《国家金融监督管理总局行政处罚裁量权实施办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《国家金融监督管理总局行政处罚裁量权实施办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）一、单项选择题（共50题）1.《国家金融监督管理总局行政处罚裁量权实施办法》自（）起施行。A.2024年3月27日B.2024年5月1日C.公布之日D.2024年6月1日答案：B2.制定本办法的目的不包括（）。A.规范行政处罚裁量权B.维护银行业保险业市场秩序C.保护行政相对人合法权益D.增加行政处罚种类答案：D3.本办法所称行政处罚裁量权，是指决定是否给予行政处罚、给予行政处罚种类及（）的权限。A.处罚幅度B.处罚程序C.处罚对象D.处罚时间答案：A4.行使处罚裁量权，应当与违法行为的（）等因素相匹配。A.事实、性质、情节B.危害后果、主观过错C.以上都是D.以上都不是答案：C5.对于情节复杂或者重大违法行为给予行政处罚的，应当由（）集体讨论决定。A.办案人员B.法制部门C.机构负责人D.上级机关答案：C6.实施行政处罚，原则上适用（）的法律、行政法规、银行保险监管规定。A.行政处罚作出时B.违法行为发生时C.法律修订后D.当事人申辩时答案：B7.两个以上当事人共同实施违法行为的，应当根据其在共同违法行为中（）的作用，分别实施行政处罚。A.所起的主次B.所起的同等C.所起的辅助D.所起的全部答案：A8.对于逾期不改正才予以行政处罚的，应当先（）。A.直接罚款B.责令限期改正C.移送司法机关D.进行警告答案：B9.违法行为涉嫌犯罪的，应当（）。A.以罚代刑B.移送司法机关或纪检监察机关C.从重行政处罚D.等待法院判决后再处理答案：B10.违法行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚。A.1B.2C.3D.5答案：B11.涉及金融安全且有危害后果的，行政处罚追究时效延长至（）年。A.2B.3C.5D.10答案：C12.违法行为的连续状态，是指基于同一个违法故意，连续实施数个独立的违法行为，并违反（）的情形。A.不同监管规定B.同一个监管规定C.任何法律规定D.刑法规定答案：B13.依法减轻处罚，是指在法定处罚种类及其幅度（）进行处罚。A.以内B.以上C.以下D.等同答案：C14.没有规定最低罚款金额只规定最高罚款金额的，（）减轻罚款。A.可以B.应当C.酌情D.不适用答案：D15.下列哪种情形应当依法不予处罚？（）A.违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的B.当事人主动供述的C.当事人受诱骗的D.当事人配合调查的答案：A16.初次违法且（）的，可以不予处罚。A.危害后果严重B.危害后果轻微并及时改正C.主观故意D.涉案金额大答案：B17.受他人（）实施违法行为的，应当依法减轻处罚。A.轻微胁迫B.严重胁迫或者严重诱骗C.任何诱骗D.教唆答案：B18.在国家金融监督管理总局及其派出机构（）主动供述监管尚未掌握的违法行为的，应当减轻处罚。A.检查过程中B.检查结束后C.检查前D.处罚决定后答案：C19.当事人主动退赔，（）违法行为危害后果的，应当减轻处罚。A.消除B.减轻C.消除或者减轻D.承认答案：A20.下列哪项情形应当从轻处罚？（）A.受他人严重胁迫B.检查前主动供述C.检查结束前主动供述监管尚未掌握的违法行为D.有重大立功表现答案：C21.在共同违法行为中起（）作用的，可以从轻处罚。A.主要B.次要C.指挥D.决定性答案：B22.下列哪项不属于应当从重处罚的情形？（）A.严重违反审慎经营规则，已造成重大风险事件B.违法行为轻微，主观过错较小C.严重侵害消费者权益，影响恶劣D.对举报人进行打击报复答案：B23.