2026年基金从业资格证考试题库500道及一套完整答案

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、增长型基金主要以（）为投资对象的证券。

A.大盘蓝筹股

B.公司债

C.政府债券

D.良好增长潜力的股票

【答案】：D2、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A.潜力型基金

B.价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金

【答案】：B3、（）履行监督管理银行间债券市场功能。

A.银行业协会

B.证监会

C.中国人民银行

D.国务院财政部

【答案】：C4、采用上一年度净利润10倍的市盈率对一家企业进行估值，基金本次投入金额

A.433

B.6

C.1200

D.1324

【答案】：C5、银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.未获发债批准的财务公司

D.商业银行

【答案】：C6、中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.3年期定期存款利率

C.1年期定期存款利率

D.国债回购利率

【答案】：B7、（2016年真题）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则

B.规范性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：A8、下列关于协议转让的说法正确的是（）

A.主要采用两种委托方式，即定价委托和成交确认委托

B.为挂牌公司提供相对专业和公允的估值服务和报价服务

C.为挂牌公司引入外部投资者、申请银行贷款、进行股权质押融资等提供重要的定价参考

D.有助于提高投融资效率，为挂牌公司融资、并购等创造更为便利的条件

【答案】：A9、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益

B.负债除以所有者权益

C.资产除以负债

D.负债除以资产

【答案】：A10、基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.以上都是

【答案】：D11、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B12、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1个月

【答案】：A13、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券托管费

D.证券交易所交易监管费

【答案】：C14、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。

A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作

B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收

C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存

D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

【答案】：A15、股权回购完毕后，企业股东发生变化，应当及时根据（）的相关规定在工商行政管理部门办理变更登记。

A.《企业信息公示暂行条例》

B.《公司登记管理条例》

C.《期货交易管理条例》

D.《企业所得税法实施条例》

【答案】：B16、基金投资者教育的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C17、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。

A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障

B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究

C.公司章程或者董事会确定的其他要求

D.以上都是

【答案】：D18、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A.是基金M的两倍

B.小于基金祕的两倍

C.大于基金M的两倍

D.等于基金M的夏普指数

【答案】：C19、(2016年)LOF的申购、赎回采用（）原则。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

【答案】：C20、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B21、小吴拟向某私募基金进行投资,小吴下述行为不符合法律规定的是（）。

A.向亲朋好友凑集人民币100万元以甲的名义向私募基金投资,待收益分配时按照各自出资比例分配给各出资人

B.签字确认由私募基金管理人制作的风险揭示书

C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷

D.向私募基金管理人书面确认自己符合合格投资者要求

【答案】：A22、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金没有固定的到期日

C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降

D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】：D23、(2017年)（）正逐渐成为主流的基金管理方式。

A.自我管理

B.自由管理

C.受托管理

D.强制管理

【答案】：C24、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()

A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券

B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

C.大多数种类的债券都是面临通胀风险

D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

【答案】：B25、如果A与B证券之间的相关系数绝对值比B与C之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

A.无法确定

B.A与B证券之间的相关性更强

C.一致

D.B与C证券之间的相关性更强

【答案】：B26、业绩报酬是基金管理人在基金获得超额收益后可以获得的投资收益分成，分成比例由（）和（）通过协商确定。

A.基金管理人；基金投资者

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投资者

【答案】：A27、下列关于不同组织形式的股权投资基金设立流程的说法中，正确的是（）。

A.合伙型基金应由管理人在基金成立日起限定日期内到中国证监会办理相关备案手续，完成备案后方可进行投资运作

B.合伙型基金在领取营业执照后的环节中因合伙企业“先分后税”的特性暂不涉及申请纳税登记

C.信托（契约）型基金与公司型基金、合伙型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同

D.股份公司型基金由董事会向公司登记管理机关申请设立登记

【答案】：D28、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。

A.是证券投资基金行业的自律性组织

B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人

C.是全国性、行业性、营利性社会组织

D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】：C29、（2020年真题）投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括（）。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理

【答案】：A30、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A.专业规范

B.有效沟通

C.安全第一

D.客户至上

【答案】：C31、下列行为属于QDII基金可以投资的是（）

A.购买不动产

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.银行存款

【答案】：D32、(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A33、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D34、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C35、机构投资者在发生下列行为且取得收入时，（）暂不纳入企业所得税的征收范围。

