2026年基金从业资格证考试题库500道完整版

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、创业投资基金投资收益主要来源于（）

A.因管理增值带来的股权增值

B.同时买入股权偏低与卖出股权价值偏高的股票

C.所投资企业的因价值创造带来的股权增值

D.股息和债券利息收益

【答案】：C2、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户

B.安全保管基金财产

C.计算并公告基金份额净值

D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

【答案】：C3、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

【答案】：C4、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

【答案】：D5、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】：B6、债券回购（）和书面形式回购合同（包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等）构成回购交易的完整合同。

A.成交记录

B.委托单

C.主协议

D.交易指令

【答案】：C7、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

【答案】：D8、2018年我国经济可能有上升、持平、下降三种状态，每种状态发生的概率分别为40%、35%、25%,每种经济状态资产A的收益分别为30%、16%、-10%,每种经济状态资产B的收益率分别为10%,4%,1%,则资产A和资产B的收益率协方差是（）

A.0.0055

B.0.0134

C.0.0145

D.0.0059

【答案】：A9、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

【答案】：C10、甲股权投资基金拟对处于创业早期的某生物医药企业进行业务尽职调查，业务尽职调查阶段重点关注的内容是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A11、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.采取未知价法

B.采取份额赎回的方式

C.必须以金额赎回方式进行

D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】：C12、关于股权投资基金的募集行为，以下表述正确的是（）。

A.股权投资基金销售机构邀请潜在投资者与私募基金管理人员见面，并在会议中介绍基金预期收益率不低于20%

B.股权投资基金管理人拒绝向投资人承诺本金不受损失，向投资人披露管理人5年来所有管理基金的整体业绩情况

C.股权投资基金管理人与投资者单独签署合同，对私募基金的投资回报承诺不低于银行同期存款利率

D.股权投资基金销售机构在宣传资料中不承诺该私募投资的收益率，说明投资本金不会损失

【答案】：B13、公司型基金的章程应当具备的条款有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D14、关于股权投资基金财产保管和基金托管的区别，描述不正确的是（）。

A.基金资产保管不同于基金托管

B.在选择托管的情况下，仅有托管人对投资者承担受托责任

C.选择保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任

D.在选择托管的情况下，管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任

【答案】：B15、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续

A.A:T日

B.B:T+3日

C.C:T+2日

D.D:T+1日

【答案】：D16、自行募集股权投资基金的，基金管理人应当采取（）等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。

A.问卷调查

B.访谈调查

C.会议调查

D.专家调查

【答案】：A17、偏股型基金中股票的配置比例是（）。

A.10%~20%

B.20%~30%

C.30%~50%

D.60%~100%

【答案】：D18、关于有限合伙型基金的设立，下列表述正确的是（）

A.有限合伙人可以用货币、实物、劳务、知识产权、土地使用权或其他财产权利作价出资

B.有限合伙基金可根据实际情况无生产经营场所，但需有书面合伙协议

C.有限合伙企业至少应当有2个以上有限合伙人

D.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律另有规定的除外

【答案】：D19、清算大致分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D20、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.部门业务规章

C.基本管理制度

D.内部风险控制制度

【答案】：A21、下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身就具有价值

B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股

C.股票的市场价格由股票的价值决定

D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】：A22、ETF的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B23、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；

B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；

C.可通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利

D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】：C24、关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）

A.证券市场的主要交易模式是一手交钱，一手交货

B.在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于100%

C.保证金交易让投资者可以从银行那里借得资金或证券，这样就能进行超过自己可支付范围的交易。

D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，可以用于其他用途的。

【答案】：A25、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

A.客户经理制作的基金营销卖点

B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C.基金评级机构对基金的评级说明

D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】：A26、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺通过财务处理降低收费标准

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】：B27、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

A.净值增长指标

B.本期利润

C.加权平均份额本期利润

D.加权平均净值利润率

【答案】：A28、ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.二级市场的交易无涨跌幅限制

C.实物申购赎回

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：B29、关于合伙型股权投资基金清算，下列表述正确的是（）

