2026年基金从业资格证考试题库500道（研优卷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。

A.销售人员发布自己制作的宣传材料

B.尊重投资者的意愿

C.出示销售人员的身份证和从业资格证

D.公平对待投资者

【答案】：A2、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】：A3、通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。

A.基金份额变动情况；持有人结构

B.基金分红能力；持有人结构

C.基金盈利能力；持有人结构

D.基金份额表动情况；基金盈利能力

【答案】：A4、（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化〕的一种交易方式。

A.算法交易

B.手动交易

C.口头交易

D.电脑交易

【答案】：A5、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.淘宝网店

B.天天基金网

C.支付宝

D.余额宝

【答案】：D6、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资

B.另类投资

C.并购投资

D.危机投资

【答案】：A7、影响期权价格的因素不包括（）。

A.合约标的资产的市场价格

B.期权的执行价格

C.合约标的资产的历史价格

D.期权的有效期

【答案】：C8、下列关于指数基金的说法，错误的是（）。

A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金

B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关

C.跟踪误差越大，风险越高

D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大

【答案】：D9、关于基金客户服务的意义，说法错误的是（）。

A.为解决客户有关问题而提供的系列活动

B.树立良好的品牌形象

C.能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失

D.提升销售机构的市场竞争力

【答案】：C10、股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元。此外，对于单位投资者，要求其净资产不低于（）万元；对个人投资者，要求其金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.1000，400，50

B.1000，300，50

C.1500，300，50

D.1000，400，40

【答案】：B11、关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种

B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强

C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种

D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

【答案】：D12、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：D13、对公司型基金，现行的《公司法》对公司的（）等方面不再由法律作强制性规定。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B14、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

【答案】：B15、财务尽职调查主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B16、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。

A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制

B.包含了过去9个月内的基金产品业绩

C.包含了基金产品的预期收益

D.包含了基金的管理团队信息

【答案】：C17、投资风险不包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】：D18、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D19、下列关于委托募集的说法错误的是（）。

A.委托第三方机构募集的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集

B.委托第三方机构募集的，基金管理人应当与代销机构签署书面协议

C.我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格

D.委托第三方机构募集的，应当严格遵守合格投资者制度和募集规定，履行对投资者的评估和投资者风险确认程序

【答案】：C20、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D21、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。

A.经营风险

B.再投资风险

C.利率风险

D.提前赎回风险

【答案】：A22、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B23、(2017年)基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.风险控制

C.效益控制

D.人员控制

【答案】：B24、关于中央银行票据，以下表述正确的是()

A.央票分为普通央行票据和专项央行票据

B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量

C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者

D.央票以6月期以下为主

【答案】：A25、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A.医药健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.蓝筹股票基金

D.基础行业股票基金

【答案】：C26、（）通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。

A.相对估值法

B.折现现金流估值法

C.创业投资估值法

D.结算价值法

【答案】：C27、下列关于政府引导基金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C28、某股票的前收盘价为10元，配股价格为8元，股份变动比例为100%，那么除权参考价为（）元。

A.9

B.8

C.10

D.2

【答案】：A29、（2016年真题）金融资产一般分为（）。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债券类金融资产

C.基金类和债券类金融资产

D.证券类和股票类金融资产

【答案】：B30、股权投资基金管理人托管人销售机构及其他服务机构，及其他从业人员违反法律行政法规，及内部的规章规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）措施。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D31、下列不属于股权投资基金特点的是（）

A.投资期限长、流动性较差

B.投后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.投资收益稳定

【答案】：D32、（2021年真题）股权投资基金管理人应当单独编制《风险揭示书》，基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力,并需要陈述和声明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D33、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】：B34、基金宣传推介材料禁止使用（）。

A.基金合同生效不足六个月的基金业绩

B.基金合同生效十年以上的基金业绩

C.基金管理人管理的其他基金过往业绩

D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

【答案】：A35、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。。第一，外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其（）。第二，外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）。