A.机构投资者从基金分配中获得的收入

B.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益

C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入

D.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得

【答案】：A36、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：D37、如果按照个人投资所处生命周期的不同阶段来选择基金产品类型，一般来说，适合老年人的投资原则是（）。

A.首选高风险、投资周期长的产品

B.以保值增值为目标，选择中高风险的产品进行组合投资

C.以低风险为核心，不宜过多配置股票型基金

D.坚持稳健原则，分散风险，选择收益与风险均衡化的产品

【答案】：C38、关于股权投资基金运作，以下表述错误的是（）。

A.基金的投资范围、投资策略一般不会在基金合同中明确列示

B.投资范围通常依据目标投资对象的行业、地域、发展阶段等属性来确定

C.投资限制的确定，通常服务于保护投资者利益这一目标

D.投资策略通常依据基金的投资目标及投资者对风险和期望收益的偏好来确定

【答案】：A39、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（）

A.介绍证券市场基础知识

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金产品

D.定期进行投资者回访

【答案】：C40、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

【答案】：A41、合伙企业合伙人是（）的，缴纳个人所得税；合伙人是（）和其他组织的，缴纳企业所得税。

A.非法人；法人

B.自然人；法人

C.有限合伙人；无限合伙人

D.普通合伙人；特定合伙人

【答案】：B42、下列关于市销率的计算及适用表述有误的是（）。

A.市销率倍数=股权价值销售收入

B.市销率倍数=每股价值每股销售收入

C.股权投资基金投资的创业企业，可能净利润为负数，经营性现金流也为负数，且账面价值比较低，对此类企业，市销率倍数法比较实用

D.市销率倍数法可以反映成本的影响，因此，主要适用于销售成本率较稳定的收入驱动型企业

【答案】：D43、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。

A.分散投资

B.分散风险

C.保证收益

D.增大投资

【答案】：A44、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（）。

A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等

B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金

C.QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险

D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求

【答案】：B45、下列关于我国股权投资基金的行业自律组织的说法中，正确的是（）。

A.中国证监会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用

B.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展

C.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司

D.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理

【答案】：D46、私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为（）。

A.兼并收购

B.公开上市

C.回购

D.破产清算

【答案】：B47、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（）。

A.缩小主动风险

B.扩大主动收益

C.减少跟踪误差

D.提高信息比率

【答案】：C48、投资者进行ETF证券认购时需具有()。

A.沪、深B股或H股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

【答案】：C49、（2017年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B50、投资者是否愿意购买无保证债券取决于其（）能否补偿其风险。

A.盈利规模

B.资产结构

C.期望收益

D.利率大小

【答案】：C51、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨账效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D52、（）是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.项目收集

B.项目初审

C.项目退出

D.项目立项

【答案】：C53、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】：D54、根据投资者对风险不同的（），可以将投资者分为风险偏好、风险中性和风险厌恶三类。

A.范围

B.属性

C.态度

D.角色

【答案】：C55、利润表是反映在（）财务成果的报表。

A.某一特定日期

B.某一特定时间

C.一定会计期间

D.某一特定时期

【答案】：C56、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

【答案】：B57、关于主动投资，以下表述正确的是（）

A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值

B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用

C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关

D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

【答案】：D58、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

【答案】：C59、并购基金能与战略投资者在收购中竞价的主要原因是（）。

A.具有更雄厚的自有资金规模

B.通常采取更高的杠杆率

C.具有更先进的管理技术

D.具有更大的市场影响力

【答案】：B60、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）。

A.企业自由现金流指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

B.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

C.自由现金流模型将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.股权自由现金流指公司经营活动中产生的现金流，是在考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

【答案】：D61、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（）。

A.地方政府自主发行的债券

B.商业银行发行的次级债

C.证券公司发行的短期融资券

D.政策性银行发行的债券

【答案】：A62、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人

B.基金行业

C.基金投资人

D.基金管理人

【答案】：C63、股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值

B.股东权益总额

C.股票价格

D.每股盈余

【答案】：B64、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。

A.99009.9

B.99059.9

C.990.1

D.100000

【答案】：B65、投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合对（）投资者人数的限制规定。

A.单只股权投资基金

B.混合基金

C.指数基金

D.母基金

【答案】：A66、基金合同特别约定的事项不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利和义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】：A67、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）

