金融服务委托投资协议

金融服务委托投资协议鉴于双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规、监管规定，就委托人委托受托人进行投资管理事宜，经友好协商，达成如下协议：第一条签约双方1.1委托人：[委托人全称]，住所地：[委托人住所地]，法定代表人/负责人：[委托人法定代表人/负责人姓名]。1.2受托人：[受托人全称]，住所地：[受托人住所地]，法定代表人/负责人：[受托人法定代表人/负责人姓名]。第二条协议目的2.1委托人希望将其合法拥有的资金（以下简称“委托资产”）交由受托人按照本协议约定进行专业投资管理，以期实现资产的保值增值。2.2受托人愿意接受委托人的委托，按照本协议的约定和有关法律法规、监管规定，对委托资产进行投资管理。第三条定义与解释3.1委托资产：指由委托人按照本协议约定划转至受托人指定账户，并由受托人代为管理的资金。3.2投资目标：双方共同确定，追求长期稳健的资本增值，风险控制得当。3.3投资范围：受托人可投资于中国境内及境外依法发行的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、衍生产品（如期货、期权等）、证券投资基金、集合资产管理计划、信托计划以及其他经监管机构批准或备案的资产。投资范围不包括：委托人禁止投资的领域、受托人核心竞争业务相关的资产、法律法规或监管规定禁止投资的资产。3.4投资策略：受托人应采取多元化的资产配置策略，结合宏观经济分析、市场趋势判断和基本面研究，通过积极主动的投资管理，力求实现投资目标。具体策略包括但不限于价值投资、成长投资、指数化投资等组合策略，并可根据市场情况及委托资产规模进行动态调整。3.5业绩比较基准：[具体百分比或描述，例如：年化收益率不低于同期无风险收益率X%]。3.6费用：指本协议项下委托人应向受托人支付的管理费、托管费、业绩报酬、交易佣金及其他根据本协议约定应由委托人承担的费用。3.7净值：指委托资产在特定时间点经过估值后的总价值。3.8信息披露：指受托人按照本协议约定向委托人提供有关投资运作情况、委托资产净值、投资组合等信息的行为。第四条委托事项与受托人的权利义务4.1委托人的权利与义务：4.1.1委托人的权利：(a)有权要求受托人按照本协议约定进行投资管理，并遵守相关法律法规和监管规定。(b)有权定期或不定期查阅委托资产的状况、投资运作情况、净值计算方法、费用收取情况等资料（依法保密的信息除外）。(c)有权获得受托人提供的信息披露文件和报告。(d)有权根据本协议约定，在提前一定期限（例如：[XX]个工作日）通知受托人的情况下，提取部分或全部委托资产。(e)有权就投资策略、投资运作等事项向受托人提出建议或异议。(f)有权在出现重大违约情形或其他法定情形时，解除本协议。4.1.2委托人的义务：(a)应当保证其拥有合法的委托资产来源，并承担因委托资产来源不合法而产生的所有责任。(b)应当按照本协议约定及时、足额地向受托人支付委托资产。(c)应当向受托人提供真实、准确、完整的身份证明、财产证明及与本协议履行相关的其他资料。(d)应当及时告知受托人可能影响投资决策的任何重大信息。(e)应当遵守本协议约定的投资限制和特殊要求。(f)应当自行承担其委托资产的全部投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。除非本协议另有明确约定，受托人对委托资产的亏损不承担赔偿责任。4.2受托人的权利与义务：4.2.1受托人的权利：(a)有权要求委托人提供履行本协议所必需的文件、资料和信息。(b)有权按照本协议约定收取管理费、托管费、业绩报酬等费用。(c)有权根据本协议约定的投资策略和投资范围，自主进行投资决策。(d)有权将委托资产交由具有相应资质的托管机构进行保管。(e)有权在法律法规或监管规定允许的范围内，为维护委托资产的利益而采取必要的行动。4.2.2受托人的义务：(a)应当以专业的知识、技能和审慎的态度管理委托资产，按照本协议约定的投资目标、投资范围、投资策略和原则进行投资，并尽到善良管理人的注意义务。(b)应当建立健全的投资风险管理制度，采取有效的风险控制措施，防范投资风险。(c)应当恪守诚信原则，对委托人、监管机构、托管机构及其他相关方保持良好的职业道德。(d)应当对委托人提供的所有非公开信息严格保密，非经委托人书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。(e)应当按照本协议约定的频率和内容，向委托人进行信息披露，提供真实、准确、完整的投资运作报告。(f)应当将委托资产与其自有资产、其他客户的资产严格分开管理，确保委托资产的安全。(g)应当按照本协议约定，定期计算并公布委托资产的净值。(h)应当遵守所有适用于本协议项下投资活动的中国及境外法律、法规和监管规定。(i)应当妥善保管所有与投资管理相关的业务记录，并保存足够长的时间以符合法律法规和监管要求。第五条费用与收益分配5.1费用：5.1.1管理费：按委托资产净值的一定比例[具体百分比]计提，[按月/季/年]支付一次。在委托资产净值达到[具体金额]元以上的部分，管理费比例可[约定调整方式，例如：适当降低]。5.1.2托管费：按委托资产净值的一定比例[具体百分比]或[固定金额]计提，[按月/季/年]支付给指定的托管机构。5.1.3业绩报酬：当本协议约定的投资业绩比较基准时，受托人可从超出该基准的投资收益中，按[具体百分比]的比例提取业绩报酬。业绩报酬的计算和支付方式按照本协议的约定执行。5.1.4其他费用：包括但不限于投资交易佣金、咨询费、审计费、清算费等，根据实际发生额，由委托人承担。5.1.5上述费用的计算基准、计算方法、支付时间和方式在附件中详细约定（或直接在本条细化，如：管理费按日计算，于每个[月份/季度]结束后[XX]个工作日内收取）。5.2收益分配：5.2.1委托资产产生的收益（包括利息、股息、红利、资本利得等），在扣除所有依据本协议约定应由委托人承担的费用（包括管理费、托管费、业绩报酬及其他费用）之后，剩余的净利润归委托人所有。5.2.2委托人有权要求受托人按照[具体频率，例如：每月/每季/每年]进行收益分配。5.2.3具体的收益分配时间和方式由双方约定。第六条风险揭示6.1受托人已向委托人充分揭示了本协议项下投资可能面临的风险，包括但不限于市场风险（证券价格、利率、汇率等波动风险）、信用风险（交易对手违约风险）、流动性风险（无法及时变现或变现价格不利风险）、操作风险（系统故障、操作失误等风险）、管理风险（受托人决策失误风险）、政策风险（法律法规、监管政策变化风险）以及不可抗力风险等。