A.投资项目在境外，境外完成项目的投资退出

B.经营实体注册在境外，境外完成项目的管理增值

C.投资项目在境外，境外完成项目的管理增值

D.经营实体注册在境外，境外完成项目的投资退出

【答案】：D36、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。

A.证券投资咨询机构

B.商业银行

C.基金评价机构

D.保险公司

【答案】：C37、（2018年真题）股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业（），可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D38、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）

A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内

B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内

C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制

D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】：D39、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于基金投资者作出理性判断

B.有利于防范利益输送与利益冲突

C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

D.有利益保障投资者的收益

【答案】：D40、（2018年真题）非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.具有投资公开募集基金的投资经历

D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】：C41、下列不属于股利贴现模型的是（）。

A.零增长模型

B.不变增长模型

C.多元增长模型

D.超额收益贴现模型

【答案】：D42、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A43、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A44、(2016年)基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B45、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D46、下列关于商业票据特点的表述中，正确的是（）。

A.面额较大

B.利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高

C.只有二级市场，没有明确的一级市场

D.利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低

【答案】：A47、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式

【答案】：D48、关于认购权证持有人的权利，以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C49、下列属于合规管理的基本原则的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D50、股权投资基金监管机构在监管活动中，须遵循的、起统帅和指导作用的基本准则有依法监管原则、（）、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

A.行业自律原则

B.政府监管原则

C.资格准入原则

D.高效监管原则

【答案】：D51、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

【答案】：C52、合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由（）对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：A53、（），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

A.公开监管

B.高效监管

C.适度监管

D.审慎监管

【答案】：D54、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】：D55、投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中,风险承受能力的影响因素包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D56、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D57、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C58、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。

A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整

B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息

D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】：D59、不属于所得免疫策略的是（）。

A.现金配比策略

B.价格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B60、关于折现现金流估值法的特点，不正确的是（）。

A.受非经济因素影响小

B.计算方法比较简单

C.需要较多主观假设

D.评估得到的是内含价值

【答案】：B61、根据相关自律规则，私募股权投资基金管理人应当向私募基金登记备案系统及时报送管理人及其管理基金的下述哪些信息？（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C62、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

【答案】：A63、我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。

A.360

B.397

C.270

D.180

【答案】：B64、（2017年真题）（）根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立黑名单制度。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国证券业协会

【答案】：A65、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。

A.基金投资顾问机构

B.基金评价机构

C.基金估值核算机构

D.基金信息技术系统服务机构

【答案】：C66、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。

A.基金管理人的风险控制能力

B.基金产品风险评价结果

C.基金经理的过往业绩

D.基金销售机构的营销计划

【答案】：B67、交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移，这体现了衍生工具的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】：A68、以下选项不属于债券投资管理中的所得免疫策略的是（）。

A.空间配比策略

B.久期配比策略

C.现金配比策略

D.水平配比策略

【答案】：A69、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。

A.报刊、电台、电视台推介

B.讲座、报告会推介

C.非公开推介

D.布告、传单推介

【答案】：C70、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）

A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

B.理事会是协会的执行机构

C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定

D.会员大会是协会的权力机构

【答案】：C71、某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C72、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

【答案】：A73、(2016年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C74、私募股权基金的组织形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A75、有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业满（）年的，其法人合伙人可按照对未上市中小高新技术企业投资额的70％抵扣该法人合伙人从该有限合伙制创业投资企业分得的应纳税所得额。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B76、股权投资起源于（）

A.中小企业贷款

B.公募基金

C.创业投资

D.融资担保

【答案】：C77、股权投资基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）的，中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

【答案】：B78、下列关于财政引导基金的说法中错误的是（）。

A.中央财政资金只能通过间接投资创业企业的方式培育和促进新兴产业发展

B.保险资金可通过投资其他股权投资基金间接投资创业企业

C.外资可通过设立合资或独资的创业投资管理企业在我国境内进行股权投资

D.财政性引导基金有利于拓宽创业投资基金资本来源

【答案】：A79、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

【答案】：B80、（2017年真题）在信托型股权投资基金中，根据最终确定的价格计算基金投资者出资应得基金份额以及退出应得退出金额的是（）。

A.权益登记机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A81、关于方差与标准差，下面说法错误的是（）。

