2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【预热题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2017年)股权投资协议的竞业禁止条款通常约定，被投资企业的（）不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时离职后一段时间内不得加入与本公司有竞争关系的公司。

A.董事、监事、研发总监

B.财务总监、技术总监

C.董事和高管

D.独立董事、技术总监

【答案】：C2、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【答案】：D3、（）银行间同业拆借中心开始办理银行间债券回购和现券交易，全国银行间市场正式运行。

A.1996年2月

B.1996年6月

C.1997年2月

D.1997年6月

【答案】：D4、对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.中台查询系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：A5、国内股权投资交易中，估值调整的一般原因包括（）

A.担心投资后，目标公司的团队未能好好运营达到设定的业绩目标

B.担心投资后，目标公司的组织架构根据需要进行变动

C.担心投资后，目标公司的董事会成员进行换届变动

D.担心投资后，目标公司的办公地址进行变迁

【答案】：A6、关于混合基金，如下说法错误的是。（）

A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低

B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准

C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低

D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】：D7、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.建立健全估值决策体系

B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

【答案】：D8、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格

B.合约价格

C.期权价格

D.无穷大

【答案】：C9、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金发起人

【答案】：C10、（2021年真题）关于股权投资基金的运营行为，不符合法律法规规定的是（）.

A.向投资者承诺在未来某个时间点以事先确定的价格回购基金份额，从而保证投资者实现某一最低收益率

B.向投资者说明基金收益与风险的匹配情况

C.向投资者说明基金承担的主要费用及费率

D.向报资者宣传基金过去六个月的整体历史投资回报率

【答案】：A11、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。

A.30,20

B.20,10

C.30,10

D.20,20

【答案】：A12、中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于（）。

A.RQFII基金

B.UCITS基金

C.QDII基金

D.沪股通基金

【答案】：A13、某人年初将10000元存入银行，银行存款年利率为3%,按复利计算，第二年年底时本金和利息总额为（）元。

A.10609

B.10603

C.10606

D.10600

【答案】：A14、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品

B.农产品

C.利率

D.以上三种均是

【答案】：D15、回购的发起人可以是（）

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

【答案】：C16、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

【答案】：D17、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A.企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

【答案】：A18、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：C19、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

【答案】：A20、关于投资框架协议中排他性条款，以下表述正确的是（）

A.排他性条款是要求股权投资基金在约定排他期内不得投资其他同类业务公司的条款

B.目标公司在签署排他性条款协议后，排他期内如果与其他投资方接触，则必须在解除后10个工作日内以书面形式通知投资方

C.排他性条款是要求目标公司在约定排他期内不得与其他投资机构接触的条款

D.排他性条款通常约定至少一年以上

【答案】：C21、政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.参股、违约担保、跟进投资

B.并购、违约担保、直接投资

C.参股、融资担保、跟进投资

D.并购、融资担保、直接投资

【答案】：C22、在股权投资基金投资后阶段，项目监控的主要方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C23、欧盟《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定

B.资金分配

C.初始资本金要求

D.基金杠杆水平和流动性要求

【答案】：B24、(2016年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A.风险投资基金

B.分级基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：D25、(2016年)基金业协会成立于（）。

A.2012年6月6日

B.2012年10月1日

C.2013年6月6日

D.2013年10月1日

【答案】：A26、(2016年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告

【答案】：A27、私募基金管理人内部控制的成本效益原则是指（）。

A.以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果

B.以最佳的成本控制达到较好的内部控制效果

C.以最小的成本控制达到合理的内部控制效果

D.以最小的成本控制达到较好的内部控制目标

【答案】：A28、假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在（）概率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。

A.99%

B.88%

C.95%

D.67%

【答案】：C29、基金财务会计报告说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告

B.财务会计报告分为月度、年度财务会计报告

C.基金托管人对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务

D.基金财务会计报告包括会计报表附注等

【答案】：B30、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。

A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B.债券基金有固定到期日

C.债券的收益不如债券基金的利息固定

D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

【答案】：D31、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格

B.市场价格

C.供求价格

D.票面价格

【答案】：B32、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

A.18

B.6

C.24

D.12

【答案】：B33、(2017年)（）正逐渐成为主流的基金管理方式。

A.自我管理

B.自由管理

C.受托管理

D.强制管理

【答案】：C34、（）是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。

A.挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让

D.清算退出

【答案】：C35、债券根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息分类，其中不包括（）。

A.零息债券

B.政府债券

C.附息债券

D.息票累积债券

【答案】：B36、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A37、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：C38、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构

