2026年基金从业资格证考试题库500道及完整答案【名师系列】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：C2、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为（）会员。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

【答案】：D3、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.20

C.10

D.7

【答案】：C4、（）对外贸易经济合作部、科学技术部、国家工商行政管理总局率先颁布《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》，对外商投资创业投资企业进行规范和管理。

A.2001年8月

B.2001年5月

C.2002年8月

D.2002年5月

【答案】：A5、（）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

A.最大撤回

B.下行风险

C.风险价值

D.事前事后指标

【答案】：B6、（）是指项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益。

A.瀑布式的收益分配体系

B.业绩报酬

C.追赶机制

D.回拨机制

【答案】：A7、股权投资基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A8、非公开方式募集,且单只基金的投资者人数不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D9、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】：C10、房地产投资信托基金的特点不包括()。

A.流动性强

B.抵补通货膨胀效应

C.风险较低

D.信息不对称程度较高

【答案】：D11、下列关于战术资产配置的说法，错误的是()。

A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险

D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上

【答案】：D12、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（）。

A.托管协议

B.基金合同和招募说明书

C.信息披露定期公告

D.净值公告

【答案】：B13、（2019年真题）下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A14、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C15、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B16、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，（）营业税，（）企业所得税。

A.征收；不征收

B.不征收；征收

C.征收；征收

D.不征收；不征收

【答案】：C17、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A18、私募基金管理A未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，（）责令舰。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.中国证监会

D.证券公司

【答案】：A19、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报

C.在任意时间保证投资者本金安全

D.采用投资组合保险策略

【答案】：C20、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

【答案】：C21、在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演（），让股权投资基金来管理这项投资。

A.主动角色

B.跟投角色

C.管理者角色

D.旁观者角色

【答案】：B22、以下说法不正确的是（）。

A.公司型基金按“先税后分”进行利润分配

B.合伙型基金按“先分后税”进行利润分配

C.合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排

D.合伙型基金的税后利润分配，如严格按照《公司法》，并在亏损弥补（如适用）和提取公积金（如适用）之后，分配顺序的灵活性也相对较低

【答案】：D23、货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】：C24、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额

C.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额

D.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

【答案】：B25、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.通胀风险

B.流动性风险

C.再投资风险

D.提前赎回风险

【答案】：B26、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D27、企业风险管理基本框架内容不包括（）。

A.目标设定

B.资产负债

C.风险应对

D.内部环境

【答案】：B28、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）

A.股指期货

B.证券投资基金

C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

D.以上说法都正确

【答案】：D29、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】：D30、（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.基点价格值

B.久期

C.加权平均投资组合收益率

D.价格变动收益率值

【答案】：B31、基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A.20个工作日

B.30个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

【答案】：A32、某公司2015年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元，则应计入非流动负债的金额为（）

A.120亿元

B.180亿元

C.140亿元

D.80亿元

【答案】：D33、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格

B.市场价格

C.供求价格

D.票面价格

【答案】：B34、ETF建仓期通常不超过（）。

A.2个月

B.1个月

C.3个月

D.4个月

【答案】：C35、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C36、关于股权投资基金的投资对象私人股权，不包括（）

A.上市企业公开发行和交易的普通股

B.未上市企业股权

C.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的可转换债券

D.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

【答案】：A37、下列属于清算退出方式的是（）。

A.破产清算

B.合并清算

C.分立清算

D.财务清算

【答案】：A38、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。

A.对冲平仓

B.实物交割

C.现金交割

D.现券交割

【答案】：A39、金融市场按交易标的分类，可分为（）

A.债券市场、货币市场、股票市场

B.货币市场和资本市场

C.现货市场和期货市场

D.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

【答案】：D40、20世纪70年代以后，创业投资基金开始将其领域拓展到对（）的并购投资。

A.新兴企业

B.中小型企业

C.大型成熟企业

D.即将破产的企业

【答案】：C41、根据转让情形的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A42、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。

A.在交易时间内实时计算并公布

B.在次日开市前15分钟计算并公布

C.在当日开市前15分钟计算并公布

D.在交易结束前15分钟计算并公布

【答案】：A43、关于凸性以下说法错误的是（）。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。

【答案】：C44、（2020年真题）以下属于专业投资者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C45、同业拆借是指（）以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.金融机构之间