同一责任主体受到行政处罚后（）年内，再次实施违反同一定性依据的同一类违法行为的，应当从重处罚。A.2B.3C.5D.10答案：C24.当事人同时存在从轻和从重处罚情形的，最终裁量阶次（）确定。A.只考虑从轻B.只考虑从重C.可以综合考量D.必须适中答案：C25.给予机构行政处罚时，对相关责任人（）。A.可以不予处罚B.应当依法处罚C.以机构内部问责代替D.视情况而定答案：B26.同一事项处罚多名责任人员时，对（）应当依法给予更重的处罚。A.普通工作人员B.直接负责的管理人员C.所有责任人D.次要责任人答案：B27.不得以（）作为责任人不予处罚的理由。A.岗位职责B.对违法行为的纠正情况C.受到股东控制D.与违法行为的关联性答案：C28.罚款数额有一定幅度的，在幅度范围内分为从轻罚款、适中罚款和（）。A.减轻罚款B.从重罚款C.不予罚款D.加倍罚款答案：B29.根据银行业罚款标准，法定幅度为5万至50万的，从重罚款的标准是（）。A.5万至20万以下B.20万至35万以下C.35万至50万D.40万至50万答案：C30.根据保险业罚款标准，从轻罚款是指在法定最高罚款金额（）以下处以罚款。A.30%B.40%C.70%D.100%答案：B31.对当事人的同一违法行为，不得给予（）以上罚款的行政处罚。A.一次B.两次C.三次D.五次答案：B32.同一个违法行为违反多个法律规范，应当依照（）的规定给予罚款处罚。A.处罚较轻的B.罚款数额较高的C.最先颁布的D.最后修订的答案：B33.违法所得是指实施违法行为所取得的款项，该款项的获得应当与实施违法行为具有（）。A.间接关系B.直接因果关系C.可能关系D.时间关系答案：B34.没收违法所得时，实施违法行为所取得的款项，扣除（）后的余额，作为违法所得予以没收。A.所有支出B.合法必要支出C.非法支出D.经营成本答案：B35.当事人在行政处罚决定作出前已经依法退赔的款项，（）。A.不计入违法所得B.应当在违法所得中扣除C.作为罚款基数D.不再追缴答案：B36.当事人提供相关票据、账册等能够证明（）的，可以在违法所得中扣除。A.所有税款B.直接相关的税款及其他合法必要支出C.间接费用D.公关费用答案：B37.（）可以结合各地情况，对本办法进行合理细化量化。A.任何派出机构B.国家金融监督管理总局省级派出机构C.市级派出机构D.地方政府答案：B38.调整适用本办法，需经（）批准或集体讨论通过。A.办案人员B.部门负责人C.国家金融监督管理总局主要负责人D.法制机构答案：C39.对于滥用行政处罚裁量权的人员，构成犯罪的，依法追究（）。A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.内部责任答案：C40.本办法所称“以上”（）本数。A.不含B.包含C.等于D.超过答案：B41.本办法所称“以下”（）本数。A.不含B.包含C.等于D.低于答案：A42.“检查前”一般是指在（）送达之前。A.行政处罚决定书B.《现场检查通知书》C.内部报告D.举报材料答案：B43.“不依法配合监管执法”不包括（）的行为。A.拖延B.懈怠C.积极提供资料D.逃避答案：C44.下列机构中，（）不适用本办法。A.商业银行B.保险公司C.证券公司D.信托公司答案：C(注：证券公司主要由证监会监管)45.金融资产管理公司适用（）。A.本办法B.证券法C.其他规定D.不适用任何规定答案：A46.当事人有证据足以证明没有主观过错的，法律、行政法规另有规定的除外，应（）。A.从重处罚B.从轻处罚C.不予处罚D.适中处罚答案：C47.违法行为已超出法定处罚时效的，应（）。A.从重处罚B.从轻处罚C.不予处罚D.适中处罚答案：C48.在国家金融监督管理总局及其派出机构（）主动消除或者减轻违法行为危害后果的，应当从轻处罚。A.检查前B.检查结束前C.处罚后D.诉讼中答案：B49.