2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案【突破训练】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。

A.I、III、Ⅳ

B.I、II、III

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III、Ⅳ

【答案】：D2、下列不属于推介基金时不得宣传的内容的是（）。

A.预期收益

B.预计收益

C.预测投资业绩

D.投资期限

【答案】：D3、对公司型创业投资基金而言，（）第三十一条规定，创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额

A.《企业所得税法》

B.《企业所得税法实施条例》

C.《关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》

D.《国家税务总局关于有限合伙制创业投资企业法人合伙人企业所得税有关问题的公告》

【答案】：A4、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。

A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

【答案】：D5、（）是指公司的经理层利用信货等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.合并收购

D.发起收购

【答案】：A6、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。

A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.有利于支持香港特区的经济发展

D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

【答案】：D7、（2017年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。

A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别

B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】：D8、项目退出的意义是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A9、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】：D10、在投资协议条款中，优先购买权条款是保护老股东的某种特权，这种特权在于优先参与公司的（）

A.后续股权融资

B.对外并购

C.经营管理

D.产品采购

【答案】：A11、以下属于股东大会的权利的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B12、根据股权投资基金自律规则，关于股权投资基金管理人的内部治理结构，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的法定代表人只能在管理公司任职

B.基金管理人应当至少具备1名专职的合规风控负责人

C.基金管理人应当设置董事会

D.基金管理人应当具备1名专职的财务总监

【答案】：B13、基金管理人所聘请的律师事务所的律师应遵守（）原则，提供专业优质的法律服务。

A.诚实守信、勤勉尽责及审慎

B.独立、客观、公正

C.高效

D.公平、守信

【答案】：A14、会计师事务所在股权投资基金（）等各个阶段中提供多方面的专业服务。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C15、20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于（），此时创业投资基金为经典的狭义创业投资基金。

A.大型企业

B.上市企业

C.中小成长型企业

D.成熟性企业

【答案】：C16、保密条款有利于保护（）的利益。

A.投资方

B.目标公司

C.投资方及目标公司双方

D.第三方

【答案】：C17、由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要（）年才能完成投资的全部流程实现退出。

A.2-5年

B.3-7年

C.5-9年

D.10-12年

【答案】：B18、股权投资基金管理人委托募集的，应当委托（）募集股权投资基金，并制定募集机构遴选制度，切实保障募集结算资金安全；确保股权投资基金向合格投资者募集以及不变相进行公募。

A.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构

B.获得中国基金业协会销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构

C.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券业协会会员的机构

D.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国期货业协会会员的机构

【答案】：A19、从投资者权利角度看，公司型基金的投资者作为公司的股东，可通过股东大会（股东会）和董事会（执行董事）委任并监督（）。

A.基金托管人

B.经理人

C.基金运作人

D.基金管理人

【答案】：D20、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）

A.风险价值

B.预期损失

C.最大回撤

D.下行标准差

【答案】：B21、基金A在2014年12月31日净值为1亿元。2015年3月31日，客户申购了3000万元，申购发生之前基金A的净值为1.3亿元。2015年9月1日，基金A进行了1500万元的分红，分红之前基金A的净值为1.8亿元。除此之外，基金A在2015年没有其它大额对外现金流发生。在2015年12月31日，基金A的净值为1.32亿元。按照全球投资业绩标准（GIPS）规定的收益率

A.18%

B.23%

C.17%

D.32%

【答案】：C22、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为（）。

A.5元

B.10元

C.0元

D.0.75元

【答案】：A23、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。

A.高级管理层

B.监事会

C.董事会

D.会员大会

【答案】：C24、（2021年真题）关于公司型股权投资基金投资者，以下表述错误的是（）。

A.公司型基金的投资者是基金的份额持有人

B.公司型基金的投资者按照公司章程行使相应权利、承担相应义务

C.投资者以其出资对公司债务承担无限责任

D.公司型基金的投资者是公司的股东

【答案】：C25、基金管理人在法律法规允许的范围内，最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.1工作日

