2026年基金从业资格证考试题库500道附答案【夺分金卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、根据《基金法》基金份额上市交易需要符合条件说法错误的是（）。

A.基金的募集持有人符合《基金法》规定

B.基金份额持有人不少于200人

C.基金募集金额不低于二亿人民币

D.基金合同期限为五年以上

【答案】：B2、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B3、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】：D4、基金客户服务的原则不包括（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

【答案】：D5、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（）。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A6、()是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B7、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。

A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金

B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金

D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

【答案】：A8、《企业所得税法实施条款》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额，当年不足抵扣的，可以在以后的纳税年度结转抵扣。

A.1，70%，1

B.2，70%，2

C.1，80%，1

D.2，80%，2

【答案】：B9、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B10、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）

A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价

B.加大资产需求方和提供方的连接难度

C.能够满足投资者多样化的投资需求

D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置

【答案】：B11、以下投资策略中，不属于量化策略的是()。

A.多因子策略

B.量化红利策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.量化阿尔法策略

【答案】：C12、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备一定条件，例如，外资持股比例上限为不超过（）%，香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用前款规定，但其中港资持股比例可达（）%以上。

A.49；51

B.33；49

C.49；50

D.50；49

【答案】：C13、公司型基金分配时为（）。

A.先税后分

B.先分后税

C.通过契约约定

D.以上都可以

【答案】：A14、关于内部收益率（IRR）的说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A15、（2021年真题）对于有限合伙型创业投资基金而言，法人合伙人投资于多个符合条件的创业投资企业的，可享受的税收优惠措施有（）。

A.不可合并计算其可抵扣的投资额，也不可合并计算其应分得的应纳税所得额

B.不可合并计算其可抵扣的投资额，但可以合并计算其应分得的应纳税所得额

C.可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额都可合并计算

D.可以合并计算其可抵扣的投资额，但不可合并计算其应分的应纳税所得额

【答案】：C16、（2017年真题）私募基金管理人内部控制制度相互制约原则，是指（）。

A.内部人员相互制约、相互监督

B.管理部门相对独立、互相牵制

C.组织结构权责分明、相互制约

D.内部流程相对清晰、相互制约

【答案】：C17、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B18、（2021年真题）关于股权投资基金管理人高管及从业人员要求,以下表述正确的是（）.

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B19、基金条款书常见的基金条款不包括（）。

A.投资限额条款

B.经营／投资范围条款

C.运营成本条款

D.利润分配条款

【答案】：A20、公司型基金的权力机构是（）。

A.监事会

B.理事会

C.执行董事

D.股东大会

【答案】：D21、（2016年真题）股权投资基金可以根据不同的分类标准进行分类，以下基金形式中，不是根据组织形式分类的是（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.母基金

【答案】：D22、股权投资基金管理人委托私募基金服务机构，为股权投资基金提供（）等服务业务，适用《服务办法》。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D23、（2018年真题）股权投资基金与被投资公司签署的投资协议中，下列属于反摊薄条款的是（）。

A.“如因公司的原因致使投资交割未能进行，则公司应承担因本项目合同起草、谈判和签约而产生的所有支出”

B.“本轮融资完成交割时，董事会将由*位董事组成，包括……”

C.“未经投资人同意，公司现有股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方……”

D.“如果公司再次发行股权且增发时公司的估值低于投资人股权对应的公司估值，则投资人有权从创建人股东处以加权平均法取得额外的股权……”

【答案】：D24、对于合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，无法确定出资比例的，应（）。

A.按照合伙协议的约定办理

B.由合伙人协商决定

C.由合伙人平均分配、分担

D.由中国证券投资基金业协会介入

【答案】：C25、有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过（）人，股份有限公司型和信托（契约）型股权投资基金投资者人数不超过（）人。

A.50；100

B.100；50

C.50；200

D.200；50

【答案】：C26、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

【答案】：C27、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的()