机构内控严重缺失，违法行为涉及面广，具有普遍性、群体性特征的，应当（）处罚。A.从轻B.减轻C.从重D.不予答案：C50.本办法的解释权归（）。A.国务院B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.司法机关答案：C---二、多项选择题（共50题）1.制定本办法的依据包括（）。A.《中华人民共和国行政处罚法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《中华人民共和国商业银行法》D.《中华人民共和国保险法》答案：ABCD2.本办法所称行政处罚裁量权，是指决定（）的权限。A.是否给予行政处罚B.给予行政处罚种类C.处罚幅度D.处罚程序答案：ABC3.行使处罚裁量权应当综合考虑违法行为的（）以及主观过错等因素。A.事实B.性质C.情节D.危害后果答案：ABCD4.关于处罚时效，以下说法正确的是（）。A.一般违法行为未被发现的期限为2年B.涉及金融安全且有危害后果的，期限为5年C.期限从违法行为发生之日起计算D.违法行为有连续或继续状态的，从行为终了之日起计算答案：ABCD5.下列属于违法行为的形态是（）。A.连续状态B.继续状态C.中止状态D.未遂状态答案：AB6.依法不予处罚的情形包括（）。A.违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果B.当事人有证据足以证明没有主观过错C.违法行为已超出法定处罚时效D.初次违法且危害后果轻微并及时改正答案：ABC(D项为“可以不予处罚”，非“应当”)7.应当依法减轻处罚的情形包括（）。A.受他人严重胁迫B.配合查处违法行为有重大立功表现C.检查前主动供述监管尚未掌握的违法行为D.检查前主动消除危害后果答案：ABCD8.应当依法从轻处罚的情形包括（）。A.受他人胁迫或者诱骗B.配合查处违法行为有立功表现C.检查结束前主动供述监管尚未掌握的违法行为D.检查结束前主动减轻危害后果答案：ABCD9.可以从轻处罚的情形包括（）。A.违法行为轻微，主观过错较小B.涉案金额明显较低C.危害后果轻微D.在共同违法行为中起次要作用答案：ABCD10.应当依法从重处罚的情形包括（）。A.严重违反审慎经营规则，已造成或可能造成重大风险事件B.严重侵害消费者权益，社会关注度高、影响恶劣C.不依法配合监管执法D.多次实施违法行为，涉案金额大答案：ABCD11.责任人认定应当综合考察的因素包括（）。A.岗位职责及履职情况B.与违法行为的关联性C.违法行为危害后果D.对违法行为予以纠正情况答案：ABCD12.在认定责任人责任时，不得以（）作为不予处罚理由。A.不直接从事经营管理活动B.能力不足C.无相关职业背景D.受到股东控制答案：ABCD13.根据银行业罚款标准，法定幅度为50万至200万的，其罚款阶次划分为（）。A.从轻罚款：50万至100万以下B.适中罚款：100万至150万以下C.从重罚款：150万至200万D.从重罚款：140万至200万答案：ABC14.关于没收违法所得，以下说法正确的是（）。A.违法所得是实施违法行为所取得的款项B.应扣除合法必要支出C.处罚前依法退赔的款项应予扣除D.处倍数罚款时，退赔款项一般不计入计算基数答案：ABCD15.本办法所称银行保险机构包括（）。A.商业银行、保险公司B.农村信用合作社C.金融资产管理公司、信托公司D.理财公司、金融控股公司答案：ABCD16.以下哪些行为属于“不依法配合监管执法”？（）A.拖延B.懈怠C.逃避D.积极协助答案：ABC17.“立功表现”是指（）。A.检举监管尚未掌握的他人违法行为B.检举案件线索并经查证属实C.主动供述自身违法行为D.主动消除危害后果答案：AB18.当事人同时存在（）等情形的，可以合理确定最终裁量阶次。A.从轻B.减轻C.从重D.当地执法实践答案：ABCD19.