2026年基金从业资格证考试题库500道附答案【培优】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股权投资基金通常采用（）。

A.承诺有限制

B.有限公司制

C.合伙有限制

D.承诺资本制

【答案】：D2、自行募集机构是指（）；委托募集机构是指（）。

A.基金管理人；基金销售机构

B.基金销售机构；基金管理人

C.基金管理人；基金托管人

D.投资者；基金销售机构

【答案】：A3、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）

A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。

C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】：A4、私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：B5、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

【答案】：D6、（2017年真题）并购基金的主要投资对象为（）。

A.中小企业

B.成熟企业

C.成长型企业

D.科技型企业

【答案】：B7、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

【答案】：A8、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】：D9、以下不属于基金的费用的是（）。

A.交易费用

B.管理人报酬

C.律师费

D.股利收益

【答案】：D10、(2016年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】：C11、（2017年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D12、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B13、目前,LOF的交易在（）进行。

A.指定代销网点

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D14、（2018年真题）（）应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金销售机构

C.基金托管人、基金销售机构

D.基金业协会、基金管理人

【答案】：B15、私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强

B.周期短、风险小、流动性强

C.周期短、风险大、流动性强

D.周期长、风险大、流动性差

【答案】：D16、(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】：D17、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30

B.45

C.15

D.10

【答案】：A18、詹森α与特雷诺指标—样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用β系数衡量。

A.全部风险

B.不可控制风险

C.系统性风险

D.股票市场风险

【答案】：C19、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的的证券上市交易的时间需超过（）个月。

A.6

B.3

C.9

D.12

【答案】：B20、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（）。

A.年末资产负债率为40%

B.年末产权比率为1/3

C.年利息保障倍数为6.5

D.年末长期资本负債率为10.76%

【答案】：A21、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B22、（2016年真题）基金管理人的职责不包括（）。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】：D23、在1988～1991年，中国债券市场主要以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：A24、下列关于权证的分类中，错误的是（）。

A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证

B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等

C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证

D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证

【答案】：D25、下列关于均值—方差模型的描述，说法错误的是（）。

A.均值一方差模型，奠定了投资组合理论的基础

B.投资者将选择并持有的是有效的投资组合

C.该模型具有两个相关的特征，一是预期收益率，二是各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度

D.其前提假设是投资者是偏好风险的

【答案】：D26、UCITS基金持有人以()进行申购和赎回。

A.基金单位净值

B.基金累计份额净值

C.基金所有者权益

D.基金资产总值

【答案】：A27、（）会导致ETF总份额的减少。

A.风险套利

B.溢价套利

C.折价套利

D.无风险套利

【答案】：C28、（）是最早产生的期货合约。

A.货币期货

B.利率期货

C.商品期货

D.股票期货

【答案】：C29、（2016年真题）某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D30、有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。以下关于回转交易的说法错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A31、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，1/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A32、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售

B.回购协议

C.远期合约

D.互换合约

【答案】：B33、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B34、股权投资基金的市场参与主体主要包括（）。

A.投资者

B.管理人

C.第三方服务机构

D.以上全是

【答案】：D35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A.基金持有人大会

B.证券交易所

C.基金托管人

D.中国证券登记结算公司

【答案】：B36、（2017年真题）聘任和解聘公司高级管理人员由（）决定。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.董事长

【答案】：B37、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。

A.问责

B.机制

C.部门

D.机制和部门

【答案】：C38、所投资企业可以通过参与上市公司（）方式间接上市。

A.公开发行

B.股票发行

C.派息分红

D.借壳

【答案】：D39、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D40、(2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（）。

A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息

B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】：A41、（2021年真题）关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】：C42、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。

A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作

B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收

C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存

D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

【答案】：A43、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】：C44、《关于企业申请境外上市有关问题的通知》中的“四五六条款”，其中“五”是表示（）。

A.筹资额不少于5000万美元

B.净收入不少于5000万美元

C.净资产不少于5亿元人民币

D.会计年度税后利润不少于5000万元人民币

【答案】：A45、在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货时，流动比率和速动比率分别（）。

A.降低;不变

B.不变;降低

C.不变;不变

D.降低;升高

【答案】：B46、下列关于确定清算主体的说法中，有误的是（）。

A.有限责任公司的清算组由股东组成

B.股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成

C.合伙型股权投资基金的清算人由全体合伙人担任；经全体合伙人同意，可以指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人担任清算人