A.标准差和方差都可以表示投资回报的风险水平

B.标准差和方差可以为零

C.方差的平方是标准差

D.标准差和方差都可以表示实际收益率偏离预期收益率的程度

【答案】：C82、基金投资者的合法权益应当被保护，使其免于（）的侵害。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D83、在证券市场，以下属于非系统性风险的是()。

A.某商业银行因票据违规操作被调查

B.人民银行宣布降低存款准备金率

C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率

D.银监会拟出台新规管控银行理财产品投资股票

【答案】：A84、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。

A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金

B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金

C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金

D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】：D85、目标公司创始股东、董事、监事和高管欲向第三人出售部分或全部股权（因公司利益需要向管理团队成员转让股权的情形除外），投资人有权按相同的条件购买该股权。这属于（）。

A.估值调整条款

B.第一拒绝权条款

C.优先认购权条款

D.随售权条款

【答案】：B86、（2018年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

【答案】：B87、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集

B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用

C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金在收到基金准予注册文件后6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请

【答案】：D88、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。

A.33.1

B.31.3

C.133.1

D.13.31

【答案】：A89、根据相关规定，拟申请登记私募基金管理人存在（）情形，基金业协会将不予办理登记。

A.存在虚假填报、恶意欺诈等行为

B.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的

C.申请机构的高管人员最近三年不存在重大失信记录

D.申请机构遵守《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》关于资金募集相关规定

【答案】：A90、公司型基金的基金合同是（）。

A.营业执照

B.董事会决议

C.股东大会决议

D.公司章程

【答案】：D91、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

【答案】：A92、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D93、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B94、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.20

【答案】：C95、在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】：B96、LOF基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C97、下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（）

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.目的不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C98、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B99、假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%,当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B100、下列关于REITs产品的说法正确的是（）。

A.都是投资于国内REITs

B.目前在国内还有大量REITs产品

C.绝大多数都是投资于美国房地产市场

D.英国的REITs市场最为发达

【答案】：C101、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.专业审慎

【答案】：B102、(2017年)投资后项目跟踪与监控中，需要重点关注的管理事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

【答案】：D104、目前，国内的销售机构可分为（）。

A.直销机构和代销机构

B.直销机构和包销机构

C.代销机构和包销机构

D.营销机构和代销机构

【答案】：A105、基金行业的本质是（）。

A.资产管理行业

B.投资咨询行业

C.资产托管行业

D.中间介绍行业

【答案】：A106、关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A107、关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强

【答案】：A108、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C109、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】：A110、（2020年真题）一级投资，是指（）在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者。

A.子基金

B.母基金

C.衍生基金

D.衍生产品

【答案】：B111、基金托管人可以按照规定召集（）大会。

A.股东

B.董事

C.基金份额持有人

D.投资者

【答案】：C112、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%

B.成交金额的0.05%

C.成交金额的0.05%，不超过500美元

D.成交金额的0.05%，不超过500港元

【答案】：B113、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券

B.权益证券

C.以上两项都是

D.以上两项都不是

【答案】：B114、股权投资基金管理人内部控制应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A115、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.基金份额处置权

C.基金投资收益权

D.日常投资决策权

【答案】：D116、信托（契约）型基金主要特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B117、我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）