适用本办法可能出现（）时，可以调整适用。A.明显不当B.显失公平C.客观情况发生变化D.当事人申请答案：ABC20.对于违反行政处罚工作纪律的人员，可能依法给予（）。A.处分B.追究刑事责任C.表扬D.升职答案：AB---三、判断题（共50题）1.本办法自2024年3月27日起施行。（×）答案：自2024年5月1日起施行。2.行政处罚裁量权只包括决定是否给予处罚，不包括决定处罚种类和幅度。（×）答案：包括决定是否给予处罚、处罚种类和幅度。3.行使处罚裁量权，应与违法行为的事实、性质、情节、危害后果及主观过错相匹配。（√）4.对所有违法行为给予行政处罚，都必须经过集体讨论。（×）答案：仅对情节复杂或重大违法行为。5.实施行政处罚，一律适用违法行为发生时的法律规定。（×）答案：新规定处罚较轻或不认为是违法的，适用新规。6.共同实施违法行为的，对所有当事人处以相同处罚。（×）答案：应区分主次作用，分别处罚。7.对于任何逾期不改正的行为，都应直接予以行政处罚。（×）答案：应先责令限期改正。8.当事人违法行为涉嫌犯罪的，可以以行政处罚代替刑事处罚。（×）答案：不得以行政处罚代替刑事处罚。9.所有违法行为的行政处罚追究时效都是2年。（×）答案：涉及金融安全且有危害后果的为5年。10.违法行为的连续状态，指违反不同监管规定的数个行为。（×）答案：违反同一个监管规定。11.减轻处罚可以在法定幅度以下进行，但警告、通报批评和没收违法所得除外。（√）12.没有规定最低罚款金额的，可以适用减轻罚款。（×）答案：不适用减轻罚款。13.从轻处罚是指在法定幅度内适用较轻的处罚，但警告等除外。（√）14.当事人没有任何主观过错的，一律不予处罚。（×）答案：法律、行政法规另有规定的除外。15.初次违法且危害后果轻微并及时改正的，应当不予处罚。（×）答案：可以不予处罚。16.依法不予行政处罚的，可以不进行教育。（×）答案：应当对当事人进行教育。17.受他人胁迫实施违法行为的，一律应当减轻处罚。（×）答案：受“严重”胁迫才应当减轻。18.在检查结束后主动供述监管尚未掌握的违法行为的，应当从轻处罚。（×）答案：在“检查结束前”。19.当事人主动退赔，减轻违法行为危害后果的，应当从轻处罚。（√）20.严重违反市场公平竞争规定，影响金融市场秩序稳定的，应当从重处罚。（√）21.因能力不足导致违法行为的管理人员，可以作为不予处罚的理由。（×）答案：不得作为不予处罚理由。22.罚款数额有幅度的，分为从轻、适中、从重三个阶次。（√）23.对当事人的同一违法行为，可以给予两次警告和一次罚款。（×）答案：不得给予两次以上“罚款”。24.同一个违法行为违反多个法律规范，应依照处罚最重的规定罚款。（×）答案：依照“罚款数额较高”的规定。25.违法所得是指与违法行为有直接因果关系的款项。（√）26.没收违法所得时，所有支出都可以从款项中扣除。（×）答案：只能扣除“合法必要支出”。27.行政处罚决定作出前依法退赔的款项，一律不计入违法所得。（×）答案：应当在违法所得中扣除，但处倍数罚款时一般不计入基数。28.国家金融监督管理总局所有派出机构都可以独立细化本办法。（×）答案：省级派出机构可以。29.调整适用本办法，批准材料或集体讨论记录无需归档。（×）答案：应作为执法案卷的一部分归档。30.本办法中的“以下”包含本数。（×）答案：不含本数。31.信托公司不适用本办法。（×）答案：适用。32.“检查前”是指《现场检查通知书》送达之前。（√）33.“不依法配合监管执法”包括构成“拒绝或者妨碍依法监督检查”的行为。（×）答案：情节尚未构成该行为。34.本办法旨在保护行政相对人合法权益。（√）35.是否给予行政处罚，不需要考虑主观过错因素。（×）答案：需要考虑。36.作出行政处罚时，新法规定不认为是违法的，适用新法。（√）37.人民法院已经判处罚金的，行政机关可以再处以罚款。（×）答案：尚未给予罚款的，不再给予罚款。38.