2019年10全国月自考金融理论与实务试题及答案

2019年10全国月自考金融理论与实务试题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.金融市场的参与者主要包括哪些？()A.政府机构B.企业C.个人D.以上都是2.货币政策的最终目标是？()A.通货膨胀率B.失业率C.利率D.经济增长3.以下哪个不是金融衍生品的一种？()A.期权B.期货C.股票D.远期4.中央银行对商业银行的再贷款属于什么类型的货币政策工具？()A.利率工具B.预算政策工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具5.以下哪个不是金融监管的主要内容？()A.市场准入监管B.市场退出监管C.风险监管D.宏观审慎监管6.下列哪个国家的货币被称为“硬货币”？()A.美国B.日本C.德国D.法国7.金融市场的三大功能是什么？()A.资金筹集、风险分散、价格发现B.资金配置、风险控制、信息传递C.资金转移、风险转移、信息传递D.资金流动、风险流动、价格形成8.以下哪个不是影响利率的因素？()A.中央银行政策B.经济周期C.政府财政政策D.天气变化9.金融市场的交易主体可以分为哪两大类？()A.投资者和融资者B.买方和卖方C.机构投资者和个人投资者D.国内投资者和国外投资者10.以下哪个不是金融风险管理的方法？()A.风险规避B.风险分散C.风险转移D.风险创造二、多选题(共5题)11.金融市场中，以下哪些属于直接融资工具？()A.企业债券B.政府债券C.银行贷款D.股票12.影响货币政策的因素包括哪些？()A.通货膨胀率B.经济增长速度C.利率水平D.国际收支状况E.政治因素13.金融监管的目的主要包括哪些？()A.维护金融市场的稳定B.保护投资者利益C.促进金融创新D.防范系统性金融风险E.实现金融资源的有效配置14.以下哪些属于金融衍生品的基本类型？()A.期权B.期货C.远期D.指数基金E.货币互换15.金融市场的功能有哪些？()A.资金筹集B.价格发现C.风险分散D.资金配置E.信用创造三、填空题(共5题)16.金融市场中，货币政策的最终目标是维持经济的______。17.金融市场的参与者主要包括______、企业和个人。18.金融监管的核心目标是______，保护投资者利益，防范系统性金融风险。19.金融衍生品的基本类型包括______、期货和远期。20.金融市场的三大功能是资金筹集、______和价格发现。四、判断题(共5题)21.货币政策的主要目标是抑制通货膨胀。()A.正确B.错误22.金融监管的目的是为了限制金融机构的创新。()A.正确B.错误23.所有的金融衍生品都存在风险。()A.正确B.错误24.中央银行通过调整再贴现率来影响货币供应量。()A.正确B.错误25.金融市场的参与者只有企业和个人。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明货币政策工具中的公开市场操作。27.解释金融市场的风险与收益的关系。28.阐述金融监管在金融市场中的作用。29.分析金融衍生品与传统金融工具的主要区别。30.描述金融市场的资金筹集功能。

2019年10全国月自考金融理论与实务试题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融市场涉及多个参与者，包括政府机构、企业、个人等，因此正确答案是D，即以上都是。2.【答案】D【解析】货币政策的最终目标是实现经济的稳定增长，因此正确答案是D，即经济增长。3.【答案】C【解析】股票是基础金融工具，而期权、期货和远期都是金融衍生品。因此，正确答案是C，即股票。4.【答案】A【解析】中央银行通过调整再贷款利率来影响商业银行的贷款成本，这是利率工具的一种。因此，正确答案是A，即利率工具。5.【答案】B【解析】金融监管主要包括市场准入、风险和宏观审慎监管，市场退出监管不是主要内容。因此，正确答案是B，即市场退出监管。6.【答案】A【解析】硬货币通常指的是币值稳定、汇率坚挺的货币，美国的货币被称为“硬货币”。因此，正确答案是A，即美国。7.【答案】A【解析】金融市场的三大功能是资金筹集、风险分散和价格发现。因此，正确答案是A，即资金筹集、风险分散、价格发现。8.【答案】D【解析】天气变化不会直接影响利率，而中央银行政策、经济周期和政府财政政策都会影响利率。因此，正确答案是D，即天气变化。9.