基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（金融市场、资产管理与投资基金）模拟试卷1

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（金融市场、资产管理与投

资基金）模拟试卷第1套

一、单项选择题（本题共40题，每题1.0分，共40

分。）

1、在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。I.基金管理公司H.证券公司

HI.信托公司IV.商业银行

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、II、in

D、i、n、in

标准答案：A

知识点解析：在我国，芍统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年

来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐

放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展

资产管理业务。

2、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。

A、资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的

B、资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人

C、资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

D、受托管理的资产主要是能产生现金流人的固定资产等实物资产

标准答案：B

知识点解析：A项，资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益

最大化：C项，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实

体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值；D项，受托资产主要为货币等金

融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

3、关于资产管理的木质具体表现不包括（）。

A、管理人必须坚持“卖者有责”

B、投资人必须做至IJ“买者自负”

C、基金管理人应对产品承担保证责任

D、资产管理活动要求风险与收益相匹配

标准答案：C

知识点解析：资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大

化，通俗地讲是“受人之托、代人理财”。资产管理的本质具体表现为以下三点：

①一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配；②管理人必须坚持“卖者有责”：

③投资人必须做到“买者自负

4、另类投资基金的投资范围包括（）。I.房地产】i.证券化资产in.大宗商品

IV.黄金

A、I、II

B、I、IlkIV

c、I、H、in、iv

D、I、II、HI

标准答案：c

知识点解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的

基金，如房地产、证券叱资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

5、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。I.票据市场II.证券市场

III.外汇市场IV.黄金市场

A、I、n

B、I、II,111,IV

c、i、n、in

D、n、HI、IV

标准答案：B

知识点解析：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工

具市场、外汇市场、黄金市场等。

6、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误

的是（）。

A、是实体经济体系最重要的生产资金来源

B、为金融市场提供流动性，降低了交易成本

C、使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D、为市场经济体系有效配置资源

标准答案：A

知识点解析：资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高

整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关

的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的

最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连

接起来：④对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，

使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

7、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。

A、以合伙企业形式汇臬资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B、投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者

