非银行类金融机构

第五章

非银行类金融业务本章教学目标1.掌握非银行类金融机构业务的核心类型与功能；2.掌握非银行类金融业务的运作机制与关键环节；3.掌握我国非银行类金融业务的发展现状与趋势。1.能够识别非银行类金融业务的类型；2.能够分析非银行类金融业务的流程；3.能够解读非银行类金融业务政策并研判市场趋势。本章教学内容第五章非银行类金融业务第一节证券业务第二节保险业务第三节信托业务第四节其他非银行类金融业务*案例导入证券公司探路另类投资新业务资产管理力促转型1.为什么证券公司可以开展这些业务？2.证券公司到底和银行有什么区别？

案例导入问题思考证券公司探路另类投资新业务资产管理力促转型

能力目标

了解证券公司的及主要业务能运用所学知识分析我国证券机构业务发展重点

知识目标

第一节证券业务

一、证券公司的主要业务

证券承销

经纪业务

自营业务

企业兼并与收购

咨询业务

主要业务

（一）证券承销业务证券承销业务是指证券公司根据与证券发行人签订的承销协议，代理证券发行人发行证券的行为。证券公司通过证券承销活动取得手续费或佣金收入，这是证券公司最本源、最基础的业务活动。代销方式包销方式（二）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户为托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个关节。

（三）证券自营业务证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证券会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为。（四）证券咨询业务证券投资咨询业务：是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资资格的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。面向公众的投资咨询业务特定对象提供的证券投资咨询业务为本公司相关部门提供的投资咨询服务

（五）证券资产管理业务证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。三、中国证券机构的发展

中国证券机构证券公司我国的证券公司从业务的性质上看，它们可以分为两种类型：一是证券专营机构；另一类是证券兼营机构。证券交易所上交所和深交所都是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，实行自律性管理的会员制事业法人。

证券登记结算公司它是专门为证券与证券交易办理存款、资金存管、资金结算、交收和证券过户业务的中介服务机构。证券投资咨询公司它们根据客户的要求，向客户提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟证券投资计划等。能力目标

了解保险公司的主要业务能运用所学知识分析我国保险业务发展历程重点

知识目标

第二节保险业务

【课程动画】

保险的功能（插入动画视频文件）人寿保险单财产保险单投资连结保险单（1）银行存款（2）证券投资（3）发放贷款（4）不动产投资保险公司业务保险营销保险承保保险理赔资金运作

保险公司的主要业务能力目标

了解信托和信托机构主要业务能熟悉我国信托机构的主要业务重点

知识目标

第三节信托业务信托的基本原理《信托法》定义：“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为”。

委托人受托人受益人信托财产管理权处分权转移处分设立信托管理佣金受益权收益信托主体信托客体信托行为信托的构成要素指信托当事人合法设定信托的行为，一般要求四方面的条件：信托当事人的真实意思表示、特定的合法目的、以财产为中心、以信用为基础。委托人、受托人和受益人。主要指信托财产，主要特性表现为独立性和转让性。信托的构成要素信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。

信托行为的主体和客体委托人、受托人、受益人信托财产指信托关系中，由委托人移转所有权予受托人的财产，及其信托管理中产生的财产。信托财产的独立性与受托人的固有资产相互独立与委托人的其他财产相互独立不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信托财产相互独立信托行为的主体信托行为的客体信托财产信托机构的主要业务信托业务种类2.按照信托关系建立的方式划分任意信托法定信托1.按照信托的内容划分：贸易信托金融信托5.按照信托资产的不同划分资金信托动产信托不动产信托

4.按照受益对象的不同划分：私益信托公益信托

3.按照委托人或受托人的性质不同划分：法人信托个人信托

我国信托投资公司的主要业务资金信托动产信托不动产信托有价证券信托其他财产或财产权信托作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务我国信托投资公司的主要业务经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。能力目标

了解其他非银行类业务能熟悉我国基金业务等其他非银行类金融业务重点

知识目标

第四节其他非银行类金融业务

1.开放式基金2.封闭式基金基金业务1.契约型基金2.公司型基金证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。：1.股票型基金2.债券型基金3.货币型基金4.混合型基金1.成长型基金2.收入型基金3.平衡型基金金融租赁公司的主要业务1.融资租赁业务；2.吸收股东1年期（含）以上定期存款；3.接受承租人的租赁保证金；4.向商业银行转让应收租赁款；5.经批准发行金融债券；6.同业拆借；7.向金融机构借款；8.境外外汇借款；9.租赁物品残值变卖及处理业务；10.经济咨询；11.中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。我国的金融租赁公司经中国银行业监督管理委员会批准，可经营下列部分或全部本外币业务：