2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.以下哪项不属于金融市场的功能？()A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.政策传导功能2.2.以下哪项不是货币政策的三大工具？()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.公开市场操作D.利率市场化3.3.以下哪项不属于金融衍生品的基本类型？()A.期权B.远期C.现货D.互换4.4.以下哪项不是影响股票价格的基本因素？()A.公司盈利能力B.宏观经济状况C.政策因素D.市场投机行为5.5.以下哪项不是债券信用评级的目的？()A.评估债券发行人的信用风险B.为投资者提供投资参考C.促进债券市场发展D.制定债券发行政策6.6.以下哪项不是金融监管的目标？()A.保护投资者利益B.维护金融稳定C.促进金融创新D.限制金融竞争7.7.以下哪项不是金融市场的参与者？()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.空间站8.8.以下哪项不是金融市场的分类依据？()A.按交易工具期限B.按交易场所C.按交易目的D.按交易时间9.9.以下哪项不是金融市场的风险类型？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.法律风险10.10.以下哪项不是金融监管的原则？()A.公平性原则B.保护性原则C.效率性原则D.可持续性原则二、多选题(共5题)11.1.金融市场的基本功能包括哪些？()A.资源配置B.价格发现C.风险管理D.交易结算E.信用创造12.2.以下哪些属于金融市场的参与者？()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司E.个体投资者13.3.以下哪些是货币政策的三大工具？()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.公开市场操作D.利率市场化E.货币供应量14.4.以下哪些是影响股票价格的基本因素？()A.公司盈利能力B.宏观经济状况C.政策因素D.技术因素E.市场投机行为15.5.以下哪些属于金融衍生品的基本类型？()A.期权B.远期C.期货D.现货E.互换三、填空题(共5题)16.金融市场的基本功能之一是资源配置，它主要通过以下哪种机制来实现？17.货币政策的三大工具中，通过中央银行与商业银行进行债券交易来影响市场利率的是？18.在股票市场中，反映公司经营状况和盈利水平的重要指标是？19.债券信用评级中，最高信用等级通常表示债券发行人具有极低的风险，这种评级是？20.金融衍生品中，根据交易双方权利和义务的对称性不同，可以分为？四、判断题(共5题)21.金融市场是金融资源交易和配置的平台，对于促进经济发展具有重要作用。()A.正确B.错误22.货币政策的主要目标是控制通货膨胀，稳定物价。()A.正确B.错误23.股票市场投资风险较低，适合所有投资者。()A.正确B.错误24.债券信用评级越低，意味着债券发行人违约风险越大。()A.正确B.错误25.金融监管机构的主要职责是维护市场公平竞争，防止市场垄断。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述金融市场的构成要素。27.什么是金融衍生品？请举例说明。28.简述货币政策工具中公开市场操作的作用。29.请解释什么是资本市场的风险，并简要说明其分类。30.简述证券市场的基本功能。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】政策传导功能不是金融市场的功能之一，金融市场的功能主要包括资源配置、价格发现、风险管理等。2.【答案】D【解析】利率市场化不是货币政策的传统三大工具，传统三大工具包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。3.【答案】C【解析】现货不属于金融衍生品的基本类型，金融衍生品的基本类型包括远期、期货、期权和互换等。4.【答案】D【解析】市场投机行为不是影响股票价格的基本因素，基本因素包括公司盈利能力、宏观经济状况和政策因素等。5.【答案】D【解析】制定债券发行政策不是债券信用评级的目的，信用评级的主要目的是评估信用风险、提供投资参考和促进市场发展。6.【答案】D【解析】限制金融竞争不是金融监管的目标，金融监管的目标包括保护投资者利益、维护金融稳定和促进金融创新等。7.【答案】D【解析】空间站不是金融市场的参与者，金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、保险公司等金融机构和投资者。8.【答案】D【解析】按交易时间不是金融市场的分类依据，金融市场的分类依据通常包括按交易工具期限、交易场所和交易目的等。9.【答案】D【解析】法律风险不是金融市场的风险类型，金融市场的风险类型通常包括市场风险、信用风险、流动性风险等。10.【答案】D【解析】可持续性原则不是金融监管的原则，金融监管的原则通常包括公平性、保护性和效率性等原则。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】金融市场的基本功能包括资源配置、价格发现、风险管理、交易结算和信用创造等。12.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、保险公司、证券公司和个体投资者等。13.【答案】ABC【解析】货币政策的三大工具包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。14.【答案】ABCE【解析】影响股票价格的基本因素包括公司盈利能力、宏观经济状况、政策因素和技术因素等。市场投机行为虽然影响价格，但不属于基本因素。15.【答案】ABCE【解析】金融衍生品的基本类型包括期权、远期、期货和互换等。现货不属于衍生品，而是基础资产。三、填空题(共5题)16.【答案】价格机制【解析】金融市场通过价格机制实现资源配置，投资者根据市场价格信号来调整资产配置，从而实现资源的优化配置。17.【答案】公开市场操作【解析】公开市场操作是中央银行通过在金融市场上买卖政府债券来调节货币供应量，进而影响市场利率的工具。18.【答案】每股收益【解析】每股收益（EPS）是衡量公司盈利能力的关键指标，它表示公司净利润与普通股总数的比值。19.【答案】AAA级【解析】AAA级是债券信用评级中的最高等级，表示债券发行人具有极低的风险，偿还债务的能力非常强。20.【答案】远期合约和期权合约【解析】金融衍生品可以分为远期合约和期权合约，远期合约双方权利义务是对称的，期权合约则赋予持有方选择权，义务方则被动履行。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】金融市场是金融资源交易和配置的平台，它对于资源的有效配置、风险分散、价格发现等具有重要作用，从而促进经济发展。22.【答案】正确【解析】货币政策的主要目标之一就是控制通货膨胀，稳定物价，以保证货币的购买力和社会经济秩序的稳定。23.【答案】错误【解析】股票市场投资风险相对较高，不同投资者根据风险承受能力、投资目标和市场判断力选择适合自己的投资工具，并不是适合所有投资者。24.【答案】正确【解析】债券信用评级越低，说明债券发行人的信用风险越高，即违约风险越大，投资者需要承担更高的风险以获得相应的回报。25.【答案】正确【解析】金融监管机构的主要职责之一是维护金融市场的公平竞争，防止市场垄断和不正当竞争行为，保护投资者利益。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的构成要素包括：交易主体、交易客体、交易价格和交易规则。【解析】金融市场的构成要素是指金融市场运行的基本组成部分，交易主体包括投资者、金融机构等；交易客体是金融工具，如股票、债券等；交易价格是金融工具的价格；交易规则是金融市场的运行规则。27.【答案】金融衍生品是指其价值依赖于某一基础资产或指数的金融合约。例如，期货合约、期权合约、互换合约等。【解析】金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于某一基础资产或指数的变化。这些合约可以用于风险管理、投资或投机。期货合约、期权合约和互换合约是常见的金融衍生品例子。28.【答案】公开市场操作是中央银行通过在金融市场上买卖政府债券来影响市场货币供应量，从而调节市场利率和经济活动。【解析】公开市场操作是中央银行调控货币供应量的重要手段，通过买卖政府债券，中央银行可以吸收或释放流动性，进而影响市场利率和整个经济的信贷条件。29.【答案】资本市场风险是指投资者在资本市场投资过程中可能面临的各种不确定性，导致投资收益偏离预期。它分为系统性风险和非系统性风险。【解析】资本市场风险分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指影响整个市场的风险，如经济衰退、政策变动等；非