《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（共50题）1.《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》的制定依据是（）。A.《中华人民共和国行政处罚法》B.《中华人民共和国外汇管理条例》C.《银行外汇展业管理办法（试行）》D.外汇管理工作实际答案：C2.尽职免责的前提是（）。A.免责B.尽职C.审查D.报告答案：B3.本规定所称“法律责任”不包括（）。A.行政处罚B.约谈整改C.罚款D.警告答案：B4.外汇局对银行涉嫌外汇违规行为进行检查处罚时，可参考（）的评议意见。A.银行内部员工B.外汇市场自律机制专家C.客户D.会计师事务所答案：B5.银行尽职是指在外汇展业全过程中履行（）职责。A.了解客户、了解业务、尽职审查B.监测、评估、处置C.审查、报告、处罚D.识别、预防、报告答案：A6.因不可抗力因素导致客户违规，银行需（）才能免责。A.及时报告外汇局B.免除客户责任C.暂停业务D.修改内控制度答案：A7.银行依据金融监管等部门指导意见办理业务涉嫌违规的，可免责的条件是（）。A.银行已审慎判别B.客户无过错C.业务金额较小D.银行已处罚员工答案：A8.银行依赖第三方专业机构报告办理业务涉嫌违规时，需审查报告不存在（）。A.语言错误B.格式问题C.关键数据错漏D.页码缺失答案：C9.银行因遵守跨境业务国际通行规则而涉嫌违规的，需（）才能免责。A.获得客户同意B.及时报告外汇局C.停止业务D.修改规则答案：B10.银行在合理范围内采取适当措施审查信息，但涉嫌违规内容超出银行可审查能力时，（）。A.仍应处罚B.可免责C.需客户承担责任D.需修改法律答案：B11.银行在持续监测中发现原经办业务涉嫌违规，但经办时已履行审查义务的，需（）才能免责。A.忽略风险B.及时报告外汇局并采取处置措施C.处罚客户D.暂停所有业务答案：B12.银行执行外汇便利化政策时，客户违规业务未被监测系统预警，但（）的仍可免责。A.系统存在明显缺陷B.银行人为干预C.无证据证明系统缺陷或人为干预D.客户投诉答案：C13.银行在试点或创新业务中涉嫌违规但未造成严重危害后果的，需（）才能免责。A.立即停止业务B.及时改正C.处罚员工D.获得客户谅解答案：B14.银行存在与客户内外勾结共同违规的，（）。A.可部分免责B.不得免责C.可免责D.需重新审查答案：B15.外汇局向被查银行送达《申述表》时，应告知其享有（）。A.复议权利B.提起尽职免责申述的权利C.诉讼权利D.申诉权利答案：B16.被查银行收到《申述表》后，应在（）个工作日内反馈。A.3B.5C.7D.10答案：B17.外汇局启动评议的条件不包括（）。A.监管规则不清晰B.三分之二以上成员同意C.银行提出申请D.无同类案例答案：C18.外汇局征求专家评议意见时，需提供（）。A.银行内部文件B.客户个人信息C.匿名处理后的银行申述意见D.专家名单答案：C19.专家评议意见由（）收集并反馈外汇局。A.银行自身B.外汇市场自律机制C.客户D.会计师事务所答案：B20.地市分局收到《申述表》后，应上报（）。A.国家外汇管理局总局B.省级分局C.外汇市场自律机制D.专家小组答案：B21.本规定由（）负责解释。A.国务院B.外汇市场自律机制C.国家外汇管理局D.省级分局答案：C22.本规定自（）起施行。A.发布之日B.2023年1月1日C.审议通过之日D.公告之日答案：A23.“了解客户、了解业务、尽职审查”属于银行（）的职责。A.事后监测B.外汇展业全过程C.内部审计D.客户服务答案：B24.银行尽职免责的“责任”主要指（）。A.民事责任B.刑事责任C.行政处罚相关法律责任D.