个性化投资咨询服务协议

个性化投资咨询服务协议甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《期货法》及中国证监会相关法律法规、部门规章和行业规范，就甲方为乙方提供个性化投资咨询服务事宜，经友好协商，达成协议如下：第一条服务内容与范围甲方同意根据乙方提供的个人信息、财务状况、投资目标、风险偏好及投资期限等具体需求，运用专业知识和技能，为乙方提供个性化投资咨询服务。服务内容包括但不限于：对乙方投资需求和风险承受能力进行评估；基于乙方情况制定个性化投资组合建议和资产配置策略；推荐具体的投资品种（包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、信托计划、保险产品、另类投资等）；定期对乙方投资组合进行审视，并根据市场变化和乙方情况变化提出调整建议；向乙方提供与投资相关的市场信息、政策解读及投资策略沟通；协助乙方理解所投资产的风险；以及双方约定的其他个性化咨询服务。服务方式以面谈、电话、电子邮件及甲方提供的专用沟通平台为主。本协议项下的投资咨询服务不构成对具体投资产品或交易行为的推荐，乙方基于甲方提供的咨询意见自行做出投资决策。第二条服务期限本协议服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。若服务期限届满前______日内，双方未就续约事宜达成书面协议，本协议自动终止。乙方如需续约，应提前______日书面通知甲方。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：a)有权要求乙方提供本协议第一条所述及履行本协议所必需的真实、准确、完整的个人信息、财务信息、税务信息及投资决策依据，并保证持续更新。b)有权根据相关法律法规及行业规范，要求其从业人员持有相应的执业资格证书，并勤勉、审慎地提供投资咨询服务。c)有权按照本协议约定及国家有关规定收取服务费用。d)有权了解乙方重大投资决策情况，以评估乙方是否遵循了甲方的投资建议或是否发生了可能影响服务质量的变化。e)有权在法律法规允许范围内，为提供咨询服务进行必要的信息查询和背景调查。f)在乙方违反本协议约定或存在欺诈行为，或可能对甲方或乙方造成重大损失时，有权暂停或终止服务，并要求乙方赔偿因此造成的损失。3.2甲方的义务：a)保证甲方及其从业人员具备开展投资咨询业务的合法资质，并保持其从业资格的持续有效性。b)基于乙方提供的资料、甲方的专业知识和能力以及适用的法律法规，以勤勉尽责的态度，为乙方提供个性化的投资咨询服务，其建议应与乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况相匹配。c)向乙方清晰、充分地解释投资建议的理由、依据、潜在风险、可能获得的回报以及相关费用结构。d)严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱义务。e)对在提供咨询服务过程中获悉的乙方的商业秘密、个人隐私及其他非公开信息承担严格的保密义务，非经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。保密义务不因本协议的终止而解除。f)遵守中国证监会及行业协会制定的关于投资咨询业务的所有法律法规、监管规定和行业行为准则，保持投资建议的客观性、独立性和专业性，避免利益冲突。g)建立健全内部合规管理制度和风险控制机制，确保服务质量。h)按照约定方式向乙方提供投资建议记录或其他服务凭证。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：a)有权获得本协议约定的个性化投资咨询服务。b)有权要求甲方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密。c)有权了解甲方的资质、从业人员的资格，以及服务费用的构成和标准。d)有权对甲方的服务提出建议或异议，并要求甲方予以答复。e)有权在任何时间以书面形式通知甲方终止本协议，并取回其个人身份信息及投资建议记录。f)有权自主决定是否采纳甲方的投资建议，并自行承担由此产生的投资风险。g)有权要求甲方就其提供的投资建议进行必要的解释和说明。4.2乙方的义务：a)如实、完整、准确地向甲方提供有效的身份证明文件、财务报表、投资经历、风险承受能力评估结果、投资目标、投资期限等所有必要信息，并对信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责。若信息发生变更，应立即书面通知甲方。b)基于甲方的投资建议，审慎做出投资决策，并对自己的投资行为及其结果独立承担全部经济和法律责任。c)按时足额支付本协议约定的服务费用。d)对从甲方获取的未公开信息承担保密义务，但法律法规另有规定或甲方书面同意的除外。e)遵守本协议项下的各项约定，配合甲方履行必要的尽职调查或服务流程。f)不得将甲方提供的个性化投资咨询服务转委托给任何第三方。第五条服务费用与支付5.1本协议项下的服务费用采用______模式收取，具体为：a)______：按______收取，费率/金额为______。b)______：按______收取，费率/金额为______。c)______：按______收取，费率/金额为______。（注：此处根据实际情况选择并填写具体模式、计算周期和费率/金额）5.2服务费用支付周期为______，首期费用应于______付清，后续费用应于每个周期开始前______日内付清。