B.3个工作日

C.5工作日

D.7工作日

【答案】：B26、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。

A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标

B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。

C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合

D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。

【答案】：B27、股权投资基金信息披露义务人不包括（）。

A.股权投资基金管理人

B.中国证券投资基金业协会

C.股权投资基金托管人

D.中国证券监督管理委员会规定的具有信息披露义务的法人

【答案】：B28、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

【答案】：A29、用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）。

A.FV=PVx（l+ixn）

B.PV=FVx（l+ixn）

C.PV=FVx（1+i）n

D.FV=PVx（1+i）n

【答案】：D30、()年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A31、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C32、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A33、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D34、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】：D35、股权投资基金的合格机构投资者应具备的条件之一是金融资产不低于300万元。上述金融资产包括（）。Ⅰ.资产管理计划Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.期货权益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D36、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C37、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。

A.结构个人化、机构多元化

B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化

D.结构多元化、机构个人化

【答案】：A38、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。

A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购

B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户

C.采取金额认购的方式

D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户

【答案】：A39、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：C40、基金客户服务特点不包括（）。

A.规范性

B.专业性

C.时效性

D.一次性

【答案】：D41、基金管理公司股东会的职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C42、关于公司型股权投资基金投资者，以下表述错误的是（）。

A.公司型基金的投资者是基金的份额持有人

B.公司型基金的投资者按照基金合同行使相应权利、承担相应义务

C.投资者以其出资对公司债务承担无限责任

D.公司型基金的投资者是公司的股东

【答案】：C43、依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经（）通过。

A.全体股东

B.二分之一以上股东

C.三分之一以上股东

D.三分之二以上股东

【答案】：D44、大多数资信好的公司发行商业票据的方式是()。

A.直接发行

B.间接发行

C.贴现发行

D.溢价发行

【答案】：A45、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封闭式基金只能采用现金分红

C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值

D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%

【答案】：D46、关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是（）

A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意

B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和夕卜部转让。内部转让是现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让股权

C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意

D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意

【答案】：D47、某目标企业的其他股东在对外出售股权时，作为老股东的股权投资人在同等条件下可以优先于其他投资人购买。这是投资协议中（）的规定

A.他性条款

B.董事会席位条款

C.随售权条款

D.第一拒绝权条款

【答案】：D48、所有者权益包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A49、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）。

A.普通合伙人对基金（合伙企业）债务承担无限连带责任

B.有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

C.普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

D.有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D50、投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由（）按照不同类别私募基金的特点制定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金业协会

【答案】：D51、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物

C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

【答案】：A52、下列关于投资者的说法错误的是（）。

A.投资者主要有个人与机构两种类型

B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者

C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限

D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强

【答案】：D53、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.20

B.5

C.10

D.3

【答案】：A54、下列不属于拖售权的行使的条件的是（）。

A.公司创始股东拒绝受让

B.第三方买家估值高于某一定额

C.公司创始股东愿意按照同等交易条件进行受让

D.卖家提出的受让交易额度已达到事先设定的数额

【答案】：C55、股权投资（）应当于每个会计年度结束后的4个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.基金托管人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金持有人

【答案】：C56、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）

A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜

B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币

D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效

【答案】：D57、关于董事会席位条款，以下表述错误的是

A.董事会席位条款会约定董事会的席位构成

B.董事会席位条款通常会约定董事会席位分配规则

C.董事会席位条款通常约定董事会席位总数

D.在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金委派的观察员通常具有投票权

【答案】：D58、下列不属于专业投资者的是。（）

A.证券公司

B.社会保障基金

C.近1年末金融资产不低于800万元的法人

D.私募基金管理人

【答案】：C59、基金销售费用不包括（）。

A.基金托管费

B.申购（认购）费

C.赎回费

D.销售服务费

【答案】：A60、关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是()

A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任

B.对违法违规的市场主体采取行政处罚

C.履行行业自律管理，促进行业合规经营

D.提供行业服务，提高行业竞争力

【答案】：B61、影响股权投资基金组织形式选择的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D62、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。

A.客户取款

B.客户存款

C.证券交易资金交收

D.支付佣金手续费

【答案】：B63、下列关于股份有限公司股份转让方式的说法中，错误的是（）。

A.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

B.无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力

C.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让

D.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票IPO交易之日起一年内不得转让

【答案】：D64、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300万元，认购费率为1%，基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日，2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变。根据以上信息，回答以下三题：2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（）份。

A.3，030，000，00

B.2，947，642，43

C.2，970，297，03

D.3，000，000，00

【答案】：C65、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）

A.规范性

B.继承性

C.特殊性

D.普遍性

【答案】：D66、下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。

A.完备性原则

B.时效性原则

C.及时报告原则

D.优先性原则

【答案】：B67、合规独立性不包括（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.产品独立性

【答案】：D68、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B69、投资者的风险容忍度取决于()。

