2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案【完整版】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B2、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，1/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A3、（）阶段最为关键的工作是股改。

A.决策改制

B.材料制作

C.申请审核

D.登记挂牌

【答案】：A4、以下关于β系数的局限性说法错误的是（）。

A.通常β系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化

B.β系数在较短时间内不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化

C.对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的β系数的目标，是非常困难的

D.在应用β系数进行投资组合对比时，需要注意所使用数据的时间区间

【答案】：B5、设立股份有限公司，应当具备下列（）条件。

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

【答案】：B6、我国开放式基金的估值频率是（）。

A.每个交易日

B.每两个交易日

C.每周

D.没有明确的规定

【答案】：A7、销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足（）条件。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D8、借壳上市属于上市公司（）形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

【答案】：B9、折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配（）的总和。

A.加权平均资本成本

B.股权自由现金流量

C.现金流折现值

D.贴现自由现金流量

【答案】：C10、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B11、并购基金投资退出的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D12、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B13、关于私募基金管理人登记说法错误的是（）

A.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

B.私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。

C.登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证监会的要求及时补正。

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

【答案】：C14、根据相关规定，已登记的股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统填报经审计的年度财务报告，下列组合中，哪项是股权投资基金管理人违反前述报送义务后可能面临的处罚（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A15、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。

A.董事

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

【答案】：B16、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一

B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区

C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词

D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全

【答案】：A17、关于相对估值法，以下公式错误的是（）

A.市盈率倍数:股权价值/净利润

B.息税前利润（EBIT)=净利润+所得税+利息企业价值

C.息税折旧摊销前利润（EBITDA)=息税前利润（EBIT)+折旧

D.市净率倍数=股权价值/净资产

【答案】：C18、下列衍生工具中，一般不在交易所进行交易的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.权证

D.期权合约

【答案】：A19、股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：D20、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。

A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改

B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料

C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺

D.使用公司统一制作的销售材料

【答案】：D21、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

【答案】：C22、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。

A.及时为高级管理层提供合规建议

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.对不合规现象或问题进行惩处

【答案】：D23、披露形式上应遵循的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B24、(2017年)某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

【答案】：C25、下列不属于股权投资基金募集禁止的行为的是（）。

A.推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞

C.采用具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较

D.允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

【答案】：C26、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】：C27、下列可以计入公司的收入总额的是（)。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D28、（2017年真题）QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

【答案】：A29、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）

A.主要股东或者合伙人名单

B.公司章程或者合伙人协议

C.高级管理人员的基本信息

D.公司内部控制制度

【答案】：D30、制定投资政策说明书的关键环节是()。

A.分析投资者的需求

B.分析投资者的财务状况

C.分析投资者的投资限制

D.分析投资者的偏好

【答案】：A31、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】：D32、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）。

A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管

B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准

D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由

【答案】：B33、下列不属于股权投资母基金的业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D34、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A35、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884.42

B.9881.42

C.10000

D.9884

【答案】：A36、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。

A.技术面分析

B.基本面分析方法

C.上市公司调研

D.上市公司投资价值研究报告

【答案】：B37、以下关于对QFII投资额度的规定的说法错误的是（）。

A.国家外汇管理局对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理

B.超过基础额度的投资额度申请，须经国家外汇管理局批准

C.合格投资者需要通过国家外汇管理局批准，获取基础额度的投资额度

D.境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度

【答案】：C38、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，中国证券投资基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）个工作日内，为股权投资基金办结备案手续。

A.20

B.60

C.30

D.10

【答案】：A39、（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：C40、信托（契约）型股权投资基金的收益分配和风险承担原则由（）约定。

A.基金合同

B.公司章程

C.基金协议

D.合伙协议

【答案】：A41、（2017年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.有利于证券市场的稳定、健康发展

C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道

D.完善了金融体系和社会保障体系

【答案】：C42、（2020年真题）关于股权投资基金的信息披露，以下表述不正确的是（）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D43、下列属于杠杆收购基金的投资方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D44、公司型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续。

