2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（培优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）。

A.做市商应对市场上所有债券进行报价

B.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易

C.做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易

D.做市商向投资者进行单向报价

【答案】：C2、封闭式基金的网上发售是指通过与（）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

A.证券公司

B.证券交易所

C.基金管理人

D.商业银行

【答案】：B3、以下不属于大宗交易的特点的是（）

A.定价灵活

B.高效率

C.低成本

D.及时性

【答案】：D4、（2017年真题）（）指外国基金管理人或外国投资者在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为。

A.跨境设立股权投资基金

B.股权投资基金的跨境投资

C.QDII

D.QFII

【答案】：A5、下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（）。

A.支持阶段参股

B.支持跟进投资

C.激励约束

D.投资保障

【答案】：C6、关于公司型基金的设立，下列表述正确的是（）。

A.有限责任公司可以没有公司住所，股份有限公司需有公司住所

B.有限责任公司中股东以其出资为限对公司承担责任，股份有限公司中股东以其认购股份为限对公司承担有限责任

C.有限责任公司的股东人数应在50人以下，股份有限公司的股东人数不受限制但必须有2个以上发起人

D.有限责任公司的章程由股东共同制定，股份有限公司的章程由股东大会制定

【答案】：B7、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为()。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A8、基金管理人、基金销售机构宣传推介方式说法正确的是（）。

A.可以通过发送手机短信、微信、博客和电子邮件宣传推介

B.可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传推介

C.可以通过讲座、报告会、分析会和张贴布告、散发传单宣传推介

D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

【答案】：D9、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】：D10、全国股份转让系统挂牌的材料制作阶段的主要工作包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D11、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B12、合格境外有限合伙人制度是（）制度。

A.QFLP

B.QDLP

C.QFII

D.QDII

【答案】：A13、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】：C14、开放式基金的分红方式有（）。

A.现金分红

B.分红再投资

C.基金份额分拆

D.现金分红和分红再投资

【答案】：D15、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】：A16、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在的行为有（）。

A.披露基金净值财务指标

B.披露基金收益分配和损失承担情况

C.描述投资组合运营情况

D.登载行业组织的祝贺性文字

【答案】：D17、（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.机构

B.政府

C.农户

D.居民

【答案】：D18、下列关于J曲线的说法中，错误的是（）。

A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线

B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具

C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线

D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报

【答案】：A19、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行

B.红利发放后立即以无风险利率投资

C.红利发放后立即对本基金进行再投资

D.以上均不正确

【答案】：C20、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。

A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；

B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；

C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；

D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】：B21、关于买空交易，以下表述错误的是（）。

A.目前，上海证券交易所规定融资融券保证金比例不得低于50%

B.维持担保比例的计算公式为（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量x当前市价+利息及费用总和）

C.融资交易结束时，该公司股票价格没有发生变化，投资者无需支付融资的贷款利息

D.融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易

【答案】：C22、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

【答案】：B23、下列资产类别中收益期望值从低到高的顺序是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A24、关于可转换债券的价值，下列说法中，错误的是（）。

A.可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值

B.股价上升，转换价值上升，相反，若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低

C.可转债的市场价值通常低于转换价值

D.可转债的价值必须高于普通债券的价值，因为可债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有价值的看涨期权

【答案】：C25、（2018年真题）在契约型股权投资基金中，（）应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金销售机构

B.基金销售机构／基金份额登记机构

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份额登记机构

【答案】：C26、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.规范性

B.专业性

C.适用性

D.服务性

【答案】：C27、采用（）募集，基金管理人只可以募集其自己发起设立的基金，不可以销售其他基金管理人的产品，即不允许基金管理人的代销行为。

A.委托募集方式

B.间接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：C28、（2016年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：B29、关于基金客户服务的原则，正确的是（）

A.优先服务、有效沟通

B.安全第一、专业规范

C.客户至上、保障收益

D.本金安全、追求收益

【答案】：B30、下列关于股票拆分的说法中，错误的是（）。

A.会对公司的资本结构和股东权益产生影响

B.会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低

C.每股收益和每股市价下降

D.股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变

【答案】：A31、开放式股票基金的申购采用（）。

A.已知价法

B.金额申购

C.明知价法

D.份额申购

【答案】：B32、(2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。

A.境内推介境外募集并运作的基金

B.境内募集并运作的私募股权投资基金

C.合格境外投资者投资于境内证券市场

D.境内募集资金投资于境外证券的基金

【答案】：A33、关于股权投资基金的法律尽职调查，不属于其主要内容的是（）

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.评估企业的历史经营业绩及未来经营风险

C.核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性与完整性

D.充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态

【答案】：B34、(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A35、关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是()。