A.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算

B.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金

C.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算

D.清算期间，因基金继续存续，可以开展投资经营活动

【答案】：A30、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

【答案】：B31、（）不属于货币市场基金收益公告的内容。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.份额净值

D.节假日的收益公告

【答案】：C32、影响净资产收益率的指标不包括()。

A.总资产周转率

B.销售利润率

C.资产收益率

D.流动比率

【答案】：D33、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

【答案】：C34、使用诈骗方法非法集资，可以认定为“以非法占有为目的”情形有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D35、下面有关净额清算的说法中错误的是（）。

A.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收

B.净额结算实际上是一个交易链，要求指定时间段内所有的结算都顺利进行

C.净额结算比较适合高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场

D.净额结算按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式

【答案】：C36、下列关于黄金QDII的说法正确的是（）。

A.都配置了黄金类的股票进行投资

B.能直接投资于海外的黄金现货产品

C.能直接投资于海外的黄金期货产品

D.投资海外上市交易的黄金ETF产品

【答案】：D37、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。

A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人

B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格

C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动

D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】：D38、以下投资者视为当然合格投资者：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D39、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（）总是比较接近。

A.基金份额净值

B.基金份额总值

C.市场价格

D.交易价格

【答案】：A40、下列不属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的是（）。

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

【答案】：D41、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。

A.累进利率债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.浮动利率债券

【答案】：B42、公司型基金的参与主体主要为投资者和（）。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.经理层

D.基金公司

【答案】：B43、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（）

A.集中资金

B.专业理财

C.分开投资

D.分散风险

【答案】：C44、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。

A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率

B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等

C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分

D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比

【答案】：A45、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。

A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立

B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作

D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

【答案】：B46、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）。

A.汇率水平

B.利率水平

C.股市景气度

D.房地产市场景气度

【答案】：A47、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C48、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B49、QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（）。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】：D50、基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：C51、以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券

B.优先股股票

C.商业本票

D.公司存款

【答案】：B52、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括()。

A.资产负债状况

B.现金流入情况

C.投资期限

D.投资者风险厌恶程度

【答案】：D53、2008年9月19日，证券交易印花税只对（）按（）征收。

A.受让方；1%

B.受让方；10%

C.出让方；1‰

D.出让方；10%

【答案】：C54、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：B55、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.有安全高效的清算、交割系统

B.有50人以上的从业人员

C.设有专门的托管部门

D.有符合要求的营业场所

【答案】：B56、下列不属于风险揭示书中揭示的股权投资基金的特殊风险的是（）。

A.基金运营风险

B.基金未托管所涉风险

C.聘请投资顾问所涉风险

D.基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险

【答案】：A57、以下不属于股权投资基金投资后阶段常用的监控指标的是（）。

A.经营指标

B.管理指标

C.风险指标

D.财务指标

【答案】：C58、市场风险管理的主要措施不包括（）。

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略。

C.加强对场外交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监控，确保所有交易在公司的管理范围内。

D.可运用定量风险模型和优化技术，分析各投资组合市场风险的来源和暴露。

【答案】：A59、会长办公会的组成不包括（）。

A.会长

B.专职副会长

C.兼职副会长

D.秘书长

【答案】：C60、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C61、（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.总经理

B.董事会

C.督察长

D.公司管理层

【答案】：B62、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。

A.单利

B.复利

C.可能单利也可能复利

D.有时单利有时复利

【答案】：A63、我国要求包括股权投资基金在内的各类私募基金的募集需履行的程序包括（）等步骤。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D64、根据《合伙企业法》的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备的条件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D65、（）是指私募股权基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.二次出售

D.借壳上市

【答案】：C66、某公司的总资本100万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A投票权比例通常为（）。

A.100%

B.50%

C.60%

D.30%

【答案】：C67、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D68、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