A.集中型监管模式

B.行业自律型监管模式

C.分业监管的模式

D.统一监管模式

【答案】：C118、下列不属于股权投资基金运作中禁止行为的是（）。

A.某股权投资基金管理人针对每只基金设置独立账户

B.张某在担任A股权投资基金投资总监期间，利用职务便利，收受贿赂，并为其在某项目中牟取利益

C.某股权投资基金管理人管理的A基金即将到期，目前公允价值约为0.5亿元，该管理人用新募集的B基金，以1.0亿元价格受让A基金全部份额

D.某股权投资基金管理人通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令

【答案】：A119、下列选项不属于后台运营部门的是（）。

A.资金清算部

B.信息技术部

C.注册登记部

D.风险管理部

【答案】：D120、（2020年真题）信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，投资者可以向中国证券投资基金协会投诉或举报，中国证券投资基金业协会要求其限期改正；逾期未改正的，中国证券投资基金业协会将对义务人及主要负责人采取（）等纪律处分措施。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B121、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()

A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的

B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略

C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的

D.在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益

【答案】：C122、基金季度报告的主要内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D123、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C124、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.转移风险

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A125、股权投资基金监管的基本原则，是指股权投资基金监管机构在监管活动中，应始终遵循的、起统帅和指导作用的基本准则。下列属于股权投资基金监管的基本原则的有（）。Ⅰ.依法监管原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、ETF份额的申购和赎回原则不包活（）。

A.申购和赎回均以份额申请

B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

C.申购、赎回申请提交后不得撒销

D.基金申报价格最小变动单位为0.001元

【答案】：D127、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D128、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C129、下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

C.股权投资基金管理人可以合法兼营与投资基金业务存在冲突的业务

D.同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持专业化管理原则

【答案】：C130、（2016年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A131、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国证监会

D.基金份额持有人

【答案】：A132、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是()。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构

C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值

D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并

【答案】：C133、(2016年)除了反摊薄条款外，（）条款也可以保护投资者权益不被摊薄。

A.回购条款

B.优先认购权

C.竞业禁止

D.信息披露

【答案】：B134、并购基金能与战略投资者在收购中竞价的主要原因是（）。

A.具有更雄厚的自有资金规模

B.通常采取更高的杠杆率

C.具有更先进的管理技术

D.具有更大的市场影响力

【答案】：B135、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化

B.提升服务的综合化

C.提升服务的专业化

D.深度挖掘互联网销售的效能

【答案】：B136、设立合伙企业，应当具备的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C137、票面金额为100元的2年期债券，年息票率6%，当期市场价格为95元,则该债券的到期收益率为（）。

A.5.50%

B.10.10%

C.8.80%

D.6.50%

【答案】：C138、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。

A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失

C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配

D.封闭式基金只能采用现金方式分红

【答案】：C139、（）尽职调查是整个尽职调查工作的核心。

A.业务

B.财务

C.法律

D.资源

【答案】：A140、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。

A.基金份额持有人利益优先的原则

B.基金托管银行利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】：A141、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C142、我国国内股权投资基金的募集对象不包括：

A.公募基金

B.政府引导基金

C.社会保障基金

D.工商企业

【答案】：A143、有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据（）制定。

A.《合伙企业法》

B.《基金法》

C.《证券法》

D.《公司法》

【答案】：A144、财务会计报告一般分为（）财务会计报告。

A.年度、半年度

B.年度、季度

C.季度、月度

D.年度，季度

【答案】：A145、目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。

A.权证

B.股票

C.企业债

D.可转债

【答案】：D146、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.公司债券

【答案】：D147、（2016年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率

B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标

D.半年度报告不要求进行审计

【答案】：B148、合格投资者是指（）的单位和个人。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.其基金份额认购金额不低于规定限额

D.以上都对

【答案】：D149、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A150、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A151、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】：C152、创业投资基金从投资方式来看，通常采取（）方式。

A.股权转让

B.参股性投资

C.控股性融资

D.发行债券

【答案】：B153、(2017年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A154、（2018年真题）关于投资者风险评估,表述错误的是（）

