《中华人民共和国反洗钱法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《中华人民共和国反洗钱法》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（70道）1.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A.2024年1月1日B.2025年1月1日C.2023年1月1日D.2026年1月1日答案：B2.制定反洗钱法的根据是（）。A.刑法B.宪法C.金融法D.国际条约答案：B3.本法所称反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A.所有犯罪B.毒品犯罪等特定犯罪C.经济犯罪D.暴力犯罪答案：B4.反洗钱工作应当贯彻落实（）的路线方针政策、决策部署。A.国务院B.党和国家C.金融机构D.公安机关答案：B5.反洗钱工作应当坚持（）国家安全观。A.总体B.全面C.部分D.重点答案：A6.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱（）工作。A.监督管理B.调查C.国际合作D.所有答案：A7.金融机构应当建立健全反洗钱（）制度。A.外部控制B.内部控制C.风险管理D.客户管理答案：B8.对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。A.公开B.保密C.销毁D.共享答案：B9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.反洗钱行政主管部门B.公安机关C.其他有关国家机关D.以上都是答案：D10.在境外的洗钱活动危害中华人民共和国主权和安全的，依照本法（）处理。A.不B.可以C.应当D.协商答案：C11.反洗钱监测分析机构负责接收、分析（）。A.大额交易和可疑交易报告B.客户身份资料C.出入境申报信息D.受益所有人信息答案：A12.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：B13.金融机构对可疑交易报告的情况应当（）。A.公开B.保密C.销毁D.共享答案：B14.临时冻结不得超过（）小时。A.24B.48C.72D.96答案：B15.反洗钱国际合作根据（）开展。A.国际条约或平等互惠原则B.单方面要求C.金融机构申请D.外交部决定答案：A16.金融机构未履行客户尽职调查义务的，最高可罚款（）万元。A.50B.200C.500D.1000答案：B17.对恐怖活动组织和人员名单有异议的，可依照（）申请复核。A.反洗钱法B.反恐怖主义法C.刑法D.行政法答案：B18.法人、非法人组织未提交受益所有人信息的，由（）责令改正。A.反洗钱行政主管部门B.登记机关C.公安机关D.金融管理部门答案：B19.金融机构解散时，客户身份资料和交易信息应移交（）指定机构。A.国务院有关部门B.反洗钱监测分析机构C.公安机关D.金融管理部门答案：A20.反洗钱行政主管部门监督检查时，检查人员不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B21.金融机构对客户尽职调查存疑时，应（）。A.拒绝服务B.进一步核实C.报告公安机关D.忽略答案：B22.反洗钱特别预防措施包括立即停止向名单所列对象提供（）。A.金融服务B.医疗救助C.教育服务D.所有服务答案：A23.金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，由（）承担法律责任。A.第三方B.金融机构C.客户D.监管部门答案：B24.对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可向（）投诉。A.反洗钱行政主管部门B.公安机关C.法院D.金融管理部门答案：A25.反洗钱自律组织接受（）的指导。A.国务院反洗钱行政主管部门B.金融机构C.公安机关D.行业协会答案：A26.客户由他人代理办理业务时，金融机构应核实（）。A.代理人身份B.客户收入C.交易金额D.业务类型答案：A27.金融机构应当（）评估洗钱风险状况。A.定期B.不定期C.每年一次D.每五年一次答案：A28.反洗钱信息只能用于（）。