B.非金融机构之间

C.证券交易所之间

D.企业之间

【答案】：A46、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C47、发行市场的作用不包括下列哪项（）

A.为已经发行的证券提供流通转让的机会

B.为资金供给者提供投资机会

C.实现储蓄向投资的转化

D.促进资源配置的不断优化

【答案】：A48、关于投资者的投资目标，以下表述错误的是（）

A.承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定

B.承担风险的意愿是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶程度

C.如果投资者的资产远大于负债，或者收入远远大于日常支出，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

D.如果投资者持有的资产投资者期限较短，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

【答案】：D49、投资组合管理的一般流程不包括()。

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

【答案】：D50、下述选项中不可以进行回转交易的是（）。

A.权证交易

B.股次交易日起

C.债券竞价交易

D.单市场股原型ETF

【答案】：D51、下列关于半强有效市场公开信息包含的内容说法不正确的是（）。

A.公司的公开信息

B.经营方面的公开信息

C.经济方面的公开信息

D.内幕信息

【答案】：D52、(2017年)基金运行期间，当基金合同发生重大变化时，基金管理人应当在（）内向基金业协会报告。

A.10个工作日

B.5个工作日

C.15个工作日

D.3个工作日

【答案】：B53、流动性风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日常运作需要

B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期

D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响

【答案】：B54、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】：A55、基金客户服务特点不包括（）。

A.规范性

B.专业性

C.时效性

D.一次性

【答案】：D56、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A57、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；

B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；

C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利

D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】：C58、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）

A.副总经理

B.合规风控负责人

C.财务负责人

D.总经理

【答案】：C59、（2017年真题）我国资产管理行业的现状为（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A60、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.投资能力

【答案】：C61、根据《公司法》，下列有关清算组组成人员的说法，正确的是（）。

A.股份有限公司的清算组由股东组成

B.有限责任公司的清算组由董事组成

C.有限责任公司的清算组由股东会确定的人员组成

D.股份有限公司的清算组由董事或股东大会确定的人员组成

【答案】：D62、(2016年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：D63、(2017年)为保护投资者合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，发挥行业自律的基础性作用，基金业协会发布了（）。

A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告》

C.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》

D.《基金管理公司风险管理指引（试行）》

【答案】：C64、创业投资估值法的步骤正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C65、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A66、（2021年真题）关于股权投资基金的设立，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B67、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B68、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A69、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C70、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份

【答案】：C71、新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（）。

A.报价转让

B.协议转让

C.股份转让

D.书面转让

【答案】：B72、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.汇率风险

【答案】：D73、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用

B.资产=负债+资本公积+盈余公积

C.资产=负债+所有者权益

D.资产=负债+收入-费用

【答案】：C74、（）是指权益登记机构为投资者办理因参与、退出基金等而产生的权益变更登记的行为。

A.股权投资基金的账号登记

B.股权投资基金的资产登记

C.股权投资基金的权益登记

D.股权投资基金的股权登记

【答案】：C75、（2016年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】：A76、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.信用风险

B.提前赎回风险

C.违约风险

D.申购风险

【答案】：B77、偏股型基金中的基准股票比例通常为（）。

A.50％～100％

B.60％～100％

C.70％～100％

D.80％～100％

【答案】：B78、（2021年真题）关于股权投资基金行业自律,以下表述正确的是（）

A.行业自律作为一种市场治理手段，是政府监管的有机组或部分

B.行业自律是在政府监管的甚础上,行业成员联合设定行业规则的活动

C.行业自律组织创建行业规则，由政府监管部门对自律组织的内部成员执行行业规则

D.行业自律组织一般由中国证监会及其派出机构、投资基金管理人和其他基金服务机构构成

【答案】：B79、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B80、预期损失的优势体现在以下哪些方面()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C81、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。

A.《私募投资基金合同指引1号》

B.《私募投资基金合同指引2号》

C.《私募投资基金合同指引3号》

D.《私募投资基金合同指引4号》

【答案】：B82、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。

A.基金公司章程

B.基金托管协议

C.基金合同

D.基金招募说明书

【答案】：C83、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

【答案】：C84、关于基金业绩评价的指标，下面说法错误是（）。

A.毛内部收益率（GIRR）一般小于净内部收益率（NIRR）

B.内部收益率是净现值（NPV）等于零时的折现率

C.净内部收益率（NIRR）反映了投资者投资基金的回报水平

D.内部收益率（IRR）体现了投资资金的时间价值

【答案】：A85、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。

A.董事会

B.理事会

C.股东会

D.管理层

【答案】：C86、下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。

A.可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

【答案】：D87、下列关于市净率法的表述，错误的是（）。

A.市净率等于每股价值除以每股账面价值

B.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类企业的净资产账面价值更加接近市场价值

C.制造业的估值通常会用市净率倍数法

D.市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似

【答案】：C88、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D89、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C90、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

