农银人寿山西分公司2025年中心支公司综合绩效考核方案

农银人寿山西分公司2025年中心支公司综合绩效考核方案汇报人：2025-05-12绩效考核方案综合绩效考核管理考核指标综合绩效考核得分指标计分规则重点业务指标计分规则风险管理及合规经营指标计分规则contents目录社会责任加分项党风廉政减扣项动态调整考核周期考核基础数据实施附件contents目录01绩效考核方案方案概述：农银人寿山西分公司制定2025年中心支公司综合绩效考核方案，旨在发挥“指挥棒”作用，推动公司转型发展，提升价值，服务公司高质量发展。考核对象与指标：方案适用于各中心支公司，考核涵盖银保、个险、团险、客户经营、重点业务、风险管理、社会责任及党风廉政等多个方面，详见附件。得分计算与计分规则：综合绩效考核得分由各项业务指标得分、社会责任加分项及党风廉政减扣项构成；计分规则复杂，详见正文及附件。重点业务指标：方案重点业务指标包括保障型与分红型产品，考核权重各半；计分规则考虑计划达成、贡献度及同比增长，具体详见附件。人均质效与风险管理：人均质效通过重点业务新单标保与人员费用对比体现；风险管理及合规经营则通过费差风险、品质风险及风险合规等指标考核。绩效考核方案010203040502综合绩效考核管理综合绩效考核管理方案目的考核指标考核对象为加强分公司综合绩效考核管理，充分发挥考核“指挥棒”作用，结合宏观经济金融形势、外部监管规定，促进公司发展转型、价值提升，服务公司高质量发展，特制定本方案。本方案的考核对象为各中心支公司，通过综合绩效考核，旨在全面评估其业务经营状况、风险管理及合规经营情况，确保公司高质量发展。中心支公司综合绩效考核方案涵盖银保、个险、团险业务及客户经营等多个方面，具体考核指标及权重详见附件《2025年中心支公司综合绩效考核指标表》。综合绩效考核管理考核得分综合绩效考核得分由各项业务指标得分、社会责任加分项和党风廉政减扣项组成；具体计分规则详见《2025年中心支公司综合绩效考核指标表》。业务指标计分规则重点业务指标计分规则业务指标包括银保、个险、团险基础业务及客户经营；计划达成、贡献度、业务结构、新增有效客户、市场份额等均有具体计分规则。重点业务包括保障型产品和分红型产品，考核权重配比为50%:50%，保障型产品侧重计划达成、贡献度和同比增长，分红型产品注重计划达成和贡献度。123人均质效费差风险指标反映财务资源配置政策口径下的费差情况，总管控费用预算执行率得分根据中支与分公司的费用预算执行率差异及中支的管控费用结余贡献度计算。费差风险品质风险银保13月保费继续率、银保保障型产品13月保费继续率、个险13月保费继续率、个险保障型产品13月保费继续率、银保25月保费继续率、个险25月保费继续率均设有实际达成得分。人均质效通过重点业务新单标保与人员费用（不含团险）的比值来衡量，计分规则以全系统均值为基准，每优（劣）于系统均值1%，加（扣）0.05分，最多可加（扣）2.5分。综合绩效考核管理综合绩效考核管理设置“社会责任”加分项，鼓励中心支公司服务国家发展战略，对服务“三农”、乡村振兴等有贡献者额外加分，取值范围[0,6]分，其中商保年金保费[0,3]分、三农保费[0,1.5]分。社会责任加分项考核中心支公司开展“落实年度党风廉政建设主体责任”工作的情况，减扣区间为[-5,0]分，具体考核标准由分公司党委办公室牵头评价，确保公司党风廉政建设的落实。党风廉政减扣项综合绩效考核管理动态调整对接公司经营计划的量化指标，计划值按公司2025年经营计划规定执行；其余绩效考核指标及目标值一经确定，原则上不作调整，如需调整，必须履行严格审批程序。考核周期绩效考核以财务年度为一个完整周期，即每年的1月1日至12月31日；考评工作按季度组织实施，年度结束发布完整考评结果，确保考核的周期性和及时性。