A.商业用途B.反洗钱监督管理和行政调查C.公开宣传D.所有目的答案：B29.出入境人员携带现金超过规定金额的，应向（）申报。A.海关B.反洗钱行政主管部门C.公安机关D.金融机构答案：A30.对涉嫌洗钱的可疑交易活动，反洗钱行政主管部门可开展（）。A.反洗钱调查B.刑事拘留C.罚款D.公开通报答案：A31.金融机构未保存客户身份资料的，最高可罚款（）万元。A.50B.200C.500D.1000答案：B32.反洗钱行政主管部门可约谈金融机构的（）。A.董事、监事、高级管理人员B.普通员工C.客户D.第三方机构答案：A33.对洗钱高风险国家，可采取（）措施。A.禁止金融服务B.相应措施C.经济制裁D.军事行动答案：B34.金融机构未报告大额交易的，可处（）罚款。A.警告B.20万元以下C.20万元以上200万元以下D.以上都是答案：D35.反洗钱工作保障正常金融服务和资金流转，维护（）合法权益。A.单位和个人B.金融机构C.政府部门D.国际组织答案：A36.金融机构应当配备与（）相适应的反洗钱人员。A.经营规模和洗钱风险状况B.客户数量C.交易金额D.分支机构数量答案：A37.客户身份信息变更时，金融机构应当（）。A.忽略B.及时更新C.报告公安机关D.终止业务答案：B38.反洗钱监测分析机构可要求金融机构提供（）的补充信息。A.大额交易和可疑交易B.客户身份C.业务类型D.所有交易答案：A39.对单位未履行反洗钱特别预防措施义务的，可处（）罚款。A.5万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下答案：B40.金融机构开展客户尽职调查，可通过（）部门核实客户身份。A.公安、市场监督管理B.民政、税务C.移民管理、电信管理D.以上都是答案：D41.反洗钱调查中，调查人员应出示（）。A.执法证件和调查通知书B.身份证C.工作证D.金融机构授权书答案：A42.金融机构采取临时冻结措施后，（）小时内未接到继续冻结通知应解除冻结。A.24B.48C.72D.96答案：B43.对金融机构董事、监事、高级管理人员的罚款最高可达（）万元。A.20B.50C.100D.200答案：C44.特定非金融机构包括（）。A.房地产开发企业B.会计师事务所C.贵金属交易商D.以上都是答案：D45.反洗钱行政主管部门可向（）获取必要信息。A.国家有关机关B.金融机构C.个人D.国际组织答案：A46.金融机构未建立反洗钱内部控制制度的，可（）。A.责令改正B.罚款C.限制业务D.以上都是答案：D47.对善意第三人合法权益，应当（）。A.忽略B.依法保护C.限制D.没收答案：B48.反洗钱工作应当（）进行。A.依法B.随意C.秘密D.公开答案：A49.金融机构对客户尽职调查时，可（）客户风险状况。A.简化B.忽略C.加重D.公开答案：A50.反洗钱信息涉及国家秘密的，应当（）。A.公开B.保密C.销毁D.共享答案：B51.金融机构未开展反洗钱培训的，可处（）罚款。A.警告B.20万元以下C.20万元以上200万元以下D.以上都是答案：D52.对涉嫌洗钱线索，反洗钱行政主管部门应移送（）。A.有管辖权的机关B.金融机构C.客户D.媒体答案：A53.法人、非法人组织的受益所有人是（）。A.最终拥有或实际控制的自然人B.法定代表人C.股东D.员工答案：A54.金融机构应当（）反洗钱内部控制制度的有效实施。A.监督B.忽略C.公开D.销毁答案：A55.反洗钱措施应当与（）相适应。A.洗钱风险B.金融机构规模C.客户数量D.交易金额答案：A56.金融机构对异议处理应在（）日内答复。A.5B.10C.15D.30答案：C57.对联合国安理会决议涉及的名单有异议的，可（）。A.申请除去B.忽略C.上诉法院D.报告金融机构答案：A58.金融机构未采取反洗钱特别预防措施的，最高可罚款（）万元。A.50B.200C.500D.1000答案：C59.反洗钱行政主管部门应制定行政处罚（）。A.裁量基准B.随意标准C.固定金额D.国际标准答案：A60.违反本法构成犯罪的，依法追究（）。A.民事责任B.刑事责任C.行政责任D.经济责任答案：B61.金融机构应当建立（）记录保存制度。A.客户身份资料和交易B.员工考勤C.业务宣传D.所有资料答案：A62.反洗钱工作维护（）秩序。A.金融B.社会C.国家D.所有答案：A63.客户尽职调查包括了解客户（）。A.身份B.交易目的C.