A.投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准

B.投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年后,必需再次进行投资者风险评估

D.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息

【答案】：C155、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。

A.托管人结算模式；券商结算模式

B.共同对手结算模式；逐笔清算模式

C.货银对付模式；净额交收模式

D.净额交收模式；全额交收模式

【答案】：A156、经过散发传单、电话营销、报刊广告等方式的大力推荐，某股权投资基金管理人甲公司成功向40名合格投资者募集资金3000万元，并和投资者签订基金合同，约定每年的收益率不低于同期银行存款利率。甲公司上述做法中不合规的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B157、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D158、对公司型基金而言，主要收入来源不包括（）。

A.股息收益

B.转让财产收入

C.提供劳务收入

D.红利收益

【答案】：C159、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D160、以下不属于股权回购的是（）。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.非控股股东回购

【答案】：D161、（）指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。

A.董事会席位条款

B.反稀释条款

C.回购条款

D.保护性条款

【答案】：A162、（2016年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金托管人

【答案】：A163、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利义务

D.基金的持有人结构

【答案】：D164、投资者应该选择凸性（）的债券进行投资。

A.更高

B.更低

C.为1

D.为0

【答案】：A165、下列关于金融市场的分类正确的是（）。

A.按交易场所划分为期货市场和现货市场

B.按交割时间划分为货币市场和资本市场

C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场

【答案】：C166、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）。

A.汇率水平

B.利率水平

C.股市景气度

D.房地产市场景气度

【答案】：A167、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A168、关于股票发行价格的说法正确的是（）。

A.发行价格高于面值称为溢价发行

B.股票面值与股票的投资价值有着必然联系

C.溢价发行时，发行股票募集的资金也等于股本总和

D.面值高于发行价格称为溢价发行

【答案】：A169、基金监管目标是基金监管活动的（）。

A.出发点和价值归宿

B.基础

C.中心环节

D.第一要义

【答案】：A170、（2018年真题）根据基金服务业务管理相关要求，基金服务机构有义务向中国证券投资基金业协会报送该机构的相关信息，需要报送的内容包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A171、（2016年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。

A.风险评估

B.风险接受

C.风险回避

D.风险共担

【答案】：A172、目前，我国的基金均为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：A173、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.动力煤

B.钢铁

C.铜

D.橡胶

【答案】：A174、股权投资基金的合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资要求包括金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。这里的金融资产不包括（）。

A.股票

B.房产

C.银行存款

D.债券

【答案】：B175、2006年-2010年我国私募股权基金步入（）。

A.蓬勃发展阶段

B.成熟、健康发展阶段

C.盘整阶段

D.复苏发展阶段

【答案】：B176、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】：D177、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D178、（2016年真题）基金售后服务不包括（）。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

C.提醒客户及时核对交易确认

D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】：B179、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A.事项识别

B.内部环境

C.目标设定

D.风险评估

【答案】：B180、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】：C181、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

A.专业评估机构

B.审计机构

C.会计机构

D.社会力量

【答案】：D182、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

【答案】：A183、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是成交金额的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C184、关于印花税，以下表述错误的是（）

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%

B.印花税是在股票成交后买卖双方投资者分别收取的税金

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

【答案】：A185、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】：A186、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

【答案】：B187、投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金指的是（）。

A.另类投资基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金

【答案】：A188、股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金时，下列做法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A189、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。

A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格

B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利

C.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行

D.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金

【答案】：B190、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。

A.道德规范一般没有明确的制裁措施

B.法律要求权利义务对等

C.法律规范的结构是假定、处理和制裁

D.道德要求权利义务对等

【答案】：D191、(2017年)投资后管理中，对处于市场扩张阶段的企业，（）不能反映出企业的成长速度。

A.营业网点开设

B.新拓展市场区域

C.销售增长率

D.应收账款金额

【答案】：D192、股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体,按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的（）等进行全面的清理和处置的行为。

A.资产

B.负债

C.权益

D.以上都是

【答案】：D193、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B194、（2017年真题）契约型基金合同组织形式相关内容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D195、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.契约型基金和公司型基金

D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】：B196、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。