【答案】：D69、（2021年真题）A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

【答案】：B70、以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值的方法属于（）

A.折现现金流法

B.成本法

C.相对估值法

D.清算价值法

【答案】：B71、假设投资者在2014年4月10日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。

A.4月10日

B.4月11日

C.4月12日

D.4月13日

【答案】：D72、估值方法通常包括相对估值法、折现现金流估值法、创业投资估值法、成本法、清算价值法、经济增加值法等。下列关于这些估值方法的说法不正确的是（）。

A.相对估值法使用可比价值对目标公司进行价值评估，在创业投资基金和并购基金中大量使用

B.折现现金流估值法主要适用于目标公司现金流稳定、未来可预测性较高的情形

C.创业投资估值法主要用于处于创业成熟期企业的估值

D.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

【答案】：C73、以下关于按单一项目收益分配的说法，正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：C74、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C75、股权投资基金募集期间，信息披露义务人应当准备推介材料，披露基金的基本信息、基金管理人的基本信息、基金的投资信息等。下列不属于基金的基本信息的是（）。

A.基金名称

B.基金架构

C.基金的投资目标

D.基金的运作方式

【答案】：C76、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。

A.加权平均份额本期利润

B.期末基金份额净值

C.期末可供分配份额利润

D.净值增长指标

【答案】：D77、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.10

B.2

C.5

D.3

【答案】：C78、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

【答案】：B79、政府引导基金对创业投资基金支持方式中的融资担保说法正确的是（）。

A.是指政府引导基金对经营良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力。

B.是指政府引导基金对竞争力良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过股权融资增强投资能力。

C.是指政府引导基金对历史信用记录良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力。

D.是指政府引导基金对历史信用记录良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过股权融资增强投资能力。

【答案】：C80、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。

A.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开

B.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的规定

C.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾

D.内部控制大纲是基本管理制度的纲要和总揽

【答案】：B81、我国第三家全国性证券交易所是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.全国中小企业股份转让系统

D.香港证券交易所

【答案】：C82、基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.以上都是

【答案】：D83、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C84、开放式基金的认购分为（）等步骤。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B85、下列（）属于私募基金特殊风险。

A.税收风险

B.募集失败风险

C.基金运营风险

D.外包事项所涉风险

【答案】：D86、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A87、证券投资基金的参与主体包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.以上都是

【答案】：D88、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益

B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行

C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】：B89、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

【答案】：D90、下列不是合格投资者必备的要素是（）

A.投资额不低于规定限额

B.风险识别能力

C.投资资金充足

D.资产规模或者收人水平达到一定要求

【答案】：C91、（2017年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】：D92、(2017年)中国证监会的职责包括下列各项中的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C93、股权投资基金募集机构在（）被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国证券投资基金业协会可以撤销其管理人登记，并移送中国证券监督管理委员会处理。

A.1年之内一次

B.1年之内两次

C.2年之内两次

D.2年之内一次

【答案】：C94、LOF在交易所的交易规则与（）基本相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C95、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

【答案】：B96、通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。体现了私募基金内部控制的（）。

A.执行有效原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】：A97、股权投资基金成为运作股权投资业务的主体，需要具备一定的组织形式。影响组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D98、投资后管理中的增值服务则有利于提升被投资企业（），增加投资的收益

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A99、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.中国银监会

【答案】：B100、(2016年)基金监管工作的目标不包括（）。

A.降低系统风险

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：A101、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：B102、以下属于基金业协会的联席会员的是（）。

A.基金管理人和基金托管人加入协会的

B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

C.基金服务机构加入协会的

D.登记结算机构加入协会的

【答案】：C103、（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。

A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】：B104、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D105、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：B106、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.5个

B.10个

C.15个

D.30个

【答案】：C107、每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：D108、基金管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息不包括（）

A.工商登记和营业执照正副本复印件

B.公司章程或者合伙协议

C.高级管理人员的基本信息

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

【答案】：D109、业务尽职调查的主要内容（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C110、投资决策委员会由股权投资管理机构的（）等组成。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D111、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.保本基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：D112、关于股权投资基金的托管，下列说法正确的是（）。