A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

【答案】：A28、下列关于股权投资母基金主要业务的说法中，错误的是（）。

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资

C.直接投资是母基金的本源业务

D.直接投资是指母基金直接进行股权投资

【答案】：C29、关于财务尽职调查，表述正确的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A30、（）阶段最为关键的工作是股改。

A.决策改制

B.材料制作

C.申请审核

D.登记挂牌

【答案】：A31、以下属于基金运行期间基金管理人应向基金业协会报告的重大事项的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C32、关于收益率曲线的相关描述,错误的是()

A.收益率曲线描述了利率的期限结构

B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系

C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系

D.正收益曲线描述了到期期限和到期收益率之间存在显著正相关性

【答案】：C33、估值核算服务的基本职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A34、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A35、合格投资者必备的要素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C36、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D37、某股权投资基金拟投资A公司，A公司的管理层承诺投资当年的净利润为1.2亿元，如果A公司按照息税前利润的6倍进行估值，所得税税率为25%，利息每年2000万元，则A公司的价值为（）亿元。

A.8.4

B.9.6

C.10.8

D.12

【答案】：C38、同时具备（），除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D39、（2016年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：B40、投资机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D41、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于管理人经营活动的始终，下列关于授权控制主要内容的表述错误的是（）。

A.所有业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效

B.对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序

D.授权要适当，对于已经不适用的授权应当及时修改或者取消

【答案】：A42、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B43、(2016年)我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

【答案】：B44、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.按嵌入的条款分类

【答案】：A45、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】：C46、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】：A47、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。

A.监察稽核部，风险管理部

B.合规部，风险部

C.后台运营部，风险管理部

D.监察稽核部，合规部

【答案】：A48、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易

B.套利交易

C.赎回交易

D.差别交易

【答案】：B49、下列关于净现金流量的说法错误的是（）。

A.净现金流量是动态指标

B.投资型净现金流量含有折旧费和利息支出

C.营运型净现金流量不含折旧费和利息支出

D.净现金流量指标界定基础是收付实现制

【答案】：C50、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示

B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%

C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本

D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付

【答案】：C51、（2020年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A.可赚取销售佣金

B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C.应与基金公司签订基金产品销售协议

D.可代为销售基金产品

【答案】：B52、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B53、现金流量表的作用不包括()。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势

C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况

D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

【答案】：B54、下列不属于资本资产定价模型基本假定的是（）。

A.不存在交易费用及税金

B.所有投资者都具有同样的信息

C.所有投资者都是理性的

D.市场上只有两种投资者

【答案】：D55、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D56、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A.3个月

B.1年

C.6个月

D.1个月

【答案】：B57、（2018年真题）基金投资者的投资规模不能达到大型基金的门槛规模时，可以借助（）间接投资于该大型基金。

A.基金债权融资

B.股权投资母基金

C.成长基金

D.政府引导基金

【答案】：B58、基金托管人可以按照规定召集（）大会。

A.股东

B.董事

C.基金份额持有人

D.投资者

【答案】：C59、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D60、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B61、（2018年真题）关于合伙型基金的架构及特点描述错误的是（）。

A.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

B.至少由1个普通合伙人和1个有限合伙人组成

C.基金由基金管理人具体负责投资运作，有限合伙人可以参与投资决策

D.普通合伙人对基金的债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任

【答案】：C62、合伙型基金的普通合伙人同时担任基金管理人，其收入不包括（）。

A.股息红利

B.股权转让所得

C.基金的托管费

D.基金的管理费

【答案】：C63、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.风险评估

B.控制环境

C.成本效益

D.内部监控

【答案】：C64、我国证券市场目前已经在（）等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

【答案】：B65、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金投资咨询公司

【答案】：A66、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。

A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】：B67、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。

A.10

B.30

C.50

D.100

【答案】：D68、中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D69、（）对公司的合规管理承担最终责任。

A.股东

B.董事会

C.督察长

D.总经理

【答案】：B70、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

【答案】：B71、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D72、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D73、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B74、股权投资基金募集机构应当向投资者及时揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D75、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