A.投资期限

B.流动性

C.投资政策

D.风险承受能力和意愿

【答案】：D70、基金管理人内部控制主要原则是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.以上都是

【答案】：D71、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投资者

C.基金托管人、基金投资者

D.基金投资者、基金持有者

【答案】：A72、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】：A73、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D74、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要披露所有可能影响投资者决策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事无巨细披露所有信息

D.对信息披露人不利的信息也要披露

【答案】：C75、关于债券到期收益率，以下表述错误的是（）。

A.其他因素相同情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

B.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有到期收益率

D.债券市场价格与到期收益率呈反向增减

【答案】：A76、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

【答案】：C77、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。

A.各种基金机构的设立、变更和终止

B.为基金机构提供法律服务的律师事务所

C.基金机构从业人员的资格和行为

D.基金机构的活动规则

【答案】：B78、基金管理费是基金管理人因投资管理基金资产而向（）收取的费用。

A.基金

B.投资者

C.托管人

D.券商

【答案】：A79、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）

A.基金销售机构

B.证券期货交易所

C.地方基金业协会

D.登记结算机构

【答案】：A80、管理人应当指定（）高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.至少1名

B.至少2名

C.2名

D.1名

【答案】：A81、（2018年真题）中国证监会对股权投资基金的调查手段,不包括以下哪一项

A.现场检查

B.调查高管个人证券账户

C.封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料

D.刑事拘留

【答案】：D82、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。

A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险

B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险

D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】：C83、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《证券投资基金法》

B.《私募投资基金合同指引》

C.《私募投资基金募集行为管理办法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：C84、私募基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的投资情况；

B.可能存在的利益冲突；

C.目标企业产生的诉讼情况；

D.涉及私募基金管理业务、基金资产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

【答案】：C85、甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。

A.没有违规

B.不公平对待客户

C.泄露商业机密

D.泄露内幕信息

【答案】：C86、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：B87、以下哪项不是协议转让采取成交方式。

A.点击成交

B.互报成交确认申报

C.收盘自动匹配成交

D.成交确认委托

【答案】：D88、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.股东大会

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.合规管理部门

【答案】：C89、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D90、（2017年真题）下列（）情况下，股权投资基金无法行使优先认购权。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A91、公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】：A92、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B93、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。

A.涉及政治、社会、文化等方面的风险

B.宏观经济周期导致的整体行业风险

C.火山地震等地质条件导致的风险

D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】：D94、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()。

A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案

B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

【答案】：A95、下列属于三大农产品期货的是（）

A.棉花

B.大豆

C.鸡蛋

D.稻谷

【答案】：B96、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C97、（2019年真题）股权投资基金收益分配方式中,按基金分配时可分配资金首先用于返还全体投资者的出资本金,相比较而言,按单一项目分配（）

A.主要满足了被投资企业的利益,因为可以获得更多的增值服务

B.主要满足了合理税收的要求,因为可以降低整体税务水平

C.主要满足了基金管理人的利益,因为增加了管理人员的流动性

D.主要满足了基金投资人的利益,因为每退出一笔资金就进行分配

【答案】：D98、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.基金资产

C.风险准备金

D.银行贷款

【答案】：C99、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

【答案】：D100、（2017年真题）针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会、各证监局可以采取（）处理方式。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A101、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

【答案】：D102、（2016年真题）下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.成长型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C103、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（）。

A.优化金融机构、促进经济增长

B.为大型投资者拓宽了投资渠道

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】：B104、关于股票基金的风险暴露分析，下列说法错误的是（）。

A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况

B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金

C.周转率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，基金业绩不如周转率低的基金

D.低周转率的基金倾向于对股票的长期持有

【答案】：A105、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。

A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人员招聘计划

C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

【答案】：B106、（2020年真题）以下可以视为合格投资者的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B107、股权投资母基金的特点和作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A108、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨谙塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A109、证券监管遵循（）原则。

A.公开、公平、诚信

B.公开、公平、公正

C.公平、公正、诚信

D.公开、公正、诚信

【答案】：B110、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A111、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。

A.不得向投资人公开

B.基金产品风险评价的结果应定期更新

C.过往的评价结果应作为历史记录保存

D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】：A112、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平