人数应不超过100人

C、私募基金的合格投资者累计不得超过100人

D、在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合

格投资者

标准答案：D

知识点解析：A项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金

直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透

核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数；B项，投资者转让基

金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者累计不得超过200

人：C项，私募基金的合格投资者累计不得超过200人：D项，投资于所管理私募

基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。

8、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。

A、票据正回购市场和票据逆回购市场

B、直接交易市场和间接交易市场

C、长期票据市场和短期票据市场

D、票据承兑市场和票据贴现市场

标准答案：D

知识点解析：票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承

兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。

9、关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。

A、居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量

B、金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

C、金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居

民

D、金融机构既发行、创造金融T具.也在金融市场中购买各类金融工具

标准答案：B

知识点解析：B项，金融机构是金融市场上资金的英给者之一，并非唯一的资金供

给者，金融市场上资金的供给者还包括政府、个人和企、也居民等，其中，个人居民

是金融市场上主要的资金供给者。

10、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

A、受益凭证

B、资金拨付确认函

C、债务凭证

D、股票

标准答案：A

知识点解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管

理、利益共享、风险共祖的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基

金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，

实现保值增值。

II、关于资产管理，以下表述错误的是（）。

A、从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

C、从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产

D、资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

标准答案：C

知识点解析：资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和

受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货

币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理

主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被

证券化的资产实现增值。

12、关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（）。

A、私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求

B、私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

C、公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格

D、公募基金可以向不特定对象公开发行

标准答案：C

知识点解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，

一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业

规范要求；私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，只能向少数特定投资

者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投

资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

13、资产管理行业的作用包括（）。I.搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信

息II.提供各类投资机会III.帮助投资人进行投资决策IV.承担投资人损失

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、I、III、IV

标准答案：C

知识点解析：资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高

整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关

的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的

最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连

接起来；④对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，

使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

14、以下不属于资产管理产品的是（）。

A、私募股权投资基金

B、集合信托计划

C、银行大额存单质押融资

D、保险资产管理计划

标准答案：c

知识点解析：近年来各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基

金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管

理产品。

15、按照交易工具的期限对金融巾场进行分类，可以分为（）。

A、现货市场和期货市场

B、票据市场和证券市场

C、货币市场和资本市场

D、票据承兑市场和贴现市场

标准答案：C

知识点解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又

称短期金融市场，是指专门融通不超过一年的短期资金的场所；资本市场又称长期

金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市

场。

16、货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易

市场。

A、六个月以内

B、一年以内

C、一年以上

D、二年以上

标准答案：B

知识点解析：货币市场乂称短期金融市场,是指专门融通不超过一年短期资金的场

所。

17、投资基金中最主要的一种类别是（）。

A、对冲基金

B、风险投资基金

C、证券投资基金

D、另类投资基金

标准答案：c

知识点3析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融

资产。证券投资基金，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。

18、以下均为债券类金融资产的是（）。

A、基金、国债期货

B、城投债、限售股

C、可转债、票据

D、现金、定期分红蓝筹股

标准答案：C

知识点解析：金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资

产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

19、以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A、投资未来收益具有不确定性

B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

D、投资的产出会大于投入

标准答案：D

知识点解析：投资是指友资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所

得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来

收益，未来收益具有不确定性。

20、以下哪一种不是金融交易的组织方式?（）

A、自由交易方式

B、柜台交易方式

C、交易所交易方式

D、电信网络交易方式

标准答案：A

知识点解析：金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本

身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要

有以下三种组织方式：①场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易

的方式，如交易所交易方式；②场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指

在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜

台交易方式：③电信网络交易方式,指没有固定场所.交易双方也不直接接角人

主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

21、（）不是货币储蓄的特点。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀

B、储蓄会有一定的利息收益

C、货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D、货币储蓄确保本金安全

标准答案：A

知识点解析：储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的

一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先

保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

22、和是现代金融体系的两大运作载体。（）

A、金融市场；金融服务机构

B、金融市场；企业集团

C、市场参与者；金融服务机构

D、市场参与者；金融机构

标准答案：A

知识点解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融

服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接

起来，从而达到货币资金的有效配置。

23、下列不属于衍生金融工具的是（）。

A、远期合约

B、期货合约

C、企业债券

D、互换协议

标准答案：C

知识点露析•：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其

种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

24、下列对期货市场交易的说法正确的是（）。

A、协议成交和标的交割是同时进行的

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

标准答案：D

知识点解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一

特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交

与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，

在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可

能使交易者获得利润或蒙受损失.因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判

断进行交易。

25、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动

