销售合同审查及风险评估工具集

销售合同审查及风险评估工具集一、工具应用场景与适用对象本工具集适用于企业销售业务全流程中的合同风险管控场景，具体包括：合同签订前审查：销售团队与客户达成初步合作意向后，对拟签订的销售合同文本进行全面合规性及风险排查；合同修订阶段优化：针对客户提出的合同修订条款，评估修改内容对企业的潜在影响，提出调整建议；合同存档前复核：合同签署前，由法务或风控部门对最终版本进行最终审核，保证条款完整、风险可控；重大合同专项评估：对于标的额较大、合作周期较长或涉及特殊业务（如跨境销售、定制化产品）的销售合同，开展专项风险评估。适用对象：企业销售经理、法务专员、风控专员、业务部门负责人及相关决策人员。二、合同审查与风险评估操作流程步骤1：审查准备——明确审查范围与资料收集明确审查要点：根据合同类型（如标准销售合同、定制销售合同、分期付款合同等）及业务特性，确定审查重点（如付款条件、违约责任、知识产权归属等）；收集基础资料：获取合同文本及附件（包括技术协议、订单、双方主体资格证明文件如营业执照、授权委托书、过往合作记录等）；组建审查小组：对于复杂合同，协调销售、法务、财务、技术等多部门人员共同参与，保证审查维度全面。步骤2：主体资格审查——签约方合法性核查卖方（企业自身）资质核查：核对企业营业执照、相关业务许可证（如食品经营许可证、医疗器械经营许可证等）是否在有效期内，经营范围是否涵盖本次销售业务；确认签约代表是否为企业法定代表人或合法授权人（需核对授权委托书，授权范围、期限是否明确）。买方（客户）资质核查：核对买方营业执照、组织机构代码证等证照信息，确认主体资格真实有效（可通过“国家企业信用信息公示系统”等公开渠道初步核实）；若买方为特殊行业（如金融、医疗等），需核查其是否具备从事相关业务的法定资质；对于自然人客户，需核查证件号码件真实性及完全民事行为能力。步骤3：核心条款逐项审查——合同内容合规性与完整性校验3.1标的物条款审查明确产品/服务的名称、规格型号、数量、质量标准（如国家标准、行业标准或双方约定的技术参数），避免模糊描述（如“优质产品”“同类产品”）；核对标的物是否涉及第三方知识产权（如专利、商标），保证销售行为不构成侵权。3.2价款与支付条款审查确认合同金额是否与订单、报价单一致，大额合同需明确是否含税及税率类型；审查支付方式（如银行转账、承兑汇票）、支付节点（如预付款比例到货款、验收款、质保金比例）及期限，保证资金回笼节奏与企业现金流匹配；明确逾期付款的违约责任（如滞纳金计算方式、利率标准）。3.3交付与验收条款审查约定交付时间（具体日期或条件，如“收到预付款后30日内”）、交付地点（如买方仓库、指定物流站点）及运输方式（费用承担方）；明确验收标准（如“按合同附件技术协议执行”）、验收期限（如“到货后7日内”）及验收流程（如双方共同签署验收报告），避免“验收合格后视为交付”等模糊表述。3.4违约责任条款审查逐项核对双方违约责任的约定是否对等，避免仅规定卖方违约责任而免除买方义务；明确违约情形（如逾期交货、质量不合格、逾期付款等）对应的违约金计算方式或赔偿范围，保证标准清晰、可执行；审查“不可抗力条款”是否明确界定不可抗力情形（如自然灾害、战争等）及免责条件、通知义务和证明文件要求。3.5争议解决条款审查约定争议解决方式（协商、仲裁或诉讼），优先选择企业所在地或合同履行地的法院/仲裁机构管辖，降低维权成本；明确适用法律（如“_________法律”），避免法律冲突风险。步骤4：风险评估——风险识别与等级划分根据审查结果，对合同风险进行量化评估，形成《销售合同风险评估表》（见模板部分），主要评估维度包括：法律合规风险：条款是否违反法律法规（如《民法典》《消费者权益保护法》等），是否存在无效条款；商业风险：买方信用状况（如历史付款记录、资产负债情况）、市场价格波动对合同金额的影响、交付周期是否过长导致资金占用；履约风险：企业自身生产能力、供应链稳定性是否能满足合同交付要求，质量保障体系是否健全；争议解决风险：争议解决方式是否有利于企业，管辖约定是否明确。风险等级划分：低风险：条款合规、权责清晰、买方信用良好，可正常签约；中风险：存在部分条款歧义或轻微违约责任不对等，需修订后签约；高风险：存在法律漏洞、买方信用恶劣或履约能力不足，建议暂缓签约或终止合作。步骤5：输出审查意见与跟踪整改编制《合同审查意见表》：明确列出审查中发觉的问题、修改建议及风险等级，由审查小组负责人签字确认；反馈与沟通：将审查意见反馈至销售团队，由销售人员与客户协商修订条款，重大风险需上报管理层决策；复核与归档：修订完成后，再次进行复核确认，保证问题整改到位；最终合同文本经双方签署后，连同审查资料一并归档。三、工具配套模板清单模板1：销售合同信息登记表合同编号合同名称签订日期甲方（买方）乙方（卖方）合同金额（元）合同类型审查状态待审查/已审查模板2：主体资格审查表审查主体名称统一社会信用代码法定代表人授权代表（如有）授权委托书编号资质有效期审查结论审查人日期买方合格/不合格卖方（自身）合格/不合格模板3：核心条款审查记录表审查条款合同原文内容审查发觉的问题修改建议审查人标的物质量“质量符合行业标准”标准不明确，易产生争议明确为“符合GB/TXXXX-XXXX国家标准”或双方确认的技术协议附件付款节点“合同签订后支付30%，到货后支付60%，剩余10%质保金一年后支付”质保金期限过长，影响资金周转调整为“质保金期限为6个月”违约责任“卖方逾期交货，按日支付合同总额0.1%违约金”未约定买方逾期付款违约责任增加“买方逾期付款，按日支付应付未付金额0.1%违约金”模板4：销售合同风险评估表风险维度风险点描述风险等级（低/中/高）应对措施法律合规风险合同未约定争议解决管辖法院中补充约定“由乙方所在地人民法院管辖”商业风险买方近一年内有2次逾期付款记录高要求买方支付30%预付款，或增加第三方担保履约风险产品需定制化生产，企业当前产能无法满足交货期中与买方协商延长交货期15天，或分批交付模板5：合同审查意见汇总表审查阶段审查意见概述风险等级整改期限责任部门整改结果初步审查付款条款中质保金期限过长，需调整中3个工作日销售部*已调整为6个月最终复核争议解决条款约定不明，已明确由乙方所在地法院管辖低-法务部*已完善四、使用过程中的关键提醒主体资质动态核查：即使过往合作客户，每次签约前仍需核查其最新主体资格，避免因吊销、注销等情形导致合同无效；条款表述避免歧义：合同中所有时间、金额、数量、质量标准等需量化表述，杜绝“大约”“左右”“尽快”等模糊词汇；风险与收益平衡：对于高风险合同，可通过提高预付款比例、要求提供担保、缩短账期等方式降低风险，而非直接放弃合作；跨部门协作机制：建立