2021年银行职业资格考试法律法规与综合能力中级过关必做1200题真题和

2021年银行职业资格考试法律法规与综合能力中级过关必做1200题真题和

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.某银行工作人员在办理业务过程中泄露了客户个人信息，该行为违反了哪项法律法规？()A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《中华人民共和国个人信息保护法》D.《中华人民共和国合同法》2.银行在开展业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()A.客户身份识别B.客户交易监测C.风险评估管理D.理财产品销售3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规的，由国务院银行业监督管理机构依法给予行政处罚。()A.正确B.错误4.银行在办理国际结算业务时，以下哪种情况不属于信用证项下的银行责任？()A.信用证到期日B.信用证金额C.信用证受益人D.信用证条款5.以下哪项不属于银行内部控制的范畴？()A.风险评估B.内部审计C.人力资源管理D.投资决策6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同不属于格式合同？()A.贷款合同B.存款合同C.保险合同D.雇佣合同7.银行在办理业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易8.以下哪项不属于银行监管的主要内容？()A.银行资本充足率B.银行流动性风险C.银行合规经营D.银行员工福利9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规的，国务院银行业监督管理机构可以采取以下哪种措施？()A.责令改正B.罚款C.吊销许可证D.以上都是10.银行在开展业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易11.银行在办理业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易12.银行在办理业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易13.银行在办理业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易14.银行在办理业务时，以下哪种情况不违反反洗钱规定？()A.对客户身份信息进行保密B.对客户交易进行实时监控C.对客户交易进行风险评估D.不报告可疑交易二、多选题(共5题)15.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当遵守的基本规则？()A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理B.合法合规经营C.保障客户合法权益D.不得从事不正当竞争16.在银行开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()A.建立健全客户身份识别制度B.实施大额交易和可疑交易报告制度C.加强内部审计和监督D.提高员工反洗钱意识17.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效需要满足哪些条件？()A.当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.不违反法律或者社会公共利益D.合同已经签订18.以下哪些属于银行内部控制的要素？()A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.监控19.在银行业务中，以下哪些行为可能构成违规操作？()A.擅自更改客户交易记录B.未按照规定进行客户身份识别C.未对可疑交易进行报告D.透露客户个人信息三、填空题(共5题)20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送哪些报表和资料？21.在反洗钱工作中，以下哪项属于大额交易报告的范围？22.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式。要约应当符合以下哪些条件？23.银行业金融机构在开展业务时，必须遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定，其中规定银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项义务？24.在银行办理国际结算业务时，信用证的有效期一般是指以下哪个日期？四、判断题(共5题)25.银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别，只要客户同意即可。()A.正确B.错误26.在银行开展业务时，一旦发生客户信息泄露，银行无需承担法律责任。()A.正确B.错误27.银行业金融机构的董事、高级管理人员在履行职责时，可以不受银行业监督管理机构的监督管理。()A.正确B.错误28.银行在办理业务时，可以拒绝向反洗钱监测中心报告可疑交易。()A.正确B.错误29.《中华人民共和国合同法》规定，合同在成立后，当事人可以随意变更或解除。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)30.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构反洗钱工作的规定。31.什么是信用证？在信用证业务中，银行通常承担哪些责任？32.请说明《中华人民共和国合同法》中关于要约和承诺的基本原则。33.在银行业务中，如何进行客户身份识别？客户身份识别有哪些重要意义？34.请解释什么是金融消费者权益保护，以及银行业金融机构在保护金融消费者权益方面应承担的责任。

