2025年证券从业资格考试核心考点真题汇编与答案解析

12月4号证券从业资格考试《证券市场基础知识》证券从业

资格考试基础知识真题及答案

一、单项选择题

1、证券是各类记载并代表一定权益的（c

A.书面凭证

B.法律凭证

C.收入凭证

D.资本凭证

2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（B）划分的。

A.交易的对象

B.交易的性质

C.交易的期限

D.交易的时间

3、：级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一种中心地点

会面并进行交易，另一种交易形式是（）。

A.场外交易市场

B.有形市场

C.第三市场

D.第四市场

4、16.世界上成立了第一家股票交易所，它是在

A.纽约

B.伦敦

C.巴黎

D.阿姆斯特丹

5、中国人自己开办的第一家证券交易所是19受天成立的（D

A.上海证券交易所

B.上海众业公所

C.上海华商证券交易所

D.北平证券交易所

6、中国证券市场逐渐规范化，其中发行制度的发展（B）。

A.一直是审批制

B.由审批制到核准制

C.一直是核准制

D.由核准制到审批制

7、为了保证股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（A）,对股票发行进行复审。

A.股票发行审核委员会

B.证券业协会

C.交易所监督部

D.证券登记机构

8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（B）o

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证监会

D.证券登记结算企业

9、在我国，证监会属于（B）管辖。

A.中国人民银行

B.国务院

C.人大常委会

D.国家主席

10、企业破产后，对企业剩余财产的分派次序上列为最终的是（D）o

A.一般股票

B.优先股票

C.银行债权

D.一般债权

11、股票的理论价值是（D）o

A.票面价值

D.帐面价值

C.清算价值

D.内在价值

12、20世纪初期，美国（A）州最先通过法律，容许发行无面额股票。

A.纽约

B.新泽西

C.华盛顿

D.芝加哥

13、按照《企业法》的规定，股东大会是企业权力机关，它由股东构成，它的职责有（D）。

A.制定企业内部基本管理制度

B.制定企业的利润分派方案和弥补方案

C.决定企业内部管理机构的设置

D.对与否发行企业债券作出决策

14、我国《企业法》规定，股东大会一年召开（A）次年会。

A.1

B.2

C.4

D.没有规定

15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向企业投资形成的股份，（C）资产应当折

算成国家股。

A国有企业以其法人资产向企业投资形成的股份

B.国有事业单位以其法人资产向企业投资形成股份

C.国有企业改制成股份企业形成的股份

D.社会公众投资形成的股份

16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（B）买卖的。

A.人民币

B.美元

C.港元

D.日元

17、证券必须同步具有的两个最基本特性是（B）。

A.法律特性与经济特性

B.法律特性9书面特性

C.经济特性与书面特性

D.经济特性与权益特性

18、资本证券是指与（B）直接有关的活动而产生的证券.

A.资金

B.金融投资

C.货币投资

D.项目投资

19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（B）业务。

A.政策性

B.公开市场操作

C.投资性

D.保值

20、股票实际上代表了股东对股份企业的（D）。

A.产权

B.债权

C.物权

D.所有权

21、贴现债券一般在票面上（），是一种折价发行的债券。

A.不规定利率

B.规定利率

C.标明折价

D.不标明折价

22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（）»

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

23、债券利率在偿还期内不是固定不变，而是伴随时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫（）o

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定期一般与（）挂钩。

A.市场利率

B.银行贷款利率

C.同业折借利率

D.定期存款利率

25、债券根据券面形式，其中（）是具有原则格式的债券。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记帐式债券

D.电子债券

26、偿还期在1年以上如下的国债被称为（）o

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.无期国债

27、可以提前兑现的债券是（）0

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记帐式债券

D.以上都不能

28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是（）。

A.仍然是国家

B.政府

C.法院

D.只能是地方政府

29、以个人为目的的（）般是吸取个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。

A.流通国债

B.非流通国债

C.短期国债

D.中长期国债

30、以某种商品实物为本位而发行的国债是（）o

A.实物债券

B.本币国债

C.外币国债

D.实物国债

31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行

的国库券利率（）。

A.高

B,低

C.等于

D.没有关系

32、我国国库券转让市场的全面放开是在（）年。

A.1985

B.1987

C.1988

D.1990

33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参叮本期剩余盈利分派的优先股，称为（）0

A.累积优先股

B.非参与优先股

C.参与优先股

D.非累积优先股

34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（）美元。

A.10万

B.100万

C.200万

D.500万

35、经纪类证券企业最低注册资本限额为（）»