A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益

B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股

C.固定的股息收益降低了优先股的风险

D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率

【答案】：B36、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）。

A.680.58元

B.783.53元

C.770.00元

D.750.00元

【答案】：B37、通常情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括（）。

A.月度报告、年度报告

B.月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告

C.月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告

D.季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告

【答案】：C38、已知某公司的净资产收益率是15%，销售利润率为5%，总资产周转率是2，那么该公司的负债权益比为()

A.0.33

B.1.5

C.0.5

D.0.16

【答案】：C39、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】：A40、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A41、某基金经理依据夏普比率的计算结果，认为A证券组合的表现优于B证券组合，该基金经理主要依据的是（）

A.全过程指标

B.事中指标

C.事前指标

D.事后指标

【答案】：D42、（2020年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】：C43、下列不属于投资范围通常依据目标投资对象的（）属性来确定。

A.行业

B.地域

C.空间

D.发展阶段

【答案】：C44、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C45、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券

B.结构化债券

C.可赎回债券

D.浮动利率债券

【答案】：A46、公司制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于种子期、初创期科技型企业满（）年的，可以按照投资额的70%在股权持有满2年的当年抵扣该公司制创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B47、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。

A.上市年费

B.交易佣金

C.审计费用

D.信息披露费

【答案】：B48、股权投资基金对被投资企业的监控通常不会采取（）方式。

A.跟踪协议条款执行情况

B.委托第三方机构

C.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

D.参与被投资企业的公司治理

【答案】：B49、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D50、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D.可以投资其他符合条件的FOF

【答案】：C51、基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。

A.逐日

B.每周

C.每两周

D.每月

【答案】：A52、关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题，以下说法错误的是（）。

A.对于兼营保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，为防范风险，基金业协会对从事与私募基金业务相冲突业务的上述机构将不予登记

B.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B众筹等业务的申请机构，可以在设立专门从事私募基金管理业务的机构后申请基金管理人登记

C.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务

D.基金管理人可以兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

【答案】：D53、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式

B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式

C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者

D.封闭式基金只能采用现金分红

【答案】：B54、（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A.内部控制管理

B.合规风险管理

C.投资决策管理

D.信息披露管理

【答案】：B55、新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（）。

A.报价转让

B.协议转让

C.股份转让

D.书面转让

【答案】：B56、下面有关净额清算的说法中错误的是（）。

A.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收

B.净额结算实际上是一个交易链，要求指定时间段内所有的结算都顺利进行

C.净额结算比较适合高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场

D.净额结算按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式

【答案】：C57、目前，证券投资基金的主流产品是（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B58、ETF份额的认购方式分为（）。

A.现金认购和数量认购

B.证券认购和份额认购

C.现金认购和证券认购

D.数量认购和份额认购

【答案】：C59、2012～2013年（）公布实施了—系列部门规章和规范性文件，对证券公司、基金管理公司的资产管理业务进行规范。

A.证券监督管理机构

B.中国证券投资基金业协会会员

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：C60、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】：B61、另类投资的优点主要有提高收益和（）。

A.分散风险

B.保障收益

C.降低成本

D.提高投资效率

【答案】：A62、年度披露信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬?

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C63、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。

A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告

B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益

C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排

D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】：D64、大多数资信好的公司发行商业票据的方式是()。

A.直接发行

B.间接发行

C.贴现发行

D.溢价发行

【答案】：A65、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）

A.夏普比率

B.平均收益率

C.Brinson模型

D.特雷诺比率

【答案】：C66、基金职业道德教育的途径不包括()。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C67、下列关于私募基金的说法不正确的是()。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C68、息票率为6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，该债券的到期收益率增加至7.1%，价格将（）。

A.上升0.257元

B.下降0.257元

C.上升2.64元

D.下降2.64元

【答案】：B69、下列不属于股权投资基金的退出方式是（）

A.上市转让退出

B.在场外交易市场挂牌转让退出

C.口头说明转让退出

D.协议转让退出

【答案】：C70、（）不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排。

A.业务发展定位

B.经营风险控制

C.公司治理

D.高层管理人员尽职与异动情况

【答案】：C71、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。

A.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响

C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化

D.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

【答案】：C72、全国银行间市场买断式回购以（）。

A.净价交易、全价结算

B.净价交易、净价结算

C.全价交易、全价结算

D.全价交易，净价结算

【答案】：A73、（）对经济情况，行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。

A.宏观经济分析

B.技术分析

C.行业分析

D.基本面分析

【答案】：D74、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C75、理财的目的是实现财产的（）。

A.保值

B.增值

C.保值、增值

D.再投资

【答案】：C76、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：B77、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D78、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过

