2025年金融行业监管服务协议合同

2025年金融行业监管服务协议合同鉴于甲方依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规及职责，负责对金融行业实施监督管理；乙方为在中国境内合法经营的金融机构，依据国家法律法规和监管要求开展业务活动，并愿意配合甲方的监管工作；为明确双方在监管服务过程中的权利与义务，确保监管工作有效开展，维护金融市场稳定，经双方友好协商，达成以下协议：第一条服务范围与内容1.1甲方依据法定职责和监管需要，对乙方实施监督管理，包括但不限于：（1）对乙方提交的各类经营报表、财务数据、风险信息、合规报告等进行审核、分析；（2）对乙方进行现场检查和非现场监管，评估其风险状况和合规水平；（3）对乙方执行监管政策、法规的情况进行监督检查；（4）要求乙方提供监管工作所需的其他资料、信息或配合调查。1.2乙方同意并根据甲方的监管要求，及时、准确、完整地提供以下服务与配合：（1）按照甲方规定的格式、频率和时间节点，向甲方报送各类监管报表、业务数据、财务报告、风险报告、审计报告、内部控制报告、反洗钱报告、重大风险事件报告及其他甲方要求提供的资料；（2）配合甲方进行现场检查，提供必要的检查场所、人员、资料，并根据甲方要求进行说明解释；（3）建立健全内部数据处理和报送系统，确保数据报送的准确性和及时性，并满足甲方系统对接的技术要求；（4）指定专门的部门或人员负责与甲方的联络、对接，处理相关工作；（5）根据甲方要求，提供其他必要的配合与协助。第二条双方权利与义务2.1甲方的权利：（1）有权依据法律法规和监管程序，要求乙方提供履行监管职责所必需的信息、数据和资料；（2）有权对乙方进行全面或专项的现场检查和非现场监管，并进入乙方经营场所进行勘查；（3）有权对乙方报送的资料的真实性、准确性、完整性进行核实和评估；（4）有权根据乙方违反法律法规或监管要求的行为，依法采取相应的监管措施；（5）有权获取乙方存储、处理监管相关数据的系统、设备及其他必要信息。2.2乙方的义务：（1）依法履行信息报送义务，确保报送的资料真实、准确、完整、及时，并加盖有效印章；（2）建立健全内部治理结构和合规管理体系，完善风险管理和内部控制制度，确保符合监管要求；（3）积极配合甲方的检查和评估工作，不得拒绝、阻碍或隐瞒；（4）确保其信息系统安全、稳定运行，符合数据报送和系统对接的要求，并采取必要的安全防护措施保护监管数据；（5）对按照本协议约定向甲方提供的信息和资料依法承担保密义务，非经甲方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露；（6）指定专人作为联络员，负责与本协议履行相关的日常沟通、资料报送和协调工作。第三条保密条款3.1甲乙双方对于在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营策略、财务数据、客户信息、技术信息等）以及甲方未公开的监管信息、政策、数据等，均负有保密义务。3.2保密信息不包括：（1）已公开的信息；（2）从非保密渠道合法获得的信息；（3）接收方能够证明在接收前已知悉的信息；（4）接收方从有权披露第三方合法获得且有权要求其保密的信息。3.3除非法律法规另有规定或有权机关强制要求，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但为履行本协议之目的，可以向必要的员工或顾问披露，并确保其对该等人员承担不低于本协议约定的保密义务。3.4本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后【五】年。第四条数据安全与隐私保护4.1甲乙双方均应采取充分的技术和管理措施，保障在协议履行过程中涉及的数据安全，防止数据泄露、篡改、丢失或被未经授权的访问。4.2双方应遵守《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规的要求，保护涉及个人信息的数据安全。4.3如涉及跨境传输数据，应遵守国家相关法律法规及监管要求，确保数据安全和个人信息权益得到保障。第五条合规与法律责任5.1双方均应确保本协议的履行符合中华人民共和国现行有效的法律法规及监管规定。5.2因一方违反本协议约定或相关法律法规、监管规定，导致发生损失或处罚的，违约方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、接受监管处罚等。5.3甲方在依法履行监管职责过程中，因法律法规赋予的权限行为产生的责任，由甲方自行承担。5.4乙方应确保其提供的所有资料和信息的真实性、准确性、完整性，如因资料信息虚假或不完整导致甲方监管判断失误或产生损失，乙方应承担相应责任。第六条协议期限、变更与终止6.1本协议有效期自【二零二五年】【零】月【零】日起至【二零二六】年【零】月【零】日止，为期【一】年。期满前【一】个月，如双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。6.2双方可协商一致，变更本协议内容，但变更内容应采用书面形式，经双方授权代表签署后生效。6.3出现下列情形之一，本协议可提前终止：（1）双方协商一致同意终止；（2）一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后【十】日内仍未纠正的；（3）一方进入破产、清算或解散程序的；（4）监管法律、法规发生重大变化，导致本协议无法继续履行的；（5）甲方依法调整监管模式或职责，导致本协议目的无法实现的。6.4本协议终止后，双方应在【十】日内完成资料返还、数据交接、费用结算等清算事宜。保密条款、争议解决条款、法律适用与不可抗力条款在本协议终止后继续有效。第七条争议解决凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交【甲方所在地】有管辖权的人民法院诉讼解决。第八条适用法律与不可抗力8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、恐怖袭击、法律政策重大调整等）导致本协议无法履行或延迟履行的，遭遇不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力发生的有效证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。第九条通知与送达9.1双方在本协议首页载明的地址为正式地址。任何书面通知或文件均应按此地址送达。一方变更地址，应提前【七】日书面通知对方。9.2通知或文件可以通过专人递送、挂号信、快递服务、传真或电子邮件方式送达。以专人递送或挂号信方式送达的，签收或寄出当日视为送达；以传真或电子邮件方式送达的，发送当日视为送达。对方签收或确认收到之日视为送达。第十条其他条款10.1本协议构成双方就本协议主题达成的完整协议，取代之前所有的口头或书面约定。10.2若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。10.3任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方，除非获得另一方事先书面同意。10.4本协议未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同