【答案】：D39、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。

A.安全性

B.可靠性

C.公平性

D.稳定性

【答案】：C40、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.马萨诸塞政府信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

【答案】：B41、关于债券的发行主体,以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D42、过去，美国的（）管理人都是作为美国创业投资协会会员享受相应的行业服务并接受行业自律。

A.并购基金

B.货币基金

C.公司基金

D.债券基金

【答案】：A43、（2021年真题）截至2018年9月30日，目标公司A的可比公司B的市盈率倍数为15，此倍数的计算是基于B最近十二个月的净利润，A公司2017年度净利润为3,000万元，其中2017年第四季度完成净利润800万元，2018年前三个季度的净利润是2,800万元,则A公司的估值是（）

A.4.8亿元

B.4.95亿元

C.4.5亿元

D.5.4亿元

【答案】：D44、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】：A45、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A.从严监控客户核心资料信息修改

B.制定严格有效的开户流程

C.建立规模导向的反洗钱防控体系

D.对现金支付进行控制和监控

【答案】：C46、关于股权投资基金的基本运作流程，下列说法错误的是（）。

A.我国目前使用公开募集股权投资基金的方式募集

B.股权投资基金生命周期的四个阶段就是募集、投资、管理和退出

C.股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程

D.股权投资基金变现的方式有上市、挂牌转让、协议转让、清算

【答案】：A47、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A48、(2016年)证券投资基金合同的当事人不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金托管人

【答案】：A49、到期收益率的影响因素主要有（）。到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D50、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括（）。（1）选定相当数量的可比案例或参照企业；（2）分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业；（3）在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。

A.（1）（3）（2）

B.（2）（1）（3）

C.（2）（3）（1）

D.（1）（2）（3）

【答案】：D51、下列关于对冲基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B52、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】：C53、管理费和托管费（）作为计算基数收取。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D54、（2019年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A55、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。

A.固定红利

B.现金分红

C.直接分配基金份额

D.分红再投资

【答案】：B56、合伙型基金合同的必备内容不包括（）。

A.财务会计制度

B.合伙人会议

C.税务承担

D.拟投资项目列表

【答案】：D57、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。

A.10份基金份额

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.1元人民币

【答案】：D58、SBIC指的是（）

A.美国研究与发展公司

B.美国小企业管理局

C.美国创业投资协会

D.小企业投资公司计划

【答案】：D59、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。

A.理事会是协会的执行机构

B.会员大会是协会的权力机构

C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定

D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】：C60、选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有()支持。

A.平稳的预期收益

B.平稳的实际收益

C.较高的预期收益

D.较高的实际收益

【答案】：D61、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C62、小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。

A.公开市场-级交易商制度

B.结算代理制度

C.做市商制度

D.会员管理制度

【答案】：B63、（2020年真题）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A64、股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体，按照（）的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.市场行情和项目质量

B.合同约定和法律法规规定

C.运营成果和监督要求

D.募集情况和实缴出资

【答案】：B65、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。

A.多伦多

B.纽约

C.芝加哥

D.法兰克福

【答案】：A66、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D67、(2016年)（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。

A.上市开放式基金

B.上市交易型开放式指数基金

C.分级基金

D.开放式基金

【答案】：A68、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C69、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。

A.控制活动

B.内部监控

C.控制环境

D.信息沟通

【答案】：A70、某股权投资基金A为合伙型基金,合伙协议约定,A基金目标认缴出资额为10亿人民币,主要对境内设立的优质子基金进行投资,子基金的投资方向为新能源领域,A基金向中国证券投资基金业协会备案时,应派送的信息和材料包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C71、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

