2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（真题汇编）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。

A.挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让

D.清算退出

【答案】：C2、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

A.中位数

B.分位数

C.标准差

D.方差

【答案】：A3、目前常用的风险价值模型技术不包括()。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛法

D.算术平均法

【答案】：D4、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】：B5、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D6、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C7、下列关于基金托管的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B8、(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B9、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。

A.0.1

B.0.15

C.0.2

D.0.35

【答案】：C10、以下说法中，正确的是（）。

A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，必须设立

B.投资部根据研究部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案

C.研究部是基金投资运作的基础部门，通过研究和分析向投资决策部门提供研究报告和投资计划建议

D.交易部根据研究部制定的投资组合具体执行交易

【答案】：C11、资产流动性较高的金融机构由于净资产账面价值更加接近市场价值，所以更适用（）。

A.市销率倍数法

B.市盈率倍数法

C.市净率倍数法

D.企业价值／息税前利润倍数法

【答案】：C12、信息披露的原则主要体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】：A13、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位

B.权利

C.出资比例

D.贡献

【答案】：C14、（）是指对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。

A.竞价交易

B.集合竞价

C.大宗交易

D.连续交易

【答案】：B15、某股权投资基金管理人拟向高净值个人投资者募集一只股权投资基金，投资者预计不少于70名，为避免企业所得税双重纳税，不考虑其他因素的情况下，建议其设立的基金形式为（）

A.有限责任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契约）型

D.股份有限责任公司型

【答案】：C16、以下不属于尽职调查报告主要内容的是（）。

A.其他

B.主要债权和债务

C.行业背景资料

D.股权结构

【答案】：D17、股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（）。

A.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A18、下列属于清算退出方式的是（）。

A.破产清算

B.合并清算

C.分立清算

D.财务清算

【答案】：A19、股权投资基金监管的基本原则,不属于的一项是（）。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.适度监管原则

D.审查监管原则

【答案】：D20、传统的估值指标包括（）等。

A.市盈率、市现率、市净率

B.市盈率、市现率、市净率和市销率

C.市现率、市净率和市销率

D.市盈率、市现率、和市销率

【答案】：B21、就全球而言，进入（）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。

A.19

B.20

C.21

D.18

【答案】：C22、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（）。

A.本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化

B.本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化

C.本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化

D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化

【答案】：D23、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是（）

A.运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.锁定风险的同时力争获取高回报

C.保证基金份额持有人的资本金的安全

D.引入了保本保障机制

【答案】：D24、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。

A.做到自下而上全员参与

B.加强法律法规和公司制度学习

C.将风险管理纳入绩效考核

D.树立全员风险管理理念

【答案】：A25、关于沪深300股指期货合约，下列叙述有误的是（）。

A.最小变动价位是0.2指数点

B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的10%

C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延

D.上市交易所为中国金融期货交易所

【答案】：C26、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，上述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

B.小李说，“中国证券股资基金业协会应当组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

C.小李说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

【答案】：C27、IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。

A.10％

B.20％

C.30％

D.80％

【答案】：C28、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】：A29、（）是FOF产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。

A.美国

B.英国

C.瑞典

D.中国

【答案】：A30、股权投资基金投资后项目监控管理的指标不包括（）。

A.公司战略与业务定位

B.经营风险控制情况

C.产品销售与市场开拓情况

D.公司治理情况

【答案】：C31、(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上

B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料

C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】：D32、2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B33、下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D34、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。

A.①②④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B35、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A36、2008年至2014年属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.证券投资基金试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.行业快速发展阶段

【答案】：C37、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A38、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D39、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结构化债券

【答案】：C40、（2019年真题）投资后管理是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D41、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。

A.不得进行内幕交易

B.不得欺诈客户

C.不得操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【答案】：A42、在（）中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。

A.盈利预测

B.风险预测

C.发展趋势预测

D.财务预测

【答案】：D43、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数基金

【答案】：D44、（）多使用趋势分析、结构分析等分析工具。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.风险投资

D.财务尽职调查

【答案】：D45、（2016年真题）股权投资基金对被投资企业的监控中，对于尚在开拓市场的早期阶段企业重点监控的指标包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C46、风险价值（VaR）估算方法，历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）。

