2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案ab卷

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度的最高值

B.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度的简单平均值

【答案】：D2、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()

A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值

B.采取该股票的最近交易市价估值

C.按该股票的成本价估值

D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格

【答案】：B3、（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：B4、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。

A.所得税

B.消费税

C.增值税

D.关税

【答案】：A5、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象

【答案】：C6、非系统性风险的别称不包括（）。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C7、投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年

B.年

C.两年

D.季度

【答案】：B8、基金信息披露的原则体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】：A9、基金招募说明书应当包括下列内容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D10、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.可以用现金认购，也可用证券认购

C.只能用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：B11、2017年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）

A.0.58元

B.0.62元

C.0.55元

D.0.60元

【答案】：A12、下列关于不动产投资的类型描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B13、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《基金从业人员后续职业培训大纲》

C.《中国证券投资基金销售人员职业守则》

D.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

【答案】：B14、基金经理的任职条件表述正确的是（）。

A.取得证券从业资格

B.具有1年以上证券投资管理经历

C.最近2年没有受到相关行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：D15、项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C16、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.钢铁

B.铜

C.铅

D.动力煤

【答案】：D17、按照募集主体机构的不同，股权投资基金的募集分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：B18、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.10个月

【答案】：C19、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机

B.推动市场价值判断体系的形成

C.倡导理性的投资文化

D.能够给投资者带来超额收益

【答案】：D20、股权投资基金甲于2016年初设立，基金认缴出资合计人民币8亿元，基金投资期为基金设立后三个自然年度。

A.内部收益率体现了投资资金的时间价值

B.与NIRR相比，GIRR指基金费用和管理人业绩报酬作为负现金流考虚

C.GIRR反映了基金投资项目的回报水平，NIRR反映了投资者投资基金的回报水平

D.从基金角度，通常情况下GIRR＞NIRR

【答案】：B21、（2016年真题）基金份额通常在（??）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：D22、优先股持有人比普通股持有人获得的好处是（）

A.较高的回报

B.较低的风险

C.在公司优先安排任职

D.优先在股东会议时表决

【答案】：B23、目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛衡以法

B.历史模拟法

C.参数法

D.贴现模型法

【答案】：D24、关于远期利率，以下表述错误的是（）。

A.远期利率表现为未来两个日期间借入货币的利率

B.远期利率是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时间点到另一时间点的利率水平

C.远期利率也可以表示投资者现在所购买的零息债券的到期收益率

D.远期利率指的是资金的远期价格

【答案】：C25、对公司型创业投资基金而言，（）第三十一条规定，创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额

A.《企业所得税法》

B.《企业所得税法实施条例》

C.《关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》

D.《国家税务总局关于有限合伙制创业投资企业法人合伙人企业所得税有关问题的公告》

【答案】：A26、分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额，以下不属于分级基金需要考虑的风险是（）。

A.极端情况下A类份额无法取得约定收益或损失本金的风险

B.利率风险

C.杠杆机制风险

D.汇率风险

【答案】：D27、下列属于信息披露义务人的禁止性行为的有（）

A.公开披露或者变相公开披露

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.对投资业绩进行预测

D.以上都是

【答案】：D28、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D29、股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是()%。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

【答案】：B30、关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】：B31、关于创业投资估值法，表述错误的是（）。

A.当前股权价值=退出时的股权价值/（1+n×目标收益率），n为退出时点距离投资时间的年度，目标收益率为年化内部收益率

B.将目标公司退出时的股权价值折算为当前投资时的股权价值时，既可以使用目标回报倍数也可以使用收益率来折算

C.若当前公司有后续轮次的股权融资，则需要估计股权稀释情况，倒推出投资时的持股比例

D.预测目标公司退出时点的股权价值一般使用相对估值法

【答案】：A32、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。

A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构

B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构

C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

【答案】：A33、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A.合伙协议条款应当包括合伙人会议

B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C.合伙协议条款应当包括信息披露制度

D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

【答案】：D34、债券回购（）和书面形式回购合同（包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等）构成回购交易的完整合同。