资金来源和用途D.以上都是答案：D64.金融机构可采取（）方式监督反洗钱内部控制制度。A.内部审计B.社会审计C.两者均可D.无需监督答案：C65.对金融机构的检查应当经（）批准。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.金融机构负责人C.公安机关D.客户答案：A66.反洗钱国际合作中，代表中国政府参与国际组织活动的是（）。A.国务院反洗钱行政主管部门B.外交部C.金融机构D.公安机关答案：A67.金融机构对可疑交易应（）报告。A.及时B.延迟C.不D.选择性答案：A68.对金融机构的罚款情节严重时，可（）其业务。A.限制或禁止B.扩大C.忽略D.公开答案：A69.反洗钱工作遏制洗钱及相关犯罪，维护（）。A.金融秩序B.社会公共利益C.国家安全D.以上都是答案：D70.金融机构应当关注（）带来的洗钱风险。A.新技术、新产品、新业务B.客户数量C.交易金额D.分支机构答案：A---二、多项选择题（70道）1.反洗钱工作应当坚持（）。A.总体国家安全观B.完善监督管理体制机制C.健全风险防控体系D.只关注金融机构答案：A、B、C2.国务院反洗钱行政主管部门负责（）。A.组织、协调全国反洗钱工作B.资金监测C.制定金融机构反洗钱管理规定D.监督检查金融机构履行义务答案：A、B、C、D3.金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。A.客户尽职调查B.保存客户身份资料和交易记录C.报告大额交易和可疑交易D.采取反洗钱特别预防措施答案：A、B、C、D4.反洗钱信息包括（），应当保密。A.客户身份资料B.交易信息C.反洗钱调查信息D.所有业务信息答案：A、B、C5.任何单位和个人不得（）。A.从事洗钱活动B.为洗钱活动提供便利C.配合客户尽职调查D.举报洗钱活动答案：A、B6.反洗钱监测分析机构的职责包括（）。A.接收、分析大额和可疑交易报告B.移送分析结果C.报告工作情况D.要求金融机构提供补充信息答案：A、B、C、D7.客户尽职调查的情形包括（）。A.建立业务关系B.提供规定金额以上一次性金融服务C.怀疑客户涉嫌洗钱D.对客户身份资料存疑答案：A、B、C、D8.金融机构应当保存（）至少十年。A.客户身份资料B.交易记录C.员工档案D.宣传材料答案：A、B9.反洗钱调查可采取的措施包括（）。A.询问有关人员B.查阅、复制文件资料C.封存文件资料D.检查计算机网络与信息系统答案：A、B、C、D10.反洗钱国际合作的原则包括（）。A.国际条约B.平等互惠C.单方面要求D.金融机构申请答案：A、B11.金融机构违反反洗钱义务可能面临的处罚包括（）。A.警告B.罚款C.限制业务D.吊销许可证答案：A、B、C、D12.特定非金融机构包括（）。A.房地产开发企业B.会计师事务所C.贵金属交易商D.律师事务所答案：A、B、C、D13.反洗钱工作维护（）。A.金融秩序B.社会公共利益C.国家安全D.个人利益答案：A、B、C14.金融机构开展客户尽职调查时，可核实客户信息的部门包括（）。A.公安B.市场监督管理C.民政D.税务答案：A、B、C、D15.反洗钱特别预防措施适用于（）。A.恐怖活动组织和人员名单B.联合国安理会决议涉及名单C.重大洗钱风险名单D.所有客户答案：A、B、C16.金融机构应当评估第三方（）后依托其开展客户尽职调查。A.风险状况B.履行反洗钱义务能力C.规模D.利润答案：A、B17.对金融机构董事、监事、高级管理人员的处罚包括（）。A.警告B.罚款C.取消任职资格D.禁止从事金融行业工作答案：A、B、C、D18.法人、非法人组织应当（）受益所有人信息。A.保存B.更新C.向登记机关提交D.公开答案：A、B、C19.金融机构在集团层面应（）。A.统筹安排反洗钱工作B.共享反洗钱信息C.确保信息不被滥用D.忽略分支机构答案：A、B、C20.反洗钱行政主管部门可要求金融机构（）。A.报送履行义务情况B.实施风险监测评估C.说明情况D.限制业务答案：A、B、C21.出入境人员携带（）超过规定金额需申报。A.现金B.无记名支付凭证C.货物D.食品答案：A、B22.金融机构对客户采取风险管理措施时，应保障（）金融服务。A.基本的B.必需的C.所有的D.奢侈的答案：A、B23.反洗钱信息可用于（）。A.反洗钱监督管理B.行政调查C.刑事诉讼D.