内部纪律责任答案：C25.外汇局检查处罚应以（）为依据。A.专家意见B.事实C.银行申述D.客户反馈答案：B26.不可抗力因素不包括（）。A.战争B.公共突发事件C.银行系统故障D.自然灾害答案：C27.银行依据第三方专业机构报告办理业务时，需审查报告是否违反（）。A.基本常识B.格式要求C.语言规范D.印刷质量答案：A28.银行因遵守国际组织要求而涉嫌违规的，需及时报告（）。A.银保监会B.外汇局C.客户D.自律机制答案：B29.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出银行可审查能力时，（）。A.银行应提升能力B.可免责C.客户需承担责任D.需修改业务规则答案：B30.银行在持续监测中发现原业务涉嫌违规，但经办时已履行义务的，需采取（）。A.忽略措施B.加强管理等处置措施C.处罚员工D.终止业务答案：B31.银行监测系统未预警客户违规业务，但无证据证明系统缺陷或人为干预的，（）。A.银行应受处罚B.可免责C.客户需承担责任D.需升级系统答案：B32.银行监测系统预警但未纳入风险交易报告，且银行已勤勉识别的，（）。A.可免责B.应受处罚C.需重新审查D.需处罚客户答案：A33.银行在创新业务中涉嫌违规但未造成严重危害的，需（）。A.立即停止业务B.及时改正C.处罚员工D.获得批准答案：B34.银行与客户共同违规的，（）。A.可部分免责B.不得免责C.可免责D.需重新审查答案：B35.外汇局向银行反馈初步定性和处理意见时，应送达（）。A.《行政处罚决定书》B.《申述表》C.《评议表》D.《审查报告》答案：B36.被查银行反馈《申述表》时，需加盖（）。A.个人印章B.本单位印章C.外汇局印章D.专家印章答案：B37.外汇局启动评议需集体审议中（）以上成员同意。A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.全部答案：B38.外汇局征求专家意见时，需提供（）。A.银行内部代码B.案件事实和证据清单C.客户姓名D.专家个人信息答案：B39.专家评议意见应（）。A.公开披露B.保密C.告知客户D.忽略答案：B40.地市分局收到《申述表》后，应在（）个工作日内上报省级分局。A.3B.5C.7D.10答案：B41.省级分局收到专家评议意见后，应反馈（）。A.地市分局B.外汇总局C.银行D.自律机制答案：A42.外汇局将评议过程记录纳入（）归档。A.内部文件B.行政处罚案卷C.年度报告D.公开数据库答案：B43.本规定属于《国家外汇管理局行政处罚办法》第六十九条第一项规定的（）。A.例外情形B.一般情形C.特殊情形D.无效情形答案：A44.银行涉嫌违规具有《行政处罚法》不予处罚情形的，按（）处理。A.本规定B.《国家外汇管理局行政处罚办法》C.自律机制规则D.内部制度答案：B45.尽职免责中的“尽职”要求银行（）预防外汇合规风险。A.事后B.有效C.部分D.偶尔答案：B46.外汇局检查处罚时，专家评议意见作为（）参考。A.唯一依据B.定性裁量C.法律依据D.处罚标准答案：B47.银行因不可抗力免责时，需证明已履行（）。A.内部培训B.相关义务C.客户沟通D.系统升级答案：B48.银行依据监管意见办理业务时，需（）判别。A.快速B.审慎C.简单D.忽略答案：B49.第三方专业机构报告不应存在（）不一致性。A.逻辑B.格式C.语言D.颜色答案：A50.银行在创新业务中免责的条件是（）。A.造成危害后果B.未造成严重危害后果并及时改正C.客户投诉D.系统故障答案：B---二、多项选择题（共50题）1.本规定所称“外汇业务”包括（）。A.外汇账户业务B.外汇资金收付业务C.结售汇业务D.贷款业务答案：A、B、C2.