2025年支付风险控制合作协议协议合同

2025年支付风险控制合作协议协议合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：甲方：全称：________________________注册地址：________________________法定代表人：________________________联系方式：________________________乙方：全称：________________________注册地址：________________________法定代表人：________________________联系方式：________________________鉴于：1.甲方在支付业务运营中面临各类风险控制需求；2.乙方具备专业的支付风险控制技术、经验和服务能力；3.甲乙双方均有意愿基于平等互利原则，在2025年度就支付风险控制事宜建立合作关系，共同提升支付业务的安全性、合规性。据此，双方经友好协商，达成协议如下：第一条定义与解释除非本合同上下文另有解释，下列术语具有以下含义：1.1支付业务：指甲方实际运营的，包括但不限于线上支付、线下支付、跨境支付等所有类型的支付相关活动。1.2风险：指在甲方支付业务运营过程中可能发生的，导致财产损失、声誉受损、法律责任或监管处罚等不利后果的不确定性事件，包括但不限于欺诈风险、信用风险、操作风险、系统风险、合规风险及网络安全风险。1.3风险控制措施：指为识别、评估、监控和处置支付风险而采取的技术手段、管理流程、策略规则及人工干预等。1.4可疑交易/事件：指根据预设规则或专业判断，可能涉及欺诈、洗钱或其他非法活动的交易或系统异常事件。1.5合作平台/系统：指甲乙双方为履行本合同约定而使用的任何技术平台、系统或工具（如适用）。1.6数据：指在履行本合同过程中，甲乙双方直接或间接创建、收集、处理、存储或传输的任何形式的信息，包括但不限于交易数据、用户信息、风险事件记录、分析报告等。1.7保密信息：指根据本合同约定应被一方视为机密，并以书面、口头或其他形式存在的，与双方业务、技术、客户、风险控制活动等相关的非公开信息。1.8服务水平协议（SLA）：指双方可能另行签订的，就乙方提供特定风险控制服务所承诺的服务标准、响应时间、处理效率等具体要求的文件（如适用）。1.9个人信息：指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。1.10不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、严重疫情及其管控措施等。第二条合作范围与内容双方同意在2025年度围绕甲方的支付业务，就以下方面开展合作：2.1风险识别与评估合作：乙方利用其专业能力，协助甲方识别和评估甲方支付业务面临的主要风险点，可包括但不限于欺诈风险（如支付盗刷、虚假交易、账户盗用等）、信用风险、操作风险、系统安全风险及合规风险等。双方定期（如每季度）共同召开风险评估会议，审阅风险报告。2.2风险控制策略与规则制定：基于风险评估结果，甲乙双方共同研究、制定或优化甲方支付业务的风险控制策略、业务规则和处置流程，特别是针对新型风险和可疑交易模式的应对措施。2.3技术支持与平台合作（如适用）：若乙方提供风险控制技术平台、模型或工具，甲方同意在约定范围内使用，并配合乙方的技术部署、维护和更新。乙方负责确保合作平台/系统的稳定运行和功能满足约定要求。2.4风险信息共享与通报机制：双方建立风险信息共享机制，甲方按约定向乙方提供必要的业务背景信息和风险事件线索，乙方向甲方提供风险分析报告、预警信息及处置建议。双方应确保信息共享及时、准确，并符合相关法律法规及隐私保护要求。2.5可疑交易/事件协同处置：对于合作中识别出的可疑交易或事件，双方应建立快速响应机制，协同进行调查、核实、处置和记录，并采取必要的风险控制措施（如限制交易、冻结账户、上报监管等）。2.6合规支持与合作：双方应相互配合，确保合作活动及各自在支付业务中的操作符合中国人民银行及相关金融监管机构的法律法规和政策要求。