的总和。

A、投资银行

B、商业银行

C、外汇经纪人

D、证券交易所

标准答案：C

知识点解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外

汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买

卖的零售市场。

26、金融市场按交割期限可划分为（）。

A、现货市场和期货市场

B、货币市场和资本市场

C、股票市场和债券市场

D、初级市场和二级市场

标准答案：A

知识点解析：金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的不同期限分为

货币市场和资本市场；②按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生

工具市场、外汇市场、黄金市场等；③按交割期限分为现货市场和期货市场；④

熔交易性质分为发行市场和流通市场；⑤按地理范围分为国内金融市场和国际金

融市场。

27、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受

者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A、企业

B、居民

C、金融机构

D、政府

标准答案：C

知识点解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：①它是金融

市场上最重要的中介机阂，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金粕市

场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，

也在市场上购买各类金融工具；③既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资

者、货币政策的传递者和承受者；④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支

配性的作用。

28、金融工具最初被称为（）。

A、金融票据

R、金融凭讦

C、资本工具

D、信用工具

标准答案：D

知识点解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工

具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律

契约，交易双方的权利义务受法律保护。

29、下列关于金融工具的说法错误的是（）。

A、金融工具是金融市场上进行交易的载体

B、金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护

C、金融工具随时可以流通转让

D、金融工具一般不具有社会可接受性

标准答案：D

知识点解析：金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的

金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的

不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。

30、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。

A、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

B、未标示明确的价值

C、表明了交易双方的所有权关系和债权关系

D、一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类

标准答案：B

知识点解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融

资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表

明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债券类金融资产和股权

类金融资产两类。

31、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资

基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A、资产业务

B、负债业务

C、表外业务

D、代理业务

标准答案：C

知识点解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资

产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托

基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服

务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于

在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。

32、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。

A、基金管理公司及子公司

B、私募机构

C、证券资产管理公司

D、商业银行

标准答案：C

知识点解析：中国证券友资基金'也协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，

根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业

的范围进行了界定。

33、（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A、万能险

B、管理企业年金

C、集合资金信托

D、养老保障及其他委托管理资产

标准答案：C

知识点解析：保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务包括万能险、投连险、

管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产。C项，集合资金信托是信托公司的

资产管理业务。

34、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A、基金投资者

B、基金管理人

C、托管人

D、代理者

标准答案：D

知识点解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管

理、利益共享、风险共理的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投

资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

35、公募基金行业规范的内容不包括（）。

A、信息披露

B、投资者的投资能力

C、利润分配

D、投资限制

标准答案：B

知识点解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，

它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行

业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少

数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。

36、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A、资金募集方式

B、法律形式

C、运作方式

D、所投资的对象的不同

标准答案：B

知识点解析：投资基金我照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方

式，可以分为公募基金和私募基金两类：②按照法律形式，可以分为契约型、公

司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；©

按照所投资的对象，可以分为传统投资基金和另类投资基金，另类投资基金主要有

私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。

37、基金投资的有价证券不包括（）。

A、股票

B、货币

C、艺术品

D、金融衍生工具

标准答案：C

知识点解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易

的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的

投资范围，但不是有价证券。

38、对冲基金起源于（），

A、英国

B、加拿大

C、日本

D、美国

标准答案：D

知识点解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期

货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技

巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

39、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。

A、一般采用公募方式

B、又称创业基金

C、帮助所投企业取得上市资格

D、属于按对象分类的投资基金之一

标准答案：A

知识点解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资

金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企.业，尤其是高新技

术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司

股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其

他风险企'I心风险投资基金一般采用私募方式C

40、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A、风险投资基金

B、证券投资基金

C、另类投资基金

D、对冲基金

标准答案：D

知识点解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用

各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（金融市场、资产管理与投

资基金）模拟试卷第2套

一、单项选择题（本题共9题，每题1.0分，共9分。）

1、金融市场参与者中，（）的作用比较特殊。

A、政府

B、中央银行

C、金融机构

D、个人和企业居民

标准答案：C

知识点解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业

居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机

构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次。金融机构在金融市场上充当资金的供给

者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类

金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和

承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A、融资

B、筹资

C、投资

D、基金

标准答案：C

知识点解析：理财.，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居

民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、（）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A、债券市场

B、货币市场

C、开放式基金市场

D、股票市场

标准答案：B

知识点解析：金融市场按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。货币市场

乂称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

4、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。

A、它是指组织金融工具交易时采用的方式

B、可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C、可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D、可以是电信网络交易方式。即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电