2021年银行职业资格考试法律法规与综合能力中级过关必做1200题真题和一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者违反本法规定处理个人信息，侵害个人信息权益的，个人信息权益受到损害的自然人有权依法请求行为人承担民事责任。2.【答案】D【解析】理财产品销售不属于反洗钱工作的内容。反洗钱工作主要包括客户身份识别、客户交易监测和风险评估管理等。3.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反法律法规的，由国务院银行业监督管理机构依法给予行政处罚。4.【答案】C【解析】在信用证项下，银行的责任主要包括信用证到期日、信用证金额和信用证条款等。信用证受益人属于客户的身份信息，不属于银行的责任。5.【答案】D【解析】银行内部控制包括风险评估、内部审计、人力资源管理等多个方面，但投资决策不属于内部控制的范畴。6.【答案】D【解析】格式合同是指一方当事人预先拟定，并由不特定的相对人接受的合同。贷款合同、存款合同和保险合同都属于格式合同，而雇佣合同通常不属于格式合同。7.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。8.【答案】D【解析】银行监管的主要内容涉及银行资本充足率、流动性风险和合规经营等方面，而银行员工福利不属于监管的主要内容。9.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规的，国务院银行业监督管理机构可以采取责令改正、罚款、吊销许可证等措施。10.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。11.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。12.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。13.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。14.【答案】A【解析】银行在办理业务时，对客户身份信息进行保密是符合反洗钱规定的。反洗钱规定要求银行对客户交易进行监控、评估和报告可疑交易。二、多选题(共5题)15.【答案】ABCD【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定了银行业金融机构应当遵守的基本规则，包括依法接受监督管理、合法合规经营、保障客户合法权益以及不得从事不正当竞争等。16.【答案】ABCD【解析】银行开展反洗钱工作时，需要建立健全客户身份识别制度、实施大额交易和可疑交易报告制度、加强内部审计和监督以及提高员工反洗钱意识等措施。17.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同生效需要满足当事人具有相应的民事行为能力、意思表示真实以及不违反法律或者社会公共利益等条件。合同签订是合同成立的前提，但不是合同生效的必要条件。18.【答案】ABCDE【解析】银行内部控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监控等五个要素，这些要素共同构成了银行内部控制的框架。19.【答案】ABCD【解析】在银行业务中，擅自更改客户交易记录、未按照规定进行客户身份识别、未对可疑交易进行报告以及透露客户个人信息等行为都可能构成违规操作，违反相关法律法规和银行业务规范。三、填空题(共5题)20.【答案】会计报表、资产负债表、损益表以及其他业务报表和资料【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当向中国人民银行报送会计报表、资产负债表、损益表以及其他业务报表和资料，以供监管机构进行监督和管理。21.【答案】单笔或者当日累计交易金额达到人民币五十万元以上的现金交易【解析】根据反洗钱法规，单笔或者当日累计交易金额达到人民币五十万元以上的现金交易属于大额交易报告的范围，银行需在规定时间内向反洗钱监测中心报告。22.【答案】内容具体确定，表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束【解析】《中华人民共和国合同法》规定，要约应当内容具体确定，表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束，这是要约有效的必要条件。23.【答案】对银行业金融机构的经营管理负责【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当对银行业金融机构的经营管理负责，确保其业务活动的合规性。24.【答案】受益人向开证行提交单据的日期【解析】在国际结算业务中，信用证的有效期通常是指受益人向开证行提交单据的日期，这是信用证规定的单据提交期限。四、判断题(共5题)25.【答案】错误【解析】根据反洗钱法规，银行在办理业务时必须进行客户身份识别，这是银行合规经营的基本要求，不能仅凭客户同意而不进行身份识别。26.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国个人信息保护法》，银行在处理客户个人信息时如发生泄露，需承担相应的法律责任，包括民事责任等。27.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员在履行职责时，同样受到银行业监督管理机构的监督管理，必须遵守相关法律法规。28.【答案】错误【解析】银行在办理业务时，如发现可疑交易，必须按照规定向反洗钱监测中心报告，这是银行反洗钱工作的法定义务。29.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同在成立后，当事人不得随意变更或解除，除非符合法定条件或经对方同意。五、简答题(共5题)30.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱队伍建设，开展客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等工作，防止利用银行业金融机构进行洗钱活动。银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的反洗钱工作进行监督管理。【解析】这一规定强调了银行业金融机构在反洗钱工作中的责任，以及监管机构在反洗钱监管中的职责，是防范金融风险、维护金融稳定的重要法律依据。31.【答案】信用证是一种由银行开立的有条件的付款承诺，它保证在受益人满足信用证条款的情况下，开证行向其支付一定金额的款项。在信用证业务中，银行通常承担保证付款的责任、审核单据的责任以及通知受益人的责任。【解析】信用证作为国际贸易中常用的支付方式，有助于降低交易风险，保障买卖双方的合法权益。银行在信用证业务中的责任是其信用和信誉的体现。32.【答案】《中华人民共和国合同法》规定，要约应当内容具体确定，表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。承诺应当以通知的方式作出，承诺的内容应当与要约的内容一致。【解析】要约和承诺是合同成立的两个基本要素，基本原则是要约必须明确、具体，承诺应当与要约内容一致，这是合同法对合同成立的基本要求。33.【答案】客户身份识别包括收集客