A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡

B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发

C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合

D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成

【答案】：D68、从募集主体机构的角度看，我国股权投资基金的募集方式包括（）

A.自行募集

B.广告募集

C.上市募集

D.公开募集

【答案】：A69、以下不属于基金宣传推介材料的是()

A.基金的宣传单

B.基金公司的公开出版材料

C.基金的代理销售协议

D.基金的海报

【答案】：C70、基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR

D.NIRR>GIRR

【答案】：A71、某基金2016年1月1日投资A公司100万元，获得A公司20%股权份额，2016年12月31日基金通过协议转让持有的A公司所有股份获得144万元，在持有期间A公司没有分配股利，在不考虑税费的情况下，该基金投资获得的内部收益率为()。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%

【答案】：B72、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

【答案】：C73、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金成立以来有无亏损情况

【答案】：D74、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（）

A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制

B.公开募集基金应当经中国证监会注册

C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管

D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金

【答案】：D75、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在以下哪项行为？（）

A.披露基金净值财务指标

B.披露基金收益分配和损失承担情况

C.描述投资组合运营情况

D.登载行业组织的祝贺性文字

【答案】：D76、具有基金销售业务资格的主体不包括（）。

A.商业银行

B.P2P信贷

C.保险机构

D.证券公司

【答案】：B77、基金市场营销的特征不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.综合性

D.持续性和适用性

【答案】：C78、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30

B.45

C.15

D.10

【答案】：A79、(2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】：D80、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。

A.流动性强，风险相对较小

B.流动性差，风险相对较大

C.流动性差，风险相对较小

D.流动性强，风险相对较大

【答案】：B81、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B.债券是一种低风险、低收益的投资品种

C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

D.以上说法都对

【答案】：D82、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。

A.18.75%

B.12.5%

C.15%

D.10%

【答案】：B83、(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于10年

B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年

C.自基金账户开立之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于20年

【答案】：D84、保本基金将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D85、投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业的董事会席位后，可以参与（）。

A.决定公司清算

B.批准公司年度财务预算与决算

C.批准公司章程的修改

D.聘任和解聘公司董事

【答案】：B86、(2017年)下列关于保密性条款与排他性条款的说法中，错误的是（）。

A.保密条款是指除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露

B.对股权投资基金而言，其在投资过程中知悉的目标公司的非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息通常均属于商业秘密

C.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不再执行投资计划，应立即通知目标公司，排他期将在目标公司收到上述通知时立即结束

D.排他性条款通常是投资协议中的条款

【答案】：D87、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D88、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B89、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。

A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

C.有符合相关法律规定的章程

D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】：D90、关于股权投资基金募集流程及要求，下列说法错误的是（）。

A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B.投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

C.在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

D.在投资冷静期内，募集机构应主动联系投资者

【答案】：D91、（2017年真题）下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

B.代表基金份额5％以上的基金份额持有人有权自行召集

C.基金份额持有人大会由基金管理人召集

D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】：B92、（2020年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A93、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为25%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）。

A.4%

B.-3%

C.-4%

D.-7%

【答案】：A94、()是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.贝塔系数

B.标准差

C.跟踪误差

D.风险价值

【答案】：D95、私募股权投资基金中禁止事项中规定不得向投资者承诺（）不受损或者承诺最低收益。

A.投资收益

B.投资本金

C.投资收益和本金

D.投资者利益

【答案】：B96、QDII基金可以投资于（）。

A.短期政府债券

B.购买不动产

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品

【答案】：A97、关于股权投资协议中的回售权条款，描述错误的是()。

A.一般在新老股东之间发生

B.体现了对股权投资方利益的保护

C.体现了目标企业要求投资方保护商业机密的权利

D.体现了投资方对目标企业或大股东回售股权的权利

【答案】：C98、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A99、当期限相对较短的债券利率与期限呈正向关系，期限相对较长的债券利率与期限呈反向关系，收益率曲线呈（）形态。

A.拱形

B.水平

C.反转

D.上升

【答案】：A100、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。

A.证券结算风险基金

B.证券交易风险基金

C.管理风险准备金

D.投资者保护基金

【答案】：A101、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是()。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】：D102、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。()