A.5千万

B1亿

C.2亿

D.3亿

36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补助的国债。由于期限为3年，因此其利率随

中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补助率，外加（）个百分点。

A.1

B.2

C.3

D.4

37、在我国，基本建设债券的发行主体不是（

A.国务院

B.国家能源投资企业

C.国家原材料投资企业

D.铁道部

38、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。

A.政府证券

B.金融证券

C.信誉卓著的大企业发行的企业债券债券

D.一般企业发行的企业债券

39、对企业而言，发行不一样种类的企业债券有不一样的限制条件，其中有企业债券不得随便增长、债券

未清偿之前股东的分红要有限制等的是（K

A.不动产抵押企业债

B.信用企业债

C.保证企业债

D.收益企业债

40、兼有债权和股权的双重性质的企业债是（）o

A.优先股

B.可转换企业债

C.收益企业债

D.信用企业债

41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（）表达。

A.美圆

B.德国马克

C.英镑

D.人民币

42、证券投资基金反应的是投资者和基金管理人之间的•种（）关系。

A.债权关系

B.所有权关系

C.综合权利关系

D.委托代理关系

43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于（）»

A.证券业的最高监督机构

B.政府组织

C.民间组织

D自律性组织

44、从横向构造关系来看，证券市场可以分为（）。

A.股票市场、债券市场和基金市场

B.发行市场和交易市场

C.国际市场和国内市场

D.有行市场和无形市场

45、同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。

A.货币市场

B.资本市场

C.贷款市场

D.中长期信贷市场

46、资本市场可以分为（）。

A.证券市场和同业拆借市场

B.中长期信贷市场和证券市场

C.证券市场和回购市场

D.股票市场和债券市场

47、证券投资者参与证券投资的目不是（）。

A.参与企业管理

B.赚取巾场差价

C.获得高于银行利息的收益

D.收购企业

48、股票在实质上代表了股东对股份企业的（）,,

A.产权

B.债券

C.物权

D.所有权

49、帐面价值又称为（）o

A.票面价值

B.股票净值

C.清算价值

D.内在价值

50、封闭式基金的交易价格重要取决于（）。

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

51、封闭苴基金期满终止，清算核资后的（）按投资者的出资比例进行分派。

A.基金总资产

B.基金净资产

C.可分派收益

D.基金资本金

52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算H集中交易市场的（）为准。

A.开盘价

B.收盘价

C.最高价

D.最低价

53、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.认股权证基金

54、基金持有人与托管人之间的关系是（）。

A.所有人与经营者的关系

D.经营与监管的美系

C.持有与监管的关系

D.委托与受托的关系

55、一种基金与否有效益重要是看（）与否偏高。

A.管理费

B.托管费

C.运作费

D.宣传费

56、又称为单位信托基金的基金是（）0

A.企业型基金

B.契约型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.国债基金

D.股票基金

58、实物期货重要有（）等几种类型。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股票期货

D.有色金属期货

59、根据《证券投资基金管理暂行措施》的规定，基金收益分派采用现金形式，每年至少一次，分派比例

不得少于基金净收益的（）.

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

60、据《中华人民共和国企业法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（

A.企业分派股利或者增资的计划

B.企业股权构造的重大变化

C.企业债务担保的重大变更

D.上市企业收购的有关方案

61、存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（）,

A领取红利或利息,用于再投资或汇回ADR发行国

B.负责ADR的注册和过户

C.负责保首ADR所代表的基础证券

D.负责对企业管理监督

62、证券企业在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有.（）o

A.设置或撤销分支机构

B.变更注册资本

C.增发资本

D.更换法定代表人

63、不是一般股股东享有的权利重要有＜

A.企业重大决策的参与权

B.选择管理者

C.有优先剩余资产分派权

D.优先配股权

64、不是影响债券利率的原因有（）。

A.筹资者资信

B.债券票面金额

C.筹资用途

D.借贷资金巾场利率水平

65、债券和股票的不一样点表目前（）0

A.均有规定的偿还期限

B.都属于有价证券

C.都是筹资手段

D.收益率互相影响

66、下面不是流通国债的特点是（）»

A.可自由转让

B.一般不记名

C.自由认购

D.无面值

67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向恰好与国债基金收益相反的基金是（

A.货币市场基金

B.黄金基金

C.衍生证券投资基金

D.平衡性基金

68、根据投资目的划分的基金中，最常见的基金是（）o

A.成长性基金

B.收入性基金

C.平衡性基金

D.对冲基金

69、根据《基金管理措施》的规定，基金人保留基金的会计帐册'记录（）年以上。

A.5

B.10

C.15

D.20

70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值,下列状况（）时.基金也无权暂停估值.