“法律责任”在本规定中包括（）。A.行政处罚B.约谈整改C.批评教育D.风险提示答案：A3.银行尽职是指履行（）职责。A.了解客户B.了解业务C.尽职审查D.处罚客户答案：A、B、C4.外汇局对银行检查处罚时，可审查尽职免责情形，并参考（）意见。A.银行内部B.专家评议C.客户反馈D.自律机制答案：B5.专家应（）发表评议意见。A.客观B.独立C.公正D.公开答案：A、B、C6.专家需保密的信息包括（）。A.案件信息B.被查银行其他信息C.个人隐私D.公开信息答案：A、B7.银行提出尽职免责申述时，应提供（）。A.充分证据B.客户信息C.内部文件D.专家名单答案：A8.因不可抗力免责的情形包括（）。A.战争B.公共突发事件C.银行系统故障D.客户失误答案：A、B9.银行依据监管指导意见办理业务可免责的条件是（）。A.审慎判别B.客户同意C.及时报告D.无违规意图答案：A10.银行依赖第三方报告免责时，需审查报告不存在（）。A.专业资质缺陷B.关键数据错漏C.违反基本常识D.逻辑不一致性答案：A、B、C、D11.银行因遵守国际规则免责时，需（）。A.加入国际组织B.及时报告外汇局C.客户同意D.修改内控制度答案：A、B12.银行在合理审查中免责的情形包括（）。A.采取适当措施B.涉嫌违规内容超出审查能力C.忽略审查D.客户提供虚假信息答案：A、B13.银行在持续监测中免责的条件包括（）。A.经办时已履行审查义务B.发现违规风险后及时报告C.采取处置措施D.处罚客户答案：A、B、C14.银行执行便利化政策时，可免责的情形包括（）。A.系统未预警，无证据证明缺陷或人为干预B.系统预警但未纳入报告，银行勤勉识别C.客户投诉D.业务金额小答案：A、B15.银行在创新业务中免责的条件包括（）。A.外汇局批准试点B.未造成严重危害后果C.及时改正D.客户满意答案：A、B、C16.不得免责的情形包括（）。A.银行自身其他违规行为B.与客户共同违规C.不可抗力D.遵循监管意见答案：A、B17.外汇局向银行送达《申述表》时，应告知其享有（）。A.申述权利B.复议权利C.诉讼权利D.免责权利答案：A18.被查银行反馈《申述表》时，需（）。A.填写内容B.加盖印章C.提供证据D.客户签字答案：A、B、C19.外汇局启动评议的条件包括（）。A.监管规则不清晰B.无同类案例C.三分之二以上成员同意D.银行申请答案：A、B、C20.外汇局征求专家意见时，需提供（）。A.《评议表》B.案件事实C.证据清单D.银行申述意见（匿名）答案：A、B、C、D21.专家评议意见应（）。A.书面形式B.保密C.公开D.忽略答案：A、B22.外汇局集体审议委员会参考专家意见后，可（）。A.不认定违规B.不追究责任C.予以行政处罚D.忽略意见答案：A、B、C23.地市分局处理《申述表》的流程包括（）。A.上报省级分局B.组织评议C.反馈银行D.直接决定答案：A、B、C24.省级分局职责包括（）。A.接收地市分局上报B.组织评议C.反馈地市分局D.直接处罚答案：A、B、C25.外汇局需归档的材料包括（）。A.评议记录B.文字材料C.行政处罚案卷D.客户信息答案：A、B、C26.本规定依据的法律法规包括（）。A.《行政处罚法》B.《外汇管理条例》C.《银行外汇展业管理办法》D.《民法典》答案：A、B、C27.银行外汇展业全过程包括（）。A.了解客户B.了解业务C.尽职审查D.处罚违规答案：A、B、C28.外汇局检查处罚应（）。A.以事实为依据B.客观公正C.收集证据D.忽略申述答案：A、B、C29.不可抗力因素直接导致客户违规时，银行需（）。A.履行相关义务B.及时报告C.免除客户责任D.暂停业务答案：A、B30.银行审慎判别监管意见时，需（）。A.依据指导意见B.