A.《证券投资基金法》

B.《开放式证券投资基金试点方法》

C.《证券投资基金管理暂行办法》

D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

【答案】：A76、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）

A.30日，银行同期存款利息

B.15日，银行同期存款利息

C.30日，银行同期贷款利息

D.15日，银行同期贷款利息

【答案】：A77、基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露的信息不包括（）。

A.基金估值政策、程序和定价模式

B.基金合同的主要条款

C.基金的申购与赎回安排

D.基金管理人最近4年的诚信情况说明

【答案】：D78、信托（契约）型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D79、关于进行跨境投资的QDII基金的风险管理，以下表述错误的是（）

A.QDII基金可以分享其他币种对人民币贬值带来的好处

B.QDII基金可以通过一些外汇远期合约和货币互换等衍生工具来进行汇率的避险操作

C.QDII基金投资于全球多币种市场，可以有效降低投资单一市场所面临的汇率风险

D.QDII基金可以通过实施多个国家和地区之间的资产组合配置来有效分散系统性风险

【答案】：A80、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.结算代理制度

D.共同对手方制度

【答案】：D81、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A.与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.先进事迹激励教育

【答案】：D82、(2017年)下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A83、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C84、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A85、关于股权投资基金信息披露的自律管理措施，以下表述错误的是（）

A.信息披露义务人未按要求披露信息的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取强制培训等纪律处分

B.股权投资基金管理人在一年之内两次被采取公开谴责，首次不记入诚信档案，第二次应记入诚信档案

C.股权投资基金管理人在两年之内两次被采取加入黑名单纪律处分的，由中国证券投资基金业协会移交中国证监会处理

D.股权投资基金管理人未按要求披露信息的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取撤销管理人登记等纪律处分

【答案】：B86、不影响净资产收益率的指标包括（）。

A.总资产周转率

B.资产净利率

C.资产负债率

D.流动比率

【答案】：D87、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D88、（2019年真题）以下属于基金托管人职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A89、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.合规与风险管理委员会

B.职工代表大会

C.总经理

D.监事会

【答案】：A90、(2017年)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B91、企业价值增长是一切（）获益的本源。

A.市场

B.股东

C.管理者

D.劳动力

【答案】：B92、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B93、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、离岸基金和国际基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】：B94、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C95、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担有限连带责任，合伙企业投资与资产处置的最终决策权应由有限合伙人作出。

B.基金的投资者以有限合伙人的身份存在，汇集股权投资所需的大部分资金，以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任，对外不可以代表合伙企业，仅在法律和监管约定的适当范围内参与的合伙企业事务可不被视为执行合伙事务。

C.合伙人会议是指由全体合伙人组成的、合伙企业合伙人的议事程序。

D.在实务中，合伙协议中会对合伙人会议的召开条件、程序、职能或权力以及表决方式进行明确，合伙人会议并不对合伙企业的投资业务进行决策和管理。

【答案】：A96、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C97、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.证监会

【答案】：A98、可转换债券面值为100元，转换比例为2.5，则转换价格为（）元。

A.400

B.25

C.40

D.250

【答案】：C99、跟踪偏离度的计算公式是()。

A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率

B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率÷基准组合的收益率

D.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率×基准组合的收益率

【答案】：B100、一份详尽的尽职调查工作计划不包括：

A.尽职调查对象

B.尽职调查内容与方法

C.尽职调查的手段

D.尽职调查的日程安排

【答案】：C101、下列关于公司型基金投资者的说法中，错误的是（）。

A.公司型基金的投资者是基金份额持有者

B.公司型基金的投资者是公司股东

C.公司型基金的投资者按照合伙协议行使相应权利、承担相应义务和责任

D.公司型基金的投资者按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任

【答案】：C102、(2016年)下列关于折价率的公式，不正确的是（）。

A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%

B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%

C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】：D103、一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之（）。