考核基础数据综合绩效考核基础数据以公司大数据平台、财务系统等系统数据为准；业务主管部门及分公司对纳入考核的数据真实性、准确性负责，严禁弄虚作假。实施方案自2025年1月1日起开始执行，由分公司财务部负责解释；同时附件包括《2025年中心支公司综合绩效考核指标表》、《2025年中心支公司综合绩效考核重点业务列表》等。03考核指标绩效考核方案概览01考核方案制定目的为加强分公司综合绩效考核管理，充分发挥考核“指”作用，特制定方案，旨在通过考核引导公司高质量发展。02考核对象范围本方案的考核对象为各中心支公司，通过全面、客观的绩效考核体系，促进各中心支公司提升业务水平和经营效率。考核方案全面覆盖中心支公司综合绩效考核方案涵盖银保、个险、团险、客户经营、重点业务、风险管理及合规经营、社会责任加分项和党风廉政减扣项八个方面。权重分配合理科学方案权重分无个险中支权重分，银保基础业务23分，个险基础业务0分，团险基础业务9分，客户经营34分，重点业务20分，风险管理及合规经营38分。考核大类与权重分配04综合绩效考核得分综合绩效考核得分综合绩效考核得分包括银保、个险、团险基础业务，客户经营，重点业务，风险管理及合规经营，社会责任加分项，党风廉政减扣项。综合绩效考核构成综合绩效考核得分是各项业务指标得分的汇总，反映了公司经营的全面情况，通过得分可以综合评估公司的发展水平和业务表现。绩效考核得分计算05指标计分规则计划达成得分银保期交保费计划达成率团险保费计划达成率个险标保计划达成率计划达成率分三段，0%-95%得0分，95%-130%得权重分，130%以上额外加分；达成率值根据实际与犹豫期退保后数据确定。个险标保计划达成率亦分三档，0%-80%得0分，80%-130%得权重分，超130%有额外加分；达成率值直接决定得分，上限为130%的权重分。团险短险保费与行司团险保费计划达成率同样设置三档，0%-80%得0分，80%-130%得权重分，超130%有额外加分；达成率值决定得分，上限为130%权重分。团险利润计划达成率续期保费计划达成率得分分为实际达成和超额奖励两部分；实际达成根据达成率百分比计算，超额奖励则根据超额贡献率计算。续期保费计划达成率新增有效客户量新增两单及以上有效个人客户和网络平台月均活动客户量的计划达成率同样分为三档，0%-80%得0分，80%-130%得权重分，超130%有额外加分。团险利润计划达成率分段计分，每段占权重分比例不同；利润为负值时，贡献度为0；仅计算盈利中支的利润贡献度，确保公平合理。计划达成得分贡献度得分贡献度计算与加成贡献度作为计划达成的加乘项，得分不设上限，最低为0分；团险利润贡献度最高可达权重分的130%。实际贡献度依据中支实际达成与合计达成的比例确定。银保标保贡献度团险利润贡献度在计算银保标保贡献度时，我们特别排除银保趸交产品的标保，以确保评估的准确性和公正性；这有助于更精确地反映银保期交保费的贡献度。若中支团险利润实际达成值为负值，则该中支团险利润贡献度为0；我们剔除全部团险利润为负的中支后，再计算剩余盈利中支的团险利润贡献度。123业务结构得分01银保五年期及以上占比银保五年期及以上占比得分根据占比计算，最高可达权重分的130%；占比越高，得分百分比越大，最高可达130%的权重分。02个险十年期及以上占比个险十年期及以上占比得分亦根据占比计算，最高可达权重分的130%；占比达到或超过60%时，得分百分比显著增加。新增有效客户加扣分银保新增有效客户指考核期内通过农行渠道新增承保的个人保单中，投保人为新客户且在统计期末仍持有有效保单的投保人数量。