A.连续两次;10日

B.连续三次;10日

C.连续两次;5日

D.连续三次;5日

【答案】：A103、股权投资基金的出资可以采取（）形式。

A.货币资金

B.无形资产

C.实物资产

D.商誉

【答案】：A104、相对估值法的基本原理是（）

A.以可以比较的其他公司（可比公司）的价格为基础，来评估目标公司的相应价值

B.以可以比较的其他公司（可比公司）的资产为基础，来评估目标公司的相应价值

C.以可以比较的其他公司（可比公司）的债务为基础，来评估目标公司的相应价值

D.以可以比较的其他公司（可比公司）的收入为基础，来评估目标公司的相应价值

【答案】：A105、下列不属于证券投资基金的特点的是（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.集合理财

D.收益稳定

【答案】：D106、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

【答案】：D107、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（）五个等级。

A.R1、R2、R3、R4和R5

B.C1、C2、C3、C4和C5

C.K1、K2、K3、K4和K5

D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】：A108、在我国，以下内容属于影响股权投资基金组织形式选择的主要因素有（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A109、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A110、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C111、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D112、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A.证券交易所

B.证监会

C.基金托管人

D.基金份额持有人

【答案】：C113、（2016年真题）基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B114、（2016年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

【答案】：A115、一般情况下，以下证券中有决策权的是（）。

A.优先股

B.可转债

C.公司债

D.普通股

【答案】：D116、（），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A.2013年9月6日

B.2011年5月6日

C.1998年4月7日

D.2000年6月8日

【答案】：A117、银行间现券交易的结算日（）。

A.T+0

B.T+2

C.T+3

D.T+4

【答案】：A118、不能通过构造资产组合分散掉的风险称为（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.利率风险

D.流动性风险

【答案】：A119、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

【答案】：D120、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司必须至少（）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

【答案】：C121、下列关于货币时间价值的表现形式，说法错误的是（）。

A.货币时间价值有相对数和绝对数两种表现形式

B.货币时间价值可以表现为时间价值额与时间价值率

C.时间价值率是指扣除风险报酬和通货膨胀贴水后的资金平均报酬率

D.时间价值额是货币时间价值的相对数表现形式

【答案】：D122、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

【答案】：C123、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。

A.合并募集;分开募集

B.现金募集;非现金募集

C.直销募集;分销募集

D.场内募集;场外募集

【答案】：A124、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部

B.中央银行

C.政策性银行

D.所有的金融类公司等

【答案】：D125、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金发行时的价格

【答案】：A126、我国开放式基金每（）估值并于（）公告基金份额净值。

A.交易日次日

B.周次周

C.月当日

D.月次月

【答案】：A127、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨胀效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D128、某企业税后净利为60万元，所得税率25%，利息费用为50万元，则该企业利息保障倍数为（）

A.1.96

B.2.2

C.3.4

D.2.6

【答案】：D129、（2017年真题）下列主体投资股权投资基金的，需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数的是（）。

A.通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的合伙企业

B.社会保障基金、企业年金等养老基金

C.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：A130、（）就是根据企业目前所有资产的变卖价值来确定企业价值。

A.现金流折现法

B.成本法

C.清算价值法

D.股利贴现模型

【答案】：C131、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A.银河证券

B.晨星公司

C.中国证监会

D.上海证券

【答案】：C132、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B133、某生产制造企业主要资产包括厂房、机器设备和办公楼,经评估后总的重置全价为6000万元,综合成新率为80%;公司尚有存货,评估后的重量全价为3000万元,综合贬值800万元,按照重置成本法计算该公司股权价值为5100万元,则该公司经调整后的负债金额为（）。

A.2700万元

B.3900万元

C.1900万元

D.3100万元

【答案】：C134、（2017年真题）分析员甲正在对ABC公司进行估值。ABC公司是一家多种工业金属和矿物的供应商，现有信息如下：股票发行总数为18亿股，ABC公司负债的市场价值为25亿元，该公司今年自由现金流(FCFF)为11．5亿元，股权资本成本为10％，税前债权资本成本为7％，适用税率40％，假设该公司债务占总资产的25％，自由现金流(FCFF)增长率为4％。

A.8.5％

B.8.55％

C.6.55％

D.9.25％

【答案】：B135、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.中国证监会规定的其他证券

D.向基金管理人、基金托管人出资

【答案】：D136、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产投资的相关税收，由（）承担。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：C137、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

【答案】：A138、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。

A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象

B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素

C.最难预测的趋势是长期趋势

D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反

【答案】：C139、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.