【答案】：D91、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B92、我国基金职业道德的内容不包括()。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.利益至上

【答案】：D93、外包服务所涉及的基金资产合客户资产应（）外包机构的自有财产。

A.独立于

B.包含于

C.暂时包含于

D.等同于

【答案】：A94、银行A因急需1000万元资金头寸，将其持有的部分利率债质押给银行B，并与银行B签订了回购协议，10天后将债券回购，并支付银行B年化3.6％的利率，银行A到期回购的价格为（）万元。

A.1002

B.1001

C.1003

D.1000

【答案】：B95、基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、（）和（）。

A.制约机制、协商机制

B.保管机制、协商机制

C.制约机制、纠纷解决机制

D.保管机制、纠纷解决机制

【答案】：D96、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C97、股权投资基金管理人组织结构应当权责分明、相互制约，这是内部控制制度（）的要求。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.成本效益原则

D.相互制约原则

【答案】：D98、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B99、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益

B.负债除以所有者权益

C.资产除以负债

D.负债除以资产

【答案】：A100、过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。

A.错误

B.正确

C.有时正确

D.有时错误

【答案】：B101、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B102、（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：C103、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B104、根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()

A.提供证券存管服务

B.提供投资咨询服务

C.提供集中登记服务

D.提供资金结算服务

【答案】：B105、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1年

B.3个月

C.6个月

D.1个月

【答案】：B106、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A107、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B108、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、离岸基金和国际基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】：B109、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（）。

A.职业要求

B.道德要求

C.纪律要求

D.法律要求

【答案】：B110、私募股权投资基金的主要参与主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D111、不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资

【答案】：D112、下列价值等式不正确的是（）。

A.企业价值=股权价值+净债务

B.企业价值+现金=股权价值+净债务

C.企业价值+现金=股权价值+债务

D.企业价值+非核心资产价值+现金=债务+少数股东权益+归属于母公司股东的股权价值

【答案】：B113、关于瀑布式收益分配体系，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金的分配通常采用瀑布式的收益分配体系

B.项目投资退出的资金先返还至基金投资者

C.当投资者收回大部分投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益

D.上述步骤完成后，基金管理人才参与基金的收益分配

【答案】：C114、股权投资基金管理人（），是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

A.风险管理制度

B.财务管理制度

C.投资项目评审制度

D.内部控制

【答案】：D115、按产品形态分类，衍生工具分为（）。

A.远期合约和期货合约

B.期货合约和期权合约

C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股权类的衍生工具和信用衍生工具

【答案】：C116、基金职业道德修养的方法不包括（）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】：C117、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D118、债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。

A.到期收益率

B.当期收益率

C.信用利差

D.债券收益率

【答案】：B119、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.政策性金融债券的发行主体是政府

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

【答案】：C120、（2018年真题）（）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A121、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，可以有的行为是（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.针对每只股权投资基金设置独立账户，或者开展借新还旧、期限错配等业务

【答案】：D122、某基金的当月实际收益率为5.34%,该基金投资组合中，股票基准权重60%,月指数收益率5.81%;债券基准权重30%,月指数收益率1.45%,现金基准权重10%,月指数收益率0.48%。假设该基金的各项资产基准权重为股票70%,债券7%,货币市场工具23%,则资产配置为该基金带来的贡献为（）

A.0.35%

B.0.10%

C.0.60%

D.0.31%

【答案】：D123、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金、在岸基金和国际基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】：A124、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续

B.它又称款券两讫

C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

D.它可以规避交收违约风险

【答案】：A125、(2017年)服务机构在基金业协会完成登记之后连续（）个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记。

A.3

B.6

C.8

D.12

【答案】：B126、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B127、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。