A.基金投资所波及的证券交易所碰到法定节假日

B.出现巨额赎回的情形

C.出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法精确评估基金的净资产

D.基金管理人为减少管理费用而减少评估次数

二、多选择题

1、按照性质分，证券分为（）0

A.有价证券

D.无价证券

C.资本证券

D.货币证券

2、从其产生的领域分析，外汇风险大体可分为（）»

A.商业性汇率风险

B.金融性汇率风险

C.全球性汇率风险

D.区域性汇率风险

3、有价证券自身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券获得一定量的（）0

A.商品

B.货币

C.利息收入

D.股息收入

4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，获得了这种证券就等于获得这种商品的所有权。

下面属于商品证券的有（）»

A.提货单

B.运货单

C.仓库栈单

D.存款单

5、银行证券是货币证券中的•种，它重要包括（）o

A.银行本票

B.银行汇票

C.银行支票

D.定期存单

6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着

享有财产的（）的权利。

A.占有

B.使用

C.收益

D.处置

7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（）实现的

A.承兑

B.贴现

C.交易

D.继承

8、证券市场的横向构造关系是由（）等构成的.

A.债券市场

B.股票市场

C.发行市场

D.基金市场

9、按照交割的时间，金融市场可以分为（）,.

A.货币市场

B.现货市场

C.期货市场

D.资本市场

10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（）。

A.同业拆借市场

B.国债市场

C.股票市场

D.金融期货市场

11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（）是资本市场工具。

A.ADR

B.企业债券

C.股票

D.国库券

12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁华的局面，不仅证券市场的规模愈加扩大，证券交易日趋活

跃，并且逐渐形成（）的全新特性。

A.金融证券化

B.证券市场国际化

C.投资者机构化

D.证券市场电脑化

13、二战之前，证券品种-•般仅有股票、企业债券和政府债券：二战之后，证券品种不停创新，重要有（1

A.浮动利率债券

B.认股证

C.分期债券

D.可转换债券

E.复合证券

14、证券市场网络化发展的主线原因是由于网上交易具有明显的觉势（）o

A.突破了时空限制，投资者可以随时随地交易：

B.直观以便，网上不仅浏览和差阅，并且可以在线征询；

C.成本低

D.愈加安全

15、由审批制到核准制是中国证券市场的•场深刻变革，它的意义在于（）»

A.加强了证券企业等中介机构的责任

B,提高了证券市场的透明度

C.维护三公原则

D.提高了上市企业的质量

16、1999年7月28日，中国证监会公布《有关深入完善股票发行方式的告知》，对总股本超过4亿元的

新股发行方式作出重大改革，采用（）相结合的方式。

A向法人配售

B.对公众上网发行

C.发行认股证

D.证券企业配售

17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（）o

A.机构投资者

B.个人投资者

C.投机者

D.投资者

18、证券市场上的主体，足指进入证券市场进行证券买卖的各类没资者，其中（）属于机构投资者。

A.家庭

B.政府

C.金融机构

D.企业

19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券中介机构。

A.证券企业

B.会计师事务所

C.证券交易所

D.贡产评估机构

20、我国的证券企业按照所能从事的业务，可以分为（）。

A.综合类证券企业

B.代理性证券企业

C.经纪类证券企业

D.自营性证券企业

21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，重要包括（）o

A.证券登记结算企业

B.会计师事务所

C.证券投资征询企业

D.证券信用评级机构

22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。

下面（）是间接融通的工具。

A.股票

B.定期存单

C.CDs

D.企业债券

23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期

资金的市场，下面（）是资本市场。

A.回购协议市场

B.债券市场

C.基金市场

D.保险市场

24、股票是指股份有限企业签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有（）。

A.发行主体

B.股份

C.持有人

D.有面值

25、股票这种有价证券从性质来看有（）的性质。

A.要式证券

B.设权证券

C.证权证券

D.资本证券

26、记名股票是指在股票和股份企业的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有如下（）特点。

A.不必一次缴足

D.技让相对发杂或受限制

C.便于挂失

D.规定一次缴足股款

27、按照《企业法》的规定，一般股股东享有（）法定的股东权益。

A.资产受益

B.重大决策权

C.选择管理者

D.制定企业的详细规章

28、优先股票不一样丁一般股票，它有（）的特性。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分派优先

D.一般无衣决权

29、境外上市外资股是指股份企业向境外投资者募集并在境外上市.的股份。卜面（）是属于境外上市

外资股。

A.A股

B.N股

C.H股

D.B股

30、债券具有（）的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的体现

D.一种综合权利证券

31、自身不能为持有人或第三者获得一定收入的证券称为（）»

A.商业证券

B.资本证券

C.有价证券

D.凭证证券

32、证券投资者参与证券投资的目的有（）。

A.获取高于银行利息的收益

B.保值增值

C.参与企业管理

D.赚取市场差价

33、我国《企业法》规定，股票发行价格可以和票面金额（）o

A相等

B.无关

C.超过票面价格

D.低于票面金额

34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率愦券与浮动利率债券，其中（）是固

定利率债券。

A.单利债券

B.复利债券

C.浮动利率债券

D.可变利率债券

35、债券根据偿还方式可以分为（）。

A.期中偿还

B.到期偿还

C.展期偿还

D.中途偿还

36、债券与股票相似的地方表目前（）.