A.选用的历史区间与测算期间不需要一致，时间相隔越远越好

B.选用的历史区间与测算区间大致相同，时间相隔越近越好

C.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越近越好

D.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越远越好

【答案】：B47、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】：D48、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回

B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案

D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】：A49、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：B50、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.期权交易

B.回购协议

C.互换交易

D.远期交易

【答案】：B51、下列关于零息债券的说法完全正确的是（）。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值

B.零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益

C.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息企业债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升

D.以上选项都对

【答案】：D52、中国证券投资基金业协会依照《证券投资基金法》、本办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C53、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D54、某股权投资基金管理人被其所在地证监局作出了没收违法所得的行政处罚措施，该管理人对该行政处罚不服，关于以下措施表述正确的是（）

A.可选择向复议机关申请复议，也可以选择直接向有管辖权的人民法院提起诉讼

B.可以同时向复议机关申请复议和向有管辖权的人民法院提起诉讼

C.只能先向复议机关申请复议，对复议决定不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼

D.只能向复议机关申请复议

【答案】：A55、相对于基金投资者，基金管理人居于信息优势地位，掌握着关于基金（）等关系到投资者利益的信息。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B56、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B57、以下不属于短期融资券交易品种有（）。

A.１年

B.３个月

C.６个月

D.８个月

【答案】：D58、私募基金的募集主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B59、(2017年)基金合同约定的事项不包括（）。

A.基金资产净值的计算方法和公告方式

B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C.基金当事人的从业年限

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】：C60、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。

A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入

C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车

【答案】：B61、(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（）

A.基金管理人和托管人的披露责任

B.基金管理人管理和运用基金资产的原则

C.投资风险提示

D.投资收益保证

【答案】：D62、分开募集的分级基金的（）不上市交易。

A.母基金

B.子基金

C.母基金和子基金

D.以上都不是

【答案】：A63、（）是基金管理人通过充分的沟通与信息披露，向基金投资者详尽地展示基金的经营情况和发展前景，从而増加基金投资者对基金与管理人的了解以及投资者与管理人之间的相互联系。

A.基金投资者关系管理

B.基金信息管理

C.被投资企业关系管理

D.基金服务管理

【答案】：A64、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.基金管理人

D.基金业协会

【答案】：D65、以下用于管理投资交易操纵风险的是()

A.建立交易对手信用评级制度

B.严格划分交易员权限，完善内部审核机制

C.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资

D.分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿

【答案】：B66、对股权投资基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A67、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。

A.最佳收益比率

B.最佳负债比率

C.最佳权益比率

D.最佳股本比率

【答案】：B68、（）则多用于以成长和成熟阶段企业，作为投资标的的中后期创投基金和并购基金。

A.折现现金流估值法

B.清算价值法

C.相对估值法

D.成本法

【答案】：A69、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF份额。

A.保险公司

B.商业银行

C.期货公司

D.证券公司

【答案】：D70、货币储蓄的特点不包括（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄确保本金安全

D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】：A71、（2017年真题）对于信托（契约）型股权投资基金的而言，基金份额的转让涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B72、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。

A.体现合规理念

B.培育合规文化

C.实现合规目标

D.以上都是

【答案】：D73、（2020年真题）关于投资框架协议中排他性条款，以下表述正确的是（）

A.排他性条款是要求股权投资基金在约定排他期内不得投资其他同类业务公司的条款

B.目标公司在签署排他性条款协议后，排他期内如果与其他投资方接触，则必须在解除后10个工作日内以书面形式通知投资方

C.排他性条款是要求目标公司在约定排他期内不得与其他投资机构接触的条款

D.排他性条款通常约定至少一年以上

【答案】：C74、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2;1

B.2;3

C.3;2

D.5;3

【答案】：C75、下列均为债券类金融资产的是（）。

A.基金、国债期货

B.城投债、限售股

C.可转债、票据

D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】：C76、企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是（）。

A.权责发生制

B.收付实现制

C.现收现付制

D.即收即付制

【答案】：B77、合伙型基金的普通合伙人对合伙企业债务（），有限合伙人对合伙企业债务（）。

A.不承担责任；承担全部责任

B.承担有限连带责任；承担有限主要责任

C.承担无限连带责任；承担无限主要责任

D.承担无限连带责任；以认缴出资额为限承担责任

【答案】：D78、关键的财务指标包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：B79、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A80、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.健全性原则