A.引入基金托管人对于股权投资基金运作的专业化水平无实质性影响

B.非金融机构取得基金托管资格的可以担当股权投资基金托管人

C.引入基金托管人可以加强对基金财产运作的监督

D.股权投资基金没有托管的属于违法违规行为

【答案】：C113、下列既属于国外股权投资基金的募集对象，也属于国内股权投资基金的募集对象的是（）。

A.养老基金

B.大学基金会

C.母基金

D.政府引导基金

【答案】：C114、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D115、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因,说法错误的是（）。

A.获得很高收益

B.获得投资优秀基金的机会

C.避免依赖单一基金管理人的风险

D.弥补投资者基金投资经验的不足

【答案】：A116、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

【答案】：C117、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A118、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

【答案】：D119、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.港币

【答案】：A120、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.每天：1～2

B.每天：2～3

C.每周：1～2

D.每周：2～3

【答案】：C121、股权投资基金管理人对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起（）个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

A.30；1

B.60；6

C.60；3

D.30；6

【答案】：C122、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】：D123、下列关于私募股权投资基金的组织结构中，描述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D124、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C125、（2020年真题）关于创业投资基金,说法错误的是（）。

A.一般会借助杠杆

B.主要通过所投资的企业价值创造获得资本增值收益

C.投资对象是处于早期发展阶段的企业

D.通常采取参股性投资

【答案】：A126、（2020年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A127、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B128、管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。

A.总经理

B.董事长

C.督察长

D.监事

【答案】：A129、（）指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。

A.董事会席位条款

B.反稀释条款

C.回购条款

D.保护性条款

【答案】：A130、企业价值与（）等主要企业经营指标高度正相关

A.收人、利润、增长率

B.资产、负债、收入

C.收入、费用、利润

D.支付延误、亏损、财务报表

【答案】：A131、关于风险和收益关系的说法，错误的是（）。

A.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债

B.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价

C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债

D.企业债的风险高预期收益低

【答案】：D132、公司型基金的最高权力机构是()。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B133、从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：A134、我国股权投资基金发展经过哪几个历史阶段。（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C135、保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在()。

A.3%～5%

B.3%～8%

C.5%～10%

D.10%～15%

【答案】：C136、一个母基金产品投资（）子基金的基金组合产品。

A.1个

B.2个

C.10个

D.多个

【答案】：D137、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会

B.基金经理

C.监事会

D.基金托管人

【答案】：A138、美国监管证券投资基金的法律有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D139、以下属于私募基金的一般风险的是（）

A.外包事项所涉风险

B.基金委托募集所涉风险

C.募集失败风险

D.基金未托管所涉风险

【答案】：C140、开设基金账户对（）的要求较高。

A.境外投资者

B.境内投资者

C.境内外投资者

D.国外投资者

【答案】：A141、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。

A.诚信状况

B.经营管理能力和投资管理能力

C.内部控制情况

D.账户管理制度

【答案】：D142、下列符合合格投资者标准的单位净资产不低于（）万元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.1000

【答案】：D143、开放式基金的认购采取()方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

【答案】：A144、ETF份额的认购方式分为（）。

A.现金认购和数量认购

B.证券认购和份额认购

C.现金认购和证券认购

D.数量认购和份额认购

【答案】：C145、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B146、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D147、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】：B148、我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金

【答案】：B149、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。

A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金

B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金

C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称

D.证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）监管。

【答案】：D150、以下可以直接认定为合格投资者的是（）。

A.基金托管机构的从业人员

B.基金销售机构的从业人员

C.通过基金资格考试的个人

D.基金管理机构的从业人员

【答案】：D151、基金财产的债务由_______承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；无限

C.基金财产本身；无限

D.基金财产本身；有限

【答案】：D152、李先生将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为rA=14%,股票B的期望收益率为rB=20%；股票C的期望收益率为rC=8%；则该股票组合期望收益率为（）

A.15.0%

B.15.2%

C.15.3%

D.15.4%

【答案】：B153、证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】：D154、股权投资基金监管的目标是（）。