A.两者都是有价证券

B.两者都是筹资手段

C.两者收益率互相影响

D.两者的风险差不多

37、公债的特性有（）o

A.安全性高

B.流动性好

C.收益稳定

D.免桎待遇

38、根据不一样的发行本位，国债可以分为（）o

A.实物国债

B.货币国债

C.记帐式国债

D.凭证式国债

39、在我国，基本建设债券的发行主体是（）.

A.国务院

B.国家能源投资企业

C.国家原材料投资企业

D.铁道部

40、发行债券的主体•般不需要担保的所发行的债券是（）。

A.政府证券

B.金融证券

C.信誉卓著的大企业发行的企业债券债券

D.一般企业发行的企业债券

41、下面属于重点企业债券的有（）。

A.电力建设债券

B.重点钢铁企业债券

C.有色金属企业债券

D石油化工企业债券

42、综观60年代以来国际债券市场的活动状况，发行国际债券的重要目的有（）»

A.弥补国际收支逆差

B.收取外币资金，弥补国内预算资金的局限性

C.某些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散

D.为某些国际组织筹资，以支持其活动

43、广义的有价证券有诸多种，其中包括（）。

A.商品证券

B.提单

C.货币证券

D.资本证券

44、证券交易的集中竞价应当实行（）的原则。

A,数量优先

B.价格优先

C.时间优先

D.地点优先

45、交易所上市委员会的职责是。

A.审批证券的上市

B.中定总经理提出的财务预停、决算方案

C.确定上市规则和提出修改上市规则的提议

D.选举和罢职理事

46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（）。

A.凭证式国债

B.无记名国债

C.记帐式国债

D.可转换债券

47、基金的运作中的重要费用有（）。

A.管理费

B.托管费

C.风险费

D.投资费

48、（）不得招聘为证券交易所的从业人员。

A.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员

B.被开除的国家机关工作人员

C.被解雇的证券企业从业人员

D.被解雇的国有企业工作人员

49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（）o

A.保证性行为

B.自律性行为

C.道德性行为

D.严禁性行为

50、优先股的优先权重要表目前（）。

A.认股权

B.分派剩余资产

C.分派企业收益

D.企业经营表决权

51、我国《企业法》中的企业重要形式是指（

A.有限责任企业

B.两合企业

C.股份有限企业

D.无限企业

52、在我国证券法中规定的委托方式有（）。

A.市价委托

D.限价委托

C.止损委托

D.限价止损委托

53、证券投资基金与股票、债券的区别在于（1

A.风险水平不一样

B.收益水平不一样

C.所筹资金的投向不一样

D.所反应的关系不一样

54、封闭式基金与开放式基金的区别在于（）0

A.投资者的身份不一样

B.期限和发行规模限制不一样

C.基金单位交易方式和价格计算原则不一样

D.投资力.略不一样

55、证券投资基金的当事人重要有（）»

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金托管人

D.基金管理人

56、证券企业在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（

A.设置或撤销分支机构

B.变更注册资本

C.更换总经理

D.更换法定代表人

57、股东大会包括（）<>

A.创立大会

B.尤其股东大会

C.股东年会

D.临时股东大会

58、A.D.R业务中波及的关键机构包括（）。

A.基础证券的发行企业

B.存券银行

C.托管银行

D.存券信托企业

59、承销方式有（）。

A.包销

B经销

C.自销

D.代销

60、不能开户的人员有（）o

A.证券交易所的管理人员

B.证券经营机构中与股票发行或交易有宜接关系的人员

C.未满18岁者

D.职业医生

三、判断题

1、证券是指标有票面金额，述明持人有权按期获得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。

2、拟资本是实际资本的反应，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。

3、商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，获得了这种证券就等于获得了这种商品的所有

权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。

4、银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。

5、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联络的活动而产生的证券。

6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市.证券就是指不符合证券交易所上市条件而

不能上市的证券。

7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。

8、根据《证券投资基金管理暂行措施》，基金收淼的分派应当采用现金形式。

9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响姑相反的。

10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、企业和企业。

11、个人投资者是证券市场上.最广泛的投资者。

12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明

我国的证券交易所不是企业制。

13、证券业协会是证监会下屈的官方机构。

14、不仅证券市场是资本市场的构成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的构成部分。

15、证券市场与货币市场关系亲密，证券市场是货币市场上资金的需求者。

16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。

17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与•般投资者照置的股票不会有任何不•样。

18、设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经

存在的。

19、股票是一种设权证券而不是证权证券。

20、股票是一种证券持有人对企业的财产有直接支配处理权的证券。

21、我国《企业法》规定，股份企业向发起人、国家授权投资的巩构、法人发行的股票必须是记名股票。

22、我国《企业法》规定向社会公众发行的股份应当为记名股票.

