2025年风光储电站新能源项目融资合同协议

2025年风光储电站新能源项目融资合同协议鉴于：（以下简称“借款人”或“项目公司”）根据中华人民共和国法律设立并有效存续的有限责任公司，注册地址：[项目公司注册地址]，法定代表人：[项目公司法定代表人姓名]。（以下简称“贷款人”）根据中华人民共和国法律设立并有效存续的[银行类型，如商业银行/政策性银行等]，注册地址：[贷款人注册地址]，法定代表人：[贷款人法定代表人姓名]。鉴于借款人为实施位于[项目具体地点]的风光储电站新能源项目（以下简称“本项目”或“项目”）需要融资；鉴于贷款人根据借款人的申请，同意向借款人提供不超过人民币[总贷款金额]（大写：[总贷款金额大写]）元（以下简称“贷款”）的融资；鉴于双方在平等、自愿、协商一致的基础上，依据有关法律法规，就本项目融资事宜达成如下协议（以下简称“本协议”）：第一条融资安排1.1贷款金额：贷款总额为不超过人民币[总贷款金额]元（大写：[总贷款金额大写]元整）。1.2贷款期限：本协议项下贷款期限为[贷款总期限]年，自贷款发放之日起计算。具体每期贷款的提款期、宽限期、还款期由双方另行在《贷款协议》中约定。1.3贷款用途：贷款资金专项用于本项目的[具体用途描述，如：土地购置、工程建设、设备采购安装、工程建设期间的相关费用、项目并网运营前的准备费用等]，任何情况下均不得挪作他用。如需变更贷款用途，须经贷款人书面同意。1.4提款：借款人应按照本协议约定以及与贷款人另行签订的《贷款协议》中规定的提款条件、提款程序、提款金额和提款期限提用贷款。第二条利率与费用2.1利率：本协议项下贷款利率采用[固定利率/浮动利率]方式确定。（如为固定利率）：贷款固定利率为[固定利率百分比]%，自贷款发放之日起计算，直至贷款本息全部清偿完毕之日止。（如为浮动利率）：贷款利率为[基准利率名称，如LPR/SHIBOR]加上[加点数值]%，[基准利率调整周期，如每年/每半年]调整一次。基准利率的确定及调整方式按照[相关规定名称及编号]执行。首期利率自贷款发放之日起适用，至[第一期利率调整日]止。2.2结息和付息：贷款按[年/季/月]结息，[每[周期时长]支付一次/利随本清]。付息日为每[周期时长]结息日的[具体日期，如当日/次日起]。若借款人未按期支付利息，则未付利息自应付之日起，按[逾期利率，通常为合同利率上浮一定比例]计算逾期利息，直至清偿完毕之日止。2.3费用：2.3.1借款人应向贷款人支付本协议项下贷款本息总额的[百分比]%作为评估费，于本协议生效之日起[天数]日内一次性支付。2.3.2若借款人未能按照本协议或《贷款协议》的约定提用全部或部分贷款，则对于未提用或已提用但尚未偿还的贷款金额，借款人应按未提用金额或未偿还金额的[百分比]%/年向贷款人支付承诺费，直至该部分贷款被完全偿还之日止。2.3.3借款人应承担因本协议及贷款事宜产生或相关的所有法律、审计、公证等中介服务费用。2.3.4借款人应承担本项目融资过程中产生的其他合理费用，如担保费、保险费等，除非本协议另有约定。2.3.5上述各项费用均应在相关费用发生时，按照贷款人通知的金额和支付方式向贷款人支付。第三条借款人权利与义务3.1借款人权利：3.1.1按照本协议和《贷款协议》的约定，在满足提款条件时，申请提用贷款。3.1.2按照本协议和《贷款协议》的约定，在贷款到期日或之前偿还贷款本息。3.1.3有权要求贷款人提供必要的融资便利（在合理范围内）。3.2借款人义务：3.2.1按照本协议和《贷款协议》的约定，按时足额支付贷款本息及各项费用。3.2.2保证向贷款人提供真实、准确、完整、及时的财务报表、项目进展报告、重大事件通知以及其他贷款人要求的资料。3.2.3确保项目按照批准的方案顺利实施，并负责办理和维持本项目运营所必需的所有许可、批准、登记和备案手续，承担相关费用，任何可能导致项目无法继续进行或产生重大不利影响的变更，均须事先征得贷款人书面同意。3.2.4保证项目公司维持健全的治理结构，确保股东会/董事会决议符合项目利益及贷款人要求。3.2.5保证贷款资金专款专用，用于本协议第一条约定的用途，并接受贷款人的监督。如需改变贷款用途，必须事先获得贷款人书面同意。3.2.6维持项目公司及其自身的财务状况，保持[具体财务指标要求，如：资产负债率不超过X%，利息保障倍数不低于Y倍]，具体财务契约的详细内容见本协议第十二条。3.2.7为项目公司及借款人购买必要的保险，包括但不限于工程一切险、财产一切险、营业中断险（如适用）等，保险范围和保额应充分覆盖项目风险，并将贷款人列为第一受益人或权益受益人，保险单需及时提供给贷款人。保险费用由借款人承担。3.2.8未经贷款人书面同意，不得将项目公司资产（除日常经营必需的流动资产外）或项目公司的股权、债权、收益权等以任何方式对外转让、出租、再融资、设定担保或采取其他可能影响贷款人债权实现的行为。