A.担保

B.债权

C.股权

D.信托

【答案】：D140、(2016年)下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。

A.基金管理人、基金投资人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投资人

D.基金投资者、基金监管者

【答案】：B141、(2016年)基金销售机构销售股权投资基金时，错误的做法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D142、按照基金合同的约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。此时，基金合同还应载明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D143、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C144、基金财务会计报告说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告

B.财务会计报告分为月度、年度财务会计报告

C.基金托管人对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务

D.基金财务会计报告包括会计报表附注等

【答案】：B145、股权投资协议中，赋予了股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的一票否决权的是（）。

A.竞业禁止条款

B.回购条款

C.保护性条款

D.优先购买权

【答案】：C146、（）不是伞型基金的特点。

A.简化管理

B.强大的扩张功能

C.降低成本

D.结构单一

【答案】：D147、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C148、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D149、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（）

A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资

B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资

C.另类投资等同于创新投资

D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上

【答案】：C150、并购基金对投资对象的整合主要通过（）方面来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B151、某封闭式基金2004年实现净收益-100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益（）万元。

A.0

B.200

C.270

D.180

【答案】：D152、私募投资基金对个人合格投资者的要求之一是，其金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

A.50

B.100

C.300

D.500

【答案】：C153、不同于一般的投资者，合格投资者往往（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C154、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，应当遵循以下原则()。

A.将转让的所有结果通知股东

B.得到三分之二以上表决权股东的同意

C.得到其他股东的同意

D.得到半数以上股东的同意

【答案】：B155、以下关于资产负债表的说法，错误的是（）

A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”

B.资产负债表反映了企业一定会计区间的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现

C.所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分

D.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产

【答案】：B156、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?（）

A.具有完善的投资收益的计算方法

B.财务状况良好。运作规范稳定

C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等

D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】：A157、下列关于股权投资基金募集方式，说法错误的是（）。

A.自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金

B.委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金

C.自行募集股权投资基金的，不需要对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

D.委托募集股权投资基金的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集

【答案】：C158、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

【答案】：B159、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。

A.金额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.份额申购，份额赎回

D.金额申购，金额赎回

【答案】：C160、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）

A.过户费

B.证管费

C.销售服务费

D.经手费

【答案】：C161、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。

A.T+0

B.T+2

C.T+l

D.T+3

【答案】：C162、(2016年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C163、对基金产品的风险评价，可以由()提供。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D164、某目标公司处于早期创业阶段，利润和现金流均为负，当前估值是4亿元，按照创业投资估值法，投资机构估算该公司5年后的股权价值为80亿元，则该投资机构的目标收益率是（）。

A.82%

B.37%

C.51%

D.10%

【答案】：A165、(2016年)（）通常只能够被申购和赎回。

A.母基金份额

B.子基金份额

C.A类份额

D.B类份额

【答案】：A166、债券基金与单一债券的区别不包括（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险不同

【答案】：B167、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金

【答案】：C168、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。

A.风险资产投资额=放大倍数安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）

C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值

D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

【答案】：D169、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B170、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B171、关于信息比率，以下表述错误的是（）

A.信息比率引入了业绩比较基准

B.信息比率是相对收益率进行

C.信息比率反映了跟踪偏离度

D.信息比率是单位跟踪误

【答案】：C172、下列事项中，属于股权投资基金发生重大变更应当向投资者披露的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B173、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C174、财务尽职调查重点关注目标公司的（）财务业绩情况。

A.历史

B.未来

C.目前

D.过去一年

【答案】：A175、合伙型股权投资基金出现以下情形的，应当解散（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D176、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】：D177、（2020年真题）有限合伙型股权投资基金的纳税义务人是（）

A.全体合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.合伙企业

【答案】：A178、以下不属于盈利能力指标的是（）

A.销售利润率(ROS)

B.资产收益率(ROA)

C.净资产收益率(ROE)

D.应收账款周转率

【答案】：D179、（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》

B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》

C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》

D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》

【答案】：A180、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。

A.多元做市商

B.特定做市商

C.指定做市商

D.单一做市商

【答案】：A181、（2016年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】：C182、下列哪一项不是股权投资基金的特点？（）