办理业务C.忽略风险D.报告外汇局答案：A、B31.第三方专业机构包括（）。A.会计师事务所B.评估机构C.律师事务所D.银行自身答案：A、B32.银行审查第三方报告时，需关注（）。A.专业资质B.数据准确性C.常识符合性D.逻辑一致性答案：A、B、C、D33.国际通行规则包括（）。A.跨境业务规则B.境外卡组织要求C.国内法律D.银行内控答案：A、B34.银行合理审查措施包括（）。A.审查信息B.评估风险C.忽略可疑点D.报告违规答案：A、B35.银行持续监测中发现原业务违规时，需（）。A.证明经办时已审查B.及时报告C.采取处置措施D.处罚员工答案：A、B、C36.银行监测系统预警处理中，可免责的情形包括（）。A.系统未预警，无缺陷或人为干预证据B.预警后未报告，但勤勉识别C.客户投诉D.业务终止答案：A、B37.创新业务免责条件包括（）。A.外汇局批准B.未造成严重危害C.及时改正D.客户同意答案：A、B、C38.银行不得免责的情形包括（）。A.自身其他违规B.与客户勾结C.不可抗力D.遵循国际规则答案：A、B39.外汇局反馈初步意见时，需（）。A.形成定性意见B.送达《申述表》C.告知权利D.立即处罚答案：A、B、C40.被查银行申述时，需在收到《申述表》后（）工作日内反馈。A.5B.加盖印章C.提供证据D.客户签字答案：A、B、C41.外汇局集体审议机制要求（）成员同意启动评议。A.三分之二以上B.包括本数C.二分之一D.全部答案：A、B42.外汇局向自律机制征求专家意见时，需（）。A.提供《评议表》B.提供案件材料C.补充材料（如需）D.公开专家信息答案：A、B、C43.专家评议意见用于（）。A.集体审议参考B.定性裁量C.告知银行D.公开披露答案：A、B、C44.地市分局收到《申述表》后，应（）。A.上报省级分局B.在5个工作日内C.自行处理D.忽略答案：A、B45.省级分局组织评议后，需（）。A.反馈地市分局B.收集专家意见C.直接处罚D.修改规定答案：A、B46.外汇局归档材料包括（）。A.申述评议记录B.文字材料C.行政处罚案卷D.客户数据答案：A、B、C47.本规定属于《行政处罚办法》中的（）。A.例外情形B.一般程序C.特殊规定D.无效条款答案：A48.银行不予处罚情形按（）处理。A.《行政处罚法》B.《外汇管理局行政处罚办法》C.本规定D.自律机制规则答案：A、B49.尽职免责旨在（）。A.优化营商环境B.规范行政处罚C.促进银行审查责任D.增加处罚答案：A、B、C50.外汇业务尽职审查包括（）。A.预防风险B.识别风险C.评估风险D.监测风险答案：A、B、C、D---三、判断题（共50题）1.尽职免责是指银行只要办理业务即可免除责任。（）答案：错误2.外汇业务包括外汇账户、外汇资金收付、结售汇等业务。（）答案：正确3.法律责任包括接受外汇局约谈整改。（）答案：错误4.尽职是免责的前提。（）答案：正确5.外汇局检查处罚时，必须采纳专家评议意见。（）答案：错误6.专家应客观、独立、公正地发表评议意见。（）答案：正确7.专家不需保密案件信息。（）答案：错误8.银行提出尽职免责申述时，无需提供证据。（）答案：错误9.因不可抗力导致客户违规，银行可自动免责。（）答案：错误10.银行依据监管指导意见办理业务，可无条件免责。（）答案：错误11.银行依赖第三方报告时，需审查报告质量。（）答案：正确12.银行因遵守国际规则涉嫌违规的，只需报告外汇局即可免责。（）答案：错误13.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出审查能力时可免责。（）答案：正确14.银行在持续监测中发现原业务违规，但经办时已尽职的，可免责。（）答案：正确15.