3.2.9未经贷款人书面同意，不得进行利润分配、现金分红、提取任意公积金或进行任何形式的资产转移、合并、分立、解散、清算或变更项目公司组织形式等。3.2.10保证其及其关联方没有重大不利诉讼或仲裁案件。3.2.11如发生影响项目公司偿债能力的重大不利变化，应立即通知贷款人并采取有效措施维持偿债能力。3.2.12按照贷款人要求，配合贷款人对项目、项目公司、借款人及贷款资金使用情况进行检查、审计和评估。3.2.13对因签署和履行本协议及贷款事宜而向贷款人提供的任何资料、信息或陈述，均保证其真实性、合法性和有效性，并对因此给贷款人造成的一切损失承担赔偿责任。3.2.14借款人及其控制人不得直接或间接从事可能影响项目公司偿债能力的活动。第四条贷款人权利与义务4.1贷款人权利：4.1.1按照本协议和《贷款协议》的约定，审核借款人的提款申请，决定是否批准及批准的金额。4.1.2有权对借款人、项目公司、项目进展、贷款资金使用情况进行随时检查、监督和审计。4.1.3借款人违反本协议约定，特别是违反财务契约或发生其他违约事件的，贷款人有权采取以下一项或多项措施：要求借款人立即或在未来[天数]日内清偿全部或部分贷款本息；宣布贷款全部或部分立即到期；要求借款人提供额外的担保；更换项目公司主要管理人员；接管或控制项目资产或运营；要求担保人承担担保责任；宣布本协议终止等。4.1.4借款人未能按期足额偿还贷款本息时，贷款人有权行使项目公司提供的抵押、质押物权益，或依据担保合同约定执行担保措施。4.1.5在征得借款人同意后，贷款人有权将本协议项下的权利部分或全部转让给第三方。4.2贷款人义务：4.2.1在借款人满足提款条件时，按照本协议和《贷款协议》的约定，及时、足额地向借款人发放贷款。4.2.2对借款人提供的保密信息承担保密义务，但法律法规另有规定或借款人违约时除外。4.2.3在收到借款人按期提交的资料后，在合理时间内完成审核工作。第五条担保安排5.1借款人为确保本协议项下贷款的顺利发放、使用和偿还，提供如下一项或多项担保（具体担保方式及内容以《担保协议》为准）：5.1.1以项目公司名下的[具体抵押物，如：位于[地址]的土地使用权、项目建成后产生的电力长期应收账款、风机/光伏/储能设备、在建工程等]为贷款提供抵押担保。5.1.2以[股东名称，如：项目公司股东[股东名称]]持有的项目公司[比例]%的股权为贷款提供质押担保。5.1.3由[担保人名称]为项目公司的贷款提供连带责任保证担保。5.1.4投资人/政府承诺购买部分电力并提供资金支持等（如适用）。5.1.5为贷款办理履约保证保险或财产保险，并将贷款人列为主要受益人。5.2担保合同：关于上述担保的具体条款、范围、效力、实现方式等，以双方另行签订的《担保协议》为准。本协议的生效不影响《担保协议》的效力，且贷款人行使担保权时，应首先参考《担保协议》的约定。第六条违约事件与处理6.1下列任何事件的发生均构成借款人违约：6.1.1未能按照本协议或《贷款协议》的约定按时足额偿还贷款本息或支付费用。6.1.2未能按照本协议第十一条第3.2.6款约定的财务契约要求维持财务状况。6.1.3未经贷款人书面同意，擅自改变贷款用途。6.1.4未经贷款人书面同意，擅自进行资产转让、出租、再融资、设定担保、合并、分立、解散、清算或变更项目公司组织形式、进行利润分配或现金分红等。6.1.5未能维持本项目运营所必需的所有许可、批准、登记和备案手续，或发生可能严重影响项目继续进行的重大不利变化，且未在规定期限内纠正。6.1.6项目公司出现严重的财务困难或经营风险，可能影响其偿债能力。6.1.7未能按照贷款人要求提供真实、准确、完整、及时的资料。6.1.8项目公司或借款人发生重大负面诉讼或仲裁。6.1.9借款人及其控制人从事可能影响项目公司偿债能力的活动。6.1.10投资人、政府承诺等关键支持条件发生重大不利变化，且对项目融资和还款产生重大影响。6.1.11发生不可抗力事件，虽尽力但仍无法在规定期限内恢复履约能力。6.1.12其他本协议约定的违约行为。6.2违约后果：一旦发生本协议第六条第6.1款所列任何一种违约事件，借款人即构成违约。发生违约事件后，贷款人有权立即采取以下一项或多项措施：6.2.1要求借款人立即或在未来[天数]日内清偿全部或部分贷款本息及罚息。6.2.2宣布贷款全部或部分立即到期，并要求借款人立即偿还全部贷款本息及罚息。6.2.3变更或解除原定的还款计划，并要求借款人立即清偿全部债务。6.2.4要求借款人提供额外的担保或改善财务状况。6.2.5采取法律措施追索债权，包括但不限于冻结、查封、拍卖、变卖借款人、项目公司或担保物权的价值优先用于偿还贷款本息。6.2.6控制或接管项目公司或相关项目资产。