D.信托（契约）型股权投资基金的清算由清算小组负责

【答案】：C47、（）又称为选择权合约。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.外汇期货

【答案】：C48、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()制度安排。

A.货银对付

B.分级结算

C.净额清算

D.共同对手方

【答案】：D49、清算退出的资产分配顺序为（）

A.支付清算费用、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务、职工的工资

B.支付清算费用、职工的工资，缴纳所欠税款，清偿公司债务、社会保险费用和法定补偿金

C.支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务

D.职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，支付清算费用、缴纳所欠税款，清偿公司债务

【答案】：C50、基金财产不能用于下列投资（）。

A.股票

B.上市交易的债券

C.期货

D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】：C51、QDII基金净值计算及披露的规定不包括()。

A.开放式基金净值及申购赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合计划合同和招募说明书中载明，并明确小数点后的位数

B.基金份额净值应当至少每月计算并披露一次

C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露

D.基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露

【答案】：B52、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C53、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B54、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C55、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会()。

A.位于证券市场线上

B.位于证券市场线下方

C.位于资本市场线上

D.位于证券市场线上方

【答案】：D56、下列关于基金业务外包的说法中，正确的是（）。

A.基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度

B.外包机构可以根据自身情况将已承诺的基金业务外包服务转包出去

C.基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，基金管理人的责任因外包而免除

D.外包机构破产或者清算时，外包服务所涉及的基金资产和客户资产列入其破产财产或清算财产

【答案】：A57、在充分有效市场的前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，以下表述正确的是（）

A.A既有系统性风险，也有非系统性风险

B.B只有系统性风险，没有非系统性风险

C.C只有非系统性风险，没有系统风险

D.系统性风险和非系统性风险均被完全分散

【答案】：B58、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A59、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。

A.基金管理公司利益优先的原则

B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C.基金托管银行利益优先的原则

D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】：D60、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。

A.净资产3000万元的某单位

B.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某

C.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某

D.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某

【答案】：C61、适于参加股权投资基金财产清算小组的是（）

A.基金麵人、有限合伙人和基金托管人

B.行业监管机构和基金管理人

C.基金托管人和被投资企业负责人

D.基金管理人、基金外包服务机构和基盗主册地工商局

【答案】：A62、带有外资成分的有限合伙企业优点是（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【答案】：A63、（2017年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。

A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究

D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】：B64、(2016年)股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A65、基金A当月的实际收益率为5%,基金A的业绩基准投资组合B的基金投资权重、分别为股票；债券；现金为7:2:1,当月股票，债券，现金的月指数收益率分别为5.84%,1.45%,048%,基金B的当月收益率为（）。此时基金A的超额收益率为（）。

A.4%71%

B.4.43%,0.57%

C.2.59%,2.41%

D.7.77%,0.57%

【答案】：B66、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。

A.低流动性

B.异质性

C.可分性

D.不可分性

【答案】：C67、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】：D68、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C69、以下不属于股权投资基金管理人参与投资后管理渠道和方式的是（）。

A.日常联络和沟通工作

B.帮助被投资企业进行经营决策

C.关注被投资企业经营状况

D.参与被投资企业股东大会、董事会、监事会

【答案】：B70、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：A71、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：D72、我国要求包括股权投资基金在内的各类私募基金的募集需履行的程序包括（）等步骤。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D73、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理人应（）

A.建立基金估值工作机制，并申请基金托管行批准

B.对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的品质提出估值指引

C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度

D.定期对估值指引进行评估和修订

【答案】：C74、价格—收益率曲线的曲率就是债券的（）。

A.修正久期

B.凸性

C.久期

D.收益率

【答案】：B75、新三板股票的转让方式主要包括做市方式、（）或中国证监会批准的其他转让方式。

A.竞价方式

B.私下方式

C.协议方式

D.直接方式

【答案】：C76、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。

A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】：C77、（2018年真题）下列选项中,不属于回购退出的（）

A.股权投资基金购买股权投资基金持有的股份（股权）

B.被投资企业的员工集体出资购买股权投资基金持有的股份（股权）

C.被投资企业管理层自筹资金购买股权投资基金持有的股份（股权）

D.被投资企业控股股东自筹资金购买股权投资基金持有的股份（股权）

【答案】：A78、下列关于回转交易的说法中，错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A79、（）被公认为是全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。

A.美国创业投资协会（NVCA）

B.美国小企业管理局（SBA）

C.小企业投资公司计划（SBIC）

D.美国研究与发展公司（ARD）

【答案】：D80、在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

D.纽约银行间同业拆放利率

【答案】：B81、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C82、私募股权基金作为一种市场()力量，对公司治理结构的完善有重要的推动作用，为以后的企业上市在内部治理结构和内控机制方面创造良好的条件。