A.法院管理机关

B.工商行政管理机关

C.税务局管理机关

D.国家资源管理机关

【答案】：B45、关于项目退出的主要方式，说法不正确的是（）。

A.清算退出一般将面临亏损的风险

B.协议转让交易后存在限售期的问题

C.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出的收益高

D.对清算退出而言，清算费用是需要优先支付的

【答案】：B46、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。

A.资产负债

B.风险应对与评估

C.内部环境

D.目标设定

【答案】：A47、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。

A.登记

B.备案

C.注册

D.核准

【答案】：C48、（2016年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C.货币市场基金申购费较高

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】：C49、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B50、为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A51、股权投资基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A52、股权投资基金实行（）监管原则。

A.统一

B.适度

C.集中

D.定向

【答案】：B53、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.指数基金

【答案】：D54、下列不属于证券投资基金的特点的是（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.集合理财

D.收益稳定

【答案】：D55、通常，股权投资基金清算的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C56、下列选项中具有法人资格的是（）。

A.契约型基金

B.合伙组织

C.公司型基金

D.省政府采购办公室

【答案】：C57、以下属于为准确、及时进行基金估值和份额净值计价的措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A58、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B59、基金的收入扣除基金承担的（）之后，首先用于返还基金投资者的投资本金。

A.各项费用

B.税收

C.成本

D.包括A和B

【答案】：D60、关于债券利率风险的描述，以下错误的是（）。

A.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险

B.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险

C.债券的价格与利率呈反向变动关系

D.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定

【答案】：A61、按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

【答案】：C62、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.理论价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.内在价值法

【答案】：D63、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】：B64、股权投资基金的退出方式中（）的方式可以更快地收回现金，实现快速退出。

A.上市转让退出

B.挂牌转让退出

C.协议转让退出

D.清算退出

【答案】：C65、以下不属于市场风险的是（）

A.利率风险

B.政策风险

C.赎回风险

D.汇率风险

【答案】：C66、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。

A.基金服务机构

B.证券期货交易所

C.公募基金管理人

D.地方基金业协会

【答案】：C67、下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C68、（）并上市一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的。

A.股票首次公开发行

B.股票首次非公开发行

C.股票公开发行

D.股票非公开发行

【答案】：A69、（）银行间同业拆借中心开始办理银行间债券回购和现券交易，全国银行间市场正式运行。

A.1996年2月

B.1996年6月

C.1997年2月

D.1997年6月

【答案】：D70、指数的风险收益特征可以抽象为（）的变动。

A.所有因子

B.行业因子

C.风格因子

D.若干因子

【答案】：D71、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场

B.半弱有效市场

C.半强有效市场

D.强有效市场

【答案】：A72、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B73、从事（）的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资

B.另类投资

C.并购投资

D.危机投资

【答案】：A74、（2016年真题）股权投资基金财产清算小组的职责不包括（）。

A.基金财产的变现和分配

B.基金财产的保管

C.基金财产的估价

D.基金财产的投资

【答案】：D75、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A76、（2017年真题）股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.一年

B.半年

C.每季度

D.两年

【答案】：A77、做市商制度是指（）。

A.保证金交易市场

B.经纪人市场

C.报价驱动市场

D.指令驱动市场

【答案】：C78、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）的单位和个人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B79、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A80、基金暂停估值的情形不包括()。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时

C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

【答案】：D81、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A82、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B83、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B84、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A85、私募基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露的信息不包括（）。

A.基金估值政策、程序和定价模式

B.基金的申购与赎回安排

C.基金的投资信息

D.业绩预测

【答案】：D86、切点投资组合的特征不包括()。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

【答案】：D87、假设某基金某日持有的某种股票的数量分别为400万股，每股的收盘价为10元，银行存款为13000万元，应付税费为3500万元，已出售的基金份额为10000万份，则基金资产净值为（）万元。

A.0.4

B.1.5

C.1.7

D.13500

【答案】：D88、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A.让广大投资者了解基金基本情况

B.证明基金管理人的专业资格

C.规范基金运作的权利义务关系

D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】：A89、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