【答案】：A72、尽职调查的内容，不属于的一项是（）

A.业务尽职调查

B.初步尽职调查

C.财务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：B73、狭义股权投资基金管理机构的美国私人股权投资协会（PEC）设立的时间是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C74、根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险

【答案】：D75、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。

A.1

B.5

C.10

D.15

【答案】：D76、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】：B77、没有独立法人主体地位的基金包括()

A.公司型基金和契约型基金

B.合伙型基金和契约型基金

C.公司型基金、合伙型基金和契约型基金

D.公司型基金和合伙型基金

【答案】：B78、风险控制委员会的职责不包括（）。

A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项

B.负责对公司运作的整体风险进行控制

C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性

D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

【答案】：A79、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】：B80、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

【答案】：D81、（2016年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：C82、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了()的影响。

A.汇率波动

B.税收

C.流动性

D.通货膨胀率

【答案】：D83、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称，成立时间，登记时间

B.住所，联系方式主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

【答案】：D84、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基

C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率

D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连

【答案】：D85、股权投资基金的分配通常采用（）

A.基金管理人的业绩报酬

B.瀑布式的收益分配体系

C.门槛收益率

D.回拨机制

【答案】：B86、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（）。

A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核

B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档

【答案】：C87、股权投资基金监管的首要目标是（）。

A.保护基金投资者的合法权益

B.保证基金受托人的收益

C.防范系统性金融风险

D.防范非系统性金融风险

【答案】：A88、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：D89、（2017年真题）基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金的招募说明书

C.基金托管协议

D.法律意见书

【答案】：D90、关于主动投资，以下表述正确的是（）

A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值

B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用

C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关

D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

【答案】：D91、股权投资基金项目退出的目的是（）。

A.Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B92、我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场

【答案】：A93、货币市场工具不包括（）。

A.期限为半年的的中央银行票据

B.剩余期限为400天的债券

C.剩余期限为300天的债券

D.期限为一年的银行存款

【答案】：B94、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。

A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

B.应遵守基金销售的相关规定

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

【答案】：C95、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在基金和离岸基金

【答案】：A96、公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时，还需作为（）履行登记手续。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：A97、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为

【答案】：A98、财务尽职调查重点关注内容不包括（）。

A.会计政策与会计估计

B.财务报告及相关财务资料

C.财务比率分析

D.企业融资分析

【答案】：D99、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C100、影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格

B.期权的有效期

C.无风险利率水平

D.权利金的波动率

【答案】：D101、在当前市场环境下，增值服务能力成为投资机构的核心竞争力的表现不包括（）。

A.能够保障被投资企业获得更大的收益

B.通过增值服务能协助被投资企业实现更好更快的发展

C.可以有效地降低投资风险

D.良好的增值服务能够增加投资机构品牌内涵和价值

【答案】：A102、(2016年)（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：B103、投资后管理在在整个股权投资过程中持续时间最长、花费精力最多。在（）之后直到（）之前都属于投资后管理的期间。

A.投资交割；项目退出

B.资金募集；项目退出

C.增值服务；跟踪监测

D.投资交割；项目开始

【答案】：A104、股权投资基金对于目标企业的估值存在不确定性，为了应对估值风险，有时会在投资协议中约定（）。

A.估值条款

B.估值调整条款

C.保护性条款

D.保密条款

【答案】：B105、下列哪项不属于场外交易方式（）

A.银行间债券市场

B.全国中小企业股份转让系统

C.代办股份转让系统

D.债券柜台交易市场

【答案】：B106、储蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

D.高回报、低风险性

【答案】：A107、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。

A.基金会计、公司出纳

B.基金经理、行政经理

C.人事经理、客服坐席

D.资金清算、基金销售

【答案】：D108、（2017年真题）股权分置改革新老划断后，凡在境内证券市场首次公开发行股票并上市的含国有股的股份有限公司，除国务院另有规定的，均须按首次公开发行时实际发行股份数量的（），将股份有限公司部分国有股转由社保基金会持有，国有股东持股数量少于应转持股份数量的，按实际持股数量转持。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：A109、下列有关股权投资基金的监管机构表述中,正确的是（）