A.支持

B.约束

C.监控

D.推动

【答案】：B83、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D84、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B85、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】：B86、关于中国证券投资基金业协会的职责，表述错误的是（）。

A.制定行业执业标准和业务规范

B.依法维护会员的合法权益

C.制定和实施行业自律规则

D.办理公募基金和私募基金的备案

【答案】：D87、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了()。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券投资基金运作管理办法》

C.《证券投资基金信息披露管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：A88、下列关于合伙型股权投资基金解散的事项，说法错误的是（）。

A.应当由清算人进行清算

B.清算期间不得开展与清算无关的经营活动

C.清算财产在支付顺序上，清算费用先于社会保险费用

D.清算时应先缴纳所欠税款，再支付职工工资等

【答案】：D89、不属于所得免疫策略的是（）。

A.现金配比策略

B.价格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B90、港股通投资的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日无交易的，以（）估值。

A.结算价；最近交易日的结算价

B.收盘价；最近交易日的收盘价

C.最近交易日的收盘价；收盘价

D.最近交易日的结算价；结算价

【答案】：B91、基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】：C92、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨胀效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D93、优先认购权是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以（）。

A.按照比例直接获得新股的权利

B.按照比例优先于新进投资人进行认购的权利

C.始终优先于新进投资人进行认购的权利

D.转让一部分股份的权利

【答案】：B94、(2017年)股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，必须符合的条件不包括（）。

A.业务明确，具有持续经营能力，公司治理机制健全，合法合规经营

B.有主办券商推荐并持续督导

C.为国家认定的高新技术企业

D.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

【答案】：C95、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.

A.6

B.3

C.7

D.5

【答案】：B96、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。

A.基金份额持有人不少于1000人

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.基金合同期限10年以上

D.基金份额总额达到标准规模的80％以上

【答案】：C97、下列不属于金融衍生工具的是()。

A.金融远期合约

B.金融债券

C.金融期权

D.金融互换

【答案】：B98、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。

A.货银对付

B.共同对手方

C.基金管理人利益优先

D.基金份额持有人利益优先

【答案】：D99、以下不属于基金暂停估值情形的是（）

A.I、II、III

B.III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】：D100、关于印花税，以下表述错误的是（）

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%

B.印花税是在股票成交后买卖双方投资者分别收取的税金

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

【答案】：A101、关于回购协议，以下表述错误的是（）。

A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购

B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作

C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场

D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险

【答案】：D102、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责

B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员

C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构

D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

【答案】：C103、以下关于回购的说法正确的是（）。

A.质押式回购虽然历史很长，但买断式回购为主要交易品种

B.买断式回购是指出售的国债的所有权转移给国债的受让方（正回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债

C.质押式回购是指质押的国债的所有权仍属于国债的出让方（正回购方），受让方（逆回购方）无权处置，国债被证券交易中心冻结

D.按逆回购方是否有权处置回购标的国债划分，国债回购可以分为质押式回购（开放式回购）和买断式回购

【答案】：C104、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）

A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具

B.货币市场工具是高流动性高风险的证券

C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率

D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段

【答案】：D105、某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.两者均变小

B.流动比率变大，速动比率变小

C.流动比率变小，速动比率变大

D.两者均变大

【答案】：B106、下列关于资金时间价值的叙述错误的是（）。

A.资金时间价值相当于没有风险、没有通货膨胀条件下的社会平均利润率

B.资金时间价值等于无风险收益率减去纯粹利率

C.根据资金时间价值理论，可以将某一时点的资金金额折算为其他时点的金额

D.资金时间价值是指一定量资金在不同时点上的价值量差额

【答案】：B107、（2017年真题）下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D108、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】：B109、目前，在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是（）。

A.上海证券交易所债券市场

B.银行间债券市场

C.深圳证券交易所债券市场

D.商业银行柜台市场

【答案】：B110、《中华人民共和国合伙企业法》所指的有限合伙企业由（）组成。

A.普通合伙人和有限合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.法人或其他组织

【答案】：A111、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

【答案】：B112、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C113、股权投资基金管理人发生重大事项的应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.10

B.3

C.5

D.15

【答案】：A114、法律尽职调查重点关注的问题不包括（）。

A.历史沿革问题

B.主要股东情况和高级管理人员

C.债务及对外担保情况

D.公司财务状况

【答案】：D115、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。

A.本人、父母、配偶

B.本人、直系亲属

C.本人、配偶

D.本人、配偶、利害关系人

【答案】：D116、股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为（），在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A117、股票的价值不包括()。

