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文档简介

投资规划的意义和步骤个人理财WORK（一）投资与投机投资是为取得未来各种形式的报酬而在现在支出的一定价值的经济活动。投机则是通过观察研究，将拥有的资产投入能够赚钱的机会（比如囤积居奇赚取价差），以期望得到利益，这种行动一般是短期的。

一、投资规划的意义投资规划就是有计划、有目的、有规则的投资。（二）投资规划客户分析资产配置证券选择投资实施投资评价二、投资规划的步骤投资规划可以分为五步：客户分析、资产配置、证券选择、投资实施、投资评价。（一）客户分析理财规划师要全面地掌握客户的信息，尤其是要对与投资规划相关的信息进行详细地分析，准确地判断客户的风险承受度和投资偏好（二）资产配置战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短战术资产配置短于二年（三）证券选择（四）实施投资计划（五）监控评价投资计划二、投资规划的步骤1.过度反应与反应不足2.噪音交易3.处置效应4.羊群行为（二）个人投资行为谢谢聆听THANKS

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