A.电话提示

B.约见谈话

C.公开谴责

D.行政处罚

【答案】：D128、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。

A.多边净额结算

B.净额结算

C.双边净额结算

D.单边净额结算

【答案】：A129、（2017年真题）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构

B.直销机构是指直接销售基金的基金公司

C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户

D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

【答案】：C130、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()

A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算

B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算

C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格

D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日

【答案】：C131、基金合同约定基金不进行托管的，基金合同中明确保障基金财产安全的（）。

A.制度措施和纠纷解决机制

B.制度措施和反洗钱问题解决机制

C.方式方法和反洗钱问题解决机制

D.方式方法和纠纷解决机制

【答案】：A132、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

A.中位数

B.分位数

C.标准差

D.方差

【答案】：A133、（2021年真题）关于公司型股权投资基金的减资，以下表述错误的是（）。

A.减资是指按照法定程序减少公司注册资本金

B.股份有限公司型股权投资基金进行减资，必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

C.有限责任公司型股权投资基金进行减资，必须经代表2/3以上表决权的股东通过

D.基金减资应当以不改变出资比例为前提，等比例减少各股东出资

【答案】：D134、尽职调查方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、股权回购退出的情形不包括()

A.控股股东回购

B.员工收购

C.债权人收购

D.管理层回购

【答案】：C136、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）

A.内部环境

B.风险应对

C.控制活动

D.信息与沟通

【答案】：A137、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。

A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币

C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币

D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%

【答案】：C138、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B139、基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A140、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算,交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A141、以下不是境外上市的市场的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D142、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C143、关于外币股权投资基金，表述错误的是（）。

A.外币股权投资基金既可以在中国境内以基金名义注册法人实体，也可以在中国境外以基金名义注册法人实体

B.相对于人民币股权投资基金而言，投资币种为外币

C.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金

D.外币股权投资基金在投资过程中，通常在中国境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出

【答案】：A144、封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内（）申购和赎回；开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内（）申购和赎回。

A.可以；可以

B.可以；不能

C.不能；可以

D.不能；不能

【答案】：C145、（2019年真题）关于并购基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B146、（）针对直接关系型群体。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

【答案】：A147、已分配收益倍数体现了（）。

A.投资人现金的回收情况

B.投资资金的时间价值

C.投资人的账面回报水平

D.投资人的实际回报水平

【答案】：A148、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A149、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

【答案】：B150、(2017年)甲以设立合伙企业（非经备案的投资计划）的形式汇集多数投资者的资金，直接或间接投资于乙管理的股权投资基金，下列有关核查合格投资者的表述中，正确的是（）。

A.如直接投资于乙管理的基金，基金管理人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

B.如间接投资于乙管理的基金，基金托管人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

C.如间接投资于乙管理的基金，中国证监会应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

D.如间接投资于乙管理的基金，基金份额登记机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

【答案】：A151、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】：C152、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.国内基金

【答案】：C153、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。

A.基金或公司发生信誉风险

B.基金及公司发生违法违规行为

C.基金及公司存在重大经营风险

D.基金及公司存在重大隐患

【答案】：A154、(2017年)（）被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。

A.美国研究与发展公司

B.美国创业投资公司

C.共同基金公司

D.以上都不是

【答案】：A155、(2017年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成

B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决

D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构

【答案】：B156、QDII基金可以（）为计价货币募集。

A.人民币

B.美元

C.英镑

D.以上都是

【答案】：D157、关于含有嵌入条款的债券，下列哪种条款是对债券发行人有利的（）

A.转换条款

B.回售条款

C.通货膨胀联结条款

D.赎回条款

【答案】：D158、下列不属于欺诈客户的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A159、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

A.市场

B.内部

C.事前

D.事中事后

【答案】：D160、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。

A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额

B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险

C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额

D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

【答案】：D161、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。

A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低

C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】：A162、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是（）。

A.证券投资基金

B.对冲基金

C.不动产基金

D.私募股权和风险投资基金

【答案】：A163、管理费及托管费的说法错误的是（）

A.基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬

B.基金管理费的数额一般按照基金资产净值的一定比例从基金资产中提取

C.基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用

D.基金管理人因未履行义务导致的费用支出或基金资产的损失应列入基金管理费

【答案】：D164、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。

A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.法律体系健全

C.大量投向了房地产、企业法人股权

D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：B165、关于中期票据的说法错误的是（）

A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下

B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信

C.发行人的发行费用较高

D.中期票据募集资金的用途并无严格限制

【答案】：C166、清算组应当自成立之日起()内通知债权人，并于()内在报纸上公告。

A.30，60

B.10，60

C.20，60

D.15，60

【答案】：B167、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

【答案】：C168、(2017年)下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。

A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”