A.票面价值

B.折旧价值

C.清算价值

D.内在价值

【答案】：B118、非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，又常称为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C119、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B120、狭义股权投资基金特指（）

A.投资基金

B.入股基金

C.购入基金

D.并购基金

【答案】：D121、下列关于股权投资基金募集流程中的“投资冷静期”描述正确的是（）。

A.投资者在投资冷静期内禁止主动联系股权投资基金募集机构

B.股权投资基金募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

C.除非另有约定，基金合同应当约定给投资者设置不少于12小时的投资冷静期

D.投资冷静期为针对风险承担和风险识别能力评估不合格的投资者设置

【答案】：B122、《企业所得税法实施条款》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额，当年不足抵扣的，可以在以后的纳税年度结转抵扣。

A.1，70%，1

B.2，70%，2

C.1，80%，1

D.2，80%，2

【答案】：B123、(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场

【答案】：D124、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D125、(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B126、内部收益率（）。

A.越大越好

B.越小越好

C.等于1最好

D.不确定

【答案】：A127、（2016年真题）某有限责任公司型股权投资基金有48名投资者，其中1名投资者拟对外转让基金份额，可以向（）转让基金份额。

A.4名自然人

B.一只有4名投资者、未在中国证券投资基金业协会备案的契约型股权投资基金

C.一只养老基金

D.一只有4名合伙人、未在中国证券投资基金业协会备案的有限合伙型股权投资基金

【答案】：C128、公司型基金合同的法律形式为（）。

A.投资协议

B.合伙协议

C.公司章程

D.议事规则

【答案】：C129、某公司在创立时创始人持有20000股股份，股权投资基金X作为A轮投资者以增资方式按2元/股的价格购买了10000股，其后B轮投资者以增资方式按1元/股的价格购买了10000股．在完全棘轮条款和加权平均条款下X基金分别可获补偿的股票数量为（）

A.10000股，5000股

B.5000股，1429股

C.10000股，1429股

D.条件不足，无法计算

【答案】：C130、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（）

A.基金产品的投资范围和持仓比例

B.基金经理的历史过往业绩

C.基金的历史规模

D.基金净值的历史波动程度

【答案】：B131、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）

A.风险利差

B.风险评价

C.风险溢价

D.风险收益

【答案】：C132、根据（）不同，上市公司股份协议转让可以分为国有股协议转让和非国有股协议转让。

A.转让股份类型

B.转让情形

C.转让时间长短

D.转让主体类型

【答案】：D133、(2017年)下列不属于股权投资基金乘数法估值使用指标的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.利润率

【答案】：D134、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C135、在投资后项目监管方面，需要重点关注以下（）指标。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D136、按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。

A.复利

B.单利

C.贴现

D.现值

【答案】：A137、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.“—对多”服务

【答案】：D138、投资者关系管理的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A139、基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（）

A.按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布

B.暂停公布净值，直到相关各方达成一致

C.按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布

D.托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见

【答案】：D140、下列关于金融资产的说法，错误的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C141、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D142、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

【答案】：A143、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】：B144、私募基金募集履行程序包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D145、从基金公司经营管理的角度看,关于伞型基金的特点，如下错误的是（）

A.不同子基金均隶属于—个总契约和总体管理框架，可以很大程度地简化管理。

B.在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规模经济，从而降低设立及管理—只新基金的成本

C.它具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张

D.采取单—结构比伞型结构具有优势

【答案】：D146、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）

A.基金公司直销

B.证券公司代销

C.独立第三方销售公司

D.银行代销

【答案】：A147、()是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准

A.国债价格指数

B.到期收益率

C.经济周期曲线

D.国债收益率曲线

【答案】：D148、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

【答案】：D149、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A150、目前在全国银行间同业拆借中心成交的债券交易所采用的交收方式是()。

A.见券付款

B.券款对付

C.分级结算

D.见款付券

【答案】：B151、私募股权投资基金通常分为三种组织形式，以下（）不属于私募股权投资基金的组织形式。

A.合伙制

B.会员制

C.公司制

D.信托制

【答案】：B152、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】：B153、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。

A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；

B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；

C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；

D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】：B154、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B155、（）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

A.券款对付

B.见款付券

C.见券付款

D.纯券过户

【答案】：D156、基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR>=NIRR

D.GIRR＜NIRR

【答案】：A157、(2017年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日

B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日

C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日

D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】：C158、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