B.基金规模

C.时期选择

D.基金的价格

【答案】：D113、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）

A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

B.为确保数据安全，重要数据应本地备份

C.电子信息数据需要即时保存

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】：B114、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B115、基金的估值应当遵循的原则，描述错误的一项是（）

A.若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值。

B.有充足理由表明按以下估值原则仍不能客观反映相关投资项目的公允价值的，基金管理人应在与相关当事人商定或咨询其他专业机构之后，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值。

C.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。

D.若投资项目无相应的活跃市场，则应采用市场管理者普遍认同,且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允价值。

【答案】：C116、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于20年

B.自基金账户开户之日起不得少于15年

C.自基金账户开户之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】：A117、投资后阶段常用的监控指标不包括（）。

A.管理指标

B.经营指标

C.估值指标

D.财务指标

【答案】：C118、基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C119、（）是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业。由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：B120、私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。

A.10

B.8

C.6

D.5

【答案】：A121、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C122、1985年9月经国务院批准，原国家科委出资10亿元成立了（）。

A.中国新技术创业投资公司

B.IDG

C.凯雷投资集团

D.软银集团

【答案】：A123、关于内部收益率（IRR），以下说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B124、在我国金融市场上，（）银行间同业拆借利率是被广泛采纳的货币市场基准利率。

A.北京

B.上海

C.广州

D.深圳

【答案】：B125、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D126、某国内的股权投资基金使用相对估值法,对本土的A公司进行交易估值,可比公司B在美国上市,相比之下,A公司技术更为先进,用户规模更大,实力更为雄厚,有望很快在国内上市,以下表述正确的是（）。

A.A公司的竞争力更强,所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有资本市场的流动性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司将在国内上市,国内认知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的竞争力更强,B公司具有资本市场的流动性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比较

【答案】：D127、按计息方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和（）。

A.息票债券

B.贴现债券

C.零息债券

D.可赎回债券

【答案】：C128、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】：B129、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。

A.久期

B.持股集中度

C.净值增长率标准差

D.行业投资集中度

【答案】：A130、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

【答案】：D131、以下选项中纳入强制集中清算的品种有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D132、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】：C133、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】：A134、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。

A.股票、债券、基金都是间接投资工具

B.股票、债券、基金都是直接投资工具

C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

【答案】：C135、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：B136、（2021年真题）以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C137、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：B138、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

【答案】：D139、（2016年真题）基金业协会成立于（）。

A.2012年6月6日

B.2012年10月1日

C.2013年6月6日

D.2013年10月1日

【答案】：A140、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D141、母基金主要采取（）。

A.私募形式

B.公募形式

C.委托募集形式

D.自行募集形式

【答案】：A142、关于从事股权投资基金业务的基金管理人，以下说法正确的是()

A.不得向投资者承诺保本，也不得承诺最低收益

B.可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益

C.可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益

D.不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益

【答案】：A143、下列关于债券与利率的关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C144、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。

A.尽享牛市

B.欲购从速

C.净值归一

D.以上都是

【答案】：D145、关于公司型股权投资基金的清算顺序的表述，错误的是（）。

A.清偿公司债务之后，才能向股东进行分配

B.支付职工工资在清偿公司债务之前

C.最先支付清算费用

D.按照股东的认缴出资比例分配最后剩余收益

【答案】：D146、下列关于基金的投资比例限制与投资禁止说法错误的是（）。

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B.成员国可将此比例提高到10%

C.基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到45%

D.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

【答案】：C147、(2017年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。

A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】：B148、下列关于公司型股权投资基金的减资，说法错误的是（）。

A.减资方式是减少出资总额，但不得改变股东出资比例

B.应签订股东大会（股东会）决议文件

C.股份有限公司型股权投资基金作出减资决议须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的2/3以上通过

D.有限责任公司型股权投资基金作出减资决议须经代表2/3以上表决权的股东通过

【答案】：A149、股权投资基金的项目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D150、20世纪60年代以前，大多数债券组合管理者采用的是（）。