A.成交记录

B.委托单

C.主协议

D.交易指令

【答案】：C35、（2016年真题）关于道德的说法中，正确的是（）。

A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范

D.职业道德属于基本道德规范

【答案】：C36、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

【答案】：A37、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B38、境内首次公开发行上市的一般流程是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅰ

【答案】：A39、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

【答案】：A40、（2016年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D41、下列关于基金管理人的职责，说法错误的是（）。

A.拟订和实施投资方案，

B.对被投资企业进行投资后管理

C.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告

D.安全保管基金财产

【答案】：D42、采用相对估值法，相关估值步骤表述错误的是（）。

A.选取可比公司

B.计算可比公司的估值倍数

C.计算适用于目标公司的可比倍数

D.将参照企业的估值乘数，适用于目标企业，计算目标企业估值

【答案】：D43、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：D44、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B45、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

【答案】：C46、（2019年真题）某投资者持有一只股权投资基金出资份额200万元，持有1年后，因买房需要欲把基金份额转让给单一受让人，受让人必须是（）

A.基金持有人

B.合格投资者

C.机构投资者

D.基金管理人

【答案】：B47、(2017年)基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B48、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】：B49、一般地，合伙型股权投资基金出现以下情形的，应当解散，说法错误的一项是（）。

A.全部投资项目到期退出的

B.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

C.部分合伙人决定解散的

D.法律、行政法规及合伙协议约定的其他解散事由

【答案】：C50、（2020年真题）关于股权投资基金募集，以下表述错误的是（）

A.管理人可自行拟定基金募集推荐材料并寻找任意投资者

B.基金管理人委托第三方代销机构募集时，需确保该代销机构获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员

C.股权投资基金可以选择公开募集或非公开募集两种方式

D.募集过程中必须对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

【答案】：A51、下列不属于对股权投资基金募集要求的是（）。

A.向机构投资者募集

B.非公开方式募集

C.不作本金不受损失及固定收益的承诺

D.依法规范募集行为

【答案】：A52、负责制定股权投资基金信息披露指引的机构是（）。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.国务院财政部

【答案】：B53、关于互换合约，以下表述正确的是（）。

A.利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约

B.利率互换通常伴随本金

C.现实生活中较为常见的是货币互换合约和利率互换合约

D.货币互换通常是指两种货币资金的本金和利息交换

【答案】：C54、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D55、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。

A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小

B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

【答案】：A56、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A57、关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周；一个月

B.一个月；一个月

C.一周；两个月

D.一个月；一季度

【答案】：B58、已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.8.01%

【答案】：D59、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D60、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（）

A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

【答案】：C61、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的区别，以下说法中正确的是（）。

A.道德和法律都是一种以文字为载体的行为规范

B.道德相对法律的调整范围更加广泛

C.道德和法律都要求权利和义务对等

D.道德相对法律的调整手段较为单一

【答案】：B62、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A.投资者

B.交易部

C.研究部

D.风控部

【答案】：C63、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A64、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.3%

C.7%

D.10%

【答案】：A65、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。

A.基金份额发售的三日前

B.基金份额发售的五日前

C.基金份额发售的当日

D.基金份额发售的三个工作日前

【答案】：A66、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D67、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7

B.30

C.60

D.90

【答案】：B68、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C69、（）是基金管理人的战略管理职责。

A.投资者管理

B.股权投资管理

C.投资者关系管理

D.股权管理

【答案】：C70、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。

A.电话服务中心

B.互联网的应用

C.股票投资咨询专线

D.电子信箱和手机短信

【答案】：C71、（2016年真题）LOF与ETF的区别不包括（）。

A.申购和赎回的标的不同

B.申购和赎回的场所不同

C.申购和赎回的时间不同

D.基金投资策略不同

【答案】：C72、早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《信托法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：B73、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：B74、投资人甲已从某股权投资基金获得分配金额总额为1200万元，预计还将获得分配金额总额1000万元，甲已向基金缴款金额总和为1000万元，该基金的门槛收益率为10%，截至这个时点，基金已经存续2年，投资人甲的已分配收益倍数（DPI）是（）。