D.相互依赖原则

【答案】：D81、基金管理人在投资后管理阶段投入大量资源的原因不包括（）。

A.为被投资企业提供各种商业资源和管理支持

B.帮助被投资企业更好发展

C.防范被投资企业的破产风险

D.对被投资企业进行有效监管

【答案】：C82、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：A83、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.1%

C.0.75%

D.1.50%

【答案】：C84、公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润在分配时，通常在（）基金的股东中按照实缴的出资比例分配

A.有限责任公司型

B.股份有限公司型

C.契约公司型

D.合伙制型

【答案】：A85、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

A.信用利差受经济预期影响

B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小

C.信用利差与债券品种无关

D.信用利差随着期限增加而扩大

【答案】：C86、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C87、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】：A88、基金管理费及托管费的提取频率一般为按照（）提取或按照（）提取。

A.每日；季度

B.季度；年度

C.每月；年度

D.每月；季度

【答案】：B89、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限

C.检查并提出处理建议

D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】：D90、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B91、对股权投资基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A92、在强制锁定期内，公司公开发行股份前已经发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）不得转让。

A.1年内

B.半年内

C.3个月内

D.10个月内

【答案】：A93、公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向（）。

A.工商管理机关办理变更登记、注销手续

B.证券登记结算公司办理变更登记、注销手续

C.中国证券业协会备案

D.中国证券投资基金业协会备案

【答案】：A94、下列选项中不得成为普通合伙人的主体是（）。Ⅰ.国有独资公司Ⅱ.国有企业Ⅲ.上市公司以及公益性的事业单位Ⅳ.社会团体

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D95、对于有限合伙企业，合伙协议应当载明的内容不包括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所

B.执行事务合伙应当具备的条件和选择程序

C.有限合伙人的除名条件和更换程序

D.有限合伙入伙、退伙的条件、程序以及相关责任

【答案】：C96、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

【答案】：B97、（2016年真题）合规独立性中，（）的独立性最为重要?

A.部门

B.机制

C.人员

D.问责

【答案】：A98、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。

A.银行储蓄存款是一种信用凭证

B.银行对存款者负有法定的保本付息责任

C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险

D.基金是一种受益凭证

【答案】：C99、对于有限合伙型创业投资基金而言，法人合伙人投资于多个符合条件的创业投资企业的，可享受的税收优惠措施有（）。

A.不可合并计算其可抵扣的投资额，也不可合并计算其应分得的应纳税所得额

B.不可合并计算其可抵扣的投资额，但可以合并计算其应分得的应纳税所得额

C.可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额都可合并计算

D.可以合并计算其可抵扣的投资额，但不可合并计算其应分的应纳税所得额

【答案】：C100、某公司2015年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为()。

A.32%

B.30%

C.33%

D.31%

【答案】：A101、内部收益率（）。

A.越大越好

B.越小越好

C.等于1最好

D.不确定

【答案】：A102、下列中不符合C1作为风险承受能力最低类别投资者的是（）

A.不具有完全民事行为能力

B.投资者适当性匹配

C.法律、行政法规规定的其他情形。

D.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

【答案】：B103、（2021年真题）申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.基金托管银行

B.第三方支付公司

C.中国人民银行清算总中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：D104、某企业2015和2014年比较，销售利润率增长10%，总资产周转率减少10%。在其他条件不变的情况下该企业2015年的净资产收益率（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不清楚

【答案】：B105、下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身就具有价值

B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股

C.股票的市场价格由股票的价值决定

D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】：A106、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

【答案】：C107、（2016年真题）股权投资基金财产清算小组的职责不包括（）。

A.基金财产的变现和分配

B.基金财产的保管

C.基金财产的估价

D.基金财产的投资

【答案】：D108、(2016年)以下从基金财产计提的费用是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A109、境外上市因地区和模式差异，在具体操作上差异较大，笼统概括，可分为以下四步（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D110、（2017年真题）基金利润是指（）。

A.基金的收入扣除费用的部分

B.基金收入超出出资本金的部分

C.基金收入扣除各项费用和税收之后超出本金的部分

D.以上都不对

【答案】：C111、通常，股权投资基金清算的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C112、下列关于凸性的描述不正确的是（）。

