2026年个人财务管理服务合同

2026年个人财务管理服务合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等有关规定，就乙方向甲方提供个人财务管理服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人财务管理服务，包括但不限于资产配置、投资规划、税务筹划、风险管理、退休规划、遗产规划等。乙方应严格按照国家法律法规及金融行业规范，结合甲方的财务状况、风险偏好及未来目标，制定个性化的财务规划方案，并执行相应的投资操作。乙方应确保具备提供个人财务管理服务的专业资格，并向甲方提供营业执照、金融从业资格证等副本复印件，同时提供主要服务人员的简历及专业资质证明。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供个人财务管理服务的地点：__________________。

2、具体服务范围包括：资产评估、投资组合构建、市场动态分析、投资建议、定期财务报告、税务咨询、法律咨询等。

3、服务团队：乙方应组建专门的服务团队，负责甲方的个人财务管理服务，团队成员均应具备相应的专业资质及丰富的实践经验。

4、服务频率：乙方应至少每月向甲方提供一次财务报告，并根据市场变化及甲方需求及时调整财务规划方案。

5、服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，包括但不限于收入情况、资产状况、负债情况、投资偏好等，并对所提供信息的真实性、准确性负责。

2、甲方应尊重乙方提供的服务工作，对乙方正当履行合同的服务工作予以支持、配合。

3、甲方应为乙方提供必要的服务工作条件，包括但不限于提供办公场所、网络设备、通讯设备等。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人财务管理业务的合法资质，并遵守国家法律法规及金融行业规范。

2、乙方提供的所有服务人员均应是其合法正式的员工，并与服务人员签订正式的劳动合同，负责办理服务人员的意外伤害保险，并按月向服务人员支付报酬。

3、乙方服务人员需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得泄露甲方的财务信息，并确保甲方的资金安全。

5、乙方的服务人员应尽职尽责，提供专业、高效的服务，并定期向甲方汇报工作进展及财务状况。

6、乙方如发现财务规划范围内存在潜在风险，应以书面形式向甲方提出预警及应对建议。甲方接到乙方的预警及应对建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、个人财务管理服务费实行预付制，乙方每月为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、个人财务管理服务费含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人财务管理服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方服务人员的故意或过失行为导致甲方财务损失或信息泄露的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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