2026年银行理财服务协议

2026年银行理财服务协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》等有关规定，就乙方向甲方提供银行理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供银行理财服务，包括但不限于理财产品的介绍、推荐、销售以及售后服务。乙方应向甲方提供符合其风险承受能力及投资目标的理财产品，并确保所提供的产品信息真实、准确、完整。乙方应建立健全理财产品销售流程，严格执行投资者适当性管理要求，确保理财产品销售行为符合法律法规及监管规定。乙方应向甲方提供理财产品的说明书、风险揭示书、产品合同等相关文件，并对其内容进行充分解释说明。乙方应定期向甲方提供理财产品的净值报告、收益情况等投资运作信息，并接受甲方的查询和咨询。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供银行理财服务的渠道包括：__________________（如银行网点、网上银行、手机银行等）。

2、具体服务范围包括：理财产品的介绍、投资咨询、产品购买、赎回、查询、收益分配等。

3、乙方承诺为甲方提供专业的理财顾问服务，根据甲方的财务状况、风险承受能力及投资目标，推荐合适的理财产品。

4、甲方可以通过乙方提供的渠道进行理财产品的认购、申购和赎回。乙方应确保交易流程安全、便捷、高效。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，乙方应在此期间持续为甲方提供理财服务。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权了解乙方向其提供的理财服务的相关信息，包括但不限于服务内容、方式、费用、风险等。

2、甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的理财产品信息，并对理财产品进行风险评估。

3、甲方有权根据自身的风险承受能力及投资目标，选择合适的理财产品进行投资。

4、甲方应如实向乙方提供个人或机构的财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，并配合乙方进行投资者适当性管理。

5、甲方应按照合同约定履行投资义务，按时足额支付产品认购款项，并遵守产品合同的相关约定。

6、甲方应妥善保管账户信息及密码，并对因保管不善造成的损失自行承担责任。

7、甲方如需变更个人或机构信息、联系方式等，应及时通知乙方。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的银行理财业务资质，并严格遵守法律法规及监管规定。

2、乙方应建立健全理财产品销售管理制度，制定科学的投资者适当性管理制度和流程，确保理财产品销售行为符合法律法规及监管规定。

3、乙方应建立健全理财产品风险管理制度，对理财产品进行充分的风险评估，并按照监管规定进行风险揭示。

4、乙方应建立健全理财产品信息披露制度，确保向投资者提供真实、准确、完整、及时的信息披露。

5、乙方应建立健全客户服务体系，为客户提供专业的理财顾问服务，并及时处理客户的投诉和建议。

6、乙方应妥善保管甲方的个人信息及账户信息，并对因保管不善造成的损失承担赔偿责任。

7、乙方应定期对理财顾问人员进行培训，确保其具备相应的专业知识和技能。

8、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得误导、欺诈甲方，不得销售不符合甲方风险承受能力及投资目标的理财产品。

四、服务费用及支付方式

1、乙方为甲方提供理财服务可能收取的服务费用包括：__________________（如产品销售费、管理费、托管费等）。

2、服务费用的收取标准及方式应符合法律法规及监管规定，并事先向甲方进行充分披露。

3、服务费用的支付方式包括：__________________（如从产品认购款项中扣除、单独支付等）。

4、乙方应向甲方提供正规发票，甲方自收到发票后按照约定时间向乙方支付服务费用。

五、风险揭示与承担

1、乙方应向甲方充分揭示理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

2、甲方应充分了解理财产品的风险，并根据自身的风险承受能力进行投资决策。

3、甲方应自行承担投资风险，乙方不对甲方投资损失承担任何责任，但法律法规及监管规定另有规定的除外。

4、如理财产品出现亏损，甲方应按照产品合同的约定承担相应的损失。

六、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为_______（具体金额根据实际情况约定）。

2、若甲方未按本合同规定履行支付服务费用的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的_______%（具体比例根据实际情况约定）向乙方支付违约金；若甲方累计逾期_______个月（具体月份根据实际情况约定）仍未支付服务费用，乙方有权解除合同。

3、因乙方提供虚假、不准确、不完整的理财产品信息，或未充分揭示理财产品风险，导致甲方投资损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、因乙方违反投资者适当性管理要求，导致甲方投资损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

5、因理财产品本身的固有风险导致甲方投资损失的，乙方不对甲方投资损失承担任何责任，但法律法规及监管规定另有规定的除外。

6、如发生不可抗力事件，导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。

七、争议解决

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至______人民法院（具体法院根据实际情况约定）提起诉讼。

2、诉讼过程中，双方应积极配合法院的工作，并提供相关证据材料。

八、其他事项

1、本合同未尽事宜，双方可另行协商解决，并签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式______份，双方各执______份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字或盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：