23、由于股东大会是企业的权力机关，因此股东可以完全控制股汾企业的经营决策。

24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。

25、•般股票在权利义务上不附加任何条件。

26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为费权人到期追索本金和利息提供了根据。

27、银行能通过存款吸取资金，因此不需要发行债券。

28、浮动利率债券的利率在碓定期一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降

时则保持不变，以保证投资者的利益。

29、实物债券是一种具有原则格式实物券面的债券，在原则格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券

利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等多种债券票面原因。

30、凭证式国债不能上市流通.从购置之日起计息.需要提前兑取可以到璃置网点兑取.提前兑取时.除

了偿还本金外，利息按实际持有天数及对应的利率档次计算，经办机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。

31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。

32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。

33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。

34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资

者提供本企业的产品。

35、欧洲债券是外国债券中的一种品种。

36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券

37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入企业的法定公积金。

38、利率风险对股票的影响不小于对债券的影响。

39、企业在没有盈利前是不能发放任何股息的。

40、上市企业收购可以采用要约收购或协议收购的方式。

41、收购要为期限不得不不小于三十日，并不得超过六十日。

42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。

43、证券企业不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。

44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。

45、利率风险对长期债券的斑响比短期债券的影响要大。

46、股息和红利是同样的。

47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。

48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。

49、债券的持有期收益率•定比票面利率大。

50、在债券的收益中，不也许有资本利得这项收益。

51、金融时报指数是法国最著名的指数。

52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。

53、道-----琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。

54、企业股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。

55、工商企业购置其他企业的股票往往是为了进行投机。

56、备兑认股权证可以以•种证券为标的物，也可以以多种证券为标的物。

57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地企业所发行的股票.

58、证券发行市场一般无固定场所，是一种有形的市场。

59、我国证券交易所是按企业制方式构成。

60、场外交易市场的组织方式采用做市商制。

61、上证综合指数的基期为期90年12月19日。

62、购置力风险属于系统风险。

63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。

64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式

65、设置综合类证券企业的最低注册资本是人民币10亿元。

66、中央登记结算企业是不以营利为目的的法人机构。

67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。

68、股份有限企业的董事会规模应在5至17人之间。

69、申请从业人员资格者在年龄方面的规定是年满18周岁。

70、获得资格证券书后超过15个月而未在证券专业岗位上就职，资格自动失效

3月证券从业资格考试基础知识真题及答案

参照答案

单项选择题

1、B2、B3、A4、D5,D6、B7、A8、B9、B10、D

11、D12、A13、D14.A15、C16、B17、B18、B19、B20、D

21、D22、D23、D24、A25、A26、B27、B28、B29、B30、D

31、A32、D33、C34,B35、A36、A37、A38、D39、B40、B

41、D42、D43、D44、A45、A46、B47、D48、D49、B53、B

51、B52、B53、B54、D55、C56、B57、B58、D59、D60、D

61、C62、A63、C64、B65、A66、D67、A68、A69、C70、D

二、多选择题

1、AB2、AB3、ABCD4、ABC5、ABC6、ABCD7、ABC8、ABD

9、BC10、ABCD11、ABC12,ABCD13、ABCDE14、ABC15、ABCD16、AB

17、CD18、BCD19、ABD20、AC21、ABCD22、BC23.BCD24、ABC

25、ACD26,ABC27、ABC28、ABCD29、BC30.ABC31、CD32、ACD

33、AC34、AB35、ABCD36、ABC37、ABCD38、AB39、BCD40、ABC

41、ABCD42、ABCD43、ABCD44、BC45、AC46、ABC47、AB48、AB

49、AD50、BC51、AC52、AB53、ACD54、BCD55,ACD56,AB

57、ACD58、BCD59、AD60、ABC

三、判断题

1、对2、错3、对4、错5.对6、错7、错8、对9、对10、刻

11、对12、对13、错14、对15、对16、对17、错18、错19、错20、错

21、对22、错23、错24、错25、对26、对27、错28、错29、错30、对

31、错32、对33、对34、对35、错36、错37、对38、错39、错40、对

41、对42、对43、对44、对45、对46、错47、对48、错49、错50、错

51、错52、对53、对54、对55、错56、对57、错58、错59、错60、对

61、对62、对63、错64、错65、错66、对67、对68、错69、错70、对

（-）单项选择题

1.证券交易所所采用的交易的组织方式是

A.经纪制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

2.,《中华人民共和国证券法》正式实行。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1日

D.1月1日

3.融期货证券是一种

A.商品证券

B.凭证证券

C.资本证券

D.货币证券

4.有价证券是的一种形式.