A.凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系

B.凸性对投资者总是有利的

C.其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者

D.零息债券的凸性与偿还期限无关

【答案】：D113、股权投资基金的全程为私人股权投资基金(PrivateEquityForid),其中私人股权的含义是()

A.非公开发行和交易的股权

B.个人持有的股权

C.通过收购获得的股权

D.上市公司流通股

【答案】：A114、在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金会希望委派人员出任董事会“观察员”以下对于观察员的描述不正确的是（）

A.观察员是一个辅助性角色

B.观察员也不承担决策的作用

C.只是作为帮助投资人更好地了解公司日常运营情况

D.观察员具有投票权

【答案】：D115、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。

A.0.5%;75%

B.0.75%;50%

C.0.5%;50%

D.0.75%;75%

【答案】：A116、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.合理竞争

D.有序竞争

【答案】：B117、下列关于艺术品和收藏品投资，表述错误的是（）。

A.交易主要以市场拍卖为主

B.属于另类投资

C.投资价值建立于艺术家的声望、销售记录等条件上

D.不存在质量和特征方面的差别

【答案】：D118、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结构化债券

【答案】：C119、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。

A.销售行为

B.流动情况

C.联系方式变动

D.业务培训

【答案】：C120、基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，（）。

A.基金管理人应依法承担的责任完全转移给外包机构

B.基金管理人应依法承担的责任部分转移给外包机构

C.基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除

D.基金管理人将不承担任何责任

【答案】：C121、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B122、对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着（），尽快达到投资者所希望的收益回报。

A.需要尽量缩短该曲线

B.需要尽量增长该曲线

C.加长投资期限

D.增加投资收益

【答案】：A123、利润表的组成部分不包括（）。

A.营业收入

B.所有者权益

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.利润

【答案】：B124、（2018年真题）股权投资基金的组织形式不包括（）

A.公司型

B.信托型

C.公私合营型

D.有限合伙型

【答案】：C125、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】：D126、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率

B.市净率

C.市现率

D.市销率

【答案】：B127、(2016年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.公募基金和私募基金

【答案】：C128、下列不属于系统性风险的是（）

A.流动性风险

B.经济周期性波动风险

C.利率风险

D.通货膨胀风险

【答案】：A129、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】：B130、下列关于财务报表中的各个项目的关系，描述不正确的是（）。

A.资产=负债+所有者权益

B.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹资活动产生的现金流量

C.流动资产=流动负债

D.净利润=息税前利润-利息费用-税费

【答案】：C131、以下关于投资、硏究业务控制中，表述正确的是（）

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

C.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

D.硏究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

【答案】：A132、以下不属于基金募集期间应该披露的信息的是（）

A.基金合同

B.基金托管协议

C.销售推介材料

D.定期报告

【答案】：D133、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：C134、（2016年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：B135、股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由（）和其他基金服务机构组成。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金监管机构

D.金融机构

【答案】：B136、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。

A.15

B.10

C.5

D.20

【答案】：B137、(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。

A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费

C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费

D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】：D138、下列属于清算退出的流程的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B139、二手资料收集的途径主要有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C140、基金财产的债务由_______承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；无限

C.基金财产本身；无限

D.基金财产本身；有限

【答案】：D141、在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金有时会希望委派人员出任董事会“观察员”角色，以下关于观察员的表述错误的是（）。

A.观察员是一个辅助性角色

B.观察员可帮助投资人更好地了解公司日常运营情况

C.观察员通常不具有投票权

D.观察员通常会承担决策的作用

【答案】：D142、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

A.基金业协会、证券交易所

B.证券交易所、证券交易所

C.证券交易所、中国证监会

D.基金业协会、中国证监会

【答案】：B143、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。

A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的

B.终值的计算公式为FV=PVx（1+i）n,其中i表示市场的无风险利率

C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值

D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算

【答案】：B144、下列关于基金信息披露原则的相关说法中，有误的是（）。

A.基金信息披露需保障披露内容的真实性，这是基金信息披露最根本、最重要的原则

B.在披露形式上，要求遵循准确性原则、易解性原则和易得性原则

C.完整性原则要求基金信息披露必须对所有与基金相关的重要事项进行披露

D.易得性原则要求信息披露义务人应当采用比较便捷的披露渠道和方式向基金投资者进行信息披露

【答案】：B145、业务尽职调查的主要内容不包括（）。

A.企业基本情况

B.管理团队

C.产品／服务

D.纳税分析

【答案】：D146、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C147、理财指的是对（）进行管理。