子通信或互联网技术手段来完成交易的方式

标准答案：D

知识点解析：金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式，选项A

正确。受市场本身的发育程度，交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影

响，金融交易主要有以下组织方式：（1）场内交易方式，指有固定场所、有制度、

集中进行交易的方式，如交易所交易方式，选项B正确；（2）场外交易方式，是相

对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议

的、分散交易的方式，如柜台交易方式，选项C正确；（3）电信网络交易方式，指

没有固定场所，交易双方也不直接接触。主要借助电子通信或互联网络技术手段来

完成交易的方式，选项D错误。故本题正确答案选D。

5、金融市场的构成要素不包括（）。

A、市场参与者

B、金融工具

C、流通渠道

D、金融交易的组织方式

标准答案：C

知识点解析：金融市场有以下几个主要构成要素：①市场参与者；②金融工具；

③金融交易的组织方式。

6、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。

A、资产管理行业不能督助投资者进行投资决策，无法提供决策的最佳执行服务

B、资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性

C、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

D、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

标准答案：A

知识点解析：资产管理行业的功能和作用如下：（1）为市场经济体系有效配置资

源，使有限资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生

产服务水平。（2）帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供

各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融

资更加便利。（3）创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需

求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。（4）对金融资产进行合理定

价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利

于一国经济的发展。选项A说法错误，BCD均为资产管理行业的功能和作用。本

题为选非题。故本题正确答案选A。

7、投资基金主要是一种（），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主

要当事人。

A、直接投资工具

B、高风险投资工具

C、间接投资工具

D、低风险投资工具

标准答案：C

知识点解析：投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管

人是基金运作中的主要当事人。

8、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。

A、组合投资

B、分散经营

C、利益共享

D、风险共担

标准答案：B

知识点解析♦：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管

理、利益共享、风险共祖的集合投资方式。B选项分散经营并不是投资基金的投资

方式之一。故本题正确答案选B。

9、（）以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期

的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取

得上市资格，从而使资本增值。

A、证券投资基金

B、风险投资基金

C、对冲基金

D、另类投资基金

标准答案：B

知识点解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资

金.投向那些不具备卜市资格的初创期的或者是小型的新型企尤其是高新技术

企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股

票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他

风险企业。风险投资基金一般采用私募方式。

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（金融市场、资产管理与投

资基金）模拟试卷第3套

一、单项选择题（本题共30题，每题1.0分，共30

分。）

1、目前、居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A、融资

B、筹资

C、投资

D、基金

标准答案：C

知识点露析：理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民

理财的.主要方式是货币储蓄与投资两类。故C项当选；ABD不当选。故本题正确

答案选C。

2、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A、金融市场和金融服务机构

B、基金市场和股票市场

C、股票市场和债券市场

D、期货市场和股票市场

标准答案：A

知识点解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融

服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接

起来，从而达到货币资金的有效配置。不同的金融活动成了不同的金融市场，这些

市场彼此关联，构成一个有机体系。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案

选Ao

3、下列关于金融市场的分类正确的是（）。

A、按交易场所划分为期货市场和现货市场

B、按交割时间分为货币市场和资本市场

C、按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场

D、按交易阶段分为场外市场和场内市场

标准答案：C

知识点解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易的标的物分

为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限分

为现货市场和期货市场；按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市

场和无形市场，通常把有形市场叫做场内市场，把无形市场叫做场外市场。故C

项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。

4、货币市场是融资期限在（）的金融市场。

A、半年以内

B、一年以内

C、一年以上

D、五年以上

标准答案：B

知识点解析：货币市场乂称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场

所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的资金周转和

余额调剂问题。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。

5、金融类资产分为（）金融资产两类。

A、股权类和基金类

B、股权类和债券类

C、基金类和债券类

D、证券类和股票类

标准答案：B

知识点解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。故B项当

选；ACD不当选。故本题正确答案选B。

6、以下不是资产管理特征的是（）。

A、从参与方来看，包括委托方和受托方

B、从收益特征来看，具有增值的特点

C、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一段不包括固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体