银保新增有效客户个险新增有效客户考核当年分公司非农行渠道个险客户新增个人有效客户数，是指考核期内通过非农行渠道新增承保的个人保单中，在考核期末仍然有效的投保人数量。个险新增有效客户团险新增有效客户是指考核期内通过农行渠道新增承保的团体保单投保人数量；新增有效客户加扣分根据达成率分段，最高可获得权重分的1.5倍加分。团险新增有效客户市场份额加扣分市场排名加扣分依据四行排名，第1名获0.5分、第2名-0.5分、第3名-1分、第4名-1.5分；银保、个险、团险均适用此规则。市场排名加扣分保费市场份额变化指今年与去年市场份额的对比，变化在-6%至13%之间时，得分随变化幅度增大而提高；超过13%时，得分固定为1.5分。市场份额变化加扣分0102银保私行期交保费渗透率加扣分银保私行期交保费渗透率加分段指渗透率达到或超过60%时，每增加1%，得权重分的1.5倍；渗透率低于60%时，得分为负值。渗透率加分段当银保私行期交保费渗透率低于20%时，每减少1%，扣除权重分的1.5倍；在20%至60%之间时，扣分减少至每1%扣除权重分的1倍。渗透率低扣分银保13月保费继续率低于87%时，系数为0；达到87%时，系数为0.6；继续率每增加2%，系数递增0.1，直至达到93%时，系数为0.8。银保13月保费继续率系数保费继续率与系数若银保13月保费继续率达到95%，则系数为0.9；达到96%时，系数为1.02；达到96.5%时，系数为1.03；达到97%时，系数为1.04。高保费继续率奖励若银保13月保费继续率达到或超过97.5%，则系数高达1.05，形成对高保费继续率的显著奖励机制，鼓励持续提供优质服务。保费继续率顶尖个险13月保费继续率系数保费继续率与系数个险13月保费继续率低于87%时，系数为0；达到87%时，系数为0.6；继续率每增加2%，系数递增0.1，直至达到94%时，系数为0.8。高保费继续率奖励保费继续率顶尖若个险13月保费继续率达到96%，则系数为0.9；达到96.5%时，系数为1.02；达到97%时，系数为1.03；达到97.5%时，系数为1.04。若个险13月保费继续率达到或超过98%，则系数高达1.05，形成对高保费继续率的显著奖励机制，鼓励持续提供优质服务。12306重点业务指标计分规则重点业务指标定义中支业务考核差异保障型产品考核重点业务含保障型与分红型产品，保障型考核计划达成等，分红型仅计划达成；详见《2025年中心支公司综合绩效考核重点业务列表》。重点业务中保障型与分红型各占50%权重；保障型考核计划达成30%、贡献度40%、增长30%；分红型考核计划达成与贡献度各50%。重点业务按中支是否开展个险业务分别考核；全渠道中支银保与个险权重65:35，无个险中支则仅计算银保渠道得分。保费继续率扣减计划达成率[0%,50%)[50%,80%)[80%,130%)[130%,∞)(达成率值-100%)达成率值×权重得分o130%×权重分×权重分分。计划达成得分增长得分每增长（下降)1%，加（扣）权重分的0.3%，最多可加（扣）权重分的130%；基期数据以中支上年银保期交保费×0.8%核定。保障型产品13月保费继续率低于87%的中支，扣减重点业务新单期交保费/标保实际达成值，方式为此值减去年同期值乘(1-继续率)。重点业务人均质效01指标定义人均质效衡量了重点业务新单标保与人员费用的关系，人员费用包括内外勤职工薪酬，剔除团险人员费用。02计分规则以全系统均值为基准，每优（劣）于系统均值1%，加（扣）0.05分，最多可加（扣）2.5分，加扣区间[-2.5,2.5]分。07风险管理及合规经营指标计分规则计分规则费差风险指标得分为权重分与（1+分公司总管控费用预算执行率-中支总管控费用预算执行率）+中支管控费用结余贡献度的和，最高可达权重分的130%，最低为0分。