6.2.7要求担保人立即承担担保责任。6.2.8贷款人宣布本协议终止，并要求借款人立即偿还全部未偿还贷款本息及相关费用。第七条财务契约7.1借款人/项目公司应保证，在其财务报表符合[会计准则名称]编制，并且其资产负债表日（如为季度，则为季度末）持续满足以下财务契约要求（除非本协议另有约定或经贷款人书面同意豁免）：7.1.1项目公司资产负债率不超过[百分比]%。7.1.2项目公司的利息保障倍数（税前利润+利息费用）/利息费用不低于[倍数]倍。7.1.3项目公司经营活动产生的现金流量净额（或自由现金流）足以覆盖当期债务本息的[百分比]%。7.1.4项目公司净资产不低于其注册资本的[百分比]%。7.1.5[其他根据项目具体情况约定的财务指标]。7.2若借款人/项目公司未能满足本协议第七条第7.1款约定的任何财务契约，即构成违约。贷款人有权根据本协议第六条约定采取相应措施。第八条项目相关承诺8.1借款人保证本项目已获得或正在申请所有必需的政府批准、许可和备案文件（包括但不限于项目核准/备案、土地使用、环境影响评价、水资源利用、电网接入批复、并网协议等），且将负责后续手续的办理，相关费用由借款人承担。如任何批准、许可或备案被撤销、延迟或变更，将立即通知贷款人并采取有效措施纠正。8.2借款人保证本项目将按照获得批准的方案建设和运营，并负责与电网公司等外部单位的协调，确保项目顺利并网和电力销售。关于电力销售的主要条款，特别是价格、电量、结算方式、支付保障等，应确保对项目现金流产生积极影响，具体销售协议内容应使贷款人满意（或经贷款人书面同意）。8.3借款人保证维持项目公司的独立性，并确保其有效运营和管理本项目的全部资产和业务。第九条通知与送达9.1所有根据本协议发出的通知、请求、要求或其他通讯，均应以书面形式（包括专人递送、挂号信、快递服务、传真或电子邮件）发送至本协议首页所列的地址或邮箱。9.2任何一方变更联系方式，应至少提前[天数]日书面通知另一方。如未能按本协议约定地址发送，则视为已有效送达。9.3任何通过专人递送方式发出的通知，在送达人将通知交付给收件人时视为送达；通过挂号信或快递服务发出的通知，在寄出后[天数]日视为送达；通过传真或电子邮件发出的通知，在成功发送至接收方指定邮箱或传真号码时视为送达（除非发送方有证据证明在发送过程中发生故障或被篡改）。9.4任何根据本协议发出的通知，均视为已送达，除非通知未能送达，否则该通知的内容即对收件人产生约束力。第十条法律适用与争议解决10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。10.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一项：A.诉讼；B.按照以下仲裁规则进行仲裁]，即：（如选择诉讼）：向贷款人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。（如选择仲裁）：按照[仲裁机构名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]的仲裁规则，在北京/上海/其他指定地点进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第十一条不可抗力11.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整等。11.2任何一方因不可抗力事件而未能履行其在本协议下的义务，该义务的履行在不可抗力事件影响期间应予中止。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行义务。11.3因不可抗力事件导致本协议无法履行或履行已无必要，双方应协商解除本协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但应及时通知对方并提供证明。第十二条合同的生效、变更与终止12.1本协议在以下条件均满足时生效：（1）本协议由各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）；（2）所有必要的政府批准、许可和备案手续均已办理完毕；（3）[其他约定的生效条件，如：项目公司已设立且有效存续等]。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式修改均无效。12.3本协议的终止条件包括：（1）贷款本息已全部清偿完毕；（2）双方协商一致同意终止；（3）因借款人严重违约，贷款人根据本协议约定宣布终止；（4）发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履