A.1.09

B.2.2

C.1.82

D.1.2

【答案】：D75、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数

【答案】：D76、(2017年)股权投资基金委托募集中，下列能够作为第三方受托机构的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D77、QDII是（）的首字母缩写。

A.合格的境内机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

【答案】：A78、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%

C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出

D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】：C79、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

A.专业管理

B.利益共享

C.独立托管

D.集中投资

【答案】：D80、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】：B81、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：B82、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D83、在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C84、(2017年)目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D85、利润表是反映在（）财务成果的报表。

A.某一特定日期

B.某一特定时间

C.一定会计期间

D.某一特定时期

【答案】：C86、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D87、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.基金组织方式和营运依据

D.基金规模

【答案】：D88、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B89、债券是作为证明（）关系的凭证。

A.债权债务

B.产权

C.所有权

D.委托代理

【答案】：A90、下列属于清算退出的流程的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B91、股权投资基金估值的市场法不包括（）。

A.乘数法

B.有效市场价格法

C.净资产法

D.近期交易价格法

【答案】：C92、（）是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。。

A.共同对手方

B.分级结算

C.法人结算

D.货银对付

【答案】：D93、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为()。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用

B.资产=负债+资本公积+盈余公积

C.资产=负债+收入-费用

D.资产=负债+所有者权益

【答案】：D94、投资后管理是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D95、股权投资基金为企业的（）提供了股权和类股权（如可转换债券、可转换优先股）的金融解决方案。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A96、私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A97、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

【答案】：D98、股权投资基金对被投资企业的监控通常不会采取（）方式。

A.編办议条款执行情况

B.委托第三方机构

C.监控被投资企业财务状况

D.参与被投资企业重大经营决策

【答案】：B99、对基金资产进行保管同时对基金管理人的投资运作进行监督的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金投资者

D.基金份额登记机构

【答案】：A100、由某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的风险，被称之为()

A.单体风险

B.系统性风险

C.非系统性风险

D.人为风险

【答案】：C101、基础设施基金是（）批准设立的试点产业投资基金。

A.中国证监会

B.国务院

C.国家发改委

D.中国证券业协会

【答案】：C102、(2016年)基金管理人从事股权投资基金业务时，禁止的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B103、用复利计算第n期终值的公式为（）。

A.FV=PV（1+in）

B.PV=FV（1+in）

C.FV=PV（1+i）n

D.PV=FV（1+i）n

【答案】：C104、(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A105、下列不属于股权投资基金管理人财产分离制度的是（）。

A.股权投资基金财产和其他财产之间

B.股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有财产之间

C.股权投资基金与基金托管人托管之间

D.不同股权投资基金财产之间

【答案】：C106、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A107、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是()。

A.经营证券业务5年以上

B.净资产不少于5亿美元

C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

【答案】：D108、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D109、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B110、在公司型基金股权投资业务中，（）属于股息红利所得，不属于增值税征税范围。

A.项目退出收入

B.股权转让所得

C.项目股息、分红收入

D.经营性收入

【答案】：C111、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A112、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

A.高层领导

B.全体员工

C.合规监督人员

D.中高层领导

【答案】：B113、股权投资基金管理人应具备至少2名（）。

A.负责合规风控的高级管理人员

B.高级管理人员

C.负责内部控制的高级管理人员

D.负责信息披露的高级管理人员

【答案】：B114、下列关于股权投资协议中估值调整条款的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款，目的是应对估值风险