A.现金

B.储蓄

C.投资

D.财务

【答案】：D148、主动管理股票型基金（）。

A.个股选择和权重不受基金合同等的约束

B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围

C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法

D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束

【答案】：C149、（）是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标，被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩（事前或事后）考核。

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.跟踪误差

【答案】：D150、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C151、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。

A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查

B.资本市场不发达的国家一般实行注册制

C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】：A152、债券的（）又叫违约风险，是指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息,给债券投资者带来损失的可能性。

A.信用风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.通胀风险

【答案】：A153、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】：B154、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及部门规章规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等措施；构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B155、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D156、信息披露前应经过必要的（）审查。

A.合理性

B.风险性

C.合规性

D.内控性

【答案】：C157、（2020年真题）境内间接上市的主要方式不包括（）

A.企业通过借壳上市的,一般上市公司的实际控制人将发生变化

B.企业可以通过资产重组或借壳上市等方式间接上市

C.基金可通过"现金+股权”的方式,实现部分退出

D.被投资企业可以通过申报IPO将企业股权转变为上市公司的股权

【答案】：D158、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.银行存贷款利率

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】：A159、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A160、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差

【答案】：B161、下列关于黄金QDII的说法正确的是（）。

A.都配置了黄金类的股票进行投资

B.能直接投资于海外的黄金现货产品

C.能直接投资于海外的黄金期货产品

D.是投资海外上市交易的黄金ETF产品

【答案】：D162、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B163、以下选项中一般不属于董事会权利的是（）。

A.制定公司的利益分配方案和弥补亏损方案

B.审议批准公司的年度财务预算方案.决算方案

C.决定公司的经营计划和投资方案

D.决定公司内部管理机构的设置

【答案】：B164、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B165、关于项目退出的主要方式，说法不正确的是（）。

A.清算退出一般将面临亏损的风险

B.协议转让交易后存在限售期的问题

C.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出的收益高

D.对清算退出而言，清算费用是需要优先支付的

【答案】：B166、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

【答案】：B167、为市场所在地省级行政区域内的企业特别是中小微企业提供股权、债券的转让和融资服务的场外交易市场是（）。

A.全国中小企业股份转让系统

B.区域性股权交易市场

C.创业板市场

D.中小板市场

【答案】：B168、（）修订通过的《证券投资基金法》，对基金行业协会的性质、职责等作出了明确规定。

A.2001年8月

B.2007年6月

C.2012年12月

D.2014年3月

【答案】：C169、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】：B170、(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。

A.披露内容

B.披露形式

C.披露时间

D.披露地点

【答案】：B171、（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】：C172、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.转换

【答案】：A173、投资者买入某股票10000股，不需缴纳

A.经手费

B.印花税

C.证券交易监管费

D.过户费

【答案】：B174、下列对提前赎回风险的说法中，错误的是（）。

A.提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险

B.债券发行人通常在市场利率上行时执行提前赎回条款

C.投资者将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险

D.可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险

【答案】：B175、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。

A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

【答案】：A176、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A177、（2017年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】：D178、在我国，基金管理人只能由依法设立（）担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】：C179、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。

A.安全第一

B.客户至上

C.有效沟通

D.专业规范

【答案】：A180、对于投资后管理，以下描述正确的是()。

A.基金出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理

B.投资后管理包括对被投资企业的监控活动和提供增值服务两大类

C.投资后管理可以清除项目投资风险，保证投资增值

D.在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间

【答案】：B181、股权投资基金风险揭示书中，以下应作为特殊风险进行揭示的是（）。

A.基金运营风险

B.流动性风险

C.基金未履行登记备案手续所涉风险

D.募集失败风险

【答案】：C182、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C183、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零

B.小于零

C.等于零

D.不确定

【答案】：C184、对交易所上市的资产支持证券和私募债券，基金管理人一般按照()估值。

A.估值技术确定的公允价值

B.交易所市价

C.交易所收盘价

D.成本价

【答案】：D185、有保证债券根据保证的形式不同，可分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：A186、下列关于普通股的表述中，错误的是（）

