金融科技监管合规合同

金融科技监管合规合同鉴于甲方拟与乙方合作开展金融科技相关业务（以下简称“合作业务”），为明确双方在合作过程中遵守相关法律法规及监管要求的权利与义务，经友好协商，达成以下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.1“金融科技服务”指由甲乙双方合作提供或分别提供的，基于科技手段的金融服务，包括但不限于移动支付、智能投顾、大数据征信、区块链应用、云计算服务等。1.2“监管机构”指对本协议项下合作业务实施监管的国务院金融监督管理机构、中国人民银行、国家外汇管理局等及其分支机构。1.3“监管规定”指适用于本协议项下合作业务的中华人民共和国法律、行政法规、部门规章、规范性文件、监管指引及任何其他现行有效的监管要求。1.4“合规”指全面遵守所有适用的监管规定。1.5“用户/客户”指使用甲乙双方合作提供的金融科技服务的个人或法人。1.6“数据/信息”包括但不限于个人数据、业务数据、财务数据、客户信息、商业秘密及其他任何形式的信息。1.7“关键信息基础设施”指在中华人民共和国境内运营，对国家安全、经济发展、社会稳定等具有重要影响的网络和信息系统。1.8“反洗钱/反恐怖融资”指为预防洗钱和恐怖融资活动而制定和实施的法律、法规、政策及监管要求（包括但不限于“了解你的客户”/客户身份识别（KYC）、交易监测、客户身份资料和交易记录保存等）。1.9其他在本协议中具有特定含义的术语，其定义见上下文说明。第二条合作范围与业务描述2.1甲乙双方同意在各自法定权限和经营范围内，合作开展【请在此处具体描述合作业务内容，例如：共同开发并运营一款基于人工智能的信贷风险评估模型】。2.2合作业务范围包括但不限于【请在此处具体列举，例如：模型的设计、开发、测试、部署、数据提供与处理、市场推广、运营维护等环节】。2.3双方应在合作范围内明确各自承担的具体工作内容和服务边界，确保合作活动顺畅进行并符合监管要求。第三条遵守法律法规与监管要求的义务3.1甲乙双方均承诺将严格遵守并充分尊重所有适用的监管规定，确保合作业务及其所有活动完全符合合规要求。3.2双方应各自负责确保其在本协议项下直接提供的服务的合规性，并应积极合作，确保整体合作活动的合规性。3.3双方应建立并维持有效的合规管理框架，包括但不限于风险识别、评估、监测、控制及报告机制，以应对合作业务中可能出现的合规风险。第四条监管审批与备案4.1双方应各自负责获取并维持开展其在本协议项下各自负责业务环节所需的所有监管许可、批准或许可（如有）。4.2如合作业务或合作中的任何环节需要获得监管机构的批准或许可，由【请在此处明确负责方，例如：甲方】负责申请，相关费用由【请在此处明确承担方】承担。若因未获批准导致合作无法继续进行或产生其他不利影响，责任由【请在此处明确承担方】承担。4.3如合作业务或合作中的任何环节需要履行监管备案义务，由【请在此处明确负责方，例如：甲方】负责办理，相关费用由【请在此处明确承担方】承担。第五条业务资质与许可5.1双方应确保其具备履行本协议所需的所有必要的法律资质和经营许可，并持续保持这些资质和许可的有效性。5.2若任何一方资质或许可失效，该方应在【请在此处约定具体时限，例如：15个工作日】内通知另一方，并立即采取必要措施恢复资质或许可或调整合作方式，因延迟或未能有效处理而产生的损失由该方承担。在此期间，受影响的合作活动应暂停或按双方约定处理。第六条数据治理与保护6.1双方在处理数据（包括个人数据）时，应遵循合法、正当、必要、诚信原则，并符合《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》及相关监管规定。6.2双方应共同采取并维护必要的技术和管理措施，保障合作业务中涉及的数据安全，包括防止数据泄露、篡改、丢失或未经授权的访问、使用。6.3双方应根据数据敏感性及监管要求对数据进行分类分级管理，并制定相应的不当处理和数据安全事件应急预案。6.4如需跨境传输个人信息或数据，双方均应确保符合《个人信息保护法》及国家网信部门关于数据出境安全评估等相关规定的要求，并承担相应的责任。6.5双方应建立并执行安全的数据共享机制，仅限于实现合作业务目的所必需的范围，并确保共享数据的安全。任何一方不得超出约定范围使用共享数据。6.6双方应建立响应用户数据主体权利请求（如访问、更正、删除等）的流程，并及时、有效地履行相关义务。第七条消费者权益保护7.1双方在合作业务中向用户或客户提供的任何信息（包括产品介绍、服务条款、风险揭示、费用说明等）必须真实、准确、完整，并进行清晰、显著的披露，不得进行任何形式的误导性宣传。7.2双方应遵循公平交易原则，保障用户或客户的合法权益。7.3双方应建立并完善客户投诉处理机制，及时处理用户或客户的投诉，并相互配合调查处理涉及双方的问题。第八条反洗钱与反恐怖融资8.1双方应履行法定的反洗钱/反恐怖融资义务，包括但不限于：8.1.1对合作业务涉及的客户履行客户身份识别（KYC）程序，确保客户身份信息的真实、准确、完整。8.1.2建立有效的交易监测机制，识别并报告可疑交易活动。8.1.3按照监管要求保存客户身份资料和交易记录，保存期限不少于【请在此处约定具体年限，例如：5年】。8.1.4根据监管机构的要求，及时、准确、完整地提供反洗钱/反恐怖融资相关信息和资料。8.2任何一方未能履行反洗钱/反恐怖融资义务，导致监管处罚或给另一方造成损失的，应承担相应的责任。第九条网络安全与系统兼容9.1双方应确保合作业务所依赖的系统和平台符合国家网络安全等级保护制度的要求，并根据业务性质和监管要求采取相应的安全防护措施。