D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】：B79、下列属于价值型股票的是（）。

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D80、（）是指在给定的时间区间内和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时，投资组合所面临的潜在最大损失，是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.β系数

B.标准差

C.风险价值

D.跟踪误差

【答案】：C81、基金投资者应承担的义务不包括()。

A.遵守基金合同

B.缴纳基金认购款项及规定费用

C.不得要求赎回基金份额

D.承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】：C82、（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B83、天使投资个人对其投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.30％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：D84、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。

A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调

B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值

C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

【答案】：B85、开放式基金的分红方式有（）。

A.现金分红

B.分红再投资

C.基金份额分拆

D.现金分红和分红再投资

【答案】：D86、下列关于股权投资基金信息披露义务人的说法符合规定的是（）。

A.信息披露义务人委托第三方机构代为披露的，可以免除信息披露义务人的责任

B.信息披露义务人可以是股权投资基金管理人的董事会秘书

C.信息披露义务人只能是股权投资基金管理人

D.同一基金可以存在多个信息披露义务人

【答案】：D87、(2016年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D88、股权投资基金在退出阶段采用的变现方式不包括（）。

A.上市

B.清算

C.挂牌转让

D.注销

【答案】：D89、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C90、（）的基本假设是投资者是厌恶风险的。

A.马可维茨的证券组合理论

B.法玛的有效市场假说

C.夏普的单一指数模型

D.套利定价理论

【答案】：A91、（2017年真题）下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C92、关于利率期限结构，以下说法正确的是（）。

A.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系

B.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低

C.收益率曲线只有四种类型

D.水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率不相等

【答案】：A93、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A94、同一基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同基金的，应当建立防范（）的机制。

A.利益输送和利益冲突

B.利益共享和利益冲突

C.利益共享和利益输送

D.利益分配和利益输送

【答案】：A95、关于股权投资基金监管的特征，下列说法有误的是（）。

A.监管活动具有强制性

B.监管主体具有法定性

C.监管主体的权限具有法定性

D.监管人员具有特定性

【答案】：D96、下列关于期权价格和其影响因素之间的关系，表述不正确的是（）。

A.合约标的资产的市场价格越高，看跌期权价格越低

B.期权的有效期越长，看涨期权的价格越高

C.无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低

D.合约标的资产的分红与看涨期权的价格呈正相关

【答案】：D97、在契约型股权投资基金中，()应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金销售机构

B.基金销售机构／基金份额登记机构

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份额登记机构

【答案】：C98、下列关于证券市场做市商和经纪人的说法，错误的是()。

A.利润来源不同

B.市场流动性贡献不同

C.不能共同合作完成证券交易

D.市场角色不同

【答案】：C99、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.完善了金融体系和社会保障体系

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.优化金融结构，促进了经济增长

D.严格合格投资人的识别和认定

【答案】：A100、我国证券市场目前已经在（）等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

【答案】：B101、股权投资基金进行信息披露时的禁止行为，不包括（）。

A.虚假记载

B.对投资业绩进行预测

C.误导性陈述或者重大遗漏

D.披露合同的主要条款

【答案】：D102、募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件_________，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行_________。（）

A.充分沟通；客观描述

B.快速制定；侧重评价

C.快速制定；侧重描述

D.充分沟通；侧重评价

【答案】：A103、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D104、()年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A105、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C106、下列关于久期的说法，不正确的是()。

A.久期也称持续期

B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量

C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小

D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确

【答案】：C107、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A108、基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，原则上主要包括的方面不属于的一项是（）

A.募集机构在募集过程中应烙尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任；

B.募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述；

C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的公开信息不被用于进行非法交易等;

D.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全，包括但不限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

【答案】：C109、杠杆收购的关键是（）。

A.发行股票

B.举债

C.套期保值

D.基金

【答案】：B110、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（）

A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

【答案】：C111、（2018年真题）（）主要适用于目标公司现金流稳定、未来可预测性较高的情形。

A.经济增加法

B.相对估值法

C.折现现金流估值法

D.清算价值法

【答案】：C112、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D113、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：D114、按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第（）个工作日。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C115、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。