A.中国证监会派出机构属于我国股权投资基金的监管机构

B.作为我国股杈投资基金的监管机构之一,证券交易所负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管

C.作为我国股权投资基金的监管机构之一，中国证券投资基金业协会负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会是我国的股权投资基金的监管机构

【答案】：A110、(2017年)目前，我国股权投资基金允许以（）方式募集资金。

A.公开

B.非公开

C.公开或者非公开

D.以上都不是

【答案】：B111、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及部门规章规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等措施；构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B112、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】：D113、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.营运依据

D.基金规模

【答案】：D114、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。

A.董事会

B.理事会

C.股东会

D.管理层

【答案】：C115、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

【答案】：B116、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。

A.正相关关系

B.没有关系

C.负相关关系

D.可能正相关，也可能负相关

【答案】：C117、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A118、创业板的推出时间是（）年。

A.2005

B.2010

C.2008

D.2009

【答案】：D119、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D120、股权投资基金管理人在______年之内______次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交中国证监会处理。（）

A.1；1

B.1；2

C.2；1

D.2；2

【答案】：D121、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：D122、下列不属于股权投资基金信息披露形式上应遵循的原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D123、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A124、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D125、股权投资基金管理人基本职责不包括（）。

A.为基金投资者争取最大的投资收益

B.基金资产投资运作

C.基金份额的销售与备案

D.每月披露基金净值

【答案】：D126、(2016年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

【答案】：D127、关于另类投资产品的局限性，下列错误的是（）。

A.缺乏监管和信息透明度

B.流动性较差，杠杆率偏高

C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

D.流动性较好，杠杆率偏低

【答案】：D128、关于凸性以下说法错误的是（）。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。

【答案】：C129、股权投资基金X投资的Y企业已进入破产清算程序，X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元,经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有Y企业的股权估值为（）。

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A130、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】：A131、短期政府债券的特点不包括（）。

A.利息免税

B.流动性强

C.违约风险小

D.交易成本高

【答案】：D132、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】：C133、（2017年真题）下列关于股权投资基金跨境投资的政府管理，说法错误的是（）。

A.境外股权投资基金在中国境内的投资活动，实质是境内主体的境外投资，需遵守国家对外商直接投资的法律监管

B.外国投资者并购境内非外商投资企业包括上市公司，涉及国家规定实施准入特别管理措施的，需要完成商务部门审批等程序

C.中国境内的股权投资基金进行境外投资，必须获得有关监管机构的批准

D.进行境外投资也受到国家外汇管理机关有关外汇政策的规管

【答案】：A134、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月

B.30日

C.3个月

D.10日

【答案】：A135、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A.管理人、托管人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

【答案】：A136、（2020年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A137、股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。

A.参与性

B.流动性

C.收益性

D.交易性

【答案】：B138、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】：D139、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D140、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

C.公司型基金具有独立法人地位

D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】：B141、股权投资基金X投资的Y企业已进入破产清算程序，X在Y企业中的持股比例为10％，Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7．5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有Y企业的股权估值为（）亿元。

A.0.9

B.0.45

C.0.75

D.0.15

【答案】：B142、关于公司型股权投资基金的减资，表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C143、依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（）。

A.半强式有效市场

B.强式有效市场

C.半弱式有效市场

D.弱式有效市场

【答案】：C144、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.信托公司

C.证券公司

D.投资咨询公司

【答案】：C145、基金经理交易指令不包括（）。

A.交易价格

B.买卖方向

C.交易种类

D.交易频率

【答案】：D146、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C147、投资者保护工作是一项（）的工作。

A.②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④

【答案】：C148、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A149、为规范股权投资基金服务业务，保护基金投资者权益，基金业协会于20l7年3月1日出台了（），原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止。

A.私募投资基金服务业务管理办法（试行）》

B.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金从收人员执业行为自律准则》

【答案】：A150、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B151、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）

A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

B.申购费一般低于认购费

C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】：B152、封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露两次

D.至少每月披露两次

【答案】：B153、关于中国股权投资基金投资者的主要类型，下列说法有误的是（）。

A.母基金通过将募集到的资金投资于不同的股权投资基金中，使投资组合实现多样化，从而降低投资的整体风险

B.全国社会保障基金是中国最大的养老基金

C.证券公司目前主要通过设立投资管理子公司进入股权投资基金管理行业

D.个人投资者是目前我国股权投资基金最主要的投资资金来源

【答案】：D154、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B155、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本