B.股权投资基金对于目标企业的估值存在一定的不确定性

C.是一种用来保证股权投资基金权益的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值

D.通常的估值调整方法是，在投资协议中约定未来的企业业绩目标，并根据企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况，相应调整企业的估值

【答案】：C115、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D116、投资后管理的有效实施，以充分获取（）为前提。

A.被投资企业的信息

B.投资企业的计划

C.投资企业的信息

D.投资企业的战略

【答案】：A117、公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金，在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）。

A.有限责任公司或股份有限公司

B.仅为有限责任公司

C.仅为国有独资企业

D.仅为股份有限公司

【答案】：A118、反向尽职调查资料内容通常包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D119、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A120、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

【答案】：A121、外国投资者或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、企业或其他经济组织依据中国法律在中国境内发起设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权基金是（）。

A.内资人民币股权投资基金

B.外资人民币股权投资基金

C.外币股权基金

D.人民币股权投资基金

【答案】：B122、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.国际股票基金

【答案】：D123、关于股权投资业务尽职调查的内容，不包括（）

A.发展战略

B.企业基本情况

C.会计政策

D.风险分析

【答案】：C124、下列关于净现金流量的描述，正确的是（）

A.净现金流量与一段时间内的现金流入、现金流出没有直接关系

B.一段时间内现金流入越大则净现金流量越大

C.净现金流量指在一段时间内现金流量的加权和

D.净现金流量指在一段时间内现金流量的代数和

【答案】：D125、某有限合伙企业合伙协议的下列约定中，符合合伙企业法律制度规定的是（）。

A.普通合伙人以现金出资，有限合伙人以劳务出资

B.至少应当有三个普通合伙人

C.普通合伙人甲对外代表本合伙企业，执行合伙事务

D.合伙企业由普通合伙人1人、有限合伙人99人组成

【答案】：C126、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D127、财务报表分析可以帮助使用者（）。

A.了解企业的财务状况

B.发现企业存在的问题

C.发现潜在的投资机会

D.以上皆是

【答案】：D128、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。

A.基金份额持有人名录

B.召开时间

C.表决方式

D.审议事项

【答案】：A129、（2017年真题）基金必然的当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.B和C

【答案】：B130、货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。

A.三年

B.两年

C.半年

D.一年

【答案】：D131、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】：D132、(2016年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立

B.不同基金的名册登记应当独立

C.对所管理的基金应当建立核算

D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】：D133、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示

B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%

C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本

D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付

【答案】：C134、关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A135、基金公司投资交易包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A136、（2017年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。

A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告

B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告

D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】：B137、关于相关系数，下列说法错误的是（）。

A.若相关系数ρij=1，则表示ri和rj完全正相关

B.若相关系数ρij=-1，则表示ri和rj完全负相关

C.如果两个变量间安全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0

D.相关系数｜ρij｜≤2

【答案】：D138、股权投资基金管理人违反法律、行政法规时，（）可以依法进行行政处罚。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府

【答案】：A139、依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流

B.自由现金流

C.成本重置

D.风险中性定价

【答案】：A140、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。

A.次2个交易日

B.当日

C.次1个交易日

D.下1个节假日前

【答案】：C141、(2017年)企业创业过程的第一个阶段是（）。

A.萌芽期

B.种子期

C.起步期

D.扩张期

【答案】：B142、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.75％

B.1.0％

C.0.5％

D.2.0％

【答案】：C143、关于锁定期的表述，错误的是（）

A.锁定期的设置通常是为了保护中小投资者的利益，防止“内部人”利用信息优势获得不正当利益

B.强制锁定是根据法律法规或公司章程规定的有关股份锁定的规则

C.自愿锁定是指在强制锁定的基础上，为了提升投资者信心，公司的实际控制人、高管、董事、监事、控股股东等资源承诺在一定时间内不对外转让其持有的上市公司的股份

D.锁定期分为强制锁定和自愿锁定两种

【答案】：B144、可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了（）的属性。

A.固定收益类

B.权益类

C.期货

D.期权

【答案】：A145、（），中央机构编制委员会办公室印发《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确股权投资基金的监督管理由中国证监会负责，实行适度监管，保护投资者权益。