A.规范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

【答案】：D116、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

A.开放式

B.封闭式

C.发起式

D.契约式

【答案】：A117、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。

A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数

B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大

C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈

D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：B118、对于B股，虽然没有过户费，在上交所，结算费是成交金额的0.5‰；在深交所，称为“结算登记费”，是成交金额的0.5‰，但最高不超过（）港元。

A.5

B.10

C.500

D.100

【答案】：C119、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德修养

C.道德

D.职业道德

【答案】：B120、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。

A.监事会

B.合规管理部门

C.董事会

D.管理层

【答案】：C121、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

【答案】：C122、(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】：B123、基金估值核算是指基金（）等业务活动。

A.会计核算

B.估值

C.信息披露

D.以上都是

【答案】：D124、可以发行QDII产品的是（）。

A.基金公司

B.证券公司

C.商业银行

D.以上都是

【答案】：D125、以下属于专业投资者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C126、关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是（）

A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意

B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和外部转让。内部转让是现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让股权

C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意

D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意

【答案】：D127、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B128、(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人的资产状况

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C129、（），即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业。

A.破产退出

B.破产清算

C.投资转让

D.解散清算

【答案】：D130、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额

C.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额

D.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

【答案】：B131、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是()。

A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】：B132、关于排他性条款与保密条款的关系，下列说法中正确的是（）。

A.保密条款比排他性条款更难履行

B.排他性条款优先于保密条款

C.保密条款优先于排他性条款

D.排他性条款与保密条款可以并行

【答案】：D133、股权投资基金管理人内部控制的要素构成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C134、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B135、有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据（）制定。

A.《合伙企业法》

B.《基金法》

C.《证券法》

D.《公司法》

【答案】：A136、某公司在创立时创始人持有20000股股份，股权投资基金X作为A轮投资者以增资方式按2元/股的价格购买了10000股，其后B轮投资者以增资方式按1元/股的价格购买了10000股．在完全棘轮条款和加权平均条款下X基金分别可获补偿的股票数量为（）

A.10000股，5000股

B.5000股，1429股

C.10000股，1429股

D.条件不足，无法计算

【答案】：C137、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B138、以下关于我国股权投资基金的募集方式和投向描述正确的是（）

A.募集方式为非公开募集，或基金投向主要为非公开交易的私人股权，二者满足其一即可

B.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向可主要为非公开交易的私人股权或公开市场交易的股权

C.募集方式仅可非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权

D.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权即可

【答案】：C139、在项目开发中，（）主要是通过跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态,通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息，来寻找项目来源。

A.行业展会

B.行业专家推荐

C.行业研究

D.创投论坛

【答案】：C140、（2017年真题）股权投资基金收益分配的方式，应当由（）订明。

A.基金持有人大会

B.基金合同

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：B141、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元.

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D142、下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是()。

A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

C.中青年人更具有冒险精神

D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

【答案】：D143、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为()。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B144、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?

A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录

B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员

C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额

D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】：D145、关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是（）。

A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密

C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金

D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料

【答案】：D146、下列描述中属于描述对冲基金的是（）。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金

C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

D.是对非上市企业进行的权益性投资

【答案】：A147、托管人按照规定对基金管理人的会计核算结果进行复核，主要核对内容包括：（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A148、（2017年真题）股权投资基金的合格投资者是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A149、为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息

C.分散化投资

D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

【答案】：D150、关于折现现金流估值法，表述错误的是（）

A.企业自由现金流折现模型得到的是企业价值，可以通过价值等式推出股权价值

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最低的现金流

C.红利折现模型不适用于红利发放政策不稳定的目标公司

D.企业自由现金流是指公司在保持政策运营情况下，可以向出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：B151、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称，成立时间，登记时间

B.住所，联系方式主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

【答案】：D152、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()

A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债卷

B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

C.大多数种类的债券都是面临通胀风险

D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

【答案】：B153、货币市场工具不包括（）。

A.期限为半年的的中央银行票据

B.剩余期限为400天的债券

C.剩余期限为300天的债券

D.期限为一年的银行存款

【答案】：B154、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

【答案】：A155、同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于（）万元；②最近1年末金融资产不低于（）万元；③具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者

A.3000、1000、3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000、2

【答案】：D156、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】：C157、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。则基金份额净值为（）。

A.1.15

B.2.15

C.1.05

D.2.05

【答案】：A158、反摊薄条款的主要作用是（）。

A.保护投资人的股权不受新一轮融资价格偏低而被稀释

B.当企业未达到设定的业绩目标，投资方拥有要求其回售股权的权利

C.当投资方对企业尽调时，应保护目标公式的商业机密

D.企业在执行某些可能损害投资人利益的重大行为前，应事先获得投资人的同

【答案】：A159、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。

A.承诺或约定利益分成或亏损分担

B.揭示投资风险

C.预测所推介基金的未来业绩

D.提供基金未公开的信息

【答案】：B160、基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、托管人的首要是（）.