9.2双方应建立并维护数据备份和灾难恢复机制，确保数据的可靠性和业务的连续性。9.3双方应确保合作中涉及的系统接口安全、稳定、可靠，并进行必要的兼容性测试。9.4双方应共同建立网络安全事件的应急响应机制，并在发生安全事件时，及时沟通、协同处理，并按照监管要求报告。第十条内部控制与审计10.1双方应建立并维持健全的内部控制制度，覆盖合作业务的各个方面，特别是合规、风险、财务、技术和数据安全等领域。10.2双方承诺将积极配合监管机构的检查、审计和调查，根据要求及时提供文件、数据、记录及其他相关信息。10.3双方应定期对本协议项下的合作业务进行内部审计，评估合规状况，发现并整改存在的问题。第十一条第三方合作管理11.1若双方在合作过程中需引入第三方服务商（包括技术供应商、服务提供商等），双方均有权要求第三方服务商提供其具备履行相关服务所需的资质证明，并确保第三方服务商的合规性。11.2双方应根据监管要求和本协议约定，对第三方服务商进行管理，确保其行为符合合作业务的相关合规标准，并承担因第三方服务商违约或不当行为导致的责任。第十二条责任与义务12.1通用责任:双方应遵守本协议项下的所有义务。双方应根据法律法规和商业惯例，相互提供必要的协助，以支持对方履行本协议。12.2甲方的特定责任:【请在此处列明甲方根据协议内容和其他因素承担的具体责任】。12.3乙方的特定责任:【请在此处列明乙方根据协议内容和其他因素承担的具体责任】。第十三条违约责任13.1除本协议另有约定外，任何一方违反本协议约定，给另一方造成损失的，应承担赔偿责任。13.2若任何一方违反本协议第四条、第五条关于监管审批、备案或资质许可的约定，导致合作业务无法进行或受到监管处罚的，该方应承担由此给另一方造成的一切损失，包括但不限于直接经济损失、合同解除费、声誉损失等。13.3若任何一方违反本协议第六条关于数据保护、第七条关于消费者权益保护、第八条关于反洗钱/反恐怖融资、第九条关于网络安全或第十条关于内部控制的约定，导致监管机构对其进行处罚或给另一方造成损失的，该违约方应承担全部赔偿责任。赔偿责任包括但不限于监管机构处以罚款、罚金等处罚所导致的直接经济损失，以及因该违约行为导致的业务停顿、客户流失、声誉损害等间接损失。13.4若因一方违约导致本协议被迫解除，违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的一切损失。第十四条争议解决凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交【请在此处选择仲裁或诉讼，并明确具体机构或法院，例如：提交北京仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁；或者：向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼】。第十五条合同的生效、变更与终止15.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。15.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。15.3除本协议另有约定外，出现以下情况之一时，本协议可终止：a)合作目的已实现或无法实现；b)双方协商一致同意终止；c)一方严重违反本协议，经守约方书面催告后【请在此处约定具体时限，例如：30日】内仍未纠正；d)因不可抗力导致本协议无法继续履行，且不可抗力影响持续【请在此处约定具体时限，例如：60日】以上；e)因监管要求发生重大变化，导致本协议的履行无法继续进行。15.4本协议终止后，双方应在【请在此处约定具体时限，例如：30日】内完成资料返还、费用结算等善后事宜。双方在本协议项下的保密义务、争议解决条款及法律适用条款在本协议终止后继续有效。第十六条保密条款16.1甲乙双方应对在本协议签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于技术信息、经营信息、客户信息、财务信息、数据信息、监管信息等）承担保密义务。16.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用其从对方获取的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。16.3保密信息不包括：a)披露时已为公众所知的信息；b)从非保密渠道合法获得的信息；c)接受披露方独立开发，未使用对方保密信息的信息。16.4本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后【请在此处约定具体年限，例如：三】年。第十七条法律适用与不可抗力17.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。17.2因不可抗力（指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为等）导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务的，该方不应承担违约责任，但应及时通知另一方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第十八条其他条款18.1本协议构成双方就合作业务合规事宜达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、