A.商品证券

B.虚拟资本

C.权益资本

D.债务资本

5.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有.的凭证。

A所有权或使用权

B租赁权或转让权

C收益权或处分权

D使用权或转让权

6.资本证券重要包括。

A.股票、债券和基金证券

B.股票、债券和金融期货

C.股票、债券和金融衍生证券

D.股票、债券和金融期权

7.有价证券具有的泾济和法律特性。

A.产权性。收益性。变通性。风险性

B.产权性。收益性。变通性。非返还性

C.产权性。收靛性。流动性。风险性

D.产权性。期限性。收益性。风险性

8.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为。

A.股票市场和债券市场

B.中长期信贷市•场和证券市场

C.证券市场和货币市场

C.短期资金市场和长期资金市场

9.世界上第一家股票交易所在成立。

A.纽约

B.阿姆斯特丹

C.伦敦

D.巴黎

10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的业务

A.政策性

B.投融资

C.保值

D.公开市场操作

11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为市场

A.资本

B.货币

C.间接融资

D.更接融资

12.证券业协会性质上是一种.

A.证券监督机构

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券投资人

13.股票实质上代表了股东对股份企业的。

A.产权

B.债券

C.物权

D.所有权

14.记名股票和不记名股票的差异在于-。

A.股东权利

B.股东义务

C.出资方式

D.记载方式

15.股票的未来收益的现值是。

A.清算价值

B.内在价值

C.帐面价值

D.票面价值

16.企业清算时每一股份所代表的实际价值是。

A.票面价值

B.帐面价值

C.清算价值

D.内在价值

17.在我国，国有股权行政管理的专职机构是。

A.国务院

B.国有资产管理部门

C.国有投资企业

D.资产经营企业

18.优先股股息在当年未能足额分派时，能在后明年度补发的优先股，称为

A.参与优先股

B.累积优先股

C.可赎回优先股

D.股息率可调整优先股

19.股东大会是股东企业的。

A.权力机构

B.法人代表

C.监督机构

D.决策机构

20.债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种。

A.真实资本

B.虚拟资本

C.财产直接支配权

D.实物直接支配权

21.国际债券的记价货币一般是，以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币

B.国际通用货币

C.本国货币

D.本国货币或外国货币

22.债券是由出具的。

A.投资者

B.债券人

C.代剪发行人

D.债务人

23.债券代表其投资者的权利，这种权利称为。

A.债券

B.资金使用权

C.财产支配权

D.资产所有权

24.贴现债券的发行属于。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.都不是

25.按发行债券时规定的还木时间，在债券到期时一次所有偿还木金的偿债方式，被称为

A.展期偿还

B.满期偿还

C.到期偿还

D.部分偿还

26.金融机构发行金融债券使得其资金来源。

A.减少

B.增长

C.不变

D.都不是

27.安全性最高的有价证券是。

A.国债

B.股票

C.企业债券

D.企业债券

28.债券和股票的相似点在于。

A.具有同样的权利

B.收益率同样

C.风险同样

D.都是筹资手段

29.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由管理和运作。

A.基金托管人

B.基金承销企业

C.基金管理人

D.基金投资顾问

30.证券投资基金反应的是关系。

A产权

B委托代理

C.债权债务

D.所有权

31.证券投资基金的资金重要投向.

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝

32.封闭式基金基金单位的交易方式是。

A.赎回

B.证交所上市

C.柜台交易

D.场外交易

33.开放式基金的交易价格取决于o

A.基金总资产值

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金单位净资产值

34.按照《基金管理河行措施》的规定，基金管理人由机构担任。

A.证券企业

B.保险企业

C.里金管理管理企业

D.商业银行

35.证券投资基金资产的名义持有人是o

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管人

36.基金管理人与托管人之间的关系是»

A.所有人与经营者的关系

B.经营与监管的关系

C.持有与托管的关系

D.委托与受托的关系

37.我国《证券投资基金管理暂行措施》规定，基金管理企业的最低实收资本为人民币元。

A.1000万

B.3000万

C.5000万

DL亿

38.率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是。

A.纽约证券交易所

B.芝加哥期货交易所

C.国际货币市场

D.美国证券交易所

39.美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是。

A.100与国库券年收益率为差

B.100与和约最终交易日为3个月期伦敦银行同业拆借利率的差

C.1009国库券年贴现率的差

D.100与国库券年收益率的和

40.美国长期国债期贪可交割债券的剩余期限不少于。

A.

B.

C.30年

D.