A.乘积

B.和

C.比值

D.差

【答案】：B104、基金托管人的工作不包括（）。

A.复核基金资产净值

B.按规定召集持有人大会

C.基金募集失败返还投资人资金

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】：C105、（2017年真题）下列说法错误的是（）。

A.公司型股权投资基金、合伙型股权投资基金、信托型股权投资基金的权益登记存在差异

B.公司型股权投资基金减资既可以改变原出资比例也可以不改变出资比例

C.股份有限公司属于资合性公司，股份转让受到的限制相对较少

D.有限责任公司型股权投资基金分红既可以采用现金分配的形式也可以采用派发新股形式

【答案】：D106、内部控制的全面性原则覆盖的环节有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C107、(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D108、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.识别原则

D.成长原则

【答案】：B109、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A110、合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险

【答案】：D111、（）是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，不具有独立的法人地位。

A.合伙型股权投资基金

B.信托（契约）型股权投资基金

C.公司型股权投资基金

D.并购型股权投资基金

【答案】：B112、（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

【答案】：C113、下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（）。

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益相同

D.投资风险大小不同

【答案】：C114、由于股权投资基金管理（），所以需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。

A.投资期限长

B.专业性较强

C.投后管理投入资源较多

D.投资收益波动性较大

【答案】：B115、下列关于合伙企业税收制度的说法中，正确的是（）。

A.合伙企业按规定应缴纳个人所得税

B.合伙人是法人和其他组织的，缴纳企业所得税

C.合伙企业是所得税的纳税主体

D.合伙企业的合伙人是法人和其他组织的，合伙人在计算其缴纳企业所得税时，应先用合伙企业的亏损抵减其盈利

【答案】：B116、(2016年)基金登记过程实际上是（）。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】：D117、（2020年真题）关于拖售权条款，以下表述正确的是（）

A.拖售权通常与第一拒绝全条款同时出现

B.拖售权又称为共同出售权

C.行使拖售权的交易下，交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的交易价格为准

D.拖售权条款赋予创始股东很大的权力，一般创始股东会要求加入投资协议中

【答案】：C118、（）具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

【答案】：C119、投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。

A.利息收入

B.结算备付金

C.银行存款

D.买卖股票

【答案】：D120、关于清算的说法,错误的是()

A.人民法院判定宣告公司破产后,清算组应当继续推进清算事务的执

B.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进

C.解散清算,即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企

D.清算组在催告债权人申请债券的同时，应当调查和清理公司的财产

【答案】：A121、某股权投资基金与目标公司在投资协议中约定“任何一方在未经对方同意的情况下不得披露其条款包含内容，以及尽职调查的内容”，以上内容属于（）

A.保密条款

B.排他性条款

C.有限认购权条款

D.保护性条款

【答案】：A122、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

C.负责基金投资的高级管理人员

D.总经理

【答案】：B123、投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金。单位或个人不得为规避合格投资者标准，募集以（）份额或其收益权为投资标的的金融产品。

A.证券投资基金

B.公募投资基金

C.个人资产

D.股权投资基金

【答案】：D124、下列关于投资期限的说法，正确的是（）。

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

【答案】：A125、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名,可以在二级市场上转让

【答案】：C126、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A127、下列属于欺诈客户行为的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】：C128、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】：B129、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

【答案】：B130、基金托管人（），充分履行其职责。

A.应防止基金财产被基金管理人挪作他用，基金交割需根据基金管理人和基金投资人的共同指令办理

B.对于基金产品的托管可不保存期基金托管业务活动的报表

C.对于同一基金管理人管理的不同基金可以建立统一账户进行监管，但托管资金应与基金托管机构自有财产严格分开

D.应对基金财产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值与会计核算的真实性和准确性

【答案】：D131、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。

A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】：A132、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。

A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】：B133、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.投资能力

【答案】：C134、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

【答案】：D135、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C136、（2017年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】：A137、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.工会

【答案】：B138、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。

A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定

B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为

C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂

D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查

【答案】：A139、(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

【答案】：A140、ETF基金份额折算由（）办理。

A.证券公司

B.基金托管人

C.注册登记机构

D.基金管理人

【答案】：D141、基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR

D.答案：A

【答案】：A142、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C.货款和应收款项

D.可供出售的金融资产

【答案】：B143、基金资产保管与基金托管的不同，说法正确的是（）。

A.在选择托管的情况下，管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任。

B.在不选择托管而仅选择保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任。

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C144、保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合中风险资产与保本资产的比例

