与金融市场交易。4.【答案】D【解析】货币政策的主要目标包括稳定物价、优化经济结构和促进经济增长。5.【答案】D【解析】金融市场的三大支柱是货币市场、资本市场、外汇市场。6.【答案】D【解析】金融监管机构的主要职责包括制定金融政策、维护金融市场秩序和监管金融机构。7.【答案】A【解析】利率风险属于市场风险的一种，不属于独立的金融风险类型。8.【答案】C【解析】股票是基础金融工具，不属于金融衍生品。9.【答案】A【解析】金融监管的原则不包括市场主导原则，而是以法规先行、公开透明和风险可控为主。10.【答案】C【解析】金融市场的特征包括交易集中性、交易流动性和交易公平性，不包括交易分散性。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】金融市场具有资金筹集、价格发现、风险转移、信息传递和经济调节等多重功能。12.【答案】ABDE【解析】金融监管的目标包括维护金融稳定、保护投资者利益、防范系统性金融风险和维护国家金融安全。13.【答案】ABCDE【解析】金融市场的主要参与者包括金融机构、企业、政府部门、个人投资者和中央银行。14.【答案】ABCD【解析】金融工具的种类包括货币市场工具、资本市场工具、衍生品和外汇工具等。15.【答案】ABCD【解析】金融市场的基本要素包括交易主体、交易对象、交易价格和交易场所。三、填空题(共5题)16.【答案】货币资金、证券和其他金融资产【解析】金融市场的交易对象涵盖了各类金融资产，如货币资金、股票、债券、基金份额等。17.【答案】金融市场的稳定和秩序【解析】金融监管通过对金融机构和市场活动的监管，确保金融市场的稳定和秩序，保护投资者利益。18.【答案】股票、债券、商品价格等【解析】金融衍生品包括期权、期货、掉期等，它们的价值与特定的基础资产或指标紧密相关。19.【答案】货币政策工具【解析】中央银行通过调整货币政策工具，如利率、存款准备金率、公开市场操作等，来影响经济活动。20.【答案】资金盈余者、资金短缺者【解析】资金配置是金融市场的基本功能之一，它通过连接资金盈余者和资金短缺者，实现资源的有效分配。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】金融市场的交易活动受到严格的监管，以维护市场秩序和投资者利益。22.【答案】错误【解析】金融衍生品除了用于投机，还可以用于风险管理、套期保值等目的。23.【答案】错误【解析】中央银行的货币政策通过调整利率、货币供应量等手段，对经济有显著影响。24.【答案】错误【解析】金融监管机构的职责不仅限于监管金融机构，还包括监管金融市场和金融产品。25.【答案】错误【解析】金融市场的参与者包括金融机构、企业、政府部门和个人投资者等多种类型。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、风险转移、信息传递和经济调节。资金筹集是指金融市场为资金需求者提供筹集资金的渠道；价格发现是指通过市场交易形成金融资产价格的过程；风险转移是指金融市场通过金融工具将风险从风险承担者转移到风险偏好者；信息传递是指金融市场作为信息传递的平台，为投资者提供相关信息；经济调节是指金融市场对宏观经济运行的调节作用。【解析】金融市场的基本功能是其存在和发展的基础，对整个经济体系具有重要作用。27.【答案】货币政策是中央银行通过调整货币供应量和利率等手段，对经济运行进行调节和控制的政策。它主要包括以下工具：公开市场操作、存款准备金率、再贷款和再贴现、利率政策、汇率政策等。【解析】货币政策是宏观经济政策的重要组成部分，通过调节货币供应量影响经济活动，实现宏观经济目标。28.【答案】金融监管的目的是维护金融市场的稳定和秩序，保护投资者利益，防范系统性金融风险。金融监管的原则包括：依法监管、风险导向、公平公正、公开透明、协调配合等。【解析】金融监管对于确保金融市场健康运行和金融安全至关重要，其目的和原则反映了监管的基本理念和目标。29.【答案】金融衍生品是一种基于基础资产（如股票、债券、商品、汇率等）的金融合约，其价值依赖于基础资产的价格变动。金融衍生品与基础资产的关系是通过衍生品的价格变动来反映基础资产的价值变动。【解析】金融衍生品是金融市场的重要组成部分，它们为投