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

【答案】：A162、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。

A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录

C.净资产和风险控制指标符合有关规定

D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】：C163、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，（）采用清算价值法。

A.偶尔

B.不会

C.辅助

D.一定

【答案】：B164、下列不是对股权投资基金的基本要求的是（）

A.进行国家宏观政策或者产业政策的投资

B.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围

C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的同有财产

D.从事承担无限责任的投资

【答案】：D165、股权投资基金的市场参与主体主要不包括（）。

A.股东

B.投资者

C.管理人

D.第三方服务机构

【答案】：A166、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A167、银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A168、下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：D169、下列属于中央银行的货币政策工具的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A170、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C171、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】：C172、目前，国内的黄金ETF主要是投资于（）黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金。

A.天津

B.上海

C.广州

D.深圳

【答案】：B173、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A174、（）是货币资金融通市场。

A.金融服务机构

B.基金市场

C.股票市场

D.金融市场

【答案】：D175、募集机构推介股权投资基金前，确定特定对象的程序错误的是（）。

A.问卷调查

B.邮件确认

C.口头访谈

D.录音电话

【答案】：C176、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

【答案】：A177、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A.50%

B.80%

C.60%

D.100%

【答案】：B178、（2016年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.独立董事

D.督察长

【答案】：B179、下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。

A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理

C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

【答案】：D180、清算退出主要有两种方式：一是破产清算，二是（）。

A.解散清算

B.退出

C.投资转让

D.破产退出

【答案】：A181、基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D182、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。

A.赎回费用为100元

B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元

C.赎回总金额为20035元

D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】：B183、股权投资基金与目标公司签订投资协议和投资备忘录时，关于优先认购权条款，以下表述正确的是（）。

A.目标企业发行新股或可转换债券时，作为老股东的股权投资基金可以按照比例优先于新进投资人进行认购

B.目标企业现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触

C.目标企业的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权按一定原则参与该出售交易

D.赋予了股权投资基金对一些特定重大事项的一票否决权

【答案】：A184、1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

【答案】：C185、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A186、股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求其董事、高管不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司。以上内容通常体现在投资协议的（）。

A.竞业禁止条款

B.反摊薄条款

C.保护性条款

D.排他性条款

【答案】：A187、（2019年真题）不属于股权投资基金合伙协议必备条款的是（）。

A.投资业绩预测

B.费用和支出

C.有限合伙人

D.执行事务合伙人

【答案】：A188、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.信托

C.中介服务

D.控股

【答案】：B189、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。

A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.有利于支持香港特区的经济发展

D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

【答案】：D190、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.基金资产估值的责任人是基金托管人

【答案】：A191、关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节

B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约

C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况

【答案】：B192、关于债券到期收益率（YTM），下列说法错误的是（）。

A.YTM隐含假设利息再投资收益率不变

B.YTM是内部收益率

C.YTM是当前收益率

D.YTM假设投资者持有至到期

【答案】：C193、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

【答案】：D194、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。

A.投资管理能力

B.内部控制情况

C.股东背景

D.经营管理能力

【答案】：C195、对目标企业的（）也是法律尽调的必要程序。

A.访谈调查

B.现场调查

C.听取汇报

D.会议调查

【答案】：B196、我国股权投资基金的监管机构是（）。

A.财政部

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会及其派出机构

D.中国发展和改革委员会

【答案】：C197、(2017年)股权投资基金投资后管理阶段获取信息的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D198、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D199、不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资

【答案】：D200、股权投资基金募集过程中,表述正确的是（）。

A.通过讲座、报告会向不特定对象宣传推介

B.向投资者承诺投资本金有保障

C.通过微信、手机短信向不特定对象宣传推介

D.要求投资者以书面形式承诺其符合合格投资者标准

【答案】：D201、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。

A.7；7

B.15；7

C.20；15

D.30；30

【答案】：A202、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存

B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

C.为确保数据安全，重要数据应本地备份

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】：C203、（）就是根据企业目前所有资产的变卖价值来确定企业价值。