A.保护基金投资者合法权益

B.防范系统性金融风险

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C155、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B156、股权投资母基金的业务不包括（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D157、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

【答案】：A158、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）。

A.差额清算

B.全额结算方式

C.净额结算方式

D.双边净额结算

【答案】：C159、基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。

A.基金资产总值

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.基金份额净值

【答案】：C160、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D161、关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（）。

A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动

B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构

C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力

D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动

【答案】：A162、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是（）。

A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是否代销该产品的依据

B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围

C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线

D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线

【答案】：A163、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

【答案】：A164、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A165、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

【答案】：A166、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B167、机构投资者在发生下列行为且取得收入时明哪项暂不纳入企业所得税的征收范围（）

A.机构投资者在境内买卖基金份额获得的价差收入

B.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让价差所得

C.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益

D.机构投资者从境内基金分配中获得的收入

【答案】：D168、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括（）。

A.选定相当数量的可比案例或参照企业

B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业

C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间

D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈

【答案】：D169、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D170、关于合伙企业退伙，以下描述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B171、在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的（）

A.执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权

B.执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

C.执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权

D.执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权

【答案】：A172、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】：A173、（）是基金客户服务的宗旨。

A.安全第一

B.投资者利益优先

C.专业规范

D.有效沟通

【答案】：B174、2013年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B175、在计算可比公司倍数的平均值或中位数时，（）是不需要注意剔除的异常值。

A.负值

B.非正常大值

C.零值

D.非正常小值

【答案】：C176、某永续债每年付息一次，每次5元，如市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）元。

A.105

B.100

C.110

D.95

【答案】：B177、关于债券，以下表述错误的是（）

A.按照付息方式，债券可以分为息票债券和贴现债券

B.对已发行的固定利率债券因发行大信用等级降低，发行人要偿付的利息需要相应提高

C.浮动利率债券的票面利率通常与基准利率挂钩

D.零息债券在偿还期内不支付利息，在到期日一次性支付利息和本金

【答案】：B178、关于股权投资基金托管人和财产保管机构，说法错误的是（）

A.基金托管人作为基金管理人的代理人，对基金财产进行保管

B.基金管理人可以聘请基金资产保管机构对基金财产进行保管

C.基金托管人与基金管理人共同对投资者承担受托责任

D.基金投资新口基金管理人协商约定是否进行托管

【答案】：A179、（2019年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

【答案】：C180、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金、离岸基金和国际基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】：C181、短期政府债券的特点不包括（）。

A.违约风险小

B.流动性强

C.利息免税

D.收益高

【答案】：D182、（）银行间同业拆借中心开始办理银行间债券回购和现券交易，全国银行间市场正式运行。

A.1996年2月

B.1996年6月

C.1997年2月

D.1997年6月

【答案】：D183、在国内，私人股权投资基金不可以投资于（）。

A.未上市企业

B.上市企业公开发行和交易的普通股

C.依法可转换为普通股的优先股

D.依法可转换为普通股的可转换债券

【答案】：B184、开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：B185、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A.全部债券明细

B.前十名股票明细

C.前十名债券明细

D.全部股票明细

【答案】：B186、关于反摊薄条款,说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B187、财务会计报告一般分为（）财务会计报告

A.年度、半年度

B.季度、年度

C.半年度、季度

D.月度、季度

【答案】：A188、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金资产的所有者

D.基金持有人是基金的出资人

【答案】：B189、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

A.中国人民银行

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

【答案】：C190、美式期权是指（）。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约

B.是指买方此时的现金流为零

C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟

D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

【答案】：D191、以下关于并购基金的表述正确的是（）。

A.并购基金往往通过注资的形式对企业的增量股权进行投资

B.并购基金因规模较大，往往以自有资金进行并购

C.并购基金的收益主要来源于因管理增值带来的股权增值

D.并购基金投资对象主要是成长期企业

【答案】：C192、适合于测量下行风险的指标是（）

A.股票净利润的下降比例

B.下行风险标准差

C.投资组合的协方差

D.投资组合的下行系数

【答案】：B193、（）是指基金管理人在为基金创造了超额收益后，参与到基金的收益分配中来，按照约定的比例提取已经实现的基金收益，作为对基金管理人创造超额收益的奖励。