费差风险指标定义费差风险指标是指财务资源配置政策口径费差，根据分公司下达的财务资源配置政策规定口径计算得出，涉及总管控费用预算执行率。总管控费用预算执行率总管控费用预算执行率反映中支对分公司总管控费用预算的执行情况，通过比较实际支出与可用费用，评估中支的费用控制效果。中支管控费用结余贡献度中支管控费用结余贡献度衡量中支在管控费用结余方面的贡献，通过计算中支实际管控费用结余占分公司总管控费用结余的百分比得出。费差风险品质风险银保13月保费继续率个险13月保费继续率银保保障型产品13月保费继续率银保13月保费继续率得分由实际达成得分与超额奖励得分构成，实际达成得分根据达成比例计算，超额奖励得分则根据超额贡献率递增。银保保障型产品13月保费继续率得分同样由实际达成与超额奖励构成，但超额奖励的触发点及奖励比例与银保13月保费继续率有所不同。个险13月保费继续率得分是实际达成得分与超额奖励得分的和，超额奖励得分根据超额贡献率递增，鼓励个险业务继续率的提升。个险保障型产品13月保费继续率银保25月保费继续率个险保障型产品13月保费继续率得分由实际达成与超额奖励构成，超额奖励根据超额贡献率递增，以激励继续率的提升。银保25月保费继续率得分由实际达成与超额奖励构成，超额奖励根据超额贡献率递增，鼓励银保业务长期续费的稳定性。个险25月保费继续率个险25月保费继续率得分是实际达成与超额奖励之和，超额奖励随超额贡献率递增，激励个险业务长期保费的持续贡献。风险合规风险合规指标具体内容和计分规则详见附件3《2025年中心支公司司综合绩效风险合规考核方案》，由分公司内控合规部牵头评价。风险合规考核方案为了确保风险合规管理得到有效执行和准确评估，公司制定了《农银人寿保险股份有限公司山西分公司2025年中心支公司综合绩效风险合规考核方案》。考核依据消费者权益保护考核消费者权益保护指标具体内容和计分规则详见附件4《2025年中心支公司综合绩效消费者权益保护考核方案》，由分公司运营管理部/消费者权益保护部牵头评价。考核依据为了确保消费者权益保护工作的有效性和质量，公司制定了《农银人寿保险股份有限公司山西分公司2025年中心支公司综合绩效消费者权益保护考核方案》。消费者权益保护08社会责任加分项社会责任加分项”社会责任加分项：为鼓励各中心支公司服务好“五篇大文章”等国家发展战略，对服务“三农”、乡村振兴、养老金融、普惠金融、绿色金融、科技金融、数字金融等国家、总行和公司发展战略落地有贡献者，设置“社会责任”加分项，额外予以加分，取值范围[0,6]分。商保年金保费：商保年金保费包括各渠道销售的新单规模保费（不含银保趸交)，其中网销渠道按客户所属地纳入机构保费规模；商保年金保费每优于上年（同期）值1个百分点，加0.5分，最多可加3分。三农保费：三农保费与总行考核口径保持一致，统计被保险人职业类别为农业技术人员（银团渠道）、农村及农业人员（银团渠道）、农业生产经营人员（个险渠道）三农相关的新单规模保费（不含银保趸交)；三农保费每优于上年（同期）值1个百分点，加0.25分，最多可加1.5分。其他考核：对于其他年度的考核，被考核单位需要提交相关的说明材料，由公司领导根据材料内容决定是否给予加分。09党风廉政减扣项党风廉政减扣项01考核党风廉政建设考核中心支公司“落实年度党风廉政建设主体责任”工作的情况，减扣区间为[-5,0]分。02分公司党委牵头评价具体考核标准由分公司党委办公室牵头评价，确保党风廉政建设的落实和成效。10动态调整动态调整对接公司经营计划的量化指标，计划值按公司2025年经营计划规定执行，若经营计划值调整，考核相关指标同步或同幅度调整。考核指标动态调整其余绩效考核指标及目标值一经确定，原则上不作调整，如遇监管政策调整、监管部门、内外部审计或总行、总公司相关业务主管部门提出调整意见，必须履行严格审批程序。