A.内部环境

B.目标设定

C.事项结构

D.风险评估

【答案】：A197、（2021年真题）A公司的企业价值为10亿元人民币，另外其账上有现金1亿元、银行贷款市场价值3亿元。应收账款市场价值1亿元，应付账款市场价值5亿元，则该企业的股权价值为（）亿元。

A.3

B.7

C.8

D.4

【答案】：C198、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】：D199、（2017年真题）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C200、（）是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.实值期权

B.看跌期权

C.平价期权

D.看涨期权

【答案】：D201、（2021年真题）某股权投资基金运行时，发生（）时，该基金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。

A.基金托管人有重大负面新闻

B.基金投资的某一项目公司发生亏损

C.基金管理人变更

D.基金净值发生变化

【答案】：C202、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B203、（2017年真题）私募基金监管部的职能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D204、有限责任公司型股权投资基金投资者对外转让股权，一般需（）其他股东的同意。

A.全体

B.2／3以上

C.1／3以上

D.1／2以上

【答案】：D205、关于危机投资，下列说法错误的是（）。

A.危机投资者擅长于购买那些面临违约风险的企业的债务

B.投资往往以债券票面价值的较低折扣购买

C.危机投资形式固定

D.危机投资往往被认定为是具有高风险的战略

【答案】：C206、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D207、基金托管人有义务监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规的规定及基金合同的约定，包括（）的监督。

A.基金投资范围

B.投资比例及基金投资禁止行为

C.投资对象

D.以上都是

【答案】：D208、金融市场的参与者不包括（）。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

【答案】：C209、在公司型基金股权投资业务中，（）属于股息红利所得，不属于增值税征税范围。

A.项目退出收入

B.股权转让所得

C.项目股息

D.经营性收入

【答案】：C210、(2017年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.本币份额基金和外币份额基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：A211、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、考虑两种完全负相关的风险资产A和B，A的期望收益率为10%，标准差为16%，B的期望收益率为8%，标准差为12%，A和B在最小方差组合中的权重分别为（）。

A.0.24；0.76

B.0.43；0.57

C.0.50；0.50

D.0.57；0.43

【答案】：B213、一般情况下，相比于普通股，优先股具有（）风险和（）收益的特征。

A.较高；浮动

B.较低；固定

C.较低；浮动

D.较高；固定

【答案】：B214、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】：B215、（2017年真题）基金管理人做好内部控制，整体而言，可保障（）财产的安全、完整。

A.股权投资基金

B.控制人

C.管理人

D.托管人

【答案】：A216、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。

A.I、II、III、Ⅳ

B.II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

【答案】：A217、()是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。

A.买卖差价

B.市场冲击

C.对冲费用

D.机会成本

【答案】：B218、（2020年真题）境内间接上市的主要方式不包括（）

A.企业通过借壳上市的,一般上市公司的实际控制人将发生变化

B.企业可以通过资产重组或借壳上市等方式间接上市

C.基金可通过"现金+股权”的方式,实现部分退出

D.被投资企业可以通过申报IPO将企业股权转变为上市公司的股权

【答案】：D219、资产管理行业的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、某资产管理公司负责人认为，每位投资者的需求和自身情况都极有可能随着时间而改变，定期的客户交流会议是一个询问客户需求、投资目标或者投资限制是否发生变化的绝佳时机。如果确实发生了变化，那么投资组合经理需要修订投资策略说明，并调整投资组合以符合这些修订条款。上述观点最可能反映投资组合管理流程中（）环节。