B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

【答案】：B169、（2018年真题）公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）

A.仅为国有独资企业

B.仅为股份有限公司

C.有限责任公司或股份有限公司

D.仅为有限责任公司

【答案】：C170、(2017年)可以直接认定为股权投资基金合格投资者的是（）。

A.境外依法设立的对冲基金

B.境内依法设立的慈善基金

C.资产支持专项计划

D.基金销售机构

【答案】：B171、基金管理人会计核算控制应（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D172、投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的()

A.股东大会(股东会)

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B173、债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期债券的偿还期在（）。

A.1年以下

B.6个月以内

C.1个月以内

D.3年以下

【答案】：A174、关于股权投资基金行业政府监管与行业自律，说法错误的是（）

A.政府监管与行业自律性质相同

B.行业自律组织是政府监管机构与市场之间的桥梁

C.行业自律与政府监管目的一致

D.行业自律是对正腑监管的积极补充

【答案】：A175、公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】：A176、下列关于股权投资基金募集流程中回访确认的说法中，错误的是（）。

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.回访过程中可以出现诱导性陈述

C.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

D.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

【答案】：B177、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D178、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D179、（）是世界四大证券交易所之一，欧洲最大的证券交易所，历史可追溯至1801年。

A.泛欧证券交易所

B.芝加哥证券交易所

C.伦敦证券交易所

D.欧洲交易所

【答案】：C180、下列关于股权投资基金管理人内部控制指引对股权投资基金管理人的要求的说法中，错误的是（）。

A.完善内部控制措施

B.明确内部控制职责

C.引入外部控制评价和监督

D.建立健全内部控制机制

【答案】：C181、现金流量表的基本结构分为()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B182、公司型基金的税收规则是（）。

A.先分后税

B.先税后分

C.不缴纳企业所得税

D.只缴纳增值税

【答案】：B183、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金财产为所在机构获取利益

C.利用商业机会为大客户创造额外收益

D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】：D184、第一只ETF是在（）推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C185、下列关于基金清算与基金收益分配的说法错误的是（）。

A.信托（契约）型股权投资基金先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照平均额向基金投资者进行分配

B.公司型股权投资基金在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向基金投资者进行分配

C.合伙型股权投资基金在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向基金投资者进行分配

D.信托（契约）型股权投资基金先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照基金合同的约定向基金投资者进行分配

【答案】：A186、（2018年真题）某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）

A.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书

B.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金

C.向其管理的其他基金的投资者推介该基金

D.通过银行向部分高净值客户推介基金

【答案】：B187、业务尽调的目的是（）

A.了解过去及现在企业创造价值的机制，以及这种机制未来的变化趋势

B.了解企业基本情况

C.了解产品和服务

D.了解企业发展战略

【答案】：A188、关于可转换债券的赎回条款，下列表述正确的是

A.赎回条款的存在使得可转换债券的债息成本较没有赎回条款的一般债券更低

B.赎回条款约定的权利在可转换债券存续期内可以随时行使

C.赎回条款的存在限制了可转换债券持有者的盈利空间

D.赎回条款规定的是可转换债券持有者的权利

【答案】：C189、在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。

A.历史价格

B.最新价格

C.预期价格

D.最低价格

【答案】：B190、以下关于股权投资基金估值的说法错误的是（）。

A.对股权投资基金的估值，通常使用的方法主要有三类，即成本法、市场法和收入法

B.基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估

C.股权投资基金应当按照公允价值的定义对相关投资项目进行公允价值计量

D.基金资产净值通过基金资产总值除以基金总份额获得

【答案】：D191、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（）。

A.督察长对有效的风险管理承担最终责任

B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任

C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人

D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】：A192、我国《合伙企业法》生效时间为（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A193、关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）

A.合伙协议约定的解散事由出现

B.部分合伙人决定解散

C.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营

D.全体投资项目到期退出

【答案】：B194、假设某投资者持有10000份基金A、,T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者这可分得现金股利（）元。

A.1.635;5000

B.1.135;5000

C.1.585;500

D.1.630;500

【答案】：C195、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D196、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.不公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】：C197、（2017年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C198、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C199、公司管理指标有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C200、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：B201、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