A.2013年6月

B.2014年6月

C.2015年6月

D.2010年6月

【答案】：A146、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。

A.风险揭示书

B.投资者符合合格投资者条的承诺函

C.投资说明书

D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】：C147、张大爷在周五成功申购了某场外货币市场基金，又在下周四成功赎回了该基金，除周六日外没有法定节假日，张大爷可以享受收益的天数是（）天。

A.5

B.6

C.4

D.7

【答案】：C148、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。

A.公司独立运作原则

B.制衡原则

C.经营运作公平正义原则

D.股东诚信与合作原则

【答案】：C149、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：C150、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

A.通过证券公司进行委托买卖

B.在证券交易所上市交易

C.交易费用为申购和赎回费用

D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】：C151、关于LOF份额认购说法错误的是。（）

A.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

B.目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务

C.LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式

D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。

【答案】：B152、在半强有效证券市场中，下列说法正确的是()。

A.因为价格已经反映了所有的历史信息，所以技术分析是无效的

B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息，所以技术分析是无效的

C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

【答案】：D153、(2017年)创投国十条明确指出，按照（）的原则，建立创业投资企业与各类金融机构长期性、市场化合作机制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A154、目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

【答案】：A155、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()

A.1年

B.3个月

C.6个月

D.1个月

【答案】：B156、仅就尽职调查本身而言，最为重要的部分为()

A.制定调查计划

B.设计投资方案

C.起草尽职调查与风险控制报告

D.收集与分析材料

【答案】：D157、基金服务业务中可能存在的利益冲突说法错误的是（）

A.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C.基金托管人一定不得被委托担任同一基金的基金服务机构。

D.基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

【答案】：C158、债券远期交易最长不能超过（）天。

A.90

B.270

C.180

D.365

【答案】：D159、X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是（）。

A.与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率

B.X债券的当期收益率变动预示着到期收益率的反向变动

C.与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率

D.在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动

【答案】：C160、除非公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得（）同意。

A.全体董事会

B.董事会过半数

C.其他股东过半数

D.全体股东

【答案】：C161、金融市场的"市场失灵"问题主要表现在（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B162、投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以（）为目的购买基金。

A.非法拆分转让

B.规避风险

C.转让

D.盈利

【答案】：A163、关于项目退出,以下表述错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C164、某投资者对基金A的年度报告进行分析，以下分析方法错误的是（）

A.通过基金收入来源结构的比较分析，深入了解基金具体投资状况

B.将基金持仓结构的变化与基准指数的变化进行对比分析，了解基金资产配置情况与能力

C.通过股票投资在各行业的分布情况，分析基金重点投资方向

D.通过股票持仓中度分析、股本规模分析和持仓成长性分析，了解基金盈利能力和分红能力

【答案】：A165、股权投资基金的参与主体主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D166、增资前甲公司注册资本100万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元。依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。

A.125

B.30000

C.120

D.50000

【答案】：A167、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C168、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.托管协议

【答案】：A169、(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。

A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自签署之日成立并生效

C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：C170、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B171、（）的基本假设是投资者是厌恶风险的。

A.马可维茨的证券组合理论

B.法玛的有效市场假说

C.夏普的单一指数模型

D.套利定价理论

【答案】：A172、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。

B.股权投资基金必须由基金托管机构托管。

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集。

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

【答案】：B173、在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式

【答案】：A174、以下关于基金管理人内部控制的作用说法错误的是（）

A.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

C.保障股权投资基金财产的安全、完整

D.确保基金和基金托管人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：D175、以下估值模型中，属于内在价值法的是（）