A.普通股一般具有表决权

B.普通股具有股权和债券双重属性

C.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

D.普通股的股利是变动的

【答案】：B187、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D188、寿险公司通常投资于（）资产。

A.风险较低

B.风险较高

C.收益较低

D.收益较高

【答案】：B189、（2016年真题）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】：D190、股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.准确性、易懂性和可理解性

B.真实性、易懂性和可理解性

C.准确性、易懂性和完整性

D.真实性、准确性和完整性

【答案】：D191、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

【答案】：D192、小王在银行间债券市场交易，需要投合规并经审批的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.会员管理制度

D.结算代理制度

【答案】：D193、财务报表分析可以帮助使用者（）。

A.评估公司过去的经营绩效

B.制定投资决策

C.考量授信决策

D.以上皆是

【答案】：D194、下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是()。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.混合型基金

D.平衡型基金

【答案】：B195、某目标公司处于早期创业阶段，利润和现金流均为负，当前估值是4亿元，按照创业投资估值法，投资机构估算该公司5年后的股权价值为80亿元，则该投资机构的目标收益率是（）。

A.82%

B.37%

C.51%

D.10%

【答案】：A196、公司的资本结构是指（）。

A.公司资本投入与劳动投入之比

B.公司债权资本与权益资本的比例

C.公司资产的组成

D.公司是资本密集型还是劳动密集型

【答案】：B197、下列关于货币市场基金的利润分配的表述，不正确的是（）。

A.每日进行收益分配

B.当日申购的基金份额自本日起享有基金的分配权益

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

【答案】：B198、在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式

【答案】：A199、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D200、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A.动态资产配置策略

B.买入并持有策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

【答案】：C201、我国股权投资基金的描述，不正确的是（）

A.只能非公开募集

B.基金管理人无须中国证监会行政审批

C.只需向中国证券投资基金业协会登记即可

D.可以公开募集

【答案】：D202、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A203、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。

A.对基金份额上市交易进行监管

B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作

C.对基金投资行为的监管

D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】：D204、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为()。

A.期望收益率

B.资金回报

C.必要收益率

D.流动性溢价

【答案】：D205、我国的基金信息披露制度体系可分为（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D206、到期收益率的影响因素主要有（）。到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D207、下列关于净现金流量的描述，正确的是（）

A.净现金流量与一段时间内的现金流入、现金流出没有直接关系

B.一段时间内现金流入越大则净现金流量越大

C.净现金流量指在一段时间内现金流量的加权和

D.净现金流量指在一段时间内现金流量的代数和

【答案】：D208、下列关于信托（契约）型基金的说法中，错误的是（）。

A.信托（契约）型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是一种委托关系

B.信托（契约）型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人

C.信托（契约）型基金的法律依据为《中华人民共和国信托法》等

D.信托（契约）型基金不具有独立的法人地位

【答案】：A209、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。

A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度

B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】：A210、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。

A.《证券交易所ETF业务实施细则》

B.《证券交易所业务规则》

C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》

D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】：D211、下列不属于公司股东享有的权利的是（）。

A.收益分配权

B.决定权

C.表决和监督权

D.知情权

【答案】：B212、构建杠杆收购财务模型主要步骤不包括（）

A.构建杠杆收购前的财务模型

B.收集、分析、处理与交易相关的基础信息和数据

C.构建杠杆收购后的财务模型

D.输入交易不相关数据

【答案】：D213、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C214、根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：C215、针对未来目标公司可能出现的股权变化，没有对股权投资基金的股东权利提供相对完整的保护的条款是（）。

A.优先认购权

B.第一拒绝权

C.随售权

D.保密条款

【答案】：D216、根据有关规定，基金运作费用不包括（）。

A.律师费

B.过户费

C.分红手续费

D.持有人大会费用

【答案】：B217、1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

【答案】：C218、除中国证监会作为股权投资基金法定监管机构外，其他相关政府部门和司法机关也在各自职责范围内行使对股权投资基金的管理职权。工商行政管理部门承担的职责是（）。

A.政府投资基金的管理和规范

B.股权投资基金相关的税收政策管理

C.地方国有企业参与股权投资基金的监督管理

D.公司型股权投资基金的工商登记

【答案】：D219、基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。

A.报告期初与期末

B.报告期初及其前两个年度初

C.报告期末及其前一个年度末

D.报告期末及其前两个年度末

【答案】：C220、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。

A.运营估值委员会

B.产品审批委员会

C.投资决策委员会

D.风险控制委员会

【答案】：C221、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）

A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持

D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】：D222、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统