A.监控和再平衡

B.业绩归因

C.业绩度量

D.绩效评估

【答案】：A221、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

【答案】：D222、相关系数的大小范围为()。

A.+1和-1之间

B.0和1之间

C.-1和0之间

D.1到正无穷

【答案】：A223、（2018年真题）关于基金组织形式，投资者可通过（）对基金重大事项或重大投资进行决策。

A.设置有投资咨询委员会的合伙型基金

B.设置有合伙人会议的合伙型基金

C.由基金管理人受托管理的的信托（契约）型基金

D.设置有股东大会（股东会）的公司型基金

【答案】：D224、自行募集股权投资基金的，应根据投资者适当性管理要求，采取问卷调查等方式，对投资者的__________和__________进行评估。（）

A.专业知识；收入情况

B.资产情况；家庭情况

C.操作能力；鉴别能力

D.风险识别能力；风险承担能力

【答案】：D225、（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

A.监事会

B.股东会

C.董事会

D.经理

【答案】：C226、（2018年真题）股权投资基金管理人在销售股权投资基金时，不得（）。

A.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件

B.要求投资者填写调查问卷以了解投资者的风险识别能力

C.委托第三方机构对基金进行风险评级

D.承诺投资者该基金为保本型基金

【答案】：D227、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B228、根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单位投资者，要求其净资产不低于（）万元；对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；60；50

B.1000；300；50

C.1000；100；50

D.500；300；100

【答案】：B229、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（）。

A.资本市场线决定最适合的资产配置点

B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价

C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险

D.资本市场线可以运用于有效投资组合

【答案】：B230、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.信托公司

C.证券公司

D.投资咨询公司

【答案】：C231、股权自由现金流等于（）。

A.净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还

B.营业现金净流量-净经营性长期资产总投资+（税后利息费用-净金融负债增加）

C.税后经营利润-折旧与摊销-经营营运资本增加

D.税后经营利润-折旧与摊销-经营营运资本增加-（净经营性长期资产增加+折旧与摊销）

【答案】：A232、（）是可以通过分散化投资来降低的风险。

A.系统性风险

B.市场风险

C.政策风险

D.非系统性风险

【答案】：D233、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D234、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D235、(2017年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】：D236、关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节

B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约

C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况

【答案】：B237、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。

A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格

D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

【答案】：A238、（2021年真题）合伙企业A为某合伙型股权投资基金的普通合伙人，合伙企业B为该基金的有限合伙人。其中合伙企业A是由一家有限责任公司发起成立。合伙企业B是由几位自然人构成，关于该基金的所得税缴纳，以下表述正确的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A239、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B240、以下属于债券投资系统性风险的是（）。

A.债券信用评级被下调

B.通货膨胀

C.信用债交易流动性不足

D.发行方宣布回购债券

【答案】：B241、下列关于房地产投资的说法中，错误的是（）。

A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行

B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易

C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道

D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施

【答案】：D242、企业在经营中出现的（）往往是企业出现了现金流紧张的表现。

A.资产负债表的重大改变

B.财务亏损

C.收入增长放缓

D.各类款项的拖延支付

【答案】：D243、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合，这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：B244、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金

【答案】：C245、股权投资基金推介材料应由()制作。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理人委托的基金销售机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B246、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。

A.建立独立的基金销售机构

B.自行开发设立电子商务平台

C.通过商业银行的电子商务平台

D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】：B247、根据《基金合同的格式和内容要求》，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（）

A.估值错误的处理

B.暂停估值的情形

C.基金管理人估值委员会的成员构成

D.基金净值的确认和特殊事项的处理

【答案】：C248、基金投资人是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B249、货币市场基金不得投资的金融工具是()。

A.现金

B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C.期限在1年以内(含1年)的债券回购

D.可转换债券

【答案】：D250、对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（）。

A.利率风险不重要

B.赎回风险不重要

C.汇率风险不重要

D.流动性风险不重要

【答案】：D251、股权投资基金的（），是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值的过程。

A.分配

B.清算

C.变现

D.估值

【答案】：D252、(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C253、关于并购基金的表述正确的是（）。

A.并购基金的收益主要来源于因管理增值带来的股权增值

B.并购基金投资对象主要是成长期企业

C.并购基金往往通过注资的形式对企业增量股权进行投资

D.并购基金因规模较大，往往以自有资金进行并购

【答案】：A254、（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D