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】：C145、设立外商投资创业投资企业，应满足我国关于（）等方面的基金。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C146、关于场内证券交易场所，以下表述错误的是（）

A.证券交易所可以决定证券交易的价格

B.证券交易所的设立和解散由国务院决定

C.上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会

D.我国的证券交易所目前都采用会员制

【答案】：A147、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称，身份信息及基金份额明细等数据，备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.二十年

B.十五年

C.五年

D.十年

【答案】：A148、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所

B.纽约证券交易所

C.纳斯达克证券交易所

D.布鲁塞尔证券交易所

【答案】：C149、下列选项中不属于防范债券回购风险的措施的是（）。

A.在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质

B.合理安排投资组合，避免债券到期日或者存款到期日过于集中，适度控制存量，适时调节增量

C.质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动

D.建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质审慎确定质押率水平

【答案】：B150、()表示的是货币时间价值的概念。

A.币值

B.贴现

C.终值

D.现值

【答案】：C151、下列关于算法交易说错误的是（）。

A.算法交易程序判断的时间短

B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入

C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误

D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行

【答案】：D152、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同

B.基金回报率和业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年、五年等

C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高

D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等

【答案】：B153、下列不可视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金、企业年金等养老基金

B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：B154、A公司存入银行10万元，年利率为4%,存款期限为3年，按复利计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取出（）万元。

A.11.25

B.11.2

C.11.3

D.11.35

【答案】：A155、（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.久期

B.价格变动收益率值

C.加权平均投资组合收益率

D.基点价格值

【答案】：A156、具体基金客户服务流程不包括（）。

A.服务宣传与推介

B.互动交流

C.受理投诉

D.公布基金招募说明书

【答案】：D157、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。

A.运营估值委员会

B.产品审批委员会

C.投资决策委员会

D.风险控制委员会

【答案】：C158、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D159、私募基金服务机构为股权投资基金提供的服务业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A160、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

【答案】：D161、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】：A162、QDII是在人民币没有实现可自由兑换／资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。目前，以下哪个机构不可以发行代客境外理财产品()

A.商业银行

B.基金管理公司

C.财务公司

D.券商公司

【答案】：C163、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B164、（2017年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D165、主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险

B.缩小跟踪误差

C.提高信息比率

D.扩大主动收益

【答案】：B166、(2017年)股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托（契约）型基金

D.混合型基金

【答案】：D167、以并购方式实现退出的程序步骤包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D168、股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）。

A.账户管理

B.资金清算

C.资产保管

D.投资监督

【答案】：C169、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。

A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一

B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等

C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易

D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一

【答案】：C170、对于长期投资者而言，应该关注的是（）。

A.名义收益率

B.资本收益率

C.实际收益率

D.投资收益率

【答案】：C171、私募基金运行期间，基金合同发生重大变化，管理人应在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.10

B.5

C.2

D.3

【答案】：B172、常用的企业估值方法不包括(

A.折现现金流估值法

B.相对估值法

C.损益法

D.清算价值法

【答案】：C173、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序，表述正确的是（）。

A.普通股股东先于优先股股东

B.债券持有者先于优先股股东

C.普通股股东先于债券持有者

D.优先股股东先于债券持有者

【答案】：B174、提交年度财务报告时，已登记的（）未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单。

A.持有人

B.托管人

C.发起人

D.管理人

【答案】：D175、下列不属于国内金融市场分类的是（）

A.全国性

B.区域性

C.市场性

D.地方性

【答案】：C176、（）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。

A.股东会

B.监事会

C.总经理

D.督察长

【答案】：D177、（）不属于科学合理的基金分类的好处。

A.有利于监管部门实施更有效的分类监管

B.有助于确保投资者的基金投资获利

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】：B178、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