商业宣传答案：A、B、C24.金融机构应当建立（）制度。A.客户尽职调查B.客户身份资料保存C.大额交易报告D.可疑交易报告答案：A、B、C、D25.对名单所列对象采取特别预防措施时，应保护（）合法权益。A.善意第三人B.金融机构C.客户D.国家答案：A26.金融机构解除临时冻结的情形包括（）。A.48小时内未接到继续冻结通知B.接到解除通知C.客户申请D.金融机构决定答案：A、B27.反洗钱工作应当（）。A.依法进行B.适应洗钱风险C.保障正常金融服务D.维护单位和个人权益答案：A、B、C、D28.金融机构不得（）。A.为身份不明客户服务B.开立匿名账户C.开立假名账户D.为冒用他人身份客户开立账户答案：A、B、C、D29.反洗钱行政主管部门可评估（）面临的洗钱风险。A.国家B.行业C.个人D.国际组织答案：A、B30.金融机构对异议的处理方式包括（）。A.15日内答复B.及时处理基本金融服务异议C.接受投诉D.忽略答案：A、B、C31.受益所有人信息管理制度涉及（）。A.法人B.非法人组织C.自然人D.所有单位答案：A、B32.金融机构应当配合（）。A.反洗钱调查B.客户尽职调查C.监督管理D.所有要求答案：A、B、C33.反洗钱自律组织可（）。A.开展自律管理B.接受反洗钱行政主管部门指导C.处罚金融机构D.制定法律答案：A、B34.金融机构应当关注（）带来的洗钱风险。A.新技术B.新产品C.新业务D.客户数量答案：A、B、C35.对金融机构的监督检查措施包括（）。A.进入机构检查B.询问工作人员C.查阅复制文件D.检查计算机网络答案：A、B、C、D36.反洗钱国际合作中，国家有关机关可（）。A.在职责范围内开展合作B.要求境外金融机构配合C.单方面行动D.忽略国际条约答案：A、B37.金融机构违反规定擅自执行外国要求的，可（）。A.罚款B.对责任人处罚C.追究刑事责任D.奖励答案：A、B38.客户尽职调查包括了解（）。A.客户身份B.受益所有人身份C.业务目的D.资金来源和用途答案：A、B、C、D39.金融机构采取风险管理措施时，不得（）。A.与洗钱风险状况不匹配B.限制基本金融服务C.优化金融服务D.忽略风险答案：A、B40.反洗钱信息使用应当保护（）。A.国家秘密B.商业秘密C.个人隐私D.个人信息答案：A、B、C、D41.对举报洗钱活动的单位或个人，可（）。A.保密B.表彰C.奖励D.处罚答案：A、B、C42.金融机构应当（）反洗钱内部控制制度。A.建立健全B.监督实施C.忽略D.定期评估答案：A、B、D43.金融机构对高风险客户可采取（）措施。A.限制交易方式B.限制金额C.拒绝业务D.终止业务关系答案：A、B、C、D44.反洗钱工作包括预防（）融资活动。A.洗钱B.恐怖主义C.所有犯罪D.经济答案：A、B45.金融机构应当（）客户身份资料和交易记录。A.保存B.更新C.销毁D.公开答案：A、B46.国务院反洗钱行政主管部门可（）高风险国家。A.评估B.列为C.采取相应措施D.忽略答案：A、B、C47.金融机构应当（）可疑交易监测标准。A.制定B.优化C.忽略D.删除答案：A、B48.对受益所有人信息，可依法使用的机构包括（）。A.反洗钱行政主管部门B.国家有关机关C.金融机构D.特定非金融机构答案：A、B、C、D49.金融机构共享反洗钱信息时，应确保（）。A.符合信息保护法律规定B.不被用于反洗钱以外用途C.公开D.销毁答案：A、B50.反洗钱调查中，金融机构有权拒绝调查的情形包括（）。A.调查人员少于2人B.未出示执法证件C.未出示调查通知书D.调查内容不相关答案：A、B、C51.金融机构对客户尽职调查时，可根据风险状况（）。A.简化B.加重C.忽略D.终止答案：A52.反洗钱工作应当（）资源配置。A.优化B.浪费C.忽略D.增加答案：A53.金融机构应当报告（）。A.大额交易B.可疑交易C.所有交易D.客户身份答案：A、B54.对金融机构的处罚考虑因素包括（）。A.经营规模B.内部控制情况C.勤勉尽责程度D.危害程度答案：A、B、C、D55.反洗钱行政主管部门可（）金融机构。A.监测B.评估C.约谈D.处罚答案：A、B、C、D56.金融机构应当（）反洗钱培训。A.开展B.忽略C.定期进行D.记录答案：A、C、D57.特定非金融机构履行义务参照（）。A.金融机构规定B.行业特点C.经营规模D.洗钱风险状况答案：A、B、C、D58.反洗钱信息包括（）。A.客户身份资料B.