乙方应分享其掌握的合规风险信息和应对经验。第三条双方权利与义务3.1甲方的权利与义务：3.1.1甲方的权利：(a)有权根据本合同约定，要求乙方提供及时、有效的风险控制服务或技术支持。(b)有权获取乙方提供的风险分析报告、评估结果及专业建议。(c)有权对乙方提供的服务或技术支持进行监督，并提出改进意见。(d)有权要求乙方对其提供的服务内容、技术方案及可能存在的风险进行解释说明。3.1.2甲方的义务：(a)应向乙方提供履行本合同所必需的、真实的甲方支付业务背景信息、运营数据（按照本合同约定范围和方式）及必要的配合与支持。(b)应按照本合同约定及双方共同制定的风险控制策略和规则，执行风险控制措施。(c)应及时向乙方通报其发现的可疑交易或事件信息。(d)应负责保护其自身的信息系统安全，并采取合理措施配合乙方进行风险排查和处置。(e)应确保其员工了解并遵守本合同项下的保密义务和双方共同制定的风险控制流程。(f)应按照本合同第八条约定，保护处理过程中涉及的个人信息安全和用户隐私。3.2乙方的权利与义务：3.2.1乙方的权利：(a)有权要求甲方按照本合同约定提供必要的信息、配合及服务所需的环境。(b)有权按照本合同第六条的约定收取服务费用。(c)有权获取甲方为实现风险控制合作而提供的相关业务数据（按照本合同约定范围和方式）。(d)有权根据风险控制需要，向甲方提出调整风险控制策略、规则或技术方案的建议。(e)有权要求甲方对其提供的敏感数据或商业信息承担保密义务。3.2.2乙方的义务：(a)应按照本合同约定及可能存在的SLA要求，持续为甲方提供专业、可靠的风险控制服务或技术支持。(b)应确保其提供的服务或技术符合行业先进水平，并采取有效措施保护甲方及其用户的数据安全。(c)应及时向甲方提供风险分析报告、预警信息及处置建议，并对合作中识别出的重大风险进行通报。(d)应积极配合甲方进行可疑交易或事件的调查、核实与处置工作。(e)应遵守相关法律法规及隐私保护要求，在处理个人信息时遵循合法、正当、必要原则，并采取技术和管理措施保障数据安全，不得非法泄露、滥用。(f)应对在合作中获知的甲方商业秘密、技术信息及风险数据等保密信息承担保密义务。第四条费用与支付4.1双方同意，乙方提供本合同项下约定的风险控制服务或技术支持，甲方应向乙方支付相应费用。费用构成及标准如下：(a)固定服务费：人民币______元/月（或年），用于覆盖基础的风险监控、报告、咨询等服务。(b)技术平台/工具使用费（如适用）：按照______元/月（或年）/用户/交易量/或其他约定方式收取。(c)项目服务费（如适用）：针对特定的风险控制项目，按照项目内容另行协商确定费用。(d)其他费用：如因甲方特殊需求产生的额外服务费用，由双方另行协商。4.2上述费用（除另有约定外）采用预付方式支付。甲方应在每个结算周期开始前______日内，向乙方支付该周期前一个周期的费用。支付方式为银行转账，乙方收款账户信息如下：开户行：________________________户名：________________________账号：________________________4.3若双方签订了SLA，则乙方服务费应包含SLA中约定的服务内容。乙方应向甲方提供符合要求的发票。第五条风险分配与责任5.1双方各自对其因过错（包括但不限于违反法律法规、违反本合同约定、操作失误、技术缺陷等）造成的损失承担责任。5.2因不可抗力导致本合同部分或全部不能履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。5.3任何一方因第三方原因导致其违反本合同约定，应负责向对方赔偿损失。5.4若因乙方提供的服务或技术存在缺陷或错误，并直接导致甲方发生损失，乙方应在合理范围内承担相应的赔偿责任，但赔偿上限不超过乙方因该违约行为在本次合作中从甲方获得的全部收入（包括已支付和未支付的款项），除非该损失是由于甲方故意或重大过失造成的，或损失超出合理范围。5.5若因甲方未按约定提供必要信息、配合或执行风险控制措施，导致风险未能有效控制或造成损失，甲方应自行承担责任。