企业反洗钱风险管理承诺书范本

本企业作为依法设立、合规经营的市场主体，深刻认识到反洗钱工作对维护金融安全、防范经济犯罪、保障企业合规发展的重要意义。为切实履行反洗钱义务，强化洗钱风险防控能力，维护良好的金融秩序与市场环境，现依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规及监管要求，郑重作出如下反洗钱风险管理承诺：一、组织架构与职责落实本企业将建立健全反洗钱组织管理体系，明确董事会、高级管理层及各业务部门在反洗钱工作中的职责分工，确保反洗钱管理责任层层传导、落实到人。设立专职或兼职反洗钱岗位，配备具备专业能力的工作人员，保障反洗钱工作的有效开展。二、内控制度建设与完善持续完善反洗钱内控制度体系，结合行业特点与业务实际，制定涵盖客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存、高风险业务管控等内容的管理制度，并根据法律法规及监管要求的变化、企业业务发展情况动态更新，确保制度的科学性、有效性与适用性。三、客户身份管理与尽职调查严格落实客户身份识别制度，在业务开展的各个环节（包括开户、业务办理、业务存续期间），按照“了解你的客户”原则，对客户及其实际控制人、受益所有人开展尽职调查，核实客户身份信息的真实性、完整性与有效性。对高风险客户、高风险业务及高风险地区客户，实施强化身份识别措施，加强风险评估与持续监控。四、交易监控与可疑报告建立健全交易监测机制，运用人工分析与系统监测相结合的方式，对客户交易行为进行实时、动态监控，及时识别异常交易模式与可疑交易线索。发现可疑交易或涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，严格按照规定的程序与时限向中国反洗钱监测分析中心及相关监管部门报告，确保报告内容真实、准确、完整。五、培训教育与宣传引导定期组织开展反洗钱专题培训，覆盖企业全体员工，提升员工对反洗钱法律法规的认知水平与风险防范意识，强化员工在客户身份识别、交易监测、报告流程等方面的实操能力。同时，通过适当方式向客户宣传反洗钱相关要求，引导客户理解并配合企业开展身份识别、信息更新等工作，共同维护合规经营环境。六、合作方反洗钱管理对与本企业开展业务合作的金融机构、第三方服务提供商、代理商等合作方，开展反洗钱尽职调查，评估其反洗钱合规管理水平与风险状况。在合作协议中明确反洗钱相关责任与义务，定期对合作方的反洗钱履职情况进行监督检查，确保合作业务全流程符合反洗钱监管要求。七、自查整改与持续优化定期开展反洗钱内部审计与自查工作，全面排查业务流程中的洗钱风险隐患，对监管部门检查意见、内部审计发现的问题，建立整改台账，明确整改责任与时限，确保整改措施落实到位。持续优化反洗钱管理体系，根据风险评估结果调整管控策略，提升洗钱风险防控的精准性与有效性。八、责任追究与合规承诺明确反洗钱工作的责任追究机制，对违反反洗钱法律法规、内控制度及本承诺的行为，严肃追究相关人员责任。本企业承诺严格遵守反洗钱法律法规及监管要求，主动接受中国人民银行及相关监管部门的监督检查，如因自身原因违反反洗钱规定，愿依法承担相应的法律责任与后果。承诺企业（盖章）：______________________法定代表人（签字）：____________________日期：______年____月____日说明本承诺书可根据企业所属行业（如金融、