交易信息C.调查信息D.所有信息答案：A、B、C59.金融机构应当（）反洗钱工作。A.统筹安排B.共享信息C.确保合规D.忽略答案：A、B、C60.对名单有异议的，可（）。A.申请复核B.申请除去C.行政复议D.行政诉讼答案：A、B、C、D61.反洗钱措施包括（）。A.客户尽职调查B.交易记录保存C.可疑交易报告D.特别预防措施答案：A、B、C、D62.金融机构应当（）洗钱风险。A.识别B.评估C.监控D.忽略答案：A、B、C63.反洗钱工作涉及（）。A.监督管理B.调查C.国际合作D.法律责任答案：A、B、C、D64.金融机构不得（）客户身份资料和交易记录。A.篡改B.伪造C.无正当理由删除D.保存答案：A、B、C65.反洗钱工作应当（）社会公众防范意识。A.增强B.削弱C.忽略D.宣传答案：A、D66.金融机构应当（）反洗钱宣传。A.开展B.忽略C.记录D.评估答案：A、C、D67.对境外洗钱活动，可（）。A.依法处理B.追究法律责任C.忽略D.鼓励答案：A、B68.金融机构应当（）受益所有人信息。A.查询核对B.反馈错误C.忽略D.公开答案：A、B69.反洗钱工作应当（）技术创新。A.支持B.鼓励C.限制D.忽略答案：A、B70.金融机构对客户尽职调查时，应了解（）。A.客户身份B.受益所有人C.业务目的D.资金来源答案：A、B、C、D---三、判断题（70道）1.反洗钱法只适用于金融机构。（错误）2.反洗钱工作应当坚持总体国家安全观。（正确）3.国务院反洗钱行政主管部门只负责金融机构的反洗钱工作。（错误）4.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。（错误）5.金融机构可以为身份不明的客户开立账户。（错误）6.反洗钱信息可以向任何单位和个人提供。（错误）7.任何单位和个人有权举报洗钱活动。（正确）8.反洗钱监测分析机构负责接收、分析大额和可疑交易报告。（正确）9.临时冻结不得超过72小时。（错误）10.反洗钱国际合作可根据单方面要求开展。（错误）11.金融机构未履行客户尽职调查义务的，最高可罚款200万元。（正确）12.对恐怖活动组织和人员名单有异议的，可依照反洗钱法申请复核。（错误）13.法人、非法人组织未提交受益所有人信息的，由反洗钱行政主管部门责令改正。（错误）14.金融机构解散时，客户身份资料和交易信息可自行销毁。（错误）15.反洗钱行政主管部门监督检查时，检查人员不得少于2人。（正确）16.金融机构对客户尽职调查存疑时，应进一步核实。（正确）17.反洗钱特别预防措施包括立即停止向名单所列对象提供医疗服务。（错误）18.金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，由第三方承担法律责任。（错误）19.对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可直接向法院起诉。（正确）20.反洗钱自律组织可独立制定法律。（错误）21.客户由他人代理办理业务时，金融机构只需核实客户身份。（错误）22.金融机构应当定期评估洗钱风险状况。（正确）23.反洗钱信息只能用于反洗钱监督管理和行政调查。（正确）24.出入境人员携带现金超过规定金额的，应向反洗钱行政主管部门申报。（错误）25.对涉嫌洗钱的可疑交易活动，反洗钱行政主管部门可开展调查。（正确）26.金融机构未保存客户身份资料的，最高可罚款500万元。（错误）27.反洗钱行政主管部门可约谈金融机构的普通员工。（错误）28.对洗钱高风险国家，可采取相应措施。（正确）29.金融机构未报告大额交易的，只可处警告。（错误）30.反洗钱工作保障正常金融服务和资金流转。（正确）31.金融机构应当配备与经营规模相适应的反洗钱人员。（正确）32.客户身份信息变更时，金融机构应当及时更新。（正确）33.反洗钱监测分析机构可要求金融机构提供所有交易的补充信息。（错误）34.对单位未履行反洗钱特别预防措施义务的，最高可罚款20万元。（正确）35.金融机构开展客户尽职调查时，不可通过公安部门核实客户身份。（错误）36.反洗钱调查中，调查人员无需出示证件。（错误）37.金融机构采取临时冻结措施后，24小时内未接到通知应解除冻结。（错误）38.对金融机构董事、监事、高级管理人员的罚款最高可达100万元。（正确）39.特定非金融机构不包括会计师事务所。（错误）40.