A.瀑布式的收益分配体系

B.门槛收益率

C.业绩报酬

D.追赶机制

【答案】：C194、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括（）。（1）选定相当数量的可比案例或参照企业；（2）分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业；（3）在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。

A.（1）（3）（2）

B.（2）（1）（3）

C.（2）（3）（1）

D.（1）（2）（3）

【答案】：D195、下列关于股权投资基金为被投资企业提供的增值服务的主要内容中，说法错误的是（）。

A.为企业提供管理咨询服务，主要是指为被投资企业提供战略、组织、财务、人力资源、市场营销等方面的咨询建议

B.为了实现被投资企业上市，投资机构可以帮助被投资企业进行一系列的上市／挂牌前的准备，引入各类中介机构开展上市／挂牌辅导工作，并利用自己在资本市场的资源网络，协助被投资企业上市，但不可参与被投资企业的资本运营

C.股权投资基金可以协助引入具有较高水平的财务管理人员，帮助被投资企业建立起以“规范管理、风险控制和全面预算”为基本准则的现代财务管理体系

D.股权投资基金和证券市场上的投资银行及基金公司联系密切，能够帮助企业选择合适的时机上市或者发行债券

【答案】：B196、（2016年真题）（）的资金划付更快一点。

A.货币市场基金

B.ETF基金

C.LOF基金

D.QDII基金

【答案】：A197、基金市场服务机构不包括（）。

A.基金份额注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

D.投资顾问机构

【答案】：C198、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在3000万元人民币以上的家族信托

B.企业年金

C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

D.社会保障基金

【答案】：A199、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。

A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等

B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线

【答案】：C200、（）是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互換价值

D.货币的时间价值

【答案】：D201、（2018年真题）以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）

A.投资人有权提名董事

B.投资人享有充分的监察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

C.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

D.监事会会议每半年召开一次

【答案】：A202、下列说法错误的是（）

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。

B.外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。

C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出。

D.外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。

【答案】：C203、（2018年真题）以下关于公司型基金基本税负描述错误的是（）

A.基金的自然人投资者以股息红利形成取得的分配需承担双重征税

B.基金的公司投资者以股息红利形式取得的分配需承担双重征税

C.基金所投项目若通过并购和回购等非上市股权转让方式退出，不属于增值税征税范围

D.基金所投项目上市后通过二级市场退出时需按照税务机关的要求缴纳增值税

【答案】：B204、我国企业选择境外直接上市，需首先向中国证监会提出申请。对此，中国证监会要求拟进行境外直接上市企业的净资产不得低于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D205、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。

A.期限不同

B.交易场所不同

C.基金营运依据不同

D.价格形成方式不同

【答案】：C206、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B207、股份有限公司型股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250

【答案】：C208、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A.证明投资者的财产已经由托管人托管

B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C.证明对基金管理人的投资能力的认可

D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】：B209、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D210、分配股票股利是股票分红方式的一种，是指上市公司将（）以股票形式支付给股东。

A.未分配利润

B.法定盈余公积

C.任意盈余公积

D.留存收益

【答案】：D211、（2017年真题）投资者购买契约型股权投资基金后，（）是合法的。

A.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

B.将所购买的基金权益拆分，平价分销给不特定的人群

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金权益拆分，加价分销给不特定的人群

【答案】：A212、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D213、基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.股权基金

D.债券基金

【答案】：B214、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

【答案】：B215、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）。

A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案

B.理事会是协会的执行机构

C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定

D.会员大会是协会的权力机构

【答案】：C216、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

【答案】：B217、基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）功能。①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信