企业股权以及可被证券叱的资产实现增值

标准答案：B

知识点解析：资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和

受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；（2）从受托资产来看，主要为货

币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，主要通过

投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的

资产实现增值。故ACD均是资产管理的特征，不当选；B项不是资产管理的特

征.当选.故本题iF确答案选

7、关于资产管理的本质，下列说法错误的是（）。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益匹配

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、投资人必须做到“买者自负

D、投资人需要选择投资收益高的产品

标准答案：D

知识点解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：（1）一切资产管理活动都要求

风险与收益匹配；（2）管理人必须坚持“卖者有责（3）投资人必须做至IJ“买者自

负”。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。

8、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作

用，下列说法错误的是（）。

A、为市场经济体系有效配置资源

B、提供各类投资机会

C、满足投资者的各种投资需求

D、防范风险

标准答案：D

知识点解析：资产管理行业的功能主要有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系

有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经

济的效率和生产服务水平；（2）通过资产管理行业的管理活动能够帮助投资人搜

集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行

投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（3）资产管理行业

创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方

和提供方能够便利地连接起来：（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，

给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一

国经济的发展。ABC均属于资产管理行业的功能。说法正确，不当选；D选项属

于衍生金融工具的作用，不是资产管理行业的功能，说法错误，当选。故本题正确

答案选D。

9、在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投

资者累计不得超过（）人c

A、100

B、150

C、200

D、300

标准答案：C

知识点解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过

200人。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。

10、关于私募基金的合格投资者的表述错误的是（），

A、投资的单只私募基金的金额不低于100万

B、单位要求净资产不低于1000万

C、个人要求金融资产不低于200万元或者3年个人年均收入不低于10万元

D、要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行

理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

标准答案：c

知识点解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》明确了私募基金合格投资者为投

资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）

净资产不低于1000万元的单位；（2）个人金融资产不低于300万元或者最近三年个

人年均收入不低于50万元。故AB说法正确，不当选；C项说法错误，当选；D

项，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产

品、信托计划、保险产品、期货权益等，说法正确，不当选。故本题正确答案选

Co

II、私募基金管理机构可以从事的业务不包括（）。

A、私募证券投资基金

B、私募股权投资基金

C、创业投资基金

D、公募基金

标准答案：D

知识点解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、

创业投资基金等资产募集和管理业务。私募基金管理机构可以从事的业务包括

ABC项，ABC不当选：私募基金管理机构可以从事的业务不包括D项，D项当

选。故本题正确答案选D。

12、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（），

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理定向资产管理业务

C、为多个客户办理集合资产管理业务

D、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

标准答案：B

知识点解析：证券公司从事的客户资产管理业务：（1）为单一客户办理定向资产管

理业务；（2）为多个客户办理集合资产管理业务；（3）为客户办理特定目的的专项资

产管理业务。故证券公司从事的客户资产管理业务，包含ACD项，ACD不当选；

证券公司从事的客户资产管理业务，不包含B项，B项当选。故本题正确答案选

Bo

13、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风

险共担的集合投资方式。

A、投资基金

B、信托管理

C、投资债券

D、讦券理财

标准答案：A

知识点解析：A项，投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专

业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，符合题意，当选：B项，信托管理

是以对财产的管理和运用为目的而设立的信托，不符合题意，不当选；C项，投资

债券一般指债券投资。债券投资，是指债券购买人（投资人，债权人）以购买债券的

形式投放资本，到期向债券发行人（借款人、债务人）收取固定的利息以及收回本金

的一种投资方式，不符合题意，不当选；D项，理财指的是对财务（财产和债务）进

行管理，以实现财务的保值、增值为目的，不符合题意，不当选。故本题正确答案

选Ao

14、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A、基金投资者

B、基金管理人

C、托管人

D、代理者

标准答案：D

知识点解析：基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人，故投

资基金运作中的主要当事人包括ABC项，不包括D项。故本题正确答案选D。

15、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A、风险投资基金

B、证券投资基金

C、另类投资基金

D、对冲基金

标准答案：D

知识点解析：A项，风险投资基金乂叫创业基金，是当今世界上广泛流行的一种新

型投资机构，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格

的中小企业和新兴企业，尤其是高新技术企业，不符合题意，不当选；B项，证券

投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管

理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份

额享受收益和承担风险的投资工具，不符合题意，不当选；C项，另类投资基金，

是指投资于传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产，如房地产、证券化资

产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品等，其中证券化资产就包括了次

