理财代理人合同范本

理财代理人合同范本甲方（委托方）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（受托方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望获得专业的理财服务，乙方具备提供理财代理服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财代理服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述1.理财目标与规划乙方将根据甲方的财务状况、收入水平、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划。该规划将涵盖资产配置建议，包括但不限于现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划等方面，旨在帮助甲方实现资产的稳健增值和财务目标。2.投资产品选择与管理乙方将依据理财规划，为甲方筛选、推荐合适的投资产品。投资产品包括但不限于银行理财产品、基金、债券、股票、信托产品等。乙方将负责对甲方投资于上述产品的资金进行管理，包括但不限于资金的划转、交易操作、风险监控等。3.财务咨询与建议乙方将定期为甲方提供财务咨询服务，解答甲方在理财过程中遇到的问题。同时，根据市场动态和甲方的财务状况变化，及时为甲方提供调整理财规划的建议，确保理财规划的有效性和适应性。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方为其制定的理财规划内容及执行情况。有权获取乙方提供的投资产品信息、市场分析报告等资料。有权对乙方的理财代理服务提出意见和建议。在乙方违反本合同约定时，有权要求乙方承担违约责任。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、收入水平、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本合同约定向乙方支付理财代理服务费用。积极配合乙方实施理财规划，按照乙方的建议进行投资决策和资金操作。未经乙方书面同意，不得擅自变更理财规划或投资组合。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本合同约定收取理财代理服务费用。根据理财规划和市场情况，自主选择合适的投资产品为甲方进行投资管理，但应确保投资产品符合甲方的风险承受能力和理财目标。在甲方违反本合同约定时，有权要求甲方承担违约责任。2.义务按照国家法律法规和行业规范，为甲方提供专业、尽职的理财代理服务。严格遵守保密义务，对甲方提供的个人信息和财务状况予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方提供理财报告，详细说明理财规划的执行情况、投资产品收益情况、风险状况等内容。根据市场变化和甲方财务状况，及时调整理财规划和投资组合，确保理财目标的实现。对甲方的投资损失承担相应责任，但因甲方自身原因（如未如实提供信息、擅自变更投资决策等）导致的损失除外。三、服务费用及支付方式1.服务费用标准甲方应向乙方支付的理财代理服务费用为[X]元/年。该费用涵盖乙方为甲方提供理财规划、投资产品选择与管理、财务咨询与建议等全部服务内容。2.支付方式甲方应在本合同签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用[X]元。此后，每年服务费用应在上一年度服务期满前[X]个工作日内支付。3.费用调整如因市场变化、服务内容增加或其他合理原因导致乙方提供理财代理服务的成本显著增加，乙方有权在提前[X]个工作日通知甲方的情况下，调整服务费用标准。甲方应在收到通知后的[X]个工作日内确认是否接受调整后的费用标准。如甲方未在规定时间内提出异议，则视为同意调整。四、投资风险与收益1.投资风险理财投资具有风险，甲方应充分认识到投资可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险。乙方将尽最大努力为甲方选择合适的投资产品，并进行风险监控和管理，但无法保证甲方的投资收益，甲方应自行承担投资损失的风险。2.收益约定乙方不向甲方承诺最低投资收益或保本保息。投资收益将根据市场情况和投资产品的实际表现而定。乙方将按照诚实信用、勤勉尽责的原则为甲方管理资产，努力实现资产的增值，但不承担因市场波动等原因导致的投资收益未达预期的责任。五、保密条款1.双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息。2.本条款的保密期限为自本合同生效之日起[X]年。六、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本合同约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财代理服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。若甲方未如实提供个人财务状况等相关信息，导致乙方制定的理财规划不合理或投资决策失误，甲方应自行承担由此造成的全部损失，并向乙方支付相当于服务费用[X%]的违约金。若甲方擅自变更理财规划或投资组合，导致理财目标无法实现或产生损失，甲方应自行承担全部责任，并向乙方支付相当于服务费用[X%]的违约金。2.乙方违约责任若乙方未按照国家法律法规和行业规范提供理财代理服务，或未履行本合同约定的义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方因乙方违约行为所遭受的实际损失为限。若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方的保密信息，乙方应向甲方支付相当于服务费用[X%]的违约金，并采取措施消除因泄密行为给甲方造成的不良影响。如因泄密行为导致甲方遭受损失的，乙方还应承担赔偿责任。七、合同变更与解除1.合同变更本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。2.合同解除经双方协商一致，可以解除本合同。若一方严重违反本合同约定，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担违约责任。在合同履行期间，如因不可抗力或法律法规政策变化等原因导致本合同无法继续履行的，双方可协商解除本合同，互不承担违约责任。八、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