A.大量买入策略

B.大量卖出策略

C.买入并持有策略

D.卖出到期策略

【答案】：C151、股权投资基金募集的一般流程不包括（）

A.募集筹备期

B.基金路演期

C.托管人确认

D.协议签署及出资

【答案】：C152、合格境内机构投资者基金的风险不包括()。

A.汇率风险

B.国别风险

C.税务风险

D.管理风险

【答案】：D153、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。

A.限制其业务活动

B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员

C.取消其基金托管资格

D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】：A154、外币股权投资基金在投资过程中，通常在（）设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）完成项目的投资退出。

A.境内、境外

B.境外、境外

C.境内、境内

D.境外、境内

【答案】：B155、ETF建仓期不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A156、下列不属于高级管理人员的是（）。

A.销售业务员

B.总经理

C.副总经理

D.合规风控负责人

【答案】：A157、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.LOF

B.成长型基金

C.ETF

D.收入型基金

【答案】：A158、公司型基金合同的法律形式为（）

A.公司章程

B.合伙协议

C.基金合同

D.以上都不是

【答案】：A159、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

【答案】：C160、下列关于相对估值法说法错误的是（）。

A.市盈率可选择与目标企业具有可比性的企业的市盈率或目标企业所处行业的平均市盈率打折计算。

B.市销率（P/S或PS）也称市售率，等于企业股权价值与年销售收入的比值，或者每股价格除以每股销售收入。

C.我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市盈率的估值方法。

D.市净率（（P/B）也称市账率。等于股权价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。

【答案】：C161、中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以（）的几个发展阶段。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B162、关于股权投资基金的托管，以下说法错误的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D163、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。

A.流动性较差

B.杠杆率偏低

C.估值难度大

D.缺乏监管

【答案】：B164、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金管理人的财务状况

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】：B165、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D166、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B167、基金的存款利息收入计提方式为()。

A.按周计提

B.按月计提

C.按日计提

D.按季计提

【答案】：C168、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】：B169、保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司

B.意外保险公司

C.人寿保险公司

D.健康保险公司

【答案】：A170、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945元和13.75元

D.21945元和12.5元

【答案】：C171、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

【答案】：A172、（）扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.固定利率

B.浮动利率

C.实际利率

D.名义利率

【答案】：C173、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“—对一”专人服务

【答案】：D174、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A175、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

A.基金业协会、证券交易所

B.证券交易所、证券交易所

C.证券交易所、中国证监会

D.基金业协会、中国证监会

【答案】：B176、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。

A.整个报告期内买入股票的成本总额

B.整个报告期内卖出股票的收入总额

C.期末基金资产组合

D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】：C177、（2017年真题）下列关于股权投资基金跨境投资的政府管理，说法错误的是（）。

A.境外股权投资基金在中国境内的投资活动，实质是境内主体的境外投资，需遵守国家对外商直接投资的法律监管

B.外国投资者并购境内非外商投资企业包括上市公司，涉及国家规定实施准入特别管理措施的，需要完成商务部门审批等程序

C.中国境内的股权投资基金进行境外投资，必须获得有关监管机构的批准

D.进行境外投资也受到国家外汇管理机关有关外汇政策的规管

【答案】：A178、CFA提出了最佳执行的实施框架，不属于的一项是（）。

A.披露

B.过程

C.备注

D.记录

【答案】：C179、对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是()方法。

A.特雷诺比率

B.信息比率

C.夏普比率

D.Brinson

【答案】：D180、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C181、根据以下（）情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C182、（）的基本原理是以可以比较的其他公司（可比公司）的价格为基础，来评估目标公司的相应价值。

A.账面价值估值法

B.创业投资估值法

C.折现现金流法估值法

D.相对估值法

【答案】：D183、使用账面价值法评估目标公司价值时，通常不需要进行专项关注的是()。

A.财务费用合理性

B.应收账款可能的坏账损失

C.有价证券的市场价值

D.尚未核定的税金

【答案】：A184、实施尽职调查前由股权投资基金组建一个尽职调查小组，小组成员不包括（）。

A.投资管理人员

B.律师

C.审计师

D.会计师

【答案】：C185、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。

A.《私募投资基金合同指引1号》

B.《私募投资基金合同指引2号》

C.《私募投资基金合同指引3号》

D.《私募投资基金合同指引4号》

【答案】：B186、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D187、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B188、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B189、基金服务机构应（），切实防范利益输送。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、（2017年真题）业务尽职调查的主要内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B191、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。

A.基金净值变动的收益

B.销售佣金

C.基金托管费

D.基金管理费

【答案】：B192、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C193、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：A194、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。