A.透明度较低

B.产品设计复杂

C.流动性较高

D.杠杆率较高

【答案】：C183、政策性金融债的发行人通常不包括（）

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国农业银行

【答案】：D184、股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金的投资者和管理人

D.基金投资者

【答案】：C185、股权投资基金逾期不成立清算组进行清算的，债权人可以向（）申请指定有关人员组成清算组进行清算。

A.基金管理人

B.人民法院

C.基金托管人

D.证券业协会

【答案】：B186、(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资交易信息

D.外币交易和外币折算相关的信息

【答案】：C187、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）。

A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案

B.理事会是协会的执行机构

C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定

D.会员大会是协会的权力机构

【答案】：C188、股权投资基金的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C189、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D.统一印制服务协议

【答案】：B190、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务

B.现劵业务

C.质押式回购业务

D.买断式回购业务

【答案】：A191、（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

A.发生涉及托管业务的诉讼

B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％

C.托管人召集基金份额持有人大会

D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】：B192、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.15个

B.20个

C.25个

D.30个

【答案】：B193、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金机构内控

B.社会力量监督

C.基金行业自律

D.行政基金监管

【答案】：D194、下列关于跨境股权投资及其审批流程的说法，错误的是（）。

A.在境外股权投资基金公司投资的审批流程上，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记

B.境内股权投资基金面向境外企业的投资，是指注册于境内的股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境外企业

C.一般而言，中国企业投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指发展改革部门和中国证监会

D.境外股权投资基金的投资，是指注册于境外的股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境内企业

【答案】：C195、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

【答案】：D196、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.LOF

B.封闭式基金

C.货币市场基金

D.ETF

【答案】：C197、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】：C198、投资部按照投资标的可以细分为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D199、会计师事务所及其执业人员应遵守（）的原则，根据相关法律法规、职业道德和行业惯例，按照基金管理人的委托，提供专业优质的服务。

A.公开、公平、公正

B.独立、客观、公开

C.独立、客观、公正

D.诚信、审慎、勤勉

【答案】：C200、下列哪类情形不属于我国刑法规定的“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”？

A.将集资款用于违法犯罪活动

B.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还

C.拒不交代资金去向，逃避返还现金的

D.将集资款用于投资股市等，并且用其中盈利来给投资人兑付本息

【答案】：D201、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A.上证180ETF

B.上证50ETF

C.深证100ETF

D.上证红利ETF

【答案】：B202、关于期货合约，以下表述错误的是（）。

A.期货合约是在交易所交易的标、准化产品

B.期货市场具有价格发现功能

C.期货合约有较低的交易成本

D.期货合约的流动性很弱

【答案】：D203、（2018年真题）下述选项中，不符合股权投资基金的合格投资者认定标准的是（）。

A.持有价值500万元房产的无收入的大学在校学生

B.社会保障基金

C.持有市值350万元股票的某工厂流水线员工

D.净资产1800万元的单位投资者

【答案】：A204、证券投资基金可分为（）。

A.公募证券投资基金和私募证券投资基金

B.开放式基金和风险投资基金

C.对冲基金和封闭式基金

D.风险投资基金和私募股权基金

【答案】：A205、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。

A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查

B.资本市场不发达的国家一般实行注册制

C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】：A206、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】：C207、（2017年真题）货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B208、（2018年真题）关于业务尽职调查，下列表述不属于其主要内容的是（）。

A.需了解目标公司的市场情况，包括所属行业、竞争对手、市场占有率等等

B.需了解目标公司的发展战略，包括经营理念与模式、未来业务目标等等

C.需了解目标公司面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、财务及管理等等

D.需了解目标公司的股权是否存在着代持、质押、权属纠纷等情况

【答案】：D209、排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，它要求目标公司现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。