【答案】：B90、可以在期权到期前的任何时间执行的期权是（）。

A.看涨期权

B.平价期权

C.欧式期权

D.美式期权

【答案】：D91、（2017年真题）下列投资协议条款的简要约定中，属于董事会席位分配条款的是（）。

A.“投资人有权提名一名董事（“投资人提名董事”）至被投资公司董事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的董事在内，董事会由不超过11名董事组成……”

B.“公司如向第三方提供担保，依照公司章程，应由董事会决议通过……”

C.“投资人有权提名一名监事（“投资人提名监事”）至被投资公司监事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的监事在内，监事会由不超过5名监事组成，其中两名监事分别由职工代表和外部监事组成……”

D.“公司股东会会议由董事会召集，董事长主持……”

【答案】：A92、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。

A.普通股

B.依法可转换为普通股的优先股

C.可转换债券

D.以上都是

【答案】：D93、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】：B94、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D95、关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）。

A.实时处理交收结算的本金风验较大

B.实时处理交收只能以净额结算方式进行

C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高

D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收

【答案】：D96、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】：D97、基金的存款利息收入计提方式为()。

A.按周计提

B.按月计提

C.按日计提

D.按季计提

【答案】：C98、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括（）。

A.向投资者充分披露信息

B.保证客户收益

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B99、私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括（）。

A.全面性原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.审慎性原则

【答案】：D100、基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.反复性

【答案】：D101、（）是合规管理的关键性原则。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.连贯性原则

【答案】：A102、（）指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A103、息票率为6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，该债券的到期收益率增加至7.1%，价格将（）。

A.上升0.257元

B.下降0.257元

C.上升2.64元

D.下降2.64元

【答案】：B104、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D105、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）

A.通货膨胀联结债券

B.结构化债券

C.可赎回债券

D.息票债券

【答案】：D106、关于股权投资者基金募集顺序的表述，正确的是（）。

A.完成投资者风险等级划分和基金风险评估后进行投资者适当性匹

B.冷静期满后完成基金合同的签署

C.完成基金合同签署后履行合格投资者确认程序

D.完成风险揭示后进行特定的对象确定程序

【答案】：A107、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。

A.年

B.季度

C.月

D.日

【答案】：D108、下列不属于二手资料收集的途径有（）.

A.通过查看企业的内部资料获取（企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同等

B.通过网络获取（收集企业竞争对手和上下游企业信息，尤其是上市公司的信息披露对评估企业和行业的真实状况有很大帮助）

C.通过行业协会和商会获取

D.通过客服提供获取

【答案】：D109、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.加强对基金行业的监管

D.做好客户的参谋

【答案】：C110、根据转让情形的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）等。

A.协议收购、对价偿还、股份回购

B.协议收购、大宗交易、股份回购

C.国有股协议转让和非国有股协议转让

D.流通股协议转让和非流通股协议转让

【答案】：A111、下面属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣

B.卖的比买的精

C.早收晚付

D.谷贱伤农

【答案】：C112、我国第一只公司型创业投资基金是（）。

A.华安股权投资创业基金

B.深圳中海创业投资基金

C.福建鹏功企业投资基金

D.淄博乡镇企业投资基金

【答案】：D113、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D114、以下关于投资者投资目标的说法中错误的是（）

A.投资者的投资目标就是其想得到的投资结果，主要是指风险和收益

B.投资目标是由收益要求决定的

C.投资者不可能找到既能提供相对高的预期收益，又不用承担相对高风险的投资产品

D.投资目标可分为风险目标和收益目标

【答案】：B115、(2017年)下列关于基金财产的说法中，错误的是（）。

A.私募类型的股权投资基金，通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B.在选择基金资产保管的情况下，管理人和保管人对投资者同时承担双重责任