违法行为的继续状态，指行为实施后违法状态处于延续中。（√）39.从重处罚是指在法定幅度内适用较重的处罚。（√）40.配合监管有立功表现的，应当从轻处罚。（√）41.诱骗他人违法的，应当从重处罚。（√）42.不存在减轻、从轻或从重情形的，应依法适中处罚。（√）43.可以仅以机构内部问责作为对责任人从轻处罚的理由。（×）答案：不得“仅以”内部问责作为理由。44.在共同违法中，对普通工作人员的处罚应重于管理人员。（×）答案：对直接负责的管理人员应给予更重处罚。45.保险业的从重罚款，是指在法定最高罚款金额70%以上处罚。（√）46.没收违法所得时，当事人无需提供证明即可扣除税款。（×）答案：需提供相关票据、账册等能够证明。47.省级派出机构调整适用本办法，无需报备。（×）答案：应当报经国家金融监督管理总局批准。48.玩忽职守行使裁量权，不构成犯罪则无需承担责任。（×）答案：未构成犯罪的，依法给予处分。49.货币经纪公司适用本办法。（√）50.本办法由国家金融监督管理总局负责解释。（√）---四、填空题（共50题）1.本办法自2024年______月______日起施行。答案：5，12.制定本办法的目的是为了规范国家金融监督管理总局及其派出机构的______。答案：行政处罚裁量权3.行政处罚裁量权应当与违法行为的事实、性质、情节、______以及主观过错程度相匹配。答案：危害后果4.对情节复杂或者重大违法行为给予行政处罚的，______应当集体讨论决定。答案：国家金融监督管理总局或者派出机构负责人5.实施行政处罚，原则上适用______时的法律、行政法规和银行保险监管规定。答案：违法行为发生6.两个以上当事人共同实施违法行为的，应当区分其在共同违法行为中所起的______作用。答案：主次7.对于逾期不改正才予以行政处罚的，应当先责令当事人______。答案：限期改正8.当事人违法行为涉嫌犯罪的，不得以______代替刑事处罚。答案：行政处罚9.违法行为在______年内未被发现的，不再给予行政处罚。答案：210.涉及______且有危害后果的，行政处罚追究时效延长至五年。答案：金融安全11.违法行为的______状态，指基于同一个违法故意，连续实施数个独立的违法行为。答案：连续12.依法减轻处罚，是指在法律、行政法规和规章规定的处罚种类及其幅度______进行处罚。答案：以下13.没有规定______只规定最高罚款金额的，不适用减轻罚款。答案：最低罚款金额14.当事人有证据足以证明没有______的，应当不予处罚，法律、行政法规另有规定的除外。答案：主观过错15.受他人严重______或者严重______实施违法行为的，应当减轻处罚。答案：胁迫，诱骗16.在监管检查______主动供述监管尚未掌握的违法行为的，应当减轻处罚。答案：前17.当事人主动退赔，______违法行为危害后果的，应当减轻处罚。答案：消除18.在监管检查______前主动供述监管尚未掌握的违法行为的，应当从轻处罚。答案：结束19.在共同违法行为中起______作用的，可以从轻处罚。答案：次要20.同一责任主体受到行政处罚后______年内，再次实施同一定性依据的同一类违法行为，应当从重处罚。答案：521.给予银行保险机构行政处罚的同时，应当依法处罚______。答案：责任人22.在认定责任人责任时，不得以受到______控制作为不予处罚理由。答案：股东（或实际控制人）23.罚款数额有一定幅度的，在幅度范围内分为从轻罚款、______罚款和从重罚款。答案：适中24.对当事人的同一违法行为，不得给予______次以上罚款的行政处罚。答案：两25.同一个违法行为违反多个法律规范，应当依照罚款数额______的规定处罚。答案：较高26.违法所得是指实施违法行为所取得的款项，并与违法行为有______因果关系。答案：直接27.没收违法所得时，应扣除______后的余额。答案：合法必要支出28