金融投资理财合同协议2025年

金融投资理财合同协议2025年甲方（委托人/投资者）：[姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，住所地：[地址]乙方（受托人/理财机构）：[公司名称]，统一社会信用代码：[号码]，住所地：[地址]，法定代表人：[姓名]鉴于甲方拥有一定的资金实力，愿意委托乙方提供专业的金融投资理财服务，以实现财富的保值增值；乙方具备相应的金融投资专业知识、经验和资质，愿意接受甲方的委托并提供相应的理财服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规、规章的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就金融投资理财事宜达成以下协议，以兹共同遵守。第一条定义除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：（一）“理财资金”指甲方按照本协议约定向乙方投入用于金融投资的全部资金；（二）“账户”指乙方为甲方设立的用于管理理财资金的专用投资账户；（三）“管理费”指乙方为管理甲方理财资金而收取的费用；（四）“业绩报酬”指乙方在实现约定的最低收益目标后，根据实际收益情况向甲方收取的额外报酬；（五）“投资组合”指乙方根据本协议约定的投资范围和策略，在账户中持有的所有资产；（六）“净值”指账户中各项资产的价值总和扣除负债后的余额；（七）“风险承受能力”指甲方能够承受投资损失的能力；（八）“信息披露”指乙方按照本协议约定向甲方提供有关账户运作、投资组合、收益等情况的信息。第二条委托事项与理财目标（一）甲方自愿委托乙方管理其名下的理财资金，用于进行金融投资活动，以实现[具体理财目标，如：资产稳健增长/追求较高收益等]为目标。（二）乙方的投资范围包括但不限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、货币市场工具、期货、期权以及其他经中国证券监督管理委员会等监管机构批准发行的金融产品。投资范围限于本协议约定，除非双方另行书面同意。（三）乙方的投资策略将基于甲方的风险承受能力和理财目标，以[具体投资策略，如：价值投资/成长投资/稳健配置等]为主要指导思想，在全球范围内进行资产配置。第三条双方权利与义务（一）甲方的权利与义务：1.有权要求乙方按照本协议约定管理理财资金，并有权了解理财资金的投资运作情况、账户净值、投资组合等信息。2.有权按照本协议约定获取投资收益。3.应当如实向乙方提供必要的财务状况、投资经验及风险承受能力评估信息。4.应当按时、足额将理财资金划入乙方指定的账户。5.应当遵守本协议约定的投资范围和策略，不得提出与协议严重冲突的投资要求。6.应当承担理财资金的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。7.应保证其提供的所有信息真实、准确、完整。（二）乙方的权利与义务：1.有权按照本协议约定收取管理费、业绩报酬等费用。2.应当根据甲方的风险承受能力和理财目标，制定并执行合理的投资策略。3.应当以专业的知识和技能，审慎地管理甲方的理财资金，公平对待所有客户。4.应当将甲方的理财资金与其自有资产、其他客户的资产严格分开管理，并为甲方设立独立的投资账户。5.应当按照本协议约定的频率和方式，定期向甲方提供账户信息、投资运作情况报告等披露信息。6.应当履行充分的风险揭示义务，在签署本协议前向甲方充分说明投资风险，并取得甲方签字确认的风险揭示书。7.应当遵守有关法律法规和监管规定，维护甲方的合法权益。第四条费用与收益分配（一）费用：1.管理费：按照[具体费率，如：年化1.5%]的费率收取，自理财资金入账之日起计收，按[季/年]支付。2.业绩报酬：当本协议约定的最低年化收益率[具体百分比，如：4%]目标达成时，在超出该目标的部分中，乙方提取[具体比例，如：20%]作为业绩报酬，支付时间与管理费相同。3.交易费用：因投资交易产生的佣金、印花税等费用，由[甲方/乙方]承担。4.其他费用：如账户维护费、信息披露费等，由[甲方/乙方]承担。（二）收益分配：本协议终止或提前解除时，对协议期间产生的收益，首先弥补可能的亏损，然后按照[具体比例，如：甲方80%，乙方20%或甲方100%]进行分配。分配方式为[现金分配/自动再投资]。第五条合同期限本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限，如：三年]，自[起始日期]至[终止日期]。期满后，如双方无异议，本协议自动续期[具体年限，如：一年]，续期次数不限。如需提前终止，应提前[具体天数，如：三十]日书面通知对方。第六条账户管理、信息披露与报告（一）乙方应为甲方开立一个专用的人民币/外币理财账户，账户名称为：[账户名称]。（二）乙方应自本协议生效之日起[具体天数，如：五个]工作日内为甲方完成账户开立并确保资金划入。（三）乙方应至少[频率，如：每月/每季]向甲方提供书面或电子形式的账户报告，报告内容应包括但不限于：期初末资产净值、期末末资产净值、期间收益情况、投资组合明细、交易记录、未实现损益、费用扣除情况、重大投资事项等。（四）发生可能影响甲方利益的重大事项时，乙方应及时向甲方进行临时信息披露。第七条风险揭示（一）乙方已根据监管要求，向甲方充分揭示了金融投资活动可能存在的风险，包括但不限于市场风险（如证券价格、利率、汇率等波动风险）、信用风险（如发行人违约风险）、流动性风险（如无法及时变现或变现价格不利风险）、操作风险（如系统故障、操作失误风险）、政策法律风险（如监管政策变化风险）等。（二）甲方确认已充分理解并阅读本协议的风险揭示部分，已根据自身风险承受能力评估结果选择本协议对应的理财产品风险等级，并愿意自行承担由此产生的投资风险。甲方特此签署确认书，证明其已获得充分的风险揭示，并明确表示愿意承担投资损失。第八条违约责任（一）甲方未按时足额缴纳理财资金的，每逾期一日，应按逾期金额的[具体比例，如：万分之五]向乙方支付违约金，逾期超过[具体天数，如：三十]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担相应的投资损失。（二）乙方未按本协议约定履行其义务，特别是未按约定进行信息披露、未妥善保管理财资金或因乙方过错导致甲方财产损失的，应承担赔偿责任，赔偿金额不超过实际损失金额。（三）任何一方违反保密条款约定，泄露对方商业秘密或个人隐私的，应承担相应的法律责任。（四）本协议约定的其他违约责任。第九条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[乙方所在地/合同签订地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十一条通知双方在本协议首页载明的地址、电话、邮箱等为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，如：五]日书面通知对方。通过书面、电子邮件、传真等方式发送给上述地址、邮箱或电话的通知，视为有效送达。第十二条其他（一）本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、约定。（二）对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签字盖章后方能生效。（三）本协议未尽事宜，依照