【答案】：A159、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.货币基金

B.股权基金

C.股票基金

D.ETF基金

【答案】：A160、(2016年)增长型基金的基本目标是（）。

A.追求稳定的经常性收入

B.追求资本增值

C.追求超越市场表现的投资业绩

D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】：B161、（）已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.风险价值

B.持有期

C.预期利率

D.总外汇敞口

【答案】：A162、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.25％

B.30％

C.33.33％

D.20％

【答案】：A163、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。

A.风险溢价

B.无风险利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B164、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。

A.上海清算所

B.中央结算公司

C.各家商业银行

D.中国人民银行

【答案】：D165、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B166、以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。

A.股债平衡型基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.灵活配置型基金

【答案】：A167、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。

A.电话服务中心

B.互联网的应用

C.股票投资咨询专线

D.电子信箱和手机短信

【答案】：C168、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

【答案】：A169、影响股权投资基金组织形式选择的因素不包括（）。

A.法律

B.监管

C.董事长声誉

D.税负

【答案】：C170、根据（），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

A.法律形式

B.投资对象

C.运作方式

D.投资目标

【答案】：B171、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

【答案】：B172、单利和复利的区别在于()。

A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

【答案】：D173、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B174、基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由（）承担。

A.基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构

B.基金托管人

C.基金投资者

D.承销团

【答案】：A175、与小规模基金相比，同类大规模基金的优势体现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A176、股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定确定（）的过程。

A.基金份额净值

B.基金资产净值

C.基金资产

D.基金负债

【答案】：B177、风险投资基金又被称为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业基金

D.对冲基金

【答案】：C178、(2017年)下列构成非法吸收公众存款罪的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D179、外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国()设立,主要以()的基金。

A.境内、外币对中国境外的企业进行投资

B.境内、人民币对中国境内的企业进行投资

C.境外、外币对中国境内的企业进行投资

D.境外、人民币对中国境外的企业进行投资

【答案】：C180、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：B181、关于证券交易所，以下描述错误的是（）。

A.证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行

B.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施

C.证券交易所为证券市场提供安全高效的证券登记结算服务

D.证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖

【答案】：C182、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。

A.企业

B.个人居民

C.政府

D.金融机构

【答案】：B183、企业家在与私募股权基金谈判时，在反稀释问题上该尽可能争取以（）解决反稀释问题，这样将对企业家较为有利。

A.棘轮条款

B.估值条款

C.反摊薄条款

D.加权平均反稀释条款

【答案】：D184、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

【答案】：C185、基金管理公司的经理人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。

A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入

B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动

C.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖

D.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合

【答案】：D186、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.0.2

B.0.3

C.0.25

D.0.3333

【答案】：C187、基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

【答案】：B188、假设投资者在2015年4月17日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。

A.4月17日

B.4月18日

C.4月20日

D.4月22日

【答案】：C189、假设其他因素不变，当企业用现金购买存货时，流动资产（）

A.不变

B.增加

C.减少

D.无法确定増减

【答案】：A190、（2020年真题）基金管理人建立科学严谨的业务操作流程,可以利用以下（）方式来实现业务流程的控制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B191、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、普通股的现金流量权是（）。

A.按公司表现和董事会决议获得分红

B.获得固定股息

C.获得承诺的现金流

D.获得本金和利息

【答案】：A193、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（）。

A.见款付券

B.券款对付

C.纯券过户

D.见券付款

【答案】：C194、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。

A.现金

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】：A195、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】：B196、契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是（）。

A.信托性基金

B.开放式基金

C.有限合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A197、用人单位在未与劳动者协商或者征求劳动者同意的情况下将保守商业秘密的条款加入劳动合同的，（）。

A.属于双方行为

B.劳动合同有效

C.保密协议有效

D.保密协议无效

【答案】：D198、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：C199、从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员应取得基金从业资格。其中，高管人员不包括（）。

A.合规风控负责人

B.副总经理

C.财务人员

D.总经理

【答案】：C200、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

A.证券业

B.基金业

C.银行业

D.实业

【答案】：B201、客户服务中售前服务的内容不包括（）

A.介绍证券市场基础知识

B.协助客户办理资料变更业务

C.开展投资者风险教育

D.普及基金相关法律知识

【答案】：B202、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。

A.基金份额持有人

B.基金注册登记结构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：C203、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

B.基金份额数量不固定

C.一般有一个固定的存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】：C204、(2017年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。