5.3支付方式：乙方应通过银行转账方式将服务费用支付至甲方指定的以下银行账户：开户名称：____________________开户银行：____________________银行账号：____________________5.4甲方在收到乙方支付的服务费用后，应向乙方提供等额的有效收款凭证。5.5如遇国家政策调整或市场变化导致甲方服务成本发生重大变动，经与乙方协商一致或符合本协议约定的情形，甲方可以调整服务费用，但调整幅度应符合行业惯例和相关法规规定。第六条信息保密6.1甲乙双方确认，在本协议有效期内及协议终止后______年内，双方均负有对从对方获取的、未公开的、可能构成商业秘密或个人隐私的信息（包括但不限于乙方提供的个人信息、财务信息，甲方提供的经营信息、客户信息、投资策略、未公开的市场信息等）承担保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，但以下情况除外：a)该信息已公开披露或进入公共领域。b)该信息在披露前已为接收方合法持有。c)接收方从有权披露的第三方合法获得该信息。d)接收方为履行本协议之目的需要向其雇员、顾问或关联方披露，但需对该等人员承担保密义务。e)法律法规或司法、行政机关强制要求披露。6.3双方应采取合理的组织和技术措施保护对方的保密信息，防止信息泄露、篡改或丢失。6.4本协议终止或被解除时，乙方应将所有包含甲方保密信息的文件、资料、数据等归还或销毁，但根据法律法规规定需要保存的除外。第七条违约责任7.1若甲方未能按照本协议约定提供合格的投资咨询服务，或其从业人员存在违反法律法规、职业道德或本协议约定行为，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任，但赔偿责任以甲方年服务费用的______倍为限（或约定具体的赔偿金额或计算方法）。7.2若乙方未能按照本协议约定向甲方提供真实、准确、完整的资料，或未按时支付服务费用，甲方有权要求乙方限期纠正，若乙方在合理期限内仍未纠正，甲方有权暂停服务，直至问题解决；若因此给甲方造成损失，乙方应承担赔偿责任。7.3若乙方违反保密义务，泄露甲方商业秘密或个人信息，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。7.4若任何一方违反法律法规或监管规定，给对方或第三方造成损失的，应承担全部赔偿责任。7.5因不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，应继续履行协议。第八条不可抗力8.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规变更、政策调整等）、流行病疫情、网络或系统故障等。8.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。8.3若不可抗力影响持续超过______日，双方均有权书面通知对方终止本协议。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______人民法院提起诉讼（或：向______仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）。第十条协议的变更、解除与终止10.1对本协议的任何修改或补充，均需由双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。10.2除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更本协议内容。10.3发生以下情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本协议：a)违约方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正。b)违约方进入破产、清算或解散程序。c)乙方明确表示不再使用甲方提供的投资咨询服务。10.4本协议在下列任一情况下终止：a)服务期限届满，双方未续约。b)双方协商一致同意终止。c)本协议被人民法院判决或仲裁机构裁决终止。d)因不可抗力导致本协议无法继续履行。10.5协议终止或解除后，双方应在______日内完成以下事项：a)结清所有未付的服务费用及其他应付款项。b)甲方应向乙方返还乙方提供的所有文件、资料及载有乙方信息的电子数据，或确保乙方可以取回。c)双方相互返还属于对方的财产或资料。d)保密条款、法律适用与争议解决条款、知识产权条款（如有）等仍然有效。第十一条通知双方在本协议首部载明的地址、电话、传真或电子邮件地址为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。任何根据本协议发出的通知，应以书面形式，通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式送达上述地址或双方另行书面约定的地址。以专人递送方式发出的通知，视为送达之日；以挂号信方式发出的通知，寄出后______日视为送达；以电子邮件方式发出的通知，发出时视为送达（除非发送方有证据证明电子邮件未成功送达）；以传真方式发出的通知，发送成功后视为送达。发出通知一方应保留发出通知的证据。第十二条完整协议本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充或修改，均需以书面形式作出并经双方签字盖章后方能生效。第十三条可分割性若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。本协议的其余部分应保持其完整性并继续有效。第十四条文本与份数本协议一式______份，甲方执______份，乙方执______份，具有同等法律效力