C.基金资产保管不同于基金托管

D.在选择基金资产保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任

【答案】：B116、在尽职调查中，要获得目标公司的第一手资料，股权投资基金必须对目标公司进行现场调研。实地考察企业经营现场是企业现场调研的一种方法，需要调查了解的目标公司现场信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A117、（2020年真题）关于折现现金流估值法的折现率，以下表述错误的是（）

A.折现率的选取取决于使用的现金流，二者要对应

B.企业自由现金流对应的折现率为加权平均资本成本

C.红利对应的折现率为加权平均资本成本

D.股权自由现金流对应的折现率为股权资本成本

【答案】：C118、根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A119、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A120、公司型基金转让标的企业股权获得的收入是（）。

A.利息收入

B.转让财产收入

C.特许权使用费收入

D.股息、红利等权益性投资收益

【答案】：B121、（2019年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】：B122、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是()。

A.经营证券业务5年以上

B.净资产不少于5亿美元

C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

【答案】：D123、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.对基金客户进行身份识别

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

D.委托基金管理人开立基金

【答案】：A124、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C125、内部控制制度的主要内容不包括()。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务执行规范

【答案】：D126、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

【答案】：C127、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D128、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】：B129、（2020年真题）关于按照单一项目的收益分配方式和按照基金整体的收益分配方式,表述错误的是（）。

A.按照单一项目的收益分配方式下,可以应用回拨机制,要求基金管理人退回部分或全部业绩报酬

B.按照基金整体的收益分配方式下,每个投资项目退出后,退出资金先向投资者分配,直至分配金额达到投资者针对基金的全部投资本金

C.按照单一项目的收益分配方式下,在满足约定条件后,基金管理人针对毎笔投资后退出收入都参与收益分配

D.按照基金整体的收益分配方式下,在前期项目盈利并提取业绩报酬而后期项目出现亏损的情况下,可能出现基金投资人获取的收益不足门槛收益的情况

【答案】：D130、资产管理业务回归本源，本源的含义是（）。

A.卖者尽责，买者自负

B.风险共担，利益共享

C.受人之托，代人理财

D.集合理财，分散风险

【答案】：C131、关于可以从事股权投资基金自行募集活动的机构，以下描述正确的是()

A.经国务院证券监督管理机构注册的基金管理人

B.经中国银保监会批准从事理财业务的机构

C.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构

D.在中国证券投资基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构

【答案】：D132、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPⅠ

【答案】：D133、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B.受托资产主要为货币等金融资产

C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值

D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

【答案】：D134、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

【答案】：C135、(2017年)我国资产管理行业的现状为（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A136、以下不属于我国基金监管的原则有（）。

A.股东利益优先原则

B.高效监管原则

C.审慎监管原则

D.保障投资人利益原则

【答案】：A137、对于股权投资基金而言，投资后管理的作用不包括（）。

A.有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时釆取必要措施，保证资金安全

B.有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益

C.对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用

D.确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值

【答案】：D138、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.健全性原则

D.成本效益原则

【答案】：B139、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费为0.25%,该年实际天数为365天。则该基金7月19日应计提的管理费为（）万元。

A.0.2406

B.0.2397

C.0.2439

D.0.243

【答案】：B140、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C141、对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标,成长指标不包括（）

A.新市场进入

B.网点建设

C.市场占有率

D.销售额增长

【答案】：C142、政府引导基金会克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题，鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。

A.种子期、起步期

B.成长期

C.成熟期

D.以上都不是

【答案】：A143、股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）。

A.账户管理

B.资产保管

C.投资监督

D.资金清算

【答案】：B144、(2017年)下列关于相对估值法的说法中，正确的是（）。

A.市盈率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构

B.市销率倍数法可以反映成本的影响

C.银行业的估值通常会用市销率倍数法

D.对于折旧摊销影响比较大的企业（如重资产企业），比较适合用企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法

【答案】：D145、（2017年真题）企业价值与收入、利润和增长率呈现（）。

A.负相关

B.不相关

C.正相关

D.不完全相关

【答案】：C146、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.1.00

B.1.523

C.1.823

D.1.553

【答案】：D147、（2019年真题）下列不属于中国证券投资基金业协会应履行的职责是（）

A.依法维护会员的合法权益

B.提供会员服务

C.依法对会员进行行政监管

D.制定和实施行业自律则

【答案】：C148、托管人的首要是（）.