【答案】：C202、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C203、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。

A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报

B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款

C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金

D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险

【答案】：D204、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D205、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C206、基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

【答案】：C207、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

【答案】：B208、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B209、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元

B.0.3%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B210、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

【答案】：C211、下列行为中，构成不正当竞争的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D212、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资金委托投资业务

【答案】：A213、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D214、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：A215、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券

B.权益证券

C.以上两项都是

D.以上两项都不是

【答案】：B216、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A217、下列关于公司型基金的表述中，正确的是()。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构

【答案】：A218、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期曰

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

【答案】：B219、下列属于基金财产清算小组成员的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容不包括（）。

A.保护客户资产

B.提供自发性协助

C.对证券投资基金管理人进行实地检査

D.相互提供信息

【答案】：A221、基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D222、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金规模是否变化

B.基金募集是否为公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否为独立的法人

【答案】：D223、股票反映的是一种（），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.所有权关系

B.债权关系

C.信托关系

D.债务关系

【答案】：A224、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要

【答案】：A225、(2017年)企业长远健康发展的核心因素是（）。

A.稳定的经营战略

B.持续增长的经营利润

C.高效与稳定的高层管理团队

D.高素质的员工队伍

【答案】：C226、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C227、下列关于协议转让并购退出方式的说法，错误的是（）。

A.并购退出的收购方主要包括被投企业大股东或创始股东、管理层、员工等

B.与IPO退出相比，并购退出的收益率较低，但是更加灵活、高效

C.并购退出是股权投资基金的重要退出途径之一

D.并购退出是指目标企业原投资方向其他收购方转让持有的全部或者部分股权，实现退出的行为

【答案】：A228、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B229、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C230、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

【答案】：D231、关于股权投资项目清算退出的说法，错误的是（）。

A.清算退出损失是可以避免的

B.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方法退出

C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择

D.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环

【答案】：A232、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

【答案】：C233、内部控制的原则不包括（）。

A.独立性原则

B.互相制约原则

C.有效性原则

D.最大化原则

【答案】：D234、（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险管理体系的评价

D.风险报告和监控

【答案】：D235、关于投资协议中的董事会席位条款，以下表述正确的是（）

A.投资方持月退到50%以上才有权提名若干名董事

B.可约定目标企业董事会的席位数量，且后续不能调整

C.根据此条款目标企业可进行控制权分配，保护彼此权益

D.董事会席位的数量由中小股东投票决定

【答案】：C236、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.独立基金销售机构

D.期货公司

【答案】：D237、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（）。

A.现金、定期分红蓝筹股

B.基金、国债期货

C.可转债、票据

D.城投债、限售股

【答案】：C238、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。

A.净值增长指标

B.本期利润

C.加权平均份额本期利润

D.加权平均净值利润率

【答案】：A239、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的的证券上市交易的时间需超过（）个月。

A.6

B.3

C.9

D.12

【答案】：B240、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C241、以下选项中不属于可能存在操作风险的是（）。

A.交易执行不独立于基金经理

B.交易价格显著偏离公允价格

C.对交易所规则及相关法律法规不熟悉

D.对交易对手风险的评估与控制不足

【答案】：C242、基金职业道德修养的方法不包括（）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】：C243、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

【答案】：D244、下列描述委托募集正确的一项是（）。

A.基金管理人委托有资格的基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金

B.基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集

C.代销机构签署合同，要求其严格遵守合格投资者制度和募集规定

D.履行对投资者的评估和投资者风险默认程序

【答案】：B245、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.撤销基金从业资格

D.出具纪律处分决定书

【答案】：D246、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B247、(2017年)并购基金的主要投资对象为（）。

A.中小企业

B.成熟企业

C.成长型企业

D.科技型企业

【答案】：B248、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

【答案】：C249、基金管理人可以分配的业绩报酬金额为（）。

A.3000万元

B.4000万元

C.0

D.1800万元

【答案】：A250、哪个选项不是债券基金主要的投资风险()

A.债券到期风险

B.提前赎回风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A251、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A252、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息系统设置访问控制

【答案】：C253、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）。

A.汇率水平

B.利率水平

C.股市景气度

D.房地产市场景气度

【答案】：A254、下列不属于股权投资基金信息披露形式上应遵循的原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D255、