A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少

B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析

D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法

【答案】：C195、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。

A.资产=所有者权益

B.所有者权益=负债＋资产

C.资产=负债＋所有者权益

D.负债=所有者权益＋资产

【答案】：C196、（）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.赎回风险

【答案】：B197、会计师事务所、律师事务所等中介机构完成相应的审计和法律调查工作后，项目小组复核（）等文件

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A198、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D199、(2017年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.本币份额基金和外币份额基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：A200、股权投资基金投资项目来源渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D201、(2017年)（）不是法律尽职调查的主要内容。

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.分析公司对税收政策的依赖程度和对未来经营业绩、财务状况的影响

C.从合规角度核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性

D.发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案

【答案】：B202、下列关于时间加权收益率计算的说法，错误的是（）。

A.基金可能包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样

B.基金的投资者在区间内会有申购和赎回，带来更多的资金进出

C.时间加权收益率的计算方法，将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天、一周、一个月等

D.用时间加权收益率的计算时，遇到基金的申购、赎回与分红等资金进出时会影响收益率的计算

【答案】：D203、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金发起人

【答案】：C204、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。

A.20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限

B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性

C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票

D.货币市场工具采用固定利率

【答案】：D205、根据基金销售适用性要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的（）进行调查和评价。

A.投资经验

B.资金来源情况

C.风险承受能力

D.资产配置情况

【答案】：C206、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述Ⅰ.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证Ⅱ.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。

A.Ⅰ错误，Ⅱ正确

B.两者均错误

C.Ⅰ正确，Ⅱ错误

D.两者均正确

【答案】：C207、(2016年)（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：B208、我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（）提交相关文件。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

【答案】：C209、基金财务会计报表不包括（）。

A.利润表

B.基金资产估值表

C.资产负债表

D.净值变动表

【答案】：B210、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C211、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。

A.政府债券和企业债券

B.短期债券和长期债券

C.标准债券和普通债券

D.低等级债券和高等级债券

【答案】：D212、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）

A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度

B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映

C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、C2、C3、C4、C5

D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

【答案】：D213、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金财产收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C214、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

【答案】：A215、私募基金进行托管的，私募基金托管人应当对私募基金管理人编制的（）进行复核确认。

A.宣传推介文件

B.基金合同

C.基金份额净值

D.基金销售协议

【答案】：C216、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（）

A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全

B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生

C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】：C217、（2017年真题）普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（）。

A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息

B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】：A218、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】：C219、基金利润表中，不属于其他收入项的是（）。

A.公允价值变动损益

B.ETF替代损益

C.手续费返还

D.归基金资产部分的赎回费收入

【答案】：A220、（2019年真题）管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A221、（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：B222、基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：B223、可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了（）的属性。

A.固定收益类

B.权益类

C.期货

D.期权

【答案】：A224、关于投资项目清算退出的表述，以下表述错误的是（）

A.清算退出一般能够收回大部分或者全部投资

B.清算退出是指通过被投资企业清算实现退出的行为

C.清算退出包括解散清算和破产清算两种方式

D.一般来说，清算退出是投资项目失败后的一种退出方式

【答案】：A225、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。

A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】：D226、关于基金资产估值，以下表述错误的是（）。

A.基金资产估值是值通过对基金所拥有的基金资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

B.基金资产净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金净值的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一

C.从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

D.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和

【答案】：B227、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B228、基金合同约定基金不进行托管的，应当在基金合同中明确（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B229、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】：C230、下列关于可转换债券的说法，错误的是()。

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益

B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

C.可转换债券是混合债券

D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票

【答案】：D231、关于中国基全国际化，以下表述错误的是（）。

A.QDII是我国证券市场除了基全公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者

B.基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排

C.港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择

D.开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”

【答案】：A232、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.基金是独立的法人机构

C.主要依据基金合同运营基金

D.投资者享有直接管理基金的权利

【答案】：B233、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.

A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】：D234、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C235、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B236、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值

B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离

C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回

D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】：C237、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982

B.1983

C.1985

D.1988

【答案】：B238、下列不属于基金会计核算的是（）。

A.资产核算

B.负债核算

C.损益核算

D.净利润核算

【答案】：D239、合伙型基金的参与主体主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D240、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须

B.必须，必须

C.必须，无须

D.无须，必须

【答案】：D241、根据有关规