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

【答案】：A149、不属于可申请基金销售业务资格的主体是()

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.商业银行

D.财务公司

【答案】：D150、债券的利率变化通常包含价格风险和（）。

A.提前赎回风险

B.再投资风险

C.信用风险

D.通货膨胀风险

【答案】：B151、下列关于大宗商品的说法中,错误的是()

A.大宗商品多是工业基础原材料,反映其供需状况的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系

B.大宗商品可以设计为期货、期权,作为金融工具来交易

C.大宗商品价格变动大,供需量大,商品经营者需要利用期货交易等来规避价格风险和锁定成本

D.大宗商品期货在交易所交易,逐日盯市,一般进行实物交割

【答案】：D152、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。

A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查

C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账

D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

【答案】：C153、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

【答案】：C154、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B155、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：B156、下列关于衍生工具的论述，错误的是（）

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

【答案】：B157、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

【答案】：A158、(2017年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。

A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】：B159、（2017年真题）中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。

A.2012年6月

B.2010年10月

C.2012年7月

D.2001年8月

【答案】：A160、(2016年)ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金

B.风险较小、收益稳定

C.独特的实物申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：B161、（2021年真题）股票投资基金所投资企业进行“股票首次公开发行（IPO）的境内IPO市场包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C162、关于基金信息披露，以下说法正确的是()

A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露

B.基金信息披露的对象是基金的投资人

C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送

D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】：C163、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C164、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A165、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。

A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。

C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类

D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】：A166、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允价值估值

【答案】：D167、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。

A.半弱有效市场

B.弱有效市场

C.半强有效市场

D.强有效市场

【答案】：A168、股权投资基金管理人委托销售机构宣传推介基金的，下列说法错误的是（）

A.基金管理人应当建立遴选机制

B.销售机构自行制作有特色的宣传推介材料

C.基金管理人向销售机构详细说明基金有关信息

D.基金管理人制作统一的宣传推介材料

【答案】：B169、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D170、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A171、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定

【答案】：D172、下列关于证券回购协议的论述错误的是（）。

A.证券回购协议的正回购方为资金贷出方

B.中国人民银行可以此为工具进行公开市场操作

C.为商业银行的流动性和资产结构的管理提供了必要的工具

D.各类非银行金融机构可以通过证券回购协议实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的

【答案】：A173、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A174、股权投资基金投资后阶段常用的监控指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C175、（）是指做市商在全国股份转让系统持续发布买卖双向报价，并在其报价价位和数量范围内履行与投资者成交义务的转让方式。

A.做市转让

B.协议转让

C.上市转让

D.股权转让

【答案】：A176、关于股权投资基金登记备案的说法，错误的是（）。

A.设立股权投资基金必须进行行政审批

B.对股权投资基金管理人采取登记备案管理

C.登记备案无需履行审批程序

D.基金管理人可以在依法合规的基础上向投资者发行基金

【答案】：A177、除基金合同另有约定外，股权投资基金应当由（）托管，股权投资基金管理人应建立健全股权投资基金托管人遴选制度，切实保障资金安全

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资人

D.基金销售机构

【答案】：B178、不属于企业风险管理基本框架的是（）。

A.事项识别

B.风险评估

C.信息与沟通

D.外部环境

【答案】：D179、(2016年)股权投资基金可以根据不同的分类标准进行分类，以下基金形式中，不是根据组织形式分类的是（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.母基金