B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息

C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息

D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本

【答案】：C156、(2017年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】：C157、影响回购协议利率的因素不包括（）。

A.回购协议的定价

B.抵押证券的质量

C.回购期限的长短

D.交割的条件

【答案】：A158、募集推介资料中，基金管理人需要保证募集推介资料内容的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A159、（2016年真题）以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。

A.登载投资者教育的相关信息

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.登载本公司的品牌形象宣传材料

D.登载基金产品的基本要素

【答案】：B160、优先购买权条款的设计包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B161、(2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构

B.直销机构是指直接销售基金的基金公司

C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户

D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

【答案】：C162、（）基金收益分配的原则灵活性较大。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

【答案】：B163、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D164、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。

A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】：A165、对基金业实行行业自律管理的组织是（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.中国人民银行

D.基金管理公司

【答案】：B166、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。

A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支

B.基金管理费可从基金财产中列支

C.基金转换费可从基金财产中列支

D.销售服务费可从基金财产中列支

【答案】：C167、（）是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济分析、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：B168、根据中国证监会的规定，申请境外直接上市企业净资产不少于（）元人民币，过去一年税后利润不少于（）元人民币。

A.2亿；3000万

B.4亿；3000万

C.4亿；6000万

D.2亿；6000万

【答案】：C169、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：B170、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。

A.普通股和优先股都有收益权

B.优先股股东的权利受限制的

C.普通股股利不固定，在公司盈利情况很好时可以不分配

D.在公司剩余财产分配和表决权上优先股都有优先权

【答案】：D171、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D172、创业投资基金与证券投资基金的显著区别是（）。

A.创业投资基金直接投资产业，证券投资基金投资证券

B.创业投资基金间接投资产业，证券投资基金投资证券

C.创业投资基金直接投资基金，证券投资基金投资证券

D.创业投资基金间接投资基金，证券投资基金投资证券

【答案】：A173、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。

A.信用等级在AAA级以下的企业债券

B.股票

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.可转换债券

【答案】：C174、（2017年真题）信息披露指引由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D175、基金会计核算的内容不包括以下（）业务。

A.估值核算

B.权益核算

C.基金申购与赎回核算

D.投资绩效评估

【答案】：D176、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：A177、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。

A.可获得的最低收益限额

B.可获得的最高收益限额

C.可承受的最高损失限额

D.可承受的最低损失限额

【答案】：C178、下列不属于远期合约缺点的是()。

A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格

B.远期合约市场效率偏低

C.远期合约违约风险比较高

D.远期合约相对比较灵活

【答案】：D179、项目在境内申报上市流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A180、以下关于私募股权投资基金上市退出中说法错误的是（）。

A.公开上市（IPO）是指风险投资者通过企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换为公共权益，在获得市场认可后以实现资本增值。可以让投资者取得过去高额的回报，是私募股权投资最理想的退出渠道

B.能让私募股权投资基金获得较好的收益

C.监管变得越来越严格，要通过IPO来退出变得比较难

D.对所投资的企业要求不高，所花费的成本较高和时间较长

【答案】：D181、（2020年真题）假设一只股权投资基金同意以10倍投后市盈率对以企业进行估值，该企业上一年度的净利润为1000万，预计下一年度的净利润为1500万元，若采用预计净利润估值，该基金同意投资3000万元，则该基金能获得的股份比例为（）

A.33%

B.20%

C.30%

D.16.7%

【答案】：B182、投资于房地产的基金类别属于（）。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

【答案】：D183、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

【答案】：B184、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的做法是（）。

A.除以交易日数量

B.除以交易日数量的开方

C.乘以交易日数量

D.乘以交易日数量的开方

【答案】：D185、关于间接上市以下说法错误的是（）。

A.借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位

B.收购股权，分协议转让和场内收购，目前比较多的是协议收购

C.换壳，即资产置换。借壳上市完整的流程结束，一般需要半年以上的时间，其中最主要的环节是要约收购豁免审批、重大资产置换的审批，其中，尤其是核心资产的财务、法律等环节的重组、构架设计工作