A.经济附加值模型

B.资本资产定价模型

C.套利定价模型

D.市净率模型

【答案】：A176、（2016年真题）基金信息披露的作用主要是（）。

A.有利于投资者获得盈利

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于管理人管理基金

D.有利于托管人进行账户管理

【答案】：B177、关于中国证券投资基金业协会，说法不正确的是（）。

A.是股权投资基金行业的自律性组织

B.是社会团体法人

C.负责收集整理证券信息，为会员提供服务

D.负责组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

【答案】：C178、一般来说，投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B179、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C180、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。

A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者

C.向投资者重点揭示基金投资风险

D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

【答案】：D181、下列不属于衍生金融工具的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.企业债券

D.互换协议

【答案】：C182、（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险管理体系的评价

D.风险报告和监控

【答案】：D183、(2016年)股票反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

【答案】：A184、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立基金募集结算资金专用账户，用于统一归集基金募集结算资金、向投资者分配收益以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

A.中国证券业协会

B.中国期货业协会

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D185、(2017年)下列不属于股权投资基金估值方法中市场法的是（）。

A.近期交易价格法

B.重置成本法

C.有效市场价格法

D.乘数法

【答案】：B186、与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型不包括（）。

A.创业投资基金

B.创业投资基金类FOF基金

C.LOF基金

D.股权投资基金类FOF基金

【答案】：C187、在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国银监会

D.中国证监会

【答案】：D188、基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前两天

B.基金份额发售之日

C.基金份额发售前一天

D.基金份额发售第二天

【答案】：B189、基金管理人的基金交易业务控制包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市值为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份，当日基金份额净值为（）元。

A.1.64

B.1.68

C.1.65

D.1.5

【答案】：C191、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。

A.熟悉法律法规等行为规范

B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管

D.欺诈客户

【答案】：D192、（）是货币资金融通市场。

A.金融服务机构

B.基金市场

C.股票市场

D.金融市场

【答案】：D193、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）

A.股指期货

B.证券投资基金

C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

D.以上说法都正确

【答案】：D194、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A195、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A196、对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A197、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.可行投资集是抛物线下方区域

B.有效前沿为扇形区域的上边沿

C.可行投资集是抛物线上方区域

D.有效前沿为扇形区域的下边沿

【答案】：B198、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系

B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员

C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

【答案】：A199、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。

A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

C.公平对待客户

D.持证上岗

【答案】：D200、律师事务所及其经办律师对基金管理人可采取的尽职调查查验方式有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D201、股权回购的流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B202、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】：A203、下列不属于股权投资基金高级管理人员的是（）。

A.法定代表人

B.风控负责人

C.总经理

D.基金经理人

【答案】：D204、新三板中协议转让主要采用（）和成交确认委托。

A.定价委托

B.点击成交

C.收盘自动匹配成交

D.互报成交确认

【答案】：A205、（）是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值的过程。

A.基金的清算

B.基金的收益分配

C.基金的估值

D.基金的托管

【答案】：C206、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C207、股权投资基金募集期间，在宣传推介材料（如招募说明书）中应当向投资者披露的信息是（）。

A.基金托管人最近3年的诚信情况说明

B.基金管理人最近3年的诚信情况说明

C.基金外包服务最近3年的诚信情况说明

D.基金销售机构最近3年的诚信情况说明

【答案】：B208、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.政策性金融债券的发行主体是政府

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

【答案】：C209、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。

A.报刊、电台、电视台推介

B.讲座、报告会推介

C.非公开推介

D.布告、传单推介

【答案】：C210、(2016年)金融资产一般分为（）。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债券类金融资产