A.转换期限

B.转换价格

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D179、内部控制的基本要素不包括（）。

A.信息沟通

B.控制活动

C.风险披露

D.控制环境

【答案】：C180、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B181、使用内在价值法对股票进行估值，不同现金流决定了不同的现金流贴现模式，股利贴现模式(DDM)采用的现金流是()。

A.现金股利

B.企业自由现金流

C.留存收益、

D.权益自由现金流

【答案】：A182、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】：D183、基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、本期基金份额净值增长率等指标，通过这些指标可以分析基金的（）。

A.风险控制能力

B.募集能力

C.盈利能力

D.配置能力

【答案】：C184、基金财务会计报表包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B185、政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A186、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。

A.运作方式

B.法律形式

C.资金募集方式

D.投资理念

【答案】：D187、(2016年)承担股权投资基金管理人建立内部控制制度和维护其有效性最终责任的是（）。

A.法定代表人

B.总经理

C.最高权力机构

D.董事会

【答案】：C188、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：D189、以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C190、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。

A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务

B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务

C.介绍基金产品属于售中服务

D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】：B191、公司型股权投资基金（）,应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B192、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。

A.公司是否独立运作

B.非重大关联交易的执行情况

C.公平交易制度建设及执行情况

D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破

【答案】：B193、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A194、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A195、投资者在契约型股权投资基金存续期开放日购买基金份额的，首次购买金额应不低于（）万元。

A.200

B.50

C.100

D.1000

【答案】：C196、基金管理人进行登记备案需要遵循的信息报送原则不包括（）。

A.公平性

B.真实性

C.完整性

D.合规性

【答案】：A197、在我国，公司型基金可采取（）的形式。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A198、下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是()

A.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

B.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

C.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：A199、有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东（）同意。

A.全体

B.1/3以上

C.2/3以上

D.半数以上

【答案】：D200、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B201、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A202、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

【答案】：B203、（）是整个尽职调查工作的核心，目的是了解过去及现在企业创造价值的机制，以及这种机制未来的变化趋势。

A.财务尽职调查

B.初步尽职调查

C.业务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：C204、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.基金份额认购

D.证券认购

【答案】：C205、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A.有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C.有助于防止市场的过度投机

D.有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

【答案】：D206、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是()。

A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩

D.有助于管理人合理的承诺收益保障

【答案】：D207、下列属于价值型股票的是（）。

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D208、共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易

A.操作风险

B.经营风险

C.信用风险

D.财务风险

【答案】：C209、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A210、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。

A.对某一行业的研究报告

B.客户的身份证件和联系方式

C.执业过程中获知的客户商业秘密

D.某基金的招募说明书

【答案】：D211、基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。

A.登记过户

B.存管

C.结算

D.以上都是

【答案】：D212、杠杆收购基金在杠杆收购中的职责不包括（）

A.选择杠杆收购的目标（通常在投资银行的协助下）

B.谈判收购价格（通常在投资银行的协助下）

C.募集高级债及夹层资本（通常在投资银行的协助下）

D.决定购买公司的时机和方式（通常在投资银行的协助下）

【答案】：D213、(2017年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D214、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资组合情况

C.基金绩效分析

D.投资决策记录

【答案】：D215、证券的开盘价格通过()方式产生。

A.连续竞价

B.协议竞价

C.充分竞价

D.集合竞价

【答案】：D216、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D217、（2017年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。

A.取消资格

B.没收违法所得

C.罚款

D.电话提示、警告

【答案】：D218、某3年期债券的面值1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（）

A.2.68年

B.2.78年

C.3.01年

D.4.58年

【答案】：B219、关于混合型基金，以下表述错误的是()。

A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整

B.混合型基金的股票配置不得低于80%

C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金

D.为投资者提供了一种分散投资的工具

【答案】：B220、关于基金组纟只形式，投资者可通过（）对基金重大事项或重大投资进行决策。

A.设置有合伙人会议的合伙型基金

B.由基金管理人受托管理的信托（契约）型基金

C.设置有股东大会（股东会）的公司型基金

D.设置有投资咨询委员会的合伙型基金

【答案】：C221、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D222、股权投资基金进行业务尽职调查时，针对市场的调查范畴通常不包括（）。