D.收购股权和资产置换这些工作不用在重组之前完成

【答案】：D186、(2017年)王先生认购该基金的认购费用为（）元。

A.1080

B.1080.18

C.1060.9

D.1061.08

【答案】：C187、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】：D188、投资者在信托（契约）型股权投资基金存续期开放日购买基金份额的，首次购买金额应不低于（）万元。

A.50

B.200

C.1000

D.100

【答案】：D189、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，假设下周一是工作日，则该投资者享有该基金收益的截止日是（）。

A.周日

B.周六

C.下周一

D.周五

【答案】：A190、关于契约型基金，下列说法错误的是（）

A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。

D.契约型基金按照基金合同来运营

【答案】：A191、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B.私募基金可以投资公募基金份额

C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】：D192、(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上

B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料

C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】：D193、基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D194、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.未托管风险

D.税收风险

【答案】：C195、下列不属于衍生金融工具的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.企业债券

D.互换协议

【答案】：C196、了解投资者的类型、投资理念、投资目标、投资策略、风险承受能力和资产流动性安排等情况，这是（）阶段的投资者互动重点。

A.募集

B.投资及投后管理

C.退出

D.以上都不是

【答案】：A197、下列关于个人独资企业的表述正确的是（）。

A.个人独资企业设立时不需要有投资人申报的出资

B.个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人

C.个人独资企业的投资人，对企业的债务承担无限责任

D.个人独资企业不需要固定的经营场所

【答案】：C198、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的是（）。

A.托管机构

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：D199、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。

A.RQFII

B.QDII

C.QFII

D.RQDII

【答案】：A200、()于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金法玛

B.马可维茨

C.卢卡帕乔利

D.罗伯特希勒

【答案】：B201、在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是()。

A.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消

B.降低整个投资组合的非系统性风险

C.使得组合投资收益的波动变小

D.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大

【答案】：D202、下列不属于优先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.无表决权

C.高风险和高收益

D.优先分配股利和剩余资产

【答案】：C203、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。

A.投资

B.货币储蓄

C.保险

D.股票

【答案】：B204、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

【答案】：B205、股权投资估值法说法错误的一项是（）

A.估计目标公司在股权投资基金退出时的股权价值。

B.通过评估目标公司进入时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值

C.使用目标回报倍数或者收益率将目标公司退出时的股权价值折算为当前股权价值。

D.股权投资基金预测投资退出的时点，然后估算该时点目标公司的股权价值

【答案】：B206、基金投资组合一般在（）中公布。

A.周报

B.季报

C.临时报告

D.月报

【答案】：B207、以下选项中，不属于技术分析的三项假定的是（）。

A.股价具有趋势性运动规律

B.股票的市场价格围绕其内在价值波动

C.历史会重演

D.市场行为涵盖一切信息

【答案】：B208、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。

A.基金投资者是基金资产的所有者

B.基金管理人负责基金财产的托管

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金的投资管理和运作

【答案】：B209、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金结算机构

【答案】：B210、（2017年真题）下列构成非法吸收公众存款罪的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、下列不属于股权投资基金投资后项目监控管理指标的是（）。

A.公司战略与业务定位

B.经营风险控制情况

C.高层管理人员尽职和异动情况

D.收入增长率

【答案】：D212、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C213、下列关于公司型股权投资基金的增资，说法错误的是（）

A.公司型股权投资基金实行注册资本认缴制

B.发行新股可以依法向社会公众公开募集

C.股份有限公司型股权投资基金增资可以采取发行新股的方式

D.有限责任公司型股权投资基金增资不得由原有股东增加出资

【答案】：D214、(2017年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

【答案】：C215、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】：A216、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行

【答案】：B217、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）三大类。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D218、信息披露义务人应当建立健全信息披露管理制度，（）负责管理信息披露事务，并按要求在私募基金登记备案系统中上传信息披露相关制度文件。