41.看涨期权的买方具有在约定期限内按价格买入一定数量金融资产的权利。

A.市场价格

B.买入价格

C.卖出价格

D.约定价格

42.看跌期权的买方对标的金融资产具有的权利。

A.买入

B.卖出

C.持有

D.以上都是

43.可在期权到期口或到期口之前的任一种营业口执行的期权处-

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

44.认股权的认购期限一般为°

A.2~

B.3-

C.两周到30天

D.3个月到1年

45.金融期货的交易对象是<.

A.金融商品

B.金融商品合约

C.金融期货合约

D.金融期权

46.可转换证券实际上是一种一般股票的o

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

47.优先认股权实际上是一种一般股票的。

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

48.不得进入证券交易所交易的证券商是.

A.会员证券商

B.非会员证券商

C.会员承销商

D.会员证券自营商

49.世界上最早。最有膨响的股价指数是。

A.道一一琼斯股价指数

B.恒生指数

C.日经指数

D.纳斯达克指数

50.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算措施中的

A.综合法

B.计算期加权法

C.基期加权法

D.相对法

51.以货币形式支付的股息，称之为°

A.现金股息

B.股票股息

C.财产股息

D.负债股息

52.在企业章程中载明并获同意后，企业以一部分股本作为股息派发，称之为

A.现金股息

B.股票股息

C.财产股息

D.负债股息

53.决定债权票面利率时不必考虑。

A.投资者的接受程度

B.债券的信用级别

C.利息的支付方式和记息方式

D.股票市场的平均价格水平

54.买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其发售而得到的收益率为o

A.直接受益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.赎回收益率

55.如下那一种风险不属于系统风险。

A.政策风险

B.周期波动风险

C.利率风险

D.信用风险

56.是会员制证券交易所的最高权利机构.

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监察委员会

57.根据我国《证券法》，对证券企业实行管理。

A.分业

B.混合

C.综合

D.分类

58.证券企业客户的交易结算资金必须全额存入制定的,单独立户管理。

A.金融机构

B.iiE券企业

C.工商银行

D.商业银行

59.证券企业开展经纪业务，应当置备统一制定的,供委托人使用。

A.买卖成交汇报单

B.证券买卖委托书

C.指定交易协议书

D.交割单

60.证券企业管理的原则规定证券企业把放在首位。

A.流动性

B.盈利性

C.安全性

D.变现能力

61.代理中央登记结算企业为证券的交易和发行提供登记。保管和结算服务的地方机构，称为

br>A.中央登记结算企业

B.地方登记结算企业

C.交易所

D.交易中心

62.根据我国企业法的规定，股份有限企业的法定代表人是o

A.总经理

B.监事长

C.董事长

D.企业内部自定

63.发起人以工业产权。车专利技术作价出资的金额不得超过股份有限企业注册资本的

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.企业财产可以清偿企虫债务时，其支付的次序为

A.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿企业债务

B.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿企业债务

C.清算费用。缴纳所欠税款.职工工资和劳动保险费用。清偿企业债务

D.职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿企业债务

65.发起人持有的我司股份，自企业成立之日起______年内不得转让。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一种上市企业已发行的股份的时，继续进行收购

的，应当依法向该上市企业因此股东发出收购要约。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.发行企业债券时，该企业的合计债券总额不得超过企业净资产的