级房贷为基础的债券以及这些债券的衍生金融产品，不符合题意，不当选；D项，

对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生

产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式，符合题意，当选。故本题

正确答案选D。

16、（）是投资基金中最主要的一种类别。

A、私募股权基金

B、证券投资基金

C、对冲基金

D、另类投资基金

标准答案：B

知识点解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进

行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基

金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主耍的一种类别，又可分为

公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。故B项当选；ACD不当选。故木

题正确答案选B。

17、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。

A、中国证券业协会

B、中国证券监督管理委员会

C、国务院

D、国务院证券监督管理机构

标准答案：C

知识点解析：证券交易所的设立和解散是由国务院所决定的。故C项当选；ABD

不当选。故本题正确答案选C。

18、发行市场的作用不包括下列哪项?（）

A、为资金需求者提供筹措资金的渠道

B、为资金供给者提供投资机会

C、实现投资向储蓄的转化

D、促进资源配置的不断优化

标准答案：C

知识点解析：发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资

机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。故发行市场的作用包括

ABD项，不包括C项。故本题正确答案选C。

19、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股

权、债券及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A、特定客户资产管理业务

B、私募股权投资基金

C、公开募集基金

D、专项资产管理计划

标准答案：D

知识点解析：A项，特定客户资产管理业务，一般称为专户理财，是基金公司为客

户提供的一种理财服务，可以根据客户投资需求，进行量身定做，从而为客户提供

个性化的投资理财服务，不符合题意，不当选；B项，私募基金的资产管理业务主

要包括：私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等，不符合题意，

不当选；C项，公开募集基金指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金，

不符合题意，不当选；D项，专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子

公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会

认可的其他资产的特定资产管理计划，符合题意，当选「故本题正确答案选De

20、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。

A、一般采用公募方式

B、又称创业基金

C、帮助所投企业取得上市资格

D、属于按对象分类的投资基金之一

标准答案：A

知识点解析：风险投资基金又叫创业基金，是当今世界上广泛流行的一种新型投资

机构，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小

企业和新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业取得上市资格，风险投资基

金一般采用私募方式，属于按对象分类的投资基金之一。故BCD均说法正确，不

当选；A项说法错误，当选。故本题正确答案选A,

21、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。

A、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

B、未标示明确的价值

C、表明了交易双方的所有权关系

D、分为债权类金融资产和股权类金融资产

标准答案：B

知识点解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融

资产。金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产分为债权类金融资产和股权类金融

资产两类。故ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案

选B。

22、关于金融市场上规定主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。

A、金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

B、金融市场主要参加者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居

民

C、居民投资者是金融市场供求均衡的主要力量

D、金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具

标准答案：A

知识点解析：A项，金融机构是金融市场上资金的供给者之一，并非唯一的资金供

给者。金融市场上资金的供给者还包括政府、个人和企业居民等，其中，个人居民

是金融市场上主要的资金供给者，说法错误，当选；B项，金融市场主要参加者既

包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民，说法正确，不当选；C

项，居民是金融市场上主要的资金供给者，是金融市场供求均衡的重要力量，说法

正确，不当选；D项，金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投

资的重要渠道，在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它

既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具，既是金融市场的中介人，

也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，说法正确，不当选。故本题

正确答案选A。

23、以下不属于资产管理行业功能的是（）。

A、能够为市场经济有效配置资源

B、保证给投资者带来收益

C、使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

D、给金融市场提供流动性、降低交易成本，使金融市场更加健康有效

标准答案：B

知识点解析：资产管理行业的功能包括：（1）帮助投资人搜集、处理各种和投资有

关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策

的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（2）为市场经济体系有效配置资源，使有

限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务

水平；（3）创造出十分广泛的投资产品和服务.满足投资者的各种投资需求，使资

金的需求方和提供方能够便利地连接起来；（4）对金融资产进行合理定价，给金融

市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济

的发展。故ACD均属于资产管理行业的功能，ACD不当选；资产管理行业无法保

证给投资者带来收益，故B项不属于资产管理行业的功能。B项当选。故本题正确

答案选B。

24、关于货币市场和资本市场的理解，以下表述错误的是（）。

A、货币市场和资本市场交易标的的期限不同

B、货币市场是资本市场的组成部分

C、广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场

D、货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所

标准答案：B

知识点解析：AD项，货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是