6.2委托人确认已充分理解并知悉上述风险，并自愿承担因投资而产生的所有损失。第七条协议期限7.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，例如：三年/五年]。期限届满前[具体时间，例如：三个月]，如双方无书面异议，本协议自动续期[具体年限]，续期次数不限/续期次数不超过[具体次数]。7.2或：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，至委托人提取全部委托资产且本协议约定的其他义务均履行完毕之日终止。第八条信息披露与报告8.1受托人应定期向委托人提供以下信息披露文件和报告：(a)每月结束后[具体天数，例如：5]个工作日内提供月度投资运作报告。(b)每季度结束后[具体天数，例如：15]个工作日内提供季度投资运作报告。(c)每年结束后[具体天数，例如：4]个月内提供年度投资运作报告和年度财务报告。(d)发生重大投资决策、重大风险事件或可能影响委托人利益的重大事项时，应及时向委托人进行临时信息披露。8.2报告内容应包括但不限于：投资组合及其调整情况、资产净值及净值计算方法、已实现及未实现的投资收益、费用收取情况、风险状况分析、市场展望等。8.3报告形式为[具体形式，例如：书面文件、加密电子文件或通过双方约定的电子系统登录查阅]。第九条期限与终止9.1协议终止：(a)自然终止：本协议期限届满，双方未续签的。(b)委托人提前终止：委托人书面通知受托人，并提前[具体期限，例如：六个月/三个月]通知受托人。(c)受托人提前终止：因受托人重大违约行为，导致委托资产遭受重大损失，委托人书面通知受托人。或，发生法律法规规定或监管机构要求受托人终止本协议的情形。(d)不可抗力：因发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行的。(e)法律法规规定或监管机构要求终止：出现法律法规规定或监管机构要求终止本协议的情形。(f)双方协商一致：双方通过书面形式协商一致同意终止本协议。9.2终止或解除后的处理：(a)净值计算：协议终止或委托人要求提取时，受托人应按照本协议约定或相关会计准则，计算并公布截至终止或提取日的委托资产净值。(b)资产分配：在扣除所有应付款项（包括费用、业绩报酬、违约金等）后，剩余的委托资产应按照计算出的净值，由受托人及时、足额地分配给委托人。(c)清算：如需对投资组合进行清算，受托人应在收到委托人终止通知后[具体天数]内制定清算方案，并按方案进行清算。清算费用从委托资产中优先扣除。(d)费用结算：协议终止时，双方应结清所有应付未付的费用。委托人应支付的未付款项，受托人有权从待分配的委托资产中直接扣除。(e)报告提供：受托人应在协议终止后[具体天数]内，向委托人提供最终的投资运作报告和财务报告。第十条违约责任10.1任何一方违反本协议的约定，均应承担违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。10.2若委托人未能按时足额支付委托资产或费用的，每逾期一日，应按逾期金额的[具体百分比，例如：万分之五]向受托人支付违约金。逾期超过[具体天数]的，受托人有权暂停投资操作或解除本协议，并要求委托人支付全部应付未付款项及违约金。10.3若受托人违反本协议约定的投资策略、管理义务或信息披露义务，给委托人造成损失的，应承担赔偿责任。情节严重的，委托人有权解除本协议，并要求受托人退还管理费并支付违约金。10.4因受托人违反法律法规或监管规定导致委托资产损失的，受托人应在法定或约定范围内承担赔偿责任。第十一条不可抗力11.1若发生地震、战争、政府行为、法律变化、疫情等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行本协议的部分或全部义务时，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的证明文件。11.2因不可抗力事件导致本协议部分条款无法履行的，双方应协商修改相关条款；导致本协议无法继续履行的，本协议可终止，双方互不承担违约责任，已产生的费用按实际情况结算。第十二条法律适用与争议解决12.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：(a)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(b)依法向[具体人民法院名称，例如：受托人住所地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十三条保密条款13.1双方对于因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务信息以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）承担严格的保密义务。13.2未经信息披露方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而有必要知悉该等信息的雇员、顾问、关联方以及根据法律法规或监管规定有权知悉的机构除外）披露、使用或允许他人使用保密信息。13.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效[具体年限，例如：两年或三年]。第十四条完整协议14.1本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和承诺。14.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）后生效。第十五条可分割性15.1本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若任何条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十六条修订与补充16.1对本协议的任何修订或补充，均须经双方书面同意，并作为本协议不可分割的一部分。第十七条转让限制17.1未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。第十八条通知18.1本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方约定的其他可靠方式发送至本协议首页载明的地址或邮箱。18.2通知在以下时间视为送达：(a)专人递送：交付时。(b)挂号信：寄出后[具体天数，例如