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.证券的代销。包销期最长不得超过o

A.90天

B.六个月

C.九个月

D.一年

69.以募集设置方式设置股份有限企业的，发起人认购的股份不得少于企业股份总数的,其于

股份应当向社会公开募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

70.职业道德是人们在多种职业活动中应当遵守的。

A.职业纪律

B.职业操守

C.职业规范

D.道德规范

（二）多选题

1.自身不能使持券人或第三者获得一定收入的证券称为0

A.商业汇票

B.凭证证券

C.商品证券

D.无价证券

2.未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为。

A.非挂牌证券

B.非上市证券

C.场内证券

D.场外证券

3.有价证券按经济特性和法律特性划分可以有。

A.增值性

B.收益性

C.风险性

D.产权性

4.证券市场的基本经济功能是o

A房资

B.资本配置

C.企业转制

D.资本定价

5.20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁华的局面形成了的全新特性。

A.证券交易迅速化

B.iiE券市场自由化

C.金融证券化

D.证券市场产业化

6.享有优先认股权的股东可以有的选择。

A.行使认股权认购新发行的股票

B.将权利转让给他人

C.不行使认股权而使其失效

D.将权利向企业兑现

7.根据股票的定义，股票的基本要素是o

A.发行主体

B.票面金额

C.持有人

D.股份

8.无面额股票的特点是。

A.可以明确表达每股所代表的股权比例

B.发行或转让价格灵活

C.便于股票分割

D.为股票发行价格提供根据

9.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为o

A.内在价值

B.帐面价值

C.每股净资产

D.股票净值

10.股票的未来收益包括。

A.股息收入

B.资本利得

C.股本增值收益

D.清算价值

11.一股股票的功能有o

A.筹资功能

B.投资功能

C.投机功能

D.保值功能

12.一般股股东的义务有。

A.遵守企业章程

B.依片所认明的股份和入股方式缴纳股金

C.除法律。法规规定的情形外不得退股

D.必须参。每次的股东大会

13.优先股的特性有0

A.一般无表决权

B.股息分派优先

C.股息率固定

D.剩余资产分派优先

14.债券票面的基本要素有。

A.票面价值

B.偿还期限

C.利率

D.发行者名称

15.影响债券偿还期限的原因重要有。

A.债券票面金额

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券变现能力

16.债券的性质可以表述为。

A.属于有价证券

B.是一种真实资本

C.是债权的体现

D.是所有权凭证

17.债券的特性有o

A.偿还性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

18.按记息方式分类，债券可以分为。

A.单利债券

B.复利债券

C.累进利率债券

D.贴现债券

19.从债券发行口起，通过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时所有偿清。

这种偿还方式属于。

A.期中偿还

B.展期偿还

C.全额偿还

D.部分偿还

20.债券和股票的区别表目前方面。

A.权利

B.目的

C.期限

D.收益和风险

21.公债与其他债券相比,有如下特点.

A.流通性强

B.收益稳定

C.免税待遇

D.安全性高

22.国债按资金用途可以分为»

A.赤字债券

B.建设债券

C.特种国债

D.战争债券

23.1981年以来，我国发行的国债品种有-

A.国库券

B.财政债券

C.国家重点建设债券

D.保值公债

24.是不能流通转让的。

A.基本建设债券

B.保值债券

C.财政债券

D.特种债券

25.企业债券作为企业为筹措资金而公开承担的一种债务契约，其特性为

A.契约性

B.优先性

C.风险性

D.股权性

26.不属于抵押证券。

A.信用企业债

B.不动产抵押企业债

C.收益企业债

D.保证企业债

27.债券是一种o

A.其实资本

B.虚拟资本

C.有价证券

D.收益凭证

28.契约型基金的当事人有.

A.管理人

B.托管人

C.投资者

D.证券企业

29.债券基金收益与市场利率的关系详细体现为。

A.市场利率下降，基金收益下降

B.市场利率上升，基金收益下降

C.市场利率上升，基金收益上升

D.市场利率下降.基金收益上升

30.决定基金运作费率高下的原因有。

A.基金规模

B.基金风险

C.基金体现

D.最低投资额

31.作为一种成效明显的现代化投资工具，基金所具有的明显特点是

A.较高收益

B.分散风险

C.专家管理

D.规模效益

32.契约型基金与企业型基金的区别在于o

A.资金的性质不一样

B.投资者的地位不一样

C.奥金的营运根据不一样

D.基金单位的价格决定根据不一样

33.汇率风险大体可分为°

A.升水风险

B.贴水风险

C.商业性风险

D.金融性风险

34.可转换证券的要素有。

A.转换利率

B.转换比例

C.转化价格

D.转换期限

35.期货价格的特点是。

A.预期性

B.隐秘性

C.持续性

D.权威性

36.金融期货的功能重要有.

A.投资功能

B.套期保值功能

C.筹资功能

D.价格发现功能

37.认股权证的三要素是o

A.认股期限

B.认股价格

C.认股时间

D.认股数量

38.存托凭证的长处为。

A.市场容量大

B.发行一级ADR的手续简朴。发行成本低

C.避开直接发行股票或债券的法律规定

D.利息率较低

39.可转化证券的特点为。

A.市价变动频繁

B.可转换成一般股

C.有事先规定的转换期限

D.持有者的身份随证券的转换而对应转换

40.金融商品的基本特性为。

A.同质性

B.多样性

C.价格的易变性

D.耐久性

41.一般而言是证券发行的主体。

A.政府

B.企业

C.居民

D.金融机构

42.会员制的证券交易所一般设置_____等机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监察委员会

43.证券交易所的管理制度包括几种方面。

A.对证券上市企业的管理

B.对证券交易行为的管理

C.对场内证券交易商的管理

D.对投资者的管理

44.非系统风险包括等。

A.信用风险

B.经营风险

C.购置力风险

D.财务风险

45.股息的详细形式包括o

A.建业股息

B.负债股息

C.现金股息

D.财产股息

46.证券交易所的会员大会的职权包括»

A.制定和修改证券交易所章程

B.选举和罢职会员理事

C.审议和通过理事会。总经理的工作汇报

D.审定对会员的接纳

47.证券企业的作用重要有<.

A.媒介资金供需

B构造证券市场

C.优化资源配置

D.增进产业集中

48.属于证券服务机构的企业有o

A.证券企业

B.证券登记结算企业

C.证券投资征询企业

D.保险企业

49.中央