【答案】：D180、（2016年真题）广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。

A.金融市场

B.股票市场

C.有价证券市场

D.债券市场

【答案】：C181、在我国股权投资基金的探索与起步阶段，国家财经部门将“创业投资基金”称为（）。

A.产业投资基金

B.公司型投资基金

C.货币投资基金

D.单位信托投资基金

【答案】：A182、（2019年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券业协会

【答案】：A183、由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的基金托管人是（）。

A.证券公司

B.保险公司

C.基金公司

D.商业银行

【答案】：D184、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

D.基金S理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

【答案】：D185、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.3

B.2

C.15

D.1

【答案】：B186、关于基金管理公司执行交易指令的流程，以下选项表述错误的是（）。

A.交易总监负责审核投资指令的合法合规性

B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

C.交易员接收到投资指令后立即执行，不应根据自身主观判断选择交易时机

D.投资交易系统将自动拦截违规指令，如发现异常指令时由交易总监反馈信息给基金经理并有权终止指令

【答案】：C187、公司型、合伙型和信托（契约）型股权投资基金中，投资者拥有权力最大的是（），可以避免双重征税的是（）

A.公司型；有限合伙型、信托型

B.有限合伙型；公司型、信托型

C.公司型；公司型、信托型

D.信托型；公司型、有限合伙型

【答案】：A188、下列关于基金管理人进行登记并开展基金管理业务的主体资格应满足的要求，说法正确的是（）。

A.基金管理人只能为依法设立的公司或者合伙企业

B.公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时，不需要作为基金管理人履行登记手续

C.自然人可以登记为基金管理人

D.基金管理人可以是社会团体

【答案】：A189、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

A.开放式

B.封闭式

C.发起式

D.契约式

【答案】：A190、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。

A.提供自发性协助

B.保护客户资产

C.对证券投资基金管理人进行实地检查

D.以上说法都正确

【答案】：B191、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.R值方法

B.蒙特卡洛模拟法的局限性是V

C.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算V

【答案】：B192、同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为（）等金融机构。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A193、下列属于前言部分主要阐述尽职调查（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B194、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.黄金市场

【答案】：A195、关于债券的嵌入条款，以下表述错误的是（）。

A.结构化债券主要包括住房抵押贷款支持证券和资产支持证券

B.赎回条款的受益人是发行者，对持有人不利

C.可转换债券在持有一段时间后可以转换为优先股股票

D.回售条款的受益人是持有者，对发行人不利

【答案】：C196、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.未托管风险

D.税收风险

【答案】：C197、股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

【答案】：D198、关于股票发行价格的说法正确的是（）。

A.发行价格高于面值称为溢价发行

B.股票面值与股票的投资价值有着必然联系

C.溢价发行时，发行股票募集的资金也等于股本总和

D.面值高于发行价格称为溢价发行

【答案】：A199、股权投资基金的服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D200、下列关于证券投资基金说法正确的是（）。

A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果

B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构

C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格

D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立

【答案】：D201、在二级市场的净值报价上，ETF______提供一个基金参考净值报价；LOF通常______只提供1次或几次基金净值报价。（）

A.每2个小时；每天

B.每小时；每小时

C.每15秒；每天

D.每天；每15秒

【答案】：C202、同业分组业绩比较方法是指，将某基金所在的可比同业组中所有的基金按照业绩从高到低进行排序，依序平均分为四个组，以五年为例，如果某基金在五年期业绩同业组排名中在第一组的，称之为过去五年业绩相对优秀的基金。如某基金在五年期业绩同业组排名中在第四组的，称之为过去五年业绩相对落后的基金，这里的同业基金分组的数学涵义是（）

A.累计值的概念

B.平均值的概念

C.分位数的概念

D.中位数的概念

【答案】：C203、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。

A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标

B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助

C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性

D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产

【答案】：A204、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

【答案】：D205、信托（契约）型基本质上是一种（）。

A.合伙关系

B.约定关系

C.信托关系

D.公司关系

【答案】：C206、权益乘数的计算方法是()。

A.资产/所有者权益

B.负债/所有者权益

C.资产/负债

D.负债/资产

【答案】：A207、(2017年)某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A.11110.00