5.6双方应各自对因其内部控制或管理不善导致的数据泄露、滥用等行为承担相应法律责任。第六条数据处理与隐私保护6.1双方在处理数据时，应遵守《中华人民共和国个人信息保护法》、《中华人民共和国网络安全法》及其他相关法律法规。6.2双方承诺仅在实现本合同目的所必需的范围内处理数据，不得用于任何其他用途。6.3双方应采取符合国家有关要求的、合理的组织技术措施，保障数据安全，防止数据泄露、篡改、丢失。主要包括但不限于访问控制、加密存储、安全审计、应急预案等。6.4除非法律法规要求或获得数据主体明确同意（如适用），双方不得将涉及甲方的个人信息或敏感商业数据提供给任何第三方，但为履行本合同约定而共享给合作方（如乙方需将信息用于风险分析）或监管机构除外，且接收方应承担与甲方同等的保密义务。6.5协议终止后，双方应根据约定或法律法规要求，对收集和处理的个人信息及商业数据进行删除或返还，并确保数据被销毁或无法复原。除非法律或监管机构要求保留。第七条保密条款7.1任何一方对于在本合同履行过程中获悉的对方未公开的、构成商业秘密或技术秘密的信息（以下简称“保密信息”）均应视为保密信息，并承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本合同目的所必需的员工、顾问或服务提供商除外）披露保密信息，且该等第三方亦需承担保密义务。7.3保密信息的范围包括但不限于：双方的业务计划、财务数据、客户名单、营销策略、技术方案、风险控制模型、系统架构、操作流程、未公开的会议纪要、报告等。7.4以下信息不属于保密信息：(a)披露时已为公众所知的信息；(b)披露前已为接收方合法知晓且非通过违反保密义务获得的信息；(c)接收方从有权披露的第三方合法获得且无保密限制的信息；(d)接收方独立开发且未使用披露方保密信息的信息；(e)接收方根据法律法规或有权司法/行政机关要求披露的信息（接收方应在法律允许范围内尽力提前通知披露方）。7.5本保密义务不因本合同的终止而失效，应持续有效______年，或直至该信息成为公开信息为止（以较长者为准）。第八条协议期限与终止8.1本合同自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。8.2协议期满前______日，如双方均未提出书面终止要求，本合同自动续展______年，续展次数不限（或：本合同自动续展______年一次，直至一方提前______日书面通知终止）。8.3除本合同另有约定外，任何一方可在以下情形下单方终止本合同：(a)另一方发生根本性违约，且在收到违约方书面整改通知后______日内未能纠正；(b)另一方进入破产、清算或解散程序；(c)因不可抗力导致本合同目的无法实现，且持续时间超过______日。8.4双方同意，若一方根据本条8.3款(b)项终止合同，则违约方应向守约方支付违约金人民币______元，作为对守约方损失的补偿（或：根据实际情况协商损失赔偿）。8.5协议终止时，双方应在______日内完成以下工作：(a)结清所有未付款项；(b)双方应相互返还或销毁属于对方的保密信息及数据（如适用），并确认已履行返还或销毁义务；(c)停止所有基于本合同的合作活动；(d)双方应就合作期间产生的风险数据归属、使用等进行最终确认（如适用）。第九条违约责任9.1任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿范围包括直接损失和合理的间接损失。9.2若甲方延迟支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的______%向乙方支付违约金，但累计违约金不超过合同总金额的______%。逾期超过______日，乙方有权暂停提供服务，直至费用结清。9.3若乙方未能按约定提供服务，影响甲方业务运营，应根据影响程度和持续时间，与甲方协商确定赔偿方案或调整服务费用。若乙方违约导致甲方直接经济损失，且损失可计算的，乙方应进行赔偿，但赔偿金额不超过乙方因该违约行为预期应得的收入。9.