B.后台业务系统

C.前台业务系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B223、私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是()

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A224、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

【答案】：B225、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）

A.30日，银行同期存款利息

B.15日，银行同期存款利息

C.30日，银行同期贷款利息

D.15日，银行同期贷款利息

【答案】：A226、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性

B.制约性

C.独立性

D.有效性

【答案】：C227、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。

A.银行储蓄存款是一种信用凭证

B.银行对存款者负有法定的保本付息责任

C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险

D.基金是一种收益凭证

【答案】：C228、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。

A.加权平均份额上期利润

B.期末基金份额净值

C.加权平均净值利润率

D.本期份额净值增长率

【答案】：A229、（2016年真题）以下关于全国中小企业股份转让系统的交易机制和规则的描述中，错误的是（）。

A.投资者直接交易

B.分级结算原则

C.以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资

D.设定股份交易最低限额

【答案】：A230、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。

A.客户允许披露该信息

B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息

D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】：C231、关于创业投资基金的运作的特点，说法不正确的是（）。

A.主要是未上市成长性创业企业

B.直接采取控股性投资

C.以基金的自有资金进行投资

D.主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值

【答案】：B232、关于场内证券交易结算原则，以下表述错误的是（）

A.根据中国结算公司深圳分公司的规定，开立非担保结算备付金账户的机构，交易所场内证券或资金

B.在共同对手方制度下，即使买卖双方中的一方不能履约，结算机构也要向守约一方先行垫其应收的证券或资金

C.根据货银对付原则，一旦结算参与人未能履行对证券登记结算机构的资金交收义务，结算机构就可以暂不向其交付其买入的证券

D.根据分级结算原则，当证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时，结算机构负责人与结算参与人之间的集中清算交收

【答案】：A233、（2018年真题）合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）

A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

C.基金合伙人、基金托管人

D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：A234、关于股权投资协议中的回售权条款,描述错误的是（）

A.一般在新老股东之间发生

B.体现了对股权投资方利益的保护

C.体现了目标企业要求投资方保护商业机密的权

D.体现了投资方对目标企业或大股东回售股权的权利

【答案】：C235、以下风险类型不属于投资风险的是（）。

A.商业风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

【答案】：A236、（）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。

A.2012年

B.2013年

C.2014年

D.2015年

【答案】：C237、（）在基金管理人登记、基金备案，投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.基金业协会

【答案】：D238、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称，成立时间，登记时间

B.住所，联系方式主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

【答案】：D239、（2019年真题）股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金的投资者和管理人

D.基金投资者

【答案】：C240、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利

B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利

C.见券付款和见款付券对双方都有利

D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利

【答案】：D241、投资合规性风险不包括（）。

A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

【答案】：C242、下列不属于企业的关键比率预警信号（）

A.流动比率

B.违约金比例

C.速动比率

D.存货周转率

【答案】：B243、以下不属于基金投资策略确定依据的是（）。

A.基金的投资目标

B.投资者的风险偏好

C.投资者的期望收益

D.基金管理者的专业能力

【答案】：D244、所投资企业可以通过参与上市公司（）方式间接上市。

A.公开发行

B.股票发行

C.派息分红

D.借壳

【答案】：D245、关于股权投资基金的投资对象私人股权，不包括（）。

A.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的可转换债券

B.上市企业公开发行和交易的普通股

C.未上市企业股权

D.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

【答案】：B246、大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持

B.资本转持

C.资金转持

D.资本转移

【答案】：A247、（）依据公司章程运营基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托型基金

D.并购基金

【答案】：A248、私募基金的投资产品面向不超过()人的特定投资者发行。

A.200

B.500

C.100

D.300

【答案】：A249、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C250、以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B251、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C252、在排他期限内，目标企业（）在约定的排他期内不得再与其他投资机构进行接触。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A253、关于相关系数，以下说法正确的是（）。

A.当两个证券收益率的相关系数为-1时，我们称这两者不相关

B.相关系数总处于0到+1之间

C.相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性

D.相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱

【答案】：C254、(2017年)关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。

A.有利于投