C.基金类和债券类金融资产

D.证券类和股票类金融资产

【答案】：B211、()是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.股票

B.存托凭证

C.可转换债券

D.认股权证

【答案】：B212、(2017年)当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（）。

A.优先满足基金管理人股东利益

B.优先满足基金从业人员的利益

C.优先满足基金持有人的利益

D.优先满足基金管理人的利益

【答案】：C213、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.17.85%

B.11.4%

C.10%

D.15.7%

【答案】：A214、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.以上都是

【答案】：D215、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。

A.标普500

B.上证综指

C.沪深300

D.道琼斯指数

【答案】：D216、以下关于法律尽职调查的内容说法错误的是（）

A.法律尽职调查首先要确认目标公司的合法成立和有效存续

B.法律尽职调查要从合规角度核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性

C.法律尽职调查的内容要充分地了解目标公司的经营目标、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权、业务资质以及其控股结构合法合规

D.法律尽职调查要发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案

【答案】：C217、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.基金资产

C.风险准备金

D.银行贷款

【答案】：C218、关于股权投资母基金的业务，描述错误的是（）

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.业务主要包括一级投资、二级投资和三级投资

C.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对存续基金或其投资组合公司进行投资

D.直接投资是指母基金直接对非公开发行和交易的企业股权进行投资

【答案】：B219、（2016年真题）基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C220、以下不属于货币市场工具的特点的是（）

A.期限在一年以上

B.流动性高

C.本金安全性高，风险较低

D.大宗交易，主要是机构投资者参与

【答案】：A221、(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人的资产状况

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C222、（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险评估

B.风险应对

C.风险报告和监控

D.风险管理体系的评价

【答案】：C223、()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。

A.债券

B.基金

C.股票

D.货币市场工具

【答案】：D224、（）是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股比例为基础，以同等条件参与该出售交易。

A.随售权

B.拖售权

C.优先认购权

D.回售权

【答案】：A225、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B226、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是()。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识

B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C.有助于确保投资者的基金投资获利

D.有利于监管部门实施更有效的分类监管

【答案】：C227、以下选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.基金管理规模

B.成立时间

C.时间区间

D.风险和收益

【答案】：B228、过去，美国的（）管理人都是作为美国创业投资协会会员享受相应的行业服务并接受行业自律。

A.并购基金

B.货币基金

C.公司基金

D.债券基金

【答案】：A229、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A.真实性、准确性和实用性

B.及时性、真实性和效益性

C.规范性、完整性和及时性

D.真实性、准确性和完整性

【答案】：D230、以下不属于基金利润来源中利息收入的选项是（）。

A.银行贷款利息收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.买入返售金融资产收入

【答案】：A231、A股权投资基金持有甲公司500万股，持股比例为10%，现甲公司计划增发1000万股，A基金具有优先认购权，则在同等条件下，A基金可以优先认购的股数为（）万股。

A.50

B.500

C.100

D.200

【答案】：C232、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】：A233、我国股权投资基金监管基本原则包括（）

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：A234、老基金存在的问题不包括（）。

A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】：D235、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。

A.登载了最近半年的优异业绩表现

B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核

C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟

D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

【答案】：A236、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B237、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D238、关于债券通货膨胀风险，以下表述错误的是()

A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券

B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

C.浮动利率债券因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险

D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券

【答案】：C239、大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持

B.资本转持

C.资金转持

D.资本转移

【答案】：A240、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A241、投资备忘录，也称投资框架协议或投资条款清单，通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件，通常建议的主要（）。

A.投资条款、管理条款和反摊薄条款

B.投资条款、管理条款和排他性条款

C.投资条款、保密条款和排他性条款

D.投资条款、保密条款和反摊薄条款

【答案】：C242、基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】：C243、中国人民银行于（）在银行间债券市场正式推出了债券远期交易。

A.1997年

B.1999年

C.2002年

D.2005年

【答案】：D244、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险

B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小

C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

【答案】：C245、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

B.申购费用=净申购金额*申购费率

C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】：D246、(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】：C247、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D248、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

【答案】：C249、母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者的是（）。

A.间接投资

B.直接投资

C.一级投资

D.二级投资

【答案】：C250、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D251、（）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基