绩效考核指标固化11考核周期考核周期考核周期与频率绩效考核以财务年度为一个完整周期，即每年的1月1日至12月31日；考评工作按季度组织实施，年度结束发布完整考评结果。01年终考评汇总分公司于年底前全面汇总各季度考评结果，形成最终的综合绩效考核报告，确保客观、公正地反映各中心支公司全年的工作绩效。0212考核基础数据中心支公司综合绩效考核基础数据以公司大数据平台、财务系统等系统数据为准，系统无法取数的需总公司相关部门或分公司协助提供。绩效考核数据依据业务主管部门及分公司对纳入考核的数据真实性、准确性负责，对存在弄虚作假、不规范行为等现象的中心支公司，严格按照相关规定实施考评扣罚。数据真实性负责考核基础数据13实施实施01方案执行与解释方案自2025年1月1日起执行，由分公司财务部负责解释，确保考核的公正性与有效性。02附件内容附件包括考核指标表、重点业务列表、风险合规考核方案、消费者权益保护考核方案及支公司综合绩效考核方案。14附件银保基础业务：银保期交保费、标保贡献度、五年期及以上占比、新增有效客户、市场份额及私行渗透率共同构成银保基础业务考核体系，权重分高达23/29。个险基础业务：个险标保计划达成率、标保贡献度、十年期及以上占比及新增有效客户共同衡量个险基础业务表现，权重分共计11分，其中十年期及以上占比尤为关键。团险基础业务：团险短险保费、行司团险保费、团险利润、业务贡献度及新增有效客户共同构成团险基础业务考核体系，权重分总计8/9，强调利润与贡献度的双重提升。客户经营：客户经营主要通过考察续期保费计划达成率、新增两单及以上有效个人客户计划达成率以及网络平台月均活动客户量计划达成率来评估，权重分共计34分。重点业务：重点业务考核以人均质效为核心，结合费差风险、品质风险及风险合规等多维度指标，权重分配合理，全面评估业务效益与合规水平，满分100分。绩效考核指标明细0102030405综合绩效考核重点业务列表涵盖农银人寿金穗系列重疾险、终身寿险及意外伤害保险，注重长期保障与分红型产品设计，支持三农与普惠金融，符合国家政策导向。银保渠道产品包括农银人寿金穗财富系列终身寿险、意外伤害保险及医疗保险，强调长期保障与分红型产品，注重客户服务与体验。个险渠道产品0102风险合规考核方案风险合规考核适用于所有中心支公司及其下辖机构，权重依据《农银人寿保险股份有限公司山西分公司2025年中心支公司综合绩效考核方案》设定。考核范围与权重风险合规考核指标反洗钱考核、内控评价及扣分项（含监管处罚、亿元保费收入违规处罚率等）共同构成中心支公司风险合规绩效考核体系，满分100分。为落实监管政策与控股股东要求，加强对中心支公司风险合规管理监督评价，特制定方案，作为综合绩效考核风险合规管理依据。综合绩效风险合规考核方案综合绩效风险合规考核方案反洗钱考核指标反洗钱考核包括专项指标与客户信息完整性及真实性达成率，分别占18%和12%权重，年度优秀中支将获表彰，同时详细规定了评分标准。内控评价考核指标扣分指标内控评价满分100分，涵盖控制环境、风险识别与应对、控制活动、信息报送与传递、内部监督五方面，同时明确了各项评分标准。考核涵盖监管处罚、亿元保费违规率、操作风险事件等，每项按标准扣分，累计至100分止，旨在全面评估机构合规与风险管理水平。123消费者权益保护考核方案为促进消保工作有效开展，提高工作质量和水平，依据相关管理制度和评价指标，特制定消费者权益保护考核方案。消费者权益保护考核方案方案作为《农银人寿保险股份有限公司山西分公司2025年中心支公司综合绩效考核方案》的组成部分，明确消费者权益保护考核依据。考核依据与计分规则中心支公司消费者权益保护考核涵盖产品和服务管理、营销