A.私募基金

B.社会保险基金

C.全国社会保障基金

D.政府性基金

【答案】：A205、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

【答案】：C206、某公司采用重置成本法作为资产价值的评估方法，已知该项资产的重置全价为500万元，截至目前，其综合贬值为250万元，则该项资产的待评估资产价值为（）万元。

A.50

B.250

C.500

D.750

【答案】：B207、以下关于QDII基金说法错误的是（）。

A.可委托境外投资顾问进行境外证券投资

B.托管人不可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务

C.QDII基金由境内托管人负责托管业务

D.可委托境外证券服务机构代理买卖证券

【答案】：B208、按照()分类，期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。

A.期权买方执行期权的时限

B.期权买方的权利

C.执行价格与标的资产市场价格的关系

D.偿还期限

【答案】：C209、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】：D210、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都不是

【答案】：B211、（2016年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。

A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

B.单位的净资产不低于1000万元

C.个人的金融资产不低于200万元

D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】：C212、基金管理公司最核心的业务是()。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

【答案】：C213、基金托管人从事股权投资基金托管业务时,下列表述错误的是（）。

A.将自有资金混同于其提供托管服务的基金财产一起从事投资活动

B.对因从事基金业务而得知的某上市公司未公开的重大资产重组消息保密

C.保存基金投资决策文件,保存期限自基金清算终止之日起十年

D.按照合同约定向投资人披露基金投资及资产负债的相关信息

【答案】：A214、下列关于股权投资母基金的风险、收益和成本的说法，错误的是（）。

A.投资于母基金的风险小于投资于单只股权投资基金

B.股权投资母基金只能取得整个股权投资基金行业的平均收益

C.投资于母基金降低了极高内部收益率出现的可能性

D.相比直接投资股权投资基金，投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承

【答案】：B215、中国最大的养老基金是（）。

A.母基金

B.政府引导基金

C.全国社会保障基金

D.公司型基金

【答案】：C216、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售，破产清算

【答案】：A217、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

A.信息披露合规性风险

B.投资合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.销售合规性风险

【答案】：C218、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：B219、下列关于协议转让并购退出方式的说法，错误的是（）。

A.并购退出是股权投资基金的重要退出途径之一

B.并购退出是指目标企业原投资方向其他收购方转让持有的全部或者部分股权，实现退出的行为

C.并购退出的收购方，主要包括被投资企业大股东或创始股东、W理层、员工等

D.与IPO退出相比，并购退出的收益率通常稍{氐，但是更加灵活、高效

【答案】：C220、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

【答案】：C221、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

【答案】：D222、股票基金分类方式不包括（）。

A.按收益率分类

B.按股票性质分类

C.按股票投资规模分类

D.按投资市场分类

【答案】：A223、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。

A.抗风险

B.投资

C.通货膨胀保护

D.高收益

【答案】：C224、股权投资基金通常与社会各界有着广泛的联系。凭借这种深厚的关系网络，可以为被投资企业（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D225、公司型股权投资基金清算退出时，缴纳税款前应支付的费用不包括（）。

A.清算费用

B.职工工资

C.股东分红

D.社会保险费用

【答案】：C226、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。

A.持有期限

B.投资规模

C.申购（认购）金额的数量

D.资金存管银行

【答案】：A227、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份额可变

C.ETF最早产生于美国

D.有指数基金的特点

【答案】：C228、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A229、（2016年真题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C230、制定有效的估值政策和程序,履行信息披露义务,并在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释的市场主体是（）。

A.中国证券业协会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中国证监会

【答案】：B231、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：D232、（2016年真题）基金销售机构的职责规范包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B233、己取得基金从业资格的人员.应每年度完成（）学时的后续培训方可维持其基金从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C234、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。

A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

【答案】：B235、某政府引导基金以参股方式投资了一家创业投资企业，关于该政府引导基金，说法正确的是()。

A.作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理

B.不该对创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理

C.作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权

D.作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权

【答案】：B236、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】：D237、（2018年真题）股权投资基金募集机构应当采取合理方式向投资者披露信息，推介材料内容不包括（）。

A.私募基金信息披露的内容、方式及频率

B.私募基金收益与风险的匹配情况

C.私募基金的预期收益

D.私募基金的投资范围、投资策略和投资限制情况

【答案】：C238、ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.二级市场的交易无涨跌幅限制

C.实物申购赎回

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：B239、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：C240、投资者购买信托（契约）型股权投资基金后，以下做法合规的是（）。

A.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

B.将所购买的基金权益拆分