A.①②③④⑤

B.①②③④⑤⑥

C.①②③⑤⑥

D.①②③⑥

【答案】：A218、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

A.增大投资收益

B.降低投资风险

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资人利益

【答案】：C219、股权投资基金在与目标企业签订排他性条款后，股权投资基金有权（）。

A.要求目标企业在与基金谈判过程中，不得在与其他投资机构进行接触

B.要求目标企业董事。高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位

C.优先购买目标企业发行的新股或可转换债券

D.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权

【答案】：A220、一般来说，基金管理人的合规审核不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

【答案】：B221、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

B.基金所募集的资金在法律上具有独立性

C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：D222、经济增加值法主要应用于（）。

A.传统行业

B.一些特殊的行业

C.钢铁行业

D.煤炭行业

【答案】：B223、在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D224、私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括（）。

A.丙持有房地产估值价值500万元

B.乙持有上市公司股票市值500万元

C.甲持有银行活期存款500万元

D.丁持有信托计划价值500万元

【答案】：A225、下列（）不属于申请机构的子公司。

A.持股38%的其他企业

B.持股26%的其他企业

C.持股4%的金融企业

D.持股9%的金融企业

【答案】：C226、（2020年真题）境外上市的一般操作流程通常不包括（）。

A.策划上市方案

B.企业改制

C.公开发行和交易

D.上市申报

【答案】：B227、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B228、最适用于清算价值法进行估值的企业是（）

A.某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业

B.某经营良好的商业零售企业

C.某正常持续运营中的机械制造企业

D.某软件开发企业

【答案】：A229、股权投资基金通常被称为"耐心的资本"，是因为（）。

A.投资周期较长

B.投后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.投资收益波动较大

【答案】：A230、（）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。

A.场内协议回购

B.场外公开市场回购

C.要约回购

D.凭证回购

【答案】：C231、（）是市场经济的核心机制。

A.竞争

B.教育

C.道德

D.家庭背景

【答案】：A232、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C233、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MIS

B.网络

C.4Ps

D.4C

【答案】：C234、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B235、2001年9月，我国第一只开放式基金——（）诞生。

A.华安创新

B.基金开元

C.基金金泰

D.淄博基金

【答案】：A236、有限合伙型股权投资基金是指投资者依据《合伙企业法》成立的有限合伙企业，以下关于有限合伙型股权投资基金组成主体的描述，正确的是（）。

A.至少由2名普通合伙人和1名有限合伙人组成

B.至少由1名普通合伙人和1名有限合伙人组成

C.至少由1名普通合伙人和2名有限合伙人组成

D.至少由2名普通合伙人和2名有限合伙人组成

【答案】：B237、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回

B.份额登记、申购和赎回

C.认购、申购和赎回

D.认购、场内买卖

【答案】：C238、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A239、关于股权投资基金募集机构的责任和义务,以下表述正确的是（）。

A.募集机构自募集完成后对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务

B.募集机构从募集阶段开始即对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务

C.中国证券投资基金业协会对基金管理人已在协会备案的基金财产安全承担责任与义务

D.基金投资者在募集阶段结束后仍对其投向基金的资金与财产安全承担责任与义务,基金管理人仅承担管理义务

【答案】：B240、根据相关规定，未经国家有关主管部门批准，向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过（）人的，情节严重的，构成擅自发行股票、公司、企业债券罪。

A.100

B.200

C.300

D.400

【答案】：B241、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。

A.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

B.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.ABC选项都有错误

【答案】：D242、基金销售费用项目主要包括基金的（）。

A.申购（认购）费

B.赎回费

C.销售服务费

D.以上都是

【答案】：D243、下列选项中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票规定的是（）。

A.流通股本大于10亿元

B.股东500人

C.股票交易被上海证券交易所实行特别处理

D.上市流通不足3个月

【答案】：A244、UCITS五号令中补充和更新的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C245、基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、（）和（）。

A.制约机制、协商机制

B.保管机制、协商机制

C.制约机制、纠纷解决机制

D.保管机制、纠纷解决机制

【答案】：D246、基金投资人承担的义务不包括（）。

A.交纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】：B247、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D248、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B249、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】：D250、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：B251、根据我国股权投资基金投资者人数限制，合伙型基金投资者人数的上限是（）人。

A.50

B.100