证券投资基金真题2009年9月

证券投资基金真题2009年9月

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.以下哪项不是基金合同的主要内容？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金的托管银行D.基金的募集期限2.开放式基金申购和赎回的费用结构中，以下哪项不属于费用项目？()A.申购费用B.赎回费用C.管理费D.托管费3.下列关于ETF的说法，错误的是？()A.ETF是一种在交易所上市的开放式基金B.ETF可以像股票一样在交易所买卖C.ETF通常跟踪某个指数的表现D.ETF的申购和赎回需要支付手续费4.以下哪项不是影响基金投资收益的因素？()A.基金的管理水平B.市场行情C.基金的投资策略D.基金的成立时间5.以下关于货币市场基金的说法，正确的是？()A.货币市场基金是一种股票型基金B.货币市场基金主要投资于股票市场C.货币市场基金的投资期限一般较短D.货币市场基金的收益率通常较低6.基金份额净值是指？()A.基金资产总值除以基金总份额B.基金资产总值减去基金负债C.基金净资产除以基金总份额D.基金净资产减去基金负债7.以下哪项不是基金销售机构的主要职责？()A.基金产品的设计B.基金销售和客户服务C.基金投资决策D.基金风险控制8.基金管理公司的主要职责不包括？()A.基金的投资管理B.基金的募集和销售C.基金的风险控制D.基金的审计和清算9.基金合同生效后，以下哪项行为是合法的？()A.基金管理人擅自更改基金合同内容B.基金托管人未履行托管职责C.基金份额持有人违反基金合同约定D.基金管理人及时公告基金投资组合情况10.以下哪项不是基金份额持有人的权利？()A.依法转让基金份额B.获得投资收益C.要求基金管理人提供基金信息D.参与基金管理决策二、多选题(共5题)11.证券投资基金的类型包括以下哪些？()A.货币市场基金B.混合型基金C.指数基金D.债券基金E.私募基金12.以下哪些属于基金合同的主要条款？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金的基金份额持有人权利和义务D.基金的管理费用E.基金的审计机构13.基金资产估值需要考虑哪些因素？()A.市场价格B.投资合同的约定C.基金持有的资产状况D.投资者申购和赎回的情况E.法规政策的要求14.基金份额的申购和赎回过程中，可能涉及的费用包括哪些？()A.申购费用B.赎回费用C.管理费D.托管费E.基金转换费15.以下哪些属于基金监管机构的职责？()A.制定基金监管规则B.审批基金募集申请C.监督基金运作D.处理基金违规事件E.基金投资决策三、填空题(共5题)16.证券投资基金的运作机制中，基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，它由基金份额持有人组成，行使基金份额持有人的[]。17.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金[]。18.基金管理人是指按照[]的约定，负责基金的经营和管理活动，并接受基金托管人的监督。19.基金托管人负责基金资产的保管、[]及基金份额的登记过户等事宜，是基金当事人中不可或缺的一个角色。20.基金投资组合报告是基金管理人向投资者披露基金投资组合情况的报告，通常每[]披露一次。四、判断题(共5题)21.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策。()A.正确B.错误22.开放式基金的申购和赎回价格均以基金份额净值为基础。()A.正确B.错误23.基金托管人的职责包括监督基金管理人的投资行为。()A.正确B.错误24.基金份额持有人大会的决议必须经全体基金份额持有人一致同意。()A.正确B.错误25.基金资产估值时，所有资产均以市场价格进行估值。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述证券投资基金与股票、债券的区别。27.解释基金份额净值的概念及其计算方法。28.说明基金托管人在基金运作中的作用及其重要性。29.分析影响基金投资收益的主要因素。30.阐述基金份额持有人大会的组成及其职权。