银行监测系统未预警客户违规业务，银行一定可免责。（）答案：错误16.银行监测系统预警但未报告，且银行勤勉识别的，可免责。（）答案：正确17.银行在创新业务中涉嫌违规，只要未造成危害即可免责。（）答案：错误18.银行与客户共同违规的，不得免责。（）答案：正确19.外汇局需在形成初步意见后及时向银行反馈。（）答案：正确20.被查银行收到《申述表》后，需在10个工作日内反馈。（）答案：错误21.外汇局启动评议需全体成员同意。（）答案：错误22.外汇局征求专家意见时，需提供匿名银行申述意见。（）答案：正确23.专家评议意见应以口头形式反馈。（）答案：错误24.地市分局可直接决定是否免责。（）答案：错误25.省级分局负责组织评议工作。（）答案：正确26.外汇局需将评议记录纳入行政处罚案卷。（）答案：正确27.本规定自发布之日起施行。（）答案：正确28.本规定由外汇市场自律机制负责解释。（）答案：错误29.银行尽职审查不包括处置风险。（）答案：错误30.外汇局处罚应以事实为依据。（）答案：正确31.不可抗力包括银行系统故障。（）答案：错误32.银行审慎判别监管意见时，可忽略风险。（）答案：错误33.第三方报告存在逻辑不一致性时，银行仍可依赖。（）答案：错误34.银行遵守国际规则时，需及时报告外汇局。（）答案：正确35.银行合理审查需采取适当措施。（）答案：正确36.银行持续监测中无需采取处置措施。（）答案：错误37.银行监测系统缺陷不影响免责。（）答案：错误38.创新业务需外汇局批准。（）答案：正确39.银行自身其他违规不影响免责。（）答案：错误40.外汇局送达《申述表》时无需告知权利。（）答案：错误41.被查银行反馈《申述表》需加盖印章。（）答案：正确42.外汇局启动评议需监管规则清晰。（）答案：错误43.专家可要求补充案件材料。（）答案：正确44.地市分局上报省级分局时限为5个工作日。（）答案：正确45.省级分局反馈地市分局后，地市分局需提交集体审议。（）答案：正确46.评议过程记录不需归档。（）答案：错误47.本规定适用于所有行政处罚。（）答案：错误48.《行政处罚法》不予处罚情形按本规定处理。（）答案：错误49.银行尽职可有效预防外汇合规风险。（）答案：正确50.专家评议意见是定性裁量的唯一依据。（）答案：错误---四、填空题（共50题）1.尽职免责的前提是______。答案：尽职2.银行应当在外汇展业全过程履行______职责。答案：了解客户、了解业务、尽职审查3.外汇局对银行检查处罚时，可参考______的评议意见。答案：专家4.因______因素直接导致客户违规，银行可免责。答案：不可抗力5.银行依据______等部门指导意见办理业务可免责。答案：金融监管6.银行依赖第三方专业机构报告时，需审查报告不存在______。答案：关键数据错漏（或其他如专业资质缺陷等）7.银行因遵守______而涉嫌违规的可免责。答案：国际通行规则8.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出______时可免责。答案：银行可审查能力9.银行在持续监测中发现原业务违规，需及时报告______。答案：外汇局10.银行执行便利化政策时，监测系统未预警客户违规业务，但无证据证明______的可免责。答案：系统存在明显缺陷或人为干预11.银行在创新业务中涉嫌违规但未造成______的可免责。答案：严重危害后果12.银行与客户______的不得免责。答案：内外勾结共同违规13.外汇局向银行送达《申述表》时，应告知其享有______权利。答案：提起尽职免责申述14.被查银行应在收到《申述表》之日起______个工作日内反馈。答案：515.外汇局启动评议需______以上成员同意。答案：三分之二1