A.总经理

B.董事会

C.指定专人

D.信息编制人员

【答案】：C219、以下关于基金募集机构、投资顾问、估值核算机构等基金服务机构的义务表述错误的是（）。

A.建立应急等风险管理和灾难备份系统

B.提供与企业经营状况相关的报告

C.基金服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守

D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作的相关得非公开信息

【答案】：B220、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益

B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】：A221、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户在商业银行办理

C.基金账户开户在证券登记机构办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】：C222、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算

【答案】：D223、（）构成股权回购的基本运作程序。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D224、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.基金收益分配原则、执行方式

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

【答案】：C225、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D226、下列说法正确是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C227、折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括（）和自由现金流模型等。

A.盈利模型

B.红利模型

C.资产模型

D.估值模型

【答案】：B228、关于跟踪误差与主动此重。以下表述正确的是（）。

A.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异。主动比重反映投资组合真实收益率与基准收益率的偏离度

B.跟踪误差是相对于业绩比较基准的风险指标，而主动比重是相对于投资组合历史持仓的风险指标

C.跟踪误差是反映投资对象对市场敏感度的指标，主动比重是相对于业绩比较基准的相对风险指标

D.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异

【答案】：B229、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C230、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.持续性

B.规范性

C.永久性

D.专业性

【答案】：C231、我国的证券交易所的竞价方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B232、（2020年真题）关于增值税，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A233、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】：C234、下列选项不能直接从财务报表获得的是()

A.经营活动产生的现金流量

B.净利润

C.所有者权益

D.净资产收益率

【答案】：D235、（2020年真题）使用简单价值等式对企业价值与股权价值进行转换时，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B236、(2017年)某有限合伙型股权投资基金成立后，有新投资者A作为有限合伙人入伙，投资者A认缴200万元，入伙时实缴出资100万元。关于投资者对入伙前有限合伙企业的债务承担的责任，下列说法正确的是（）。

A.投资者A以其实缴的100万元为限承担责任

B.投资者A对入伙的有限合伙企业的债务承担无限连带责任

C.投资者A以其认缴的200万元为限承担责任

D.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务不承担

【答案】：C237、（?）是指对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式，（?）是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

A.集合竞价/连续竞价

B.连续竞价/集合竞价

C.委托驱动制度/集合竞价

D.连续竞价/委托驱动制度

【答案】：A238、关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（）。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同

B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意

C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者

D.投资者人数不得超过50人

【答案】：D239、资产配置的目标在于()。

A.消除投资的风险

B.协调提高收益与降低风险之间的关系

C.增强资金的流动性

D.吸引投资者

【答案】：B240、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：A241、()指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B242、（）是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金。

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.定向增发投资基金

【答案】：B243、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。

A.分散投资

B.分散风险

C.保证收益

D.增大投资

【答案】：A244、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（）。

A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

B.登载某上市公司祝贸信

C.披露重大事项临时公告

D.刊登澄清公告

【答案】：B245、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费

B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产

D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】：B246、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管

B.基金管理人负责保管

C.基金注册登记机构负责保管

D.基金托管人负责保管

【答案】：D247、境内首次公开发行上市的主要程序不包括（）。

A.改制设立股份有限公司

B.IPO申请文件制作

C.国务院批准

D.路演、询价

【答案】：C248、下列关于基金暂停估值的情形的说法错误的是（）。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

C.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产

D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

【答案】：C249、（2016年真题）关于估值调整条款最常见的两种机制是（）。

A.增加投资人董事会席位、股权比例调整

B.现金补偿、股权比例调整

C.现金补偿、股权回购

D.增加投资人董事会席位、现金补偿

【答案】：B250、我国修订后的《合伙企业法》自（）起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，

A.2007年6月1日

B.2008年7月1日

C.1997年6月1日

D.2006年7月1日

【答案】：A251、利润表亦称()。

A.收益表

B.损失表

C.损益表

D.汇总表

【答案】：C252、（2017年真题）某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（）。

A.将基金定期报告提前向其父披露

B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易

C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议

D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】：B253、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。

A.集中资金、集中投资

B.集中投资、控制风险

C.集中资金、分散投资

D.集中资金、分散风险

【答案】：D254、关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。

A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算

B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收

C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户

D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类

【答案】：C255、下列关于凸性的描述不正确的