证券投资基金真题2009年9月一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金的托管银行通常在基金招募说明书中提及，而不是基金合同的主要内容。2.【答案】D【解析】管理费和托管费是基金运作中的固定费用，不属于申购和赎回的费用项目。3.【答案】D【解析】ETF的申购和赎回通常以一篮子股票的方式进行，不需要支付手续费。4.【答案】D【解析】基金的成立时间不会直接影响基金的投资收益。5.【答案】C【解析】货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，投资期限一般较短。6.【答案】A【解析】基金份额净值是基金资产总值除以基金总份额的结果。7.【答案】C【解析】基金投资决策通常由基金管理公司负责，不属于基金销售机构的职责。8.【答案】D【解析】基金的审计和清算通常由独立的第三方机构负责，不属于基金管理公司的职责。9.【答案】D【解析】基金管理人及时公告基金投资组合情况是基金管理人应尽的义务。10.【答案】D【解析】基金份额持有人虽然拥有一定的参与权，但通常不参与基金管理决策。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】证券投资基金按照投资对象和投资策略的不同，可以分为货币市场基金、混合型基金、指数基金、债券基金等多种类型。私募基金虽然也是基金的一种，但通常不属于公开募集基金的类型。12.【答案】ABCD【解析】基金合同的主要条款包括基金的投资目标、运作方式、基金份额持有人权利和义务、基金的管理费用等。审计机构通常由基金管理公司或监管机构指定。13.【答案】ABCDE【解析】基金资产估值需要考虑市场价格、投资合同约定、基金持有的资产状况、投资者申购和赎回的情况以及法规政策的要求等多方面因素。14.【答案】ABE【解析】基金份额的申购和赎回过程中，投资者可能需要支付申购费用、赎回费用以及基金转换费用。管理费和托管费是基金运作的固定费用，不在此范围内。15.【答案】ABCD【解析】基金监管机构的职责包括制定基金监管规则、审批基金募集申请、监督基金运作以及处理基金违规事件等。基金投资决策是基金管理人的职责。三、填空题(共5题)16.【答案】决策权【解析】基金份额持有人大会是基金最高权力机构，基金份额持有人可以通过大会行使决策权，对基金的重大事项进行表决。17.【答案】每份基金份额的实际价值【解析】基金资产估值是为了确定每一份基金份额的实际价值，这是投资者进行申购和赎回的重要参考。18.【答案】基金合同【解析】基金管理人根据基金合同的规定，负责基金的投资管理、资产配置等，并受到基金合同的约束。19.【答案】资金清算【解析】基金托管人负责基金的资产保管、资金清算以及份额登记等工作，确保基金资产的安全和交易的顺利进行。20.【答案】季度【解析】基金投资组合报告是基金管理人定期向投资者披露基金投资组合情况的重要文件，通常每季度披露一次。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策、资产配置和日常管理等。22.【答案】正确【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以基金份额净值为基础，根据申购和赎回的具体情况可能会有一定的溢价或折价。23.【答案】正确【解析】基金托管人负责监督基金管理人的投资行为，确保其遵守基金合同和法律法规，保护基金资产的安全。24.【答案】错误【解析】基金份额持有人大会的决议通常需要达到一定的比例，如超过50%的出席大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上同意。25.【答案】错误【解析】基金资产估值时，并非所有资产都以市场价格进行估值，对于无法直接确定市场价格的资产，可能需要采用其他估值方法。五、简答题(共5题)26.【答案】证券投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几个方面：首先，证券投资基金是一种间接投资工具，而股票和债券是直接投资工具；其次，证券投资基金的投资风险相对分散，而股票和债券的风险集中度较高；最后，证券投资基金的收益与基金资产的表现相关，而股票和债券的收益相对稳定。【解析】证券投资基金作为一种集合投资工具，其与股票和债券的区别主要体现在投资方式、风险和收益等方面，了解这些区别有助于投资者做出更为合适的投资决策。27.【答案】基金份额净值是指基金资产总值除以基金总份额的结果，它是衡量基金资产价值的重要指标。计算方法为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。【解析】基金份额净值是基金投资者了解基金资产价值的关键指标，通过计算基金资产总值和负债，再除以基金总份额，可以得到基金份额净值。28.【答案】基金托管人在基金运作中扮演着至关重要的角色，主要包括：保管基金资产、执行基金管理人的指令、监督基金管理人的行为、确保基金资产的安全和基金运作的合规性等。基金托管的重要性在于，它可以有效地防止基金资产被挪用或滥用，保障基金份额持有人的利益。【解析】基金托管人的存在对于基金运作的安全性和合规性至关重要，确保基金资产的安全和投资者的利益得到保护。29.【答案】影响基金投资收益的主要因素包括：市场行情、基金管理人的投资策略、基金资产的配置、基金费用的高低以及宏观经济状况等。投资者在评估基金投资收益时，应