反洗钱行政主管部门可向国家有关机关获取必要信息。（正确）41.金融机构未建立反洗钱内部控制制度的，可被限制业务。（正确）42.对善意第三人合法权益，应当依法保护。（正确）43.反洗钱工作应当依法进行。（正确）44.金融机构对客户尽职调查时，可简化低风险客户调查。（正确）45.反洗钱信息涉及国家秘密的，应当公开。（错误）46.金融机构未开展反洗钱培训的，只可处警告。（错误）47.对涉嫌洗钱线索，反洗钱行政主管部门应移送有管辖权的机关。（正确）48.法人、非法人组织的受益所有人是法定代表人。（错误）49.金融机构应当监督反洗钱内部控制制度的有效实施。（正确）50.反洗钱措施应当与洗钱风险相适应。（正确）51.金融机构对异议处理应在10日内答复。（错误）52.对联合国安理会决议涉及的名单有异议的，可申请除去。（正确）53.金融机构未采取反洗钱特别预防措施的，最高可罚款500万元。（正确）54.反洗钱行政主管部门应制定行政处罚裁量基准。（正确）55.违反本法构成犯罪的，只追究民事责任。（错误）56.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。（正确）57.反洗钱工作只维护金融秩序。（错误）58.客户尽职调查包括了解客户资金来源和用途。（正确）59.金融机构不可采取内部审计监督反洗钱内部控制制度。（错误）60.对金融机构的检查无需经负责人批准。（错误）61.反洗钱国际合作中，外交部代表中国政府参与国际组织活动。（错误）62.金融机构对可疑交易可延迟报告。（错误）63.对金融机构的罚款情节严重时，可责令停业整顿。（正确）64.反洗钱工作只遏制洗钱犯罪。（错误）65.金融机构应当关注新技术带来的洗钱风险。（正确）66.反洗钱工作可忽略社会公共利益。（错误）67.金融机构可为冒用他人身份的客户开立账户。（错误）68.反洗钱信息可用于商业用途。（错误）69.任何单位和个人必须配合金融机构的客户尽职调查。（正确）70.反洗钱法自2025年1月1日起施行。（正确）---四、填空题（70道）1.反洗钱工作应当坚持______国家安全观。（总体）2.国务院______负责全国的反洗钱监督管理工作。（反洗钱行政主管部门）3.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存______年。（十）4.金融机构应当向______报告大额交易和可疑交易。（反洗钱监测分析机构）5.临时冻结不得超过______小时。（四十八）6.反洗钱国际合作根据______或平等互惠原则开展。（国际条约）7.金融机构未履行客户尽职调查义务的，最高可罚款______万元。（二百）8.对恐怖活动组织和人员名单有异议的，可依照______申请复核。（反恐怖主义法）9.法人、非法人组织未提交受益所有人信息的，由______责令改正。（登记机关）10.金融机构解散时，客户身份资料和交易信息应移交______指定机构。（国务院有关部门）11.反洗钱行政主管部门监督检查时，检查人员不得少于______人。（二）12.金融机构对客户尽职调查存疑时，应______核实。（进一步）13.反洗钱特别预防措施包括立即停止向名单所列对象提供______服务。（金融）14.金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，由______承担法律责任。（金融机构）15.对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可向______投诉。（反洗钱行政主管部门）16.反洗钱自律组织接受______的指导。（国务院反洗钱行政主管部门）17.客户由他人代理办理业务时，金融机构应核实______身份。（代理人）18.金融机构应当______评估洗钱风险状况。（定期）19.反洗钱信息只能用于反洗钱监督管理和______工作。（行政调查）20.出入境人员携带现金超过规定金额的，应向______申报。（海关）21.对涉嫌洗钱的可疑交易活动，反洗钱行政主管部门可开展______。（反洗钱调查）22.金融机构未保存客户身份资料的，最高可罚款______万元。（二百）23.反洗钱行政主管部门可约谈金融机构的______、监事、高级管理人员。（董事）24.对洗钱高风险国家，可采取______措施。（相应）25.金融机构未报告大额交