A.现金流折现法

B.成本法

C.清算价值法

D.股利贴现模型

【答案】：C204、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】：D205、(2017年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D206、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B207、在执行反稀释任务时，采取棘轮条款与采取加权平均条款所导致的公司股权结构（）。

A.变化差异巨大

B.没有变化

C.没有差异

D.相同

【答案】：A208、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C209、股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

【答案】：D210、（2019年真题）申请登记为基金管理人的机构从事（）业务，中国证券投资基金业协会将不予登记。

A.股权投资

B.担保

C.投资管理

D.基金管理

【答案】：B211、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

【答案】：C212、A公司的报表编制过程中，会计人员发现一笔当期发生的应收账款未计入，因此减少100万元现金，增加100万元应收账款。在各报表其他项目不变的情况下，以下说法正确的是（）。

A.A公司经营活动产生的现金流减少100万元

B.A公司资产负债表中资产增加100万元

C.A公司资产负债表中资产减少100万元

D.A公司利润减少100万元

【答案】：A213、保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合中现金资产与保本资产的比例

【答案】：B214、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D215、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一缴纳

【答案】：D216、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。

A.离岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和价值型股票基金

C.成长型股票基金和价值型股票基金

D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】：C217、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金发行时的价格

【答案】：A218、(2017年)关于股权投资基金的信息披露，不属于禁止性信息披露行为的是（）。

A.承诺将保证投资者均可收回其投资本金

B.对基金涉及的相关风险进行披露

C.在其推介材料中邀请某门户网站著名评论员对其基金进行实名推荐

D.通过电视广告进行私募股权投资基金推介

【答案】：B219、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

B.基金份额持有人是基金公司的出资人

C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

【答案】：C220、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

【答案】：C221、通常情况下，创业投资基金主要以（）投资于目标公司，而并购基金主要以（）的方式对目标公司进行投资

A.购买存量股权；减资方式

B.购买存量股权；增资方式

C.减资方式；购买存量股权

D.增资方式；购买存量股权

【答案】：D222、根据《基金法》国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内作出批准或者不批准决定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B223、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数

【答案】：D224、对于处于（）的创业企业，业务尽职调查的重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

A.创业阶段

B.成长阶段

C.扩张阶段

D.成熟阶段

【答案】：D225、关于公司型股权投资基金，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人通过有限责任公司形式募集设立私募投资基金的，有限责任公司的股东以其净资产为限对公司承担责任

B.公司型基金有参与基金的投资者组成,公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司制股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任

C.基金管理人通过股份有限公司形式募集设立私募投资基金的，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

D.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形式形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或通过委托专门的基金管理人机构进行管理的私募投资基金

【答案】：A226、关于公司型股权投资基金的股权／股份转让，下列选项错误的是（）

A.内部转让即股东之间的转让，是指股东将自己持有的股权／股份全部或部分转让给公司的其他股东

B.外部转让，是指股东将自己持有的股权／股份全部或部分转让给股东以外的第三人

C.股东之间可以相互转让其持有的股权，但对外转让一般需经2/3以上其他股东的同意，且其他股东有优先受让权

D.股份有限公司属于资合性公司，股份转让受到的限制相对较少但内部治理更加规范及严格

【答案】：C227、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

【答案】：A228、下列不属于公司型基金领取营业执照后应做的是（）。

A.刻制企业印章

B.申请纳税登记

C.名称预先核准

D.开立银行基本账户

【答案】：C229、股权投资基金的组织形式主要分为公司型、合伙型和信托（契约）型三种组织形式,关于基金组织形式及其投资决策描述正确的是（）。

A.合伙型基金的投资者一般以有限合伙人身份存在,有限合伙人可通过在投资决策委员会委派观察员或在咨询委员会中委派委员等方式,在一定程度上了解基金的投资决策并在合理的范围内提供建议

B.公司型基金的最高权力机构是董事会，公司型基金的投资者可以通过参加公司型基金的董事会参与基金的运营决策

C.公司型基金可由公司内部的基金管理运营团队进行管理,通常的形式是在股东会之下设置投资决策委员会,其成员一般由股东会委派

D.信托（契约）型基金的基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与或者干涉基金的投资管理活动

【答案】：C230、（2018年真题）全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家（）证券交易场所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.会员制

【答案】：A231、下列关于执行缺口的说法错误的是（）。

A.执行缺口是指理想组合与真实投资组合之间的收益率之差

B.执行缺口是指理想组合与预期组合收益的差值

C.执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化

D.资产转持是机构投资者对投资组合的大规模调整

【答案】：B232、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C233、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（