A.1个星期

B.2个星期

C.3个星期

D.几个月

【答案】：D210、清算价值法就是根据（）来确定企业价值。

A.企业目前所有资产的重置成本

B.企业目前固定资产的变卖价

C.企业目前所有资产的变卖价值

D.企业目前固定资产的重置成本

【答案】：C211、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确

C.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准

D.它属于强制执行的业绩标准

【答案】：B212、根据沪深交易所现行的资金清算规则，交易资金采用（）交割制度。

A.T+1

B.T+0

C.T+2

D.T+3

【答案】：A213、合伙协议应对本合伙型基金信息披露的（）等内容作出约定。

A.内容、方式、频度

B.内容、方式、时间

C.格式、方式、频度

D.格式、方式、时间

【答案】：A214、(2016年)关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，下列选项不属于常见方式的是（）。

A.直接股权投资

B.参股

C.融资担保

D.跟进投资

【答案】：A215、清算退出主要分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D216、关于财务报表分析的直接作用，以下说法错误的是()。

A.评估企业经营业绩

B.发现企业存在的问题

C.发现企业的潜在投资机会

D.改善企业经营状况

【答案】：D217、反摊薄条款又称反稀释条款(Anti-dilution),是一种用来保证股权投资基金（）的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值。

A.价值

B.风险

C.权益

D.付出

【答案】：C218、2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（）。

A.泛欧证券交易所

B.纽约-泛欧证券交易所

C.CME集团有限公司

D.伦敦国际金融期权期货交易所

【答案】：A219、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2

B.6

C.3

D.8

【答案】：D220、下列关于商业票据特点的表述中，正确的是（）。

A.面额较大

B.利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高

C.只有二级市场，没有明确的一级市场

D.利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低

【答案】：A221、股权投资基金市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B222、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

【答案】：D223、某股权投资基金现对目标公司A进行法律尽职调查，发现A公司近期存在以下诉讼与仲裁事项，关于法律尽职调查应关注的主要内容，以下表述正确的是（）

A.A公司就与某公司的业务往来争议进行仲裁并已获得当地仲裁委员会的支持，应主要关注该仲裁机构的委员构成

B.A公司已结案的败诉案件中，应主要关注当事各方咋该案件过程中是否存在疑点等可能影响败诉的因素

C.A公司的未决仲裁中，应主要关注起因，主要过程及双方在诉求上存在的差异等因素

D.A公司在与某公司的诉讼终审中胜诉并判决某公司应对A公司进行赔款，应主要关注是否获得了法院出具的终审判决书

【答案】：C224、封闭式基金发售方式主要有（）。

A.金额认购和证券认购

B.证券认购和网上发售

C.网上发售和网下发售

D.网下发售和金额认购

【答案】：C225、下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

C.不得参与任何操纵市场的行为

D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

【答案】：C226、关于清算退出，以下描述错误的是（）

A.清算退出主要有两种方式：解散清算、破产清算

B.解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算

C.通过破产清算方式退出的，股东收回全部投资的可能性极小，一般情况下甚至会损失全部投资

D.公司解散清算的，有限责任公司的清算组由董事组成

【答案】：D227、开立基金销售结算专用账户需选择（）

A.具备监督资质的第三方机构

B.中国人民银行指定结算银行

C.中国基金业协会指定备案结算银行

D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】：D228、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。

A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；

B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％

C.是一种特殊的基金中基金（FOF）

D.能参与ETF的套利

【答案】：D229、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。

A.认购费用=认购金额*认购费率

B.认购份额=净认购金额/基金份额面值

C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）

D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】：C230、根据中国证监会的规定，股权投资基金的合格投资者是指应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。

A.10

B.50

C.80

D.100

【答案】：D231、（）,中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。

A.2012年11月

B.2014年8月

C.2014年5月

D.2010年7月

【答案】：B232、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.②④

【答案】：B233、（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】：A234、（）通过购买股权的形式对企业的股权进行投资，并不为企业提供任何资金，只是一种所有权转移的投资方式，获得资金的是出让企业股权的老股东。

A.股权投资母基金

B.定增基金

C.创业投资基金

D.并购基金

【答案】：D235、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()

A.协调性

B.专业性

C.关键性

D.独立性

【答案】：C236、根据基金服务业务管理相关要求，基金服务机构有义务向中国证券投资基金业协会报送该机构的相关信息，需要报送的内容包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A237、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D238、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。

A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种

B.大多数资信好的公司采用间接发行方式

C.商业票据采用贴现发行的方式

D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低

【答案】：B239、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D240、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.开放式基金

D.QDII基金

【答案】：B241、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：B242、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D.6个月

【答案】：D24