【答案】A【解析】金融市场的交易主体可以分为投资者和融资者两大类。因此，正确答案是A，即投资者和融资者。10.【答案】D【解析】金融风险管理的方法包括风险规避、风险分散和风险转移，不包括风险创造。因此，正确答案是D，即风险创造。二、多选题(共5题)11.【答案】ABD【解析】直接融资工具是指资金需求者直接向资金供应者筹集资金，企业债券、政府债券和股票都属于直接融资工具。银行贷款是间接融资工具。12.【答案】ABCDE【解析】影响货币政策的因素包括通货膨胀率、经济增长速度、利率水平、国际收支状况以及政治因素等。这些因素都会对货币政策的制定和实施产生影响。13.【答案】ABDE【解析】金融监管的目的主要包括维护金融市场的稳定、保护投资者利益、防范系统性金融风险和实现金融资源的有效配置。金融创新虽然重要，但不是监管的直接目的。14.【答案】ABC【解析】金融衍生品的基本类型包括期权、期货和远期。指数基金和货币互换属于其他类型的金融产品。15.【答案】ABCD【解析】金融市场的功能包括资金筹集、价格发现、风险分散和资金配置。信用创造虽然是金融活动的一部分，但不是金融市场的直接功能。三、填空题(共5题)16.【答案】稳定增长【解析】货币政策旨在通过调节货币供应量和利率水平，维持经济的稳定增长，防止通货膨胀或通货紧缩。17.【答案】政府机构【解析】金融市场的参与者包括政府机构、企业、个人等，它们通过金融市场进行资金的筹集、投资和交易等活动。18.【答案】维护金融市场的稳定【解析】金融监管的核心是维护金融市场的稳定，同时保护投资者利益，防止金融风险蔓延，确保金融体系的健康运行。19.【答案】期权【解析】金融衍生品的基本类型包括期权、期货和远期，它们都是基于基础资产（如股票、债券、商品等）衍生出来的金融工具。20.【答案】风险分散【解析】金融市场的三大功能是资金筹集、风险分散和价格发现，这三个功能共同促进了金融市场的有效运行和资源的优化配置。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】货币政策的主要目标是维持货币供应与经济需求之间的平衡，确保经济的稳定增长，而不仅仅是抑制通货膨胀。22.【答案】错误【解析】金融监管的目的是为了保护金融市场的稳定和消费者利益，同时促进金融创新，而不是限制金融机构的创新。23.【答案】正确【解析】金融衍生品的设计初衷是为了风险管理，但由于其复杂的特性，它们也伴随着较高的风险，包括市场风险、信用风险等。24.【答案】正确【解析】中央银行通过调整再贴现率来影响商业银行的融资成本，从而调节货币市场中的货币供应量。25.【答案】错误【解析】金融市场的参与者包括政府机构、企业、个人以及其他金融机构和投资者，而不仅仅是企业和个人。五、简答题(共5题)26.【答案】公开市场操作是中央银行通过在金融市场上买卖政府债券等金融工具，以调节市场上的货币供应量和利率水平的一种货币政策工具。当中央银行需要增加货币供应量时，可以在公开市场上购买债券，从而向市场注入流动性；当中央银行需要减少货币供应量时，可以在公开市场上出售债券，从而从市场吸收流动性。【解析】公开市场操作是中央银行重要的货币政策工具之一，它通过买卖债券来影响市场利率和货币供应量，进而影响整体经济。27.【答案】在金融市场中，风险与收益通常是成正比的。高风险的金融产品通常预期有更高的收益，因为投资者需要更高的回报来补偿承担的风险。反之，低风险的金融产品预期收益较低，因为风险较低，投资者要求的回报也较低。然而，这种关系并不是绝对的，有时低风险产品也可能提供较高的收益，而高风险产品可能回报有限甚至亏损。【解析】理解风险与收益的关系对于投资者来说是至关重要的，它有助于投资者根据自身的风险偏好和投资目标来选择合适的金融产品。28.【答案】金融监管在金融市场中的作用主要体现在以下几个方面：维护金融市场的稳定，保护投资者利益，防范系统性金融风险，促进金融市场的公平竞争和健康发展，以及确保金融体系的透明度和有效性。【解析】金融监管对于维护金融市场的稳定和促进金融体系的健康发展至关重要，它有助于防止市场操纵、欺诈行为，维护金融秩序，保护广大投资者的利益。29.【答案】金融衍生品与传统金融工具的主要区别在于其基于基础资产而衍生，其价值依赖于基础资产的价格变动。传统金融工具（如股票、债券）代表对基础资产的所有权或债权，而金融衍生品（如期权、期货）则是一种合约，其价值取决于相关资产的价格变动，且通常不涉及实际资产的所有权转移。【解析】金融衍生品与传统金融工具的区别在于其交易性质、风险特征