2025年个人投资理财合同协议

2025年个人投资理财合同协议合同编号：[合同编号]甲方（投资者）：姓名/名称：[投资者姓名或公司名称]身份证号码/统一社会信用代码：[投资者身份证号码或公司统一社会信用代码]联系地址：[投资者联系地址]联系电话：[投资者联系电话]电子邮箱：[投资者电子邮箱]乙方（理财机构）：名称：[理财机构全称]统一社会信用代码：[理财机构统一社会信用代码]注册地址：[理财机构注册地址]法定代表人/授权代表：[法定代表人或授权代表姓名]联系电话：[理财机构联系电话]电子邮箱：[理财机构电子邮箱]甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方向乙方委托进行个人投资理财事宜，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与目标1.1乙方同意接受甲方的委托，根据甲方提供的投资需求、风险承受能力及资产状况，在[约定投资范围，例如：股票、债券、基金、衍生品等]范围内，为甲方提供[约定服务类型，例如：投资顾问服务或资产管理服务]。1.2乙方应根据市场情况及协议约定，运用专业知识和技能，制定并执行投资策略，力求实现甲方设定的投资目标，即[明确或模糊的投资目标，例如：获取长期稳健回报、追求资产保值增值等]。1.3甲方授权乙方在协议约定的范围内，代表甲方进行投资决策和操作。第二条投资资金2.1甲方同意将其合法拥有的资金投入本协议项下的投资账户。首次投资金额为人民币[首次投资金额]元（大写：[大写金额]整），后续投资金额以双方另行书面确认为准。2.2投资资金应通过甲方指定的银行账户[甲方指定银行账户信息]转入乙方指定的银行账户[乙方指定银行账户信息]。资金划转完成日为甲方投资资金的到账日。2.3甲方保证其用于投资的资金来源合法，并承担因资金来源问题引起的所有法律责任。第三条投资期限3.1本协议项下的投资期限为自甲方首笔投资资金到账之日起[投资期限，例如：壹年/贰年]个月，至[具体到期日或条件，例如：XXXX年XX月XX日/甲方通知乙方终止之日]止。3.2如需延期，双方应提前[提前通知期限，例如：一个月]书面协商确定是否续约及续约条款。如甲方要求提前终止协议，需提前[提前终止期限，例如：三个月]书面通知乙方，并承担相应的违约责任；如乙方要求提前终止协议，需提前[提前终止期限，例如：一个月]书面通知甲方，并说明理由。第四条费用与收益分配4.1乙方为提供本协议项下的服务，收取以下费用：(1)管理费：按资产管理规模（T日账户净值）的[费率百分比，例如：1.5%]收取，按[周期，例如：季度/年]支付。(2)托管费：按托管资产规模（T日账户净值）的[费率百分比，例如：0.1%]收取，按[周期，例如：季度/年]支付。(3)[其他费用名称，例如：业绩报酬/销售费等]：[具体收费标准和方式]。4.2上述费用从甲方投资账户中列支，乙方应在每个费用支付周期结束后[通知期限，例如：5个工作日]内向甲方发出费用账单，甲方确认后按约定时间支付。4.3投资收益（或产品净值）在扣除相关费用后，根据甲方在投资账户中的实际占比进行分配。具体分配方式和时间安排为[具体分配规则和时间]。第五条甲方的权利与义务5.1甲方的权利：(1)有权要求乙方按照协议约定提供投资服务，并监督乙方的投资运作。(2)有权随时查询其投资账户信息，包括但不限于资产状况、交易记录、产品净值等。(3)有权获得乙方提供的产品信息披露文件和投资运作报告。(4)对其投资本金和投资收益享有所有权。(5)在风险承受能力或投资目标发生重大变化时，有权变更或撤销对乙方的授权。(6)有权要求乙方按照法律法规和监管要求进行充分的风险揭示。5.2甲方的义务：(1)应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明文件、财务状况说明以及进行投资决策所需的其他资料。(2)应按时足额将投资资金划入乙方指定账户。(3)应遵守中国相关法律法规，其投资资金来源合法，并自行承担由此产生的一切法律责任。(4)应配合乙方进行投资者适当性评估、风险揭示等必要程序。(5)应对因提供虚假信息或违反本协议约定给乙方造成的一切损失承担赔偿责任。(6)应自行承担其投资行为可能产生的投资风险。第六条乙方的权利与义务6.1乙方的权利：(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的投资相关信息。(2)有权按照协议约定收取服务费用。(3)有权根据市场变化和投资策略需要，在协议约定范围内调整投资组合。(4)有权在甲方违反协议约定时，采取必要措施，包括但不限于要求甲方追加资金、暂停投资操作或解除协议。6.2乙方的义务：(1)应具备合法的金融业务资质，并勤勉尽责地为甲方提供专业、审慎的投资服务。(2)应在提供服务前，全面了解甲方的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等，进行严格的投资者适当性评估，确保向甲方推荐的产品或服务与其风险承受能力等级相匹配，并向甲方进行充分的风险揭示。(3)应以甲方利益为先，按照协议约定和投资策略进行投资运作，管理甲方的投资资产。(4)应建立健全内部风险管理制度和合规控制机制，防范投资风险。(5)应保障甲方投资信息的安全，对甲方的个人信息和投资信息负有保密义务，非因法律规定或协议约定，不得向任何第三方泄露。(6)应按照协议约定的时间和方式，向甲方提供投资运作报告、产品信息披露文件及其他甲方要求的文件。(7)应妥善保管甲方的投资记录和相关资料，并承担相应的保管责任。第七条风险揭示与适当性匹配7.1乙方承诺，已按照法律法规及监管要求，向甲方充分揭示了本协议项下投资可能存在的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险、不可抗力风险等。7.2乙方确认，已对甲方的风险承受能力进行了评估，并将符合甲方风险承受能力的产品或服务推荐给甲方。甲方确认已充分理解并确认自身风险承受能力等级与乙方推荐的产品或服务风险等级相匹配。第八条信息披露8.1乙方应按照法律法规、监管规定及本协议约定，及时、准确、完整地向甲方披露以下信息：(1)产品信息披露文件（如适用）。(2)定期投资运作报告（如适用）。(3)重大投资决策信息。(4)影响投资价值的重大事件。(5)费用账单及费用明细。(6)其他甲方需要了解的重要信息。8.2披露方式为[约定方式，例如：通过电子邮箱发送、在甲方指定的平台展示等]。第九条保密条款9.1甲乙双方对于在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料以及甲方的个人信息和投资信息等，无论口头或书面形式，均负有保密义务。9.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。本保密义务不因本协议的终止而失效。第十条违约责任10.1甲方未按约定支付投资资金或费用的，应承担逾期支付的责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。10.2乙方未按约定提供投资服务，或因重大过失、违反法律法规及本协议约定，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。10.3因一方违约导致协议无法继续履行的，守约方有权解除协议，并要求违约方赔偿损失。10.4任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。第十一条争议解决11.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[约定仲裁机构名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]申请仲裁，仲裁地点为[仲裁地点]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。11.3（或选择诉讼：协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。）第十二条法律适用12.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十三条不可抗力13.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整等。13.2因不可抗力导致本协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并在合理期限内提供证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。第十四条协议的变更与解除14.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。14.2除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更或解除本协议。如发生法定解除情形，守约方有权解除协议。第十五条协议的生效15.1