某市科技局科技担保执行规章

某市科技局科技担保执行规章

第一章总则第一条目的与宗旨为规范某市科技局科技担保业务的操作流程，保障科技担保业务的健康、有序开展，充分发挥科技担保在促进科技创新和科技成果转化中的作用，切实服务科技型中小企业，依据国家相关法律法规和政策要求，结合本市实际情况，特制定本执行规章。第二条适用范围本规章适用于某市科技局及其授权的科技担保机构开展的各类科技担保业务。科技担保业务是指为支持科技型中小企业的研发、生产和经营活动，以科技项目为依托，对符合条件的企业提供融资担保服务。第三条基本原则科技担保业务应遵循依法合规、风险可控、平等自愿、诚实守信的原则。在开展业务过程中，要严格遵守法律法规，确保担保业务的合法性；通过科学的风险管理手段，有效控制担保风险；尊重各方意愿，保障当事人的合法权益；倡导诚实守信的市场风尚，维护良好的市场秩序。第二章担保对象与条件第一条担保对象科技担保的对象主要为在本市注册登记，具有独立法人资格，从事高新技术研发、生产和服务的中小企业。重点支持处于初创期、成长期，具有创新性、高成长性的科技型企业。第二条基本条件申请科技担保的企业应具备以下条件：1.依法设立并合法存续，具有健全的法人治理结构和内部管理制度；2.具有一定的科技研发能力和创新成果，拥有自主知识产权或核心技术；3.具备良好的经营业绩和财务状况，资产负债率合理，具有稳定的现金流和偿债能力；4.具有明确的科技项目或产品，市场前景良好，具有较强的盈利能力和发展潜力；5.企业法定代表人及主要管理人员具备良好的信用记录和经营管理能力；6.符合国家产业政策和本市科技发展规划要求。第三条特殊条件对于某些特定领域或特殊类型的科技项目，可根据实际情况适当调整条件，但需经科技局相关部门审核批准，并在担保合同中明确约定。第三章担保业务流程第一条申请受理1.企业向科技局指定的科技担保机构提交担保申请材料，包括企业基本情况介绍、营业执照副本、财务报表、科技项目可行性报告、知识产权证明等。2.担保机构对申请材料进行初步审查，对于材料齐全、符合要求的申请予以受理；对于材料不齐全或不符合要求的，通知企业在规定时间内补充完善。第二条项目初审1.担保机构受理申请后，组织专业人员对申请企业和科技项目进行初审。初审内容包括企业的基本情况、经营状况、财务状况、科技项目的可行性、市场前景等。2.通过实地考察、与企业管理层面谈、查阅相关资料等方式，全面了解企业和项目的实际情况，形成初审报告。第三条项目评审1.初审通过的项目提交至科技担保评审委员会进行评审。评审委员会由科技局、担保机构、行业专家、金融机构等相关人员组成。2.评审委员会对项目进行全面、深入的评估，重点审查项目的技术创新性、市场竞争力、风险控制措施等。评审委员根据评审标准进行打分，并提出评审意见。第四条担保决策1.根据评审委员会的评审意见，科技担保机构的决策层作出是否提供担保的决定。对于同意担保的项目，明确担保金额、担保期限、担保费用等具体担保条款。2.对于不同意担保的项目，向申请企业说明理由。第五条合同签订1.担保决定作出后，担保机构与申请企业签订担保合同，明确双方的权利和义务。担保合同应包括担保金额、担保期限、担保费用、违约责任等主要条款。2.根据需要，要求企业提供反担保措施，如抵押物、质押物、第三方保证等，并签订相应的反担保合同。第六条担保执行1.担保合同签订后，担保机构按照合同约定履行担保责任。在企业融资过程中，协助企业办理相关手续，确保融资顺利进行。2.对担保项目进行跟踪管理，定期了解企业的经营状况和科技项目的进展情况，及时发现和解决可能出现的问题。第七条担保解除1.担保期限届满，企业按时履行债务，担保机构的担保责任解除。担保机构应及时办理相关手续，返还企业提供的反担保物。2.如企业未能按时履行债务，担保机构按照担保合同约定承担担保责任后，依法对反担保物进行处置，以弥补损失。第四章担保风险管理第一条风险识别与评估1.建立健全风险识别和评估机制，定期对担保业务面临的风险进行全面梳理和分析。风险包括信用风险、市场风险、技术风险、操作风险等。2.运用科学的风险评估方法和工具，对担保项目的风险程度进行量化评估，为风险控制提供依据。第二条风险控制措施1.严格审查担保项目，从源头上控制风险。加强对企业和项目的尽职调查，确保担保对象符合条件，担保项目具有可行性和风险可控性。2.合理确定担保金额和担保期限，避免过度担保。根据企业的实际需求和还款能力，科学设定担保额度和期限，降低担保风险。3.要求企业提供足额、有效的反担保措施，增强担保机构的风险抵御能力。对反担保物进行合理估值和有效监管，确保在需要时能够顺利处置。4.建立风险预警机制，及时发现和预警潜在的风险。通过对企业经营状况、财务指标、市场环境等方面的监测，提前发出风险预警信号，采取相应的风险应对措施。第三条风险处置1.对于已经发生的风险事件，担保机构应迅速启动风险处置预案，采取积极有效的措施降低损失。如与企业协商解决方案、处置反担保物、寻求法律支持等。2.定期对风险处置情况进行总结和分析，不断完善风险管理体系，提高风险处置能力。第五章担保费用与补偿机制第一条担保费用1.科技担保机构根据担保项目的风险程度、担保金额、担保期限等因素，合理确定担保费用标准。担保费用应按照国家有关规定和市场行情收取，不得过高或过低。2.担保费用原则上在担保合同签订时一次性收取。对于特殊情况需要分期收取的，应在担保合同中明确约定。第二条风险补偿机制1.建立科技担保风险补偿专项资金，由市财政、科技专项资金等渠道筹集资金。风险补偿专项资金用于对科技担保机构因担保业务发生的代偿损失进行适当补偿。2.科技担保机构定期向科技局和财政部门报送担保业务开展情况和代偿损失情况，经审核后，按照规定程序从风险补偿专项资金中给予补偿。第三条政策支持积极争取国家和地方政府的政策支持，通过税收优惠、财政补贴等方式，降低科技担保机构的运营成本，提高其开展科技担保业务的积极性和可持续发展能力。第六章监督管理与绩效评价第一条内部监督1.科技担保机构应建立健全内部监督机制，加强对担保业务流程的全程监督。设立专门的风险管理部门和内部审计部门，对担保业务的各个环节进行定期检查和不定期抽查，确保业务操作符合规定。2.加强对担保从业人员的职业道德教育和业务培训，提高其风险意识和业务水平，规范业务操作行为。第二条外部监督1.科技局作为科技担保业务的主管部门，负责对科技担保机构的业务开展情况进行监督管理。定期对担保机构的经营状况、财务状况、担保业务质量等进行检查和评估，及时发现问题并督促整改。2.接受财政、审计等部门的监督检查，确保科技担保业务的规范运行和财政资金的安全使用。第三条绩效评价1.建立科学合理的科技担保绩效评价体系，对科技担保机构的业务绩效、社会效益等方面进行全面评价。评价指标包括担保业务规模、担保项目成功率、代偿率、对科技型中小企业的支持效果等。2.根据绩效评价结果，对表现优秀的科技担保机构给予表彰和奖励，对存在问题的机构提出整改意见和要求，促进科技