B.8999.10

C.900090

D.11122.22

【答案】：A208、股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.相对估值和经济增加值法

B.成本法和折现现金流法

C.成本法和经济增加值法

D.相对估值和折现现金流法

【答案】：D209、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下哪类风险？（）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】：C210、某股权投资基金的基金合同约定，单个投资项目退出后的分配顺序为：(1)按投资者出资比例返还投资本金。(2)按照每年8％的门槛收益率向投资者分配优先回报。(3)管理人按照投资者已获优先回报的25％获得追加分配。(4)按照投资者80％、管理人20％的比例分配剩余利润。若该基金的资金全部来自投资者，且不考虑所有税收和基金费用。

A.1700万元和400万元

B.2100万元和0

C.2080万元和20万元

D.2000万元和100万元

【答案】：B211、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：B212、基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B213、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】：C214、基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。

A.书面

B.光盘

C.影像

D.以上都是

【答案】：A215、2014年4月l0日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通分为沪股通和港股通两个部分。所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。而港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C216、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份

【答案】：A217、（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定

B.没有赎回压力

C.扩展能力较大

D.资金可用于长期投资

【答案】：C218、在证券市场，以下属于非系统性风险的是()。

A.某商业银行因票据违规操作被调查

B.人民银行宣布降低存款准备金率

C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率

D.银监会拟出台新规管控银行理财产品投资股票

【答案】：A219、(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。

A.ETF及其联接基金

B.QDII基金

C.发起式基金

D.分级基金

【答案】：D220、下列关于FOF说法错误的的是（）。

A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具

B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点

C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金

D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额

【答案】：A221、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16％，贝塔系数（β）为2，如果市场预期收益率为12％，市场的无风险利率为（）。

A.6％

B.7％

C.5％

D.8％

【答案】：D222、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

【答案】：B223、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价

C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价

D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】：A224、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（??）。?

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D225、（2017年真题）股权投资基金的退出方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D226、资本资产定价模型的核心在于（）。

A.资本市场线

B.证券市场线

C.均值方差法

D.有效市场假说

【答案】：B227、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则

B.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则

C.货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则

D.货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则

【答案】：B228、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

【答案】：D229、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C230、基金管理公司的督察长直接对()负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A231、（2017年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】：A232、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()

A.0.5%

B.1.5%

C.0.33%

D.1%

【答案】：C233、（）是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。

A.基金的募集

B.基金的设立

C.基金的招募

D.基金的流通

【答案】：B234、关于股权投资基金不同组织形式的特点，以下表述错误的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B235、我国私募股权投资基金行业发展经历了（）历史阶段。

A.五个

B.两个

C.三个

D.四个

【答案】：C236、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】：D237、下列关于私募基金服务业务的报告义务的有关说法中正确的是（）。

A.服务机构的分管基金服务业务的高级管理人员发生变更的，应当自变更发生之日起30个工作日内向基金业协会更新登记信息

B.服务机构应当在每个年度结束之日起三个月内向基金业协会报送审计报告

C.服务机构的注册资本发生变更的，应当自变更发生之日起15个工作日内向基金业协会更新登记信息

D.独立第三方服务机构一次变更股东持股比例超过5％的，应当及时向基金业协会报告

【答案】：D238、下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A.指数基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

【答案】：C239、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加（）。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B240、我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型股权投资基金有了可能。

A.《合同法》

B.《合资企业法》

C.《合伙企业法》

D.《证券法》

【答案】：C241、（2018年真题）下列机构中,不符合股权投资基金管理人的组织形式规范的是（）

A.创业投资管理股份有限公司

B.股权投资管理有限公司

C.资产管理合伙企业

D.个人独资企业

【答案】：D242、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

C.重要的信息

D.非公开的信息

【答案】：B243、（2018年真题）基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。

A.无须，无须

B.必须，必须

C.必须，无须

D.无须，必须

【答案】：D244、下列关于债券，说法错误的是（）。

A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类

B.确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率

C.零息债券以低于面值的价格发行

D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化

【答案】：D245、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险

B.市场风险

C.财务风险

D.流动性风险

【答案】：B246、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法错误的是（