A.竞争对手

B.销售费用预算

C.产业政策

D.供应商及经销商

【答案】：B223、下列不属于技术分析假定的是（）。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

【答案】：D224、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）

A.降低了国内证券市场的波动性

B.刺激人民币资产需求

C.完善国内资本市场，倒逼内地资本市场制度的改革

D.推动跨境资本流动

【答案】：A225、（2020年真题）以下内容摘录自股权投资基金管理人甲与目标公司A的投资框架协议，“除非法律、法规或司法程序要求予以披露之信息，未经对方同意，除公司甲及A允许的人员以外，双方不得向任何第三方披露：（a）拟定投资正在洽谈或协商；（b）拟定投资相关的条款、条件及其他信息，包括进展；（c）本协议及本条款的存在。”该条款属于（）。

A.排他性条款

B.保护性条款

C.完全棘轮条款

D.保密条款

【答案】：D226、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配

C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

【答案】：D227、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。

A.结构个人化、机构多元化

B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化

D.结构多元化、机构个人化

【答案】：A228、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

C.ETF申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】：C229、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C230、合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，以下属于合格的机构投资者为（）。

A.净资产2000万的销售公司

B.总资产500万元的广告公司

C.总负债1000万元的生产企业

D.流动资产为1500万的运输公司

【答案】：A231、下列关于基金业协会的说法，错误的是（）。

A.基金业协会是法定自律性组织

B.基金业协会是社会团体法人

C.基金业协会以营利为目的

D.基金业协会采用会员制

【答案】：C232、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

【答案】：C233、服务机构的注册资本、注册地址、法定代表人、分管基金服务业务的高级管理人员等重大信息发生变更的，应当自变更发生之日起（）个工作曰内向基金业协会更新登记信息。

A.10

B.5

C.3

D.14

【答案】：A234、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

C.票据承兑市场和贴现市场

D.票据市场和证券市场

【答案】：B235、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5，10

B.10，15

C.15，10

D.15，15

【答案】：D236、（2019年真题）股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金的投资者和管理人

D.基金投资者

【答案】：C237、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是()。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C238、下列不属于权益类证券的是（）。

A.股票

B.存托凭证

C.认股权证

D.国债

【答案】：D239、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D240、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()

A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动

B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入

C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合

D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

【答案】：C241、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。

A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金

C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金

D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

【答案】：C242、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B243、在监管上，股权投资基金实行（）原则。

A.法定监管

B.紧密监管

C.适度监管

D.事前监管

【答案】：C244、某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D245、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】：D246、（2018年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是（）。

A.中国证券业协会

B.中国股权投资基金协会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C247、下列关于股权投资公司与目标公司管理层、员工的内部访谈的目的的说法不正确的是（）。

A.与各层级、各职能员工的访谈，可以获取企业各个环节的信息，有助于股权投资机构从各个层面窥测企业全貌，并对信息的真实性进行考证

B.与管理层进行沟通可以间接考察管理层的素质

C.与管理层进行沟通还可以增进了解、增强信任

D.与管理层会谈可以局部了解目标公司的信息

【答案】：D248、某目标企业的其他股东在对外出售股权是作为老股东的股权投资人在同等条件下可以先于其他投资人购买，这是投资协议中的()的约定

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.第一拒绝权条款

D.排他性条款

【答案】：C249、（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：B250、以下列举的是基金条款书中常见的基金条款的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D251、以下产品中，适用全额结算方式的是（）

A.创业板股票买卖

B.国债买断式回购到期购回

C.权证买卖

D.公司债买卖

【答案】：B252、()即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息

B.公开可得信息

C.内部信息

D.内幕信息

【答案】：B253、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。

A.专业规范

B.适当性管理

C.有效沟通

D.安全第一

【答案】：B254、以下哪项不是基金客户服务的特点